Инвестиционная компания

Определение инвестиционной компании

Инвестиционная компания — это организация, траст или юридическое лицо, которое собирает капитал от различных инвесторов для реинвестирования его в финансовые ценные бумаги, такие как акции, долговые обязательства и широкий спектр инструментов денежного рынка. Три типа инвестиционных компаний: открытые, закрытые и паевые инвестиционные фонды (ПИФ).

Компания разделяет прибыль и убытки с инвестором пропорционально доле инвестора в компании. Они нанимают финансовых менеджеров, которые принимают важные финансовые решения от имени инвесторов. Таким образом, инвесторы могут получить доступ ко многим инвестиционным продуктам, которые в противном случае требуют тщательного изучения и подготовки.

Оглавление

• Определение инвестиционной компании
  • Как работает инвестиционная компания?
  • Преимущества инвестиционной компании
  • Примеры
  • Защита инвестиций в кризис
  • Типы инвестиционных компаний
  • Часто задаваемые вопросы (FAQ)
  • Рекомендуемые статьи

Ключевые выводы

• Инвестиционная компания — это любой траст или юридическое лицо, которое объединяет капитал инвесторов для реинвестирования его в различные классы активов. Они могут находиться в государственной или частной собственности. Компания разделяет прибыль или убытки со своими инвесторами пропорционально доле инвестора.
• Три основных типа инвестиционных компаний — это закрытые, открытые и паевые инвестиционные фонды.
• Инвестиционные компании помогают мелким инвесторам получить доступ к профессиональным услугам финансового управления, минимизировать риски и диверсифицировать свои портфели. У них работают опытные финансовые менеджеры, которые могут принимать разумные финансовые решения за клиента, особенно во время кризиса.

Как работает инвестиционная компания?

Инвестиционная компания объединяет ресурсы многих инвесторов и вкладывает значительные средства в различные классы активов. Основные средства, акционерный капитал (инвестиции в акционерный капитал, сберегательные схемы, связанные с акционерным капиталом), недвижимость, товары (золото, серебро, бронза), денежные средства и их эквиваленты, деривативы (акции, облигации, долговые обязательства) и альтернативные инвестиции, такие как хедж-фонды и биткойны. являются примерами и инструментами безопасности. Компания собирает средства от нескольких инвесторов. Затем он полностью инвестирует в различные типы активов, включая долг. право собственности на компанию, представляющее сумму, которую они получат после ликвидации активов и погашения обязательств и долгов. Это разница между активами и обязательствами, отраженными в балансе компании. Читать далее, акциями и имуществом.

Компания будет получать доход от своего портфеля в виде процентов, дивидендыДивидендыДивиденды относятся к части дохода от бизнеса, выплачиваемой акционерам в качестве благодарности за инвестиции в акционерный капитал компании. Подробнее и т. д. Эти доходы затем направляются отдельным инвесторам в зависимости от их доля от общего инвестиционного фонда. Например, предположим, что компания инвестирует 2 миллиона долларов, и кто-то инвестировал в эту компанию 40 000 долларов. Они будут получать 2 процента от любой прибыли, которую генерирует компания.

Тип активов, выбранных для инвестирования, будет зависеть от общей цели управления этой конкретной компанией. Например, предположим, что целью является быстрый рост инвестиций. Тогда большая часть средств будет вложена в акции и акционерный капитал, так как эти активы приносят наибольшую доходность.

Предположим, цель состоит в том, чтобы генерировать стабильную долгосрочную прибыль при минимизации риска. Тогда предпочтение отдается долговым ценным бумагам и инвестициям в коммерческую недвижимость, поскольку они менее волатильны, чем акции.

Инвестиционные компании в США регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). Они также должны быть зарегистрированы в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 года и Законом о ценных бумагах 1933 года.

Преимущества инвестиционной компании

Индивидуальный инвестор получит ряд преимуществ от объединения средств. Например, в инвестиционных компаниях работают опытные и квалифицированные финансовые менеджеры. В результате они могут предоставлять профессиональные услуги по управлению инвестициями, которые позволяют инвесторам быстро и с минимальным риском достигать своих инвестиционных целей.

Инвестиционные компании также предоставляют широкие возможности для диверсификации. Например, индивидуальный инвестор может исследовать один класс активов, такой как фондовый рынок. продать то, что у них есть, по определенной цене или недвижимость, а затем вложить туда все деньги. Одному человеку крайне сложно иметь глубокие знания о различных инвестиционных инструментах или активах. Это также может быть рискованно, поскольку можно потерять все свои деньги в случае краха фондового рынка или рынка жилья, как в случае кризиса субстандартной ипотеки 2008 г. Кризис субстандартной ипотеки 2008 г. кредитная история. Поскольку риск восстановления высок, процентная ставка, взимаемая по таким ипотечным кредитам, выше, чтобы кредитор мог получить максимальную сумму в начале кредита. Подробнее.

Инвестиционная компания может помочь инвесторам диверсифицировать свои инвестиции с помощью нескольких финансовых менеджеров и экспертов, которые хорошо разбираются в различных классах активов. В результате они могут взять накопленные сбережения многих разных инвесторов и разумно вложить деньги в недвижимость, фондовый рынок, опционы. Опционы — это финансовые контракты, которые дают покупателю право, но не обязательство по исполнению контракта. Право состоит в том, чтобы купить или продать актив в определенную дату по определенной цене, которая заранее определена на дату заключения контракта. Подробнее и товары.

Примеры

Давайте взглянем на некоторые примеры инвестиционных компаний. Представьте себе человека, который несколько лет жил скромно и сумел накопить значительную часть дохода. Теперь они хотели бы инвестировать свои сбережения, чтобы получить прибыль в виде процентов, дивидендов или повышения стоимости активов.

Они могли бы вкладывать деньги напрямую в недвижимость или на фондовый рынок, но это потребовало бы значительных затрат времени на исследования. Именно здесь на помощь приходят инвестиционные компании. Косвенное инвестирование через компанию может снять эмоциональную нагрузку с финансовых решений человека. Один из них будет иметь опытных финансовых экспертов, которые будут направлять их и управлять их портфелем. они придерживаются долгосрочных целей и игнорируют ежедневные колебания рынка, какими бы страшными они ни были.

Поскольку страны и государства все еще пытаются оправиться от последствий пандемии, важность инвестиционных компаний как никогда очевидна. К сожалению, когда экономикаЭкономика состоит из отдельных лиц, коммерческих структур и правительства, вовлеченного в производство, распределение, обмен и потребление продуктов и услуг в обществе. Читать далее замедляется или появляются признаки рецессии, индивидуальные инвесторы, как правило, паниковать, выводя свои инвестиции с рынка. Они также могут принимать контрпродуктивные инвестиционные решения, руководствуясь страхом, а не обоснованным анализом рынка.

Защита инвестиций в кризис

Редко бывает хорошей идеей выходить с рынка, когда вы недавно понесли крупные убытки. Эта инстинктивная реакция на потерю крупной суммы денег часто заставляет людей продавать по низким ценам и покупать по более высоким, когда рынок вновь стабилизируется.

Инвестиционная компания поможет человеку определить четкие, достижимые и измеримые цели, определить, какой риск они могут взять на себя, и диверсифицировать свой портфель. Диверсификация их портфеля. Диверсификация портфеля относится к практике инвестирования в различные активы с целью максимизации прибыли при минимизации риска. . Таким образом, риск сводится к минимуму, в то время как инвестор накапливает много активов. Диверсификация инвестиций приводит к здоровому портфелю. Подробнее, чтобы они не столкнулись с финансовым крахом, если один класс активов окажется под угрозой. Это поможет инвестору не сбиться с курса и выйти из этих экономически неспокойных времен относительно невредимым.

Однако, когда вы выбираете инвестиционную компанию, они должны убедиться, что компания не взимает никаких скрытых комиссий или других связанных с этим расходов. Если кто-то выбирает компанию, не изучив структуру ее вознаграждения, он может в конечном итоге заплатить девять раз больше денег в виде, казалось бы, небольших затрат.

Типы инвестиционных компаний

Три основные категории зарегистрированных инвестиционных компаний:

1. Открытый конец : Обычно известные как взаимные фондыВзаимные фондыВзаимный фонд — это профессионально управляемый инвестиционный продукт, в котором пул денег от группы инвесторов инвестируется в такие активы, как акции, облигации и т. д. Эти компании постоянно продают акции. Они всегда готовы выкупить свои акции у инвесторов по стоимости чистых активов. Чистая стоимость активов. Чистая стоимость активов рассчитывается путем вычитания общей стоимости обязательств предприятия из общей стоимости его активов и деления результата на общее количество акций в обращении.Подробнее . Следовательно, акции открытых обществ подлежат выкупу.
2. Закрытый конец: Эти инвестиционные компании перечисляют фиксированное количество акций, торгуемых на фондовом рынке. Обычно они не выкупают свои акции у инвесторов.
3. Паевые инвестиционные фонды: Это инвестиционная компания, которая имеет статический портфель, содержащий фиксированный набор ценных бумаг, которые не торгуются активно. UNIT будет распущен в определенную дату, когда его портфель будет ликвидирован, а выручка будет передана инвесторам. Таким образом, акции UIT можно назвать погашаемыми.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Как работает инвестиционная компания?

Инвестиционная компания инвестирует в ценные бумаги, объединяя ресурсы и средства нескольких инвесторов. Они инвестируют от имени инвесторов и делят с ними прибыль и убытки пропорционально доле инвестора.

Как инвестиционная компания может помочь физическим лицам?

В инвестиционной компании работают опытные и квалифицированные финансовые менеджеры, способные принимать умные финансовые решения, недоступные обычному инвестору. Инвестор может пользоваться легким доступом к ряду инвестиционных продуктов без усилий по исследованию и подготовке. Компания также помогает инвестору диверсифицировать свой инвестиционный портфель, поскольку инвестирование в один класс активов может быть довольно рискованным.

Как инвестиционная компания зарабатывает деньги?

Инвестиционная компания зарабатывает деньги, инвестируя в различные финансовые инструменты от имени своих клиентов. Взамен клиент предоставляет ему вознаграждение в виде процента от прибыли или актива.

Рекомендуемые статьи

Это было руководство по инвестиционной компании и ее определение. Здесь мы объясним, как это работает, а также приведем примеры, типы и преимущества. Вы также можете узнать больше о финансировании из следующих статей:

• Менеджер по инвестициям
• Инвестиционная недвижимость
• Инвестиционный анализ