Классы активов

Что такое классы активов?

Классы активов относятся к группе ценных бумаг с сопоставимыми характеристиками и реакцией на изменения рынка. Это помогает инвесторам выбрать правильную инвестиционную стратегию и получить максимальную прибыль с минимальным риском. типы классов активов включают фиксированный доход, денежные средства и их эквиваленты, капитал и недвижимость.

1. Справедливость

Программы для Windows, мобильные приложения, игры - ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале - Подписывайтесь:)

Собственный капитал означает сумму, принадлежащую акционерам или владельцу после погашения взносов и активов, в случае ликвидации. ЛиквидацияЛиквидация — это процесс ликвидации бизнеса или сегмента бизнеса путем продажи его активов. Сумма, реализованная при этом, используется для погашения кредиторов и всех других обязательств бизнеса в определенном порядке. Подробнее. Точнее говоря, он отражает количество выпущенных акций. Они отражаются как собственный капитал на балансе Компании. Подробнее фирмой вместо оплаченного капиталаОплаченный капиталОплаченный капитал — это сумма капитала, которую Компания получает от инвесторов в обмен на акции, проданные на первичном рынке. , включая обыкновенные или привилегированные акции. Это касается продажи акций, которые эмитент продает непосредственно инвестору, а не продажи акций на вторичном рынке между инвесторами. читать далее. Не ограничен выплатой дивидендовВыплаты дивидендовДивиденды относятся к части доходов от бизнеса, выплачиваемой акционерам в качестве благодарности за инвестиции в капитал компании. Подробнее, собственный капитал является единственным вариантом финансирования в случае кредитного рискаВопросы кредитного рискаКредитный риск – это вероятность убыток в связи с неспособностью заемщика погасить кредит или выполнить долговые обязательства. Это относится к возможности того, что кредитор может не получить основную часть долга и процентный компонент, что приведет к прерыванию денежного потока и увеличению стоимости взыскания. подробнее .

Кроме того, у него есть подразделения, такие как акции с большой / средней / малой капитализацией. Акции с малой капитализацией. Акции с малой капитализацией предлагаются относительно небольшими компаниями, которые котируются на бирже. Компания с небольшой капитализацией имеет низкую рыночную капитализацию в диапазоне от 300 миллионов до 2 миллиардов долларов. Инвесторы с небольшой капитализацией используют подход с высоким риском и высоким вознаграждением. Подробнее, тематические фонды, фонды стоимости, отраслевые фонды и т. д.

Здесь идет уравнение бухгалтерского учета. Это также известно как уравнение баланса, и оно составляет основу системы бухгалтерского учета с двойной записью. читать далее :

Капитал = Активы – Обязательства

2. Денежные средства и их эквиваленты

Он обозначает имеющиеся деньги и наиболее ликвидные (быстро конвертируемые в наличность) оборотные средства предприятия. Денежные средства и их эквивалентыДенежные средства и их эквивалентыДенежные средства и их эквиваленты – это активы, представляющие собой краткосрочные и высоколиквидные инвестиции, которые могут быть легко конвертированы в денежные средства и имеют низкий риск колебания цен. Его примерами являются наличные и бумажные деньги, векселя казначейства США, недепонированные поступления и фонды денежного рынка. Обычно они находятся в виде строки в верхней части балансового актива. читать далее – это краткосрочные инвестиции для покрытия операционных расходов. Операционные расходы. Операционные расходы (OPEX) – это расходы, понесенные в ходе обычной деятельности, и они не включают расходы, непосредственно связанные с производством продукции или предоставлением услуг. Таким образом, они легко доступны в отчете о прибылях и убытках и помогают определить чистую прибыль. Читать далее и имеют высокое кредитное качество. Кроме того, он включает в себя коммерческие бумагиКоммерческие бумагиКоммерческие бумаги — это инструмент денежного рынка, который используется для получения краткосрочного финансирования и часто выпускается банками и корпорациями инвестиционного уровня в форме векселя.Подробнее, инструменты денежного рынка, Казначейство США векселя и т.д.

3. Фиксированный доход

Фиксированный доход предлагает инвесторам систематический доход с фиксированной процентной ставкой до даты погашения. Таким образом, это один из самых ранних и наиболее предпочтительных видов инвестиций из-за того, что он дешевле, чем финансирование акционерным капиталом. Финансирование акционерного капитала — это процесс продажи доли участия различным инвесторам для сбора средств для бизнес-целей. Деньги, привлеченные с рынка, не нужно возвращать, в отличие от долгового финансирования, которое имеет определенный график погашения. подробнее. Примеры включают корпоративные долговые ценные бумаги, государственные (казначейские векселя США, казначейские векселя (казначейские векселя) — это инвестиционные инструменты, которые позволяют инвесторам ссужать деньги правительству. Подробнее), корпоративные облигации, корпоративные облигации. фиксированные платежи. Эти фиксированные платежи разбиты на две части: купон и условная или номинальная стоимость. Подробнее и т. д. Следующий пример класса активов показывает, как работают корпоративные облигации:

Инвестор покупает корпоративную облигацию на сумму 1000 долларов со сроком погашения 5 лет. Эмитент обещает выплачивать купон в размере 5% годовых Ставка купонаСтавка купона представляет собой ROI (процентную ставку), выплачиваемую эмитентом облигации по номинальной стоимости облигации. Он определяет сумму погашения, производимую ГИС (гарантированная гарантия дохода). Купонная ставка = годовой процентный платеж / номинальная стоимость облигации * 100% читать далее до погашения облигации. Теперь структура оплаты будет следующей:

Цена контракта, установленная на момент заключения соглашения, называется ценой исполнения Цена исполнения Цена исполнения или цена исполнения относится к цене, по которой основные акции покупаются или продаются лицами, торгующими опционами колл и пут, доступными при торговле деривативами. Таким образом, цена исполнения — это термин, используемый на рынке деривативов. Подробнее. Он имеет четыре типа: форварды, фьючерсы, опционы и свопы.

Примеры

Пример №1

Товары необъяснимо хорошо себя чувствуют во время внезапных инфляционных вспышек и могут быть выбраны для пенсионного портфеля. Это 3 место по результативности класс активов в 2021 году, за которым следуют биткойн и нефть West Texas Intermediate (WTI).

Более того, товарный индекс S&P Goldman Sachs (GSCI) за 2021 год вырос на 37,1%, превзойдя S&P 500 и другие фондовые индексы. Они хорошо работают во время инфляции и являются важной категорией при распределении активов портфеля.

Однако некоторые эксперты утверждают, что прибыль от торговли сырьевыми товарами получается за счет других трейдеров. Поэтому окончательного мнения по этому вопросу нет.

Пример #2

альтернативные классы активов стали свидетелями 38% рост обязательств, полученных от внутренних инвесторов. Увеличение связано с желанием клиентов участвовать в частных рынках через частный капитал и личный долг.

Более того, за таким распределением стоит более низкая доходность продуктов с фиксированным доходом и расширенная оценка акционерного капитала. Устойчивый вторичный рынок акций в период с 2020 по 2021 год является важной мотивацией для расширенных инвестиций в альтернативные фонды.

Диверсификация классов активов

Диверсификация активов по категориям важна для компаний, ориентированных на развитие и имеющих планы на будущее расширение. Никакие два рынка не работают одинаково одновременно. Таким образом, разнообразие предотвращает плохую работу корпорации на рынке из-за отставания в одном классе активов.

Диверсификация направлена на снижение общих рисков и убытков и повышение доходности предпочтительного портфеля. Специалисты взаимных фондов составляют список различных классов активов для инвестиций, чтобы предотвратить риск концентрации и обеспечить диверсификацию портфеля.

Инвесторы должны изучить свою устойчивость к риску, инвестиционный горизонт и финансовые цели перед выделением средств. Например, инвесторы, не склонные к риску, должны выбирать ценные бумаги с фиксированным доходом, а терпимые к риску инвесторы должны выбирать акции.

Кроме того, модель ценообразования капитальных активов (CAPM)Модель ценообразования капитальных активов (CAPM)Модель ценообразования капитальных активов (CAPM) определяет ожидаемый доход от портфеля различных ценных бумаг с различной степенью риска. Он также учитывает волатильность конкретной ценной бумаги по отношению к рынку. Подробнее применимо, если курсы обыкновенных акцийОбыкновенные акцииОбычные акции представляют собой количество акций компании и находятся в балансе. Он рассчитывается путем вычитания нераспределенной прибыли из общего капитала. Читать далее, привилегированные акцииПривилегированные акцииПривилегированные акции — это акции, которые имеют приоритет в получении дивидендов по сравнению с обыкновенными акциями. Ставка дивидендов может быть фиксированной или плавающей в зависимости от условий выпуска. Кроме того, держатели привилегированных акций, как правило, не имеют права голоса. Тем не менее, их требования погашаются раньше, чем акции обычных акционеров во время ликвидации. читать далее, или долги растут.

.free_excel_div{фон:#d9d9d9;размер шрифта:16px;радиус границы:7px;позиция:относительная;поля:30px;заполнение:25px 25px 25px 45px}.free_excel_div:before{content:””;фон:url(центр центр без повтора #207245;ширина:70px;высота:70px;позиция:абсолютная;верх:50%;margin-top:-35px;слева:-35px;граница:5px сплошная #fff;граница-радиус:50%} Вы можете скачать этот шаблон Excel классов активов здесь – Шаблон Excel для классов активов

Часто задаваемые вопросы

1. Какие классы активов хорошо себя чувствуют в условиях инфляции и повышения процентных ставок?

Материальные активы, такие как товары и недвижимость, хорошо работают во время инфляции и повышения процентных ставок. Оба они всегда рассматривались как средства защиты от инфляции. Это помогает инвесторам процветать в условиях инфляции.

2. Что такое альтернативные классы активов?

Альтернативные активы — это самые неожиданные и неликвидные классы активов для инвестиций. Эти активы не относятся к обычно доступным традиционным классам. Вместо этого они сложны и строго регламентированы.

Он включает недвижимость, товары, страховые продукты, венчурный капитал и иностранную валюту.

3. Какие классы активов сейчас недооценены?

Товары, недвижимость и криптовалюты, такие как биткойн, в настоящее время являются самыми недооцененными классами активов. Эти сектора на протяжении многих лет работали на удивление хорошо, но не получили столь необходимого признания. Тем не менее, рынок переключил свое внимание на них, что привело к увеличению инвестиций.