Замороженный аккаунт

Что такое замороженный аккаунт?

Замороженный счет — это банковский счет, на котором банк блокирует определенные транзакции. Счета могут быть заморожены по разным причинам, и часто это делается в судебном порядке или по усмотрению банка. Он является временным и может быть отменен после того, как владелец счета выполнит определенные условия.

Замороженный банковский счет, означающий некоторые действия, такие как снятие наличных или перевод со счета, ограничен из-за невыплаты платежа физическим лицом, подозрительной активности на счете или незаконных действий владельца счета. Тем не менее, есть возможность внести или перевести деньги на счет.

Программы для Windows, мобильные приложения, игры - ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале - Подписывайтесь:)

Оглавление

Что такое замороженный счет?

Замороженные счета в банках — это инвестиционные счета, на которых не могут выполняться определенные действия, такие как дебетовые операции. Но есть возможность пополнить счет.
Банки могут заблокировать счета из-за недостатков владельца счета или любой подозрительной деятельности, которую банк идентифицирует со счетом.
Эти счета являются временным курсом действий, и их можно разморозить в основном в соответствии с протоколом банка. Также не установлен срок хранения учетной записи в замороженном состоянии.

Объяснение замороженной учетной записи

Замороженные счета в банках могут означать, что человек не сможет ни снимать деньги со счета, ни совершать банковские переводы. Это может быть очень неудобно для владельцев счетов. Однако на дебетовом замороженном счете не будет ограничений на кредитные операции, и человек по-прежнему сможет получать свою заработную плату и пособия по социальному обеспечению.

Тем не менее, замораживание счетов в основном осуществляется с учетом наилучших интересов каждого, т. е. если человек не выплачивает деньги, которые он должен кредитору, правосудие должно восторжествовать. Таким образом, замораживание счета и принуждение владельца счета к выплате кредитору является оправданным.

Точно так же, если банк замораживает счет из-за подозрительных транзакций или действий, это делается для защиты интересов владельца счета. Кроме того, размораживание счетов может быть очень простым процессом, за исключением экстремальных ситуаций, связанных с правительством или судом.

Кроме того, важно отметить, что банк также может заморозить инвестиционные счета. Например, предположим, что если инвестор совершает какую-либо мошенническую или запрещенную деятельность, как указано Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC), или если это лицо занимается фрирайдом, то есть покупает и продает акции до выплаты денег, инвестиционный счет закрывается. скорее всего замерзнет.

Примеры

Рассмотрим следующие примеры замороженных банковских счетов, чтобы лучше понять это:

Пример №1

Предположим, что Джон должен банку 3000 долларов, а выплата процентов по кредиту просрочена на два месяца. Банк заморозил его счет из-за несвоевременной оплаты. Следовательно, Джон не мог использовать деньги в своей бухгалтерской отчетности. Как только банк заморозил счет, он сообщил ему, что он сможет разблокировать свой счет, как только выплатит общую сумму в 3000 долларов плюс проценты за два месяца, которые просрочены.

Пример #2

После финансового скандала и обвинений в мошенничестве в городе Чжэнчжоу в Китае банковские счета многих людей в городских четыре сельские банки были заморожены правительством. Люди вкладывали деньги в эти банки из-за высоких процентных ставок. Когда народ потребовал свои деньги, произошло столкновение между властью и народом. Это привело к массовым протестам в городе. Это классический пример банковских счетов, замороженных вмешательством правительства.

Причина, по которой ваш аккаунт может быть заморожен?

Обычно банки прибегают к блокировке счетов из-за неисполнения законных обязательств владельцем счета. Иногда это обеспечивается законом, а иногда навязывается банком. Ниже приведены причины, по которым банки могут заморозить счета:

№1 – Неуплата долга

Это одна из основных причин, по которой банки замораживают счета людей. Например, когда человек должен большую сумму денег кредитору, счет блокируется, и человек не сможет использовать деньги на счете.

#2 – Подозрительная активность

Это еще одна причина для блокировки счетов. Например, предположим, что банк замечает, что крупная сумма денег переводится ранее не связанной стороне; банк замораживает счет до тех пор, пока владелец счета не подтвердит свои действия. Опять же, это делается с учетом наилучших интересов клиента. Кроме того, владельцы учетных записей могут потребовать от банков заблокировать их учетную запись в случае утери кредитной/дебетовой карты или использования учетной записи третьими лицами в мошеннических целях.

№ 3 – Неуплата денег, причитающихся правительству

Иногда физическое лицо может не уплатить государственные штрафы или налоги в IRS. В таких случаях правительство приказывает заморозить счет.

№4 – Незаконные действия, совершенные физическим лицом

В некоторых крайних случаях человек может иметь криминальное прошлое. Поэтому блокировка такой учетной записи до тех пор, пока не будет доказана невиновность человека, может лишить его возможности пользоваться привилегиями, доступными обычному гражданину.

#5 – Смерть владельца счета

Это еще один случай, когда банки могут заморозить счета. Например, когда физическое лицо уходит из жизни без прямого наследника, учетная запись замораживается до появления законного наследника.

Как разморозить свой аккаунт?

В большинстве случаев нет определенного периода для хранения замороженного счета. Следовательно, банки будут готовы разморозить счет, когда физическое лицо выполнит установленную процедуру и удовлетворит определенные условия, установленные банком. Часто это зависит от причины блокировки учетной записи.

Например, если учетная запись была заморожена из-за просроченного платежа физическим лицом, будет достаточно просто произвести платеж. С другой стороны, предположим, что банк заморозил счет из-за подозрительной активности; подлинного и удовлетворительного подтверждения от владельца счета будет достаточно.

Также, если банк заморозил счет по решению суда, разморозки не будет до решения суда. То есть учетная запись, замороженная на основании криминального прошлого человека, может быть разблокирована только в том случае, если будет доказана его невиновность.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

1. Как снять деньги с замороженного счета?

С замороженного дебетового счета невозможно снять деньги или сделать какой-либо денежный перевод.

2. Можно ли получить деньги на замороженный счет?

Да. Банки обычно облегчают кредитные операции или банковские переводы на счет. Но дебетовые операции всегда ограничены.

3. Можно ли разморозить замороженный аккаунт?

Да. Блокировка аккаунта не является постоянной. Замороженный счет можно легко разморозить, обратившись в соответствующий банк. Банк порекомендует стандартную процедуру размораживания счета. Владелец счета должен будет следовать этой процедуре. Однако в некоторых случаях, связанных с постановлением правительства или суда, банк может разморозить счет только в соответствии с другим приказом или постановлением, в котором прямо говорится об этом.

4. Как долго длится заморозка аккаунта?

Нет определенного периода, в течение которого учетная запись может быть заморожена. Учетная запись может быть разблокирована после того, как владелец учетной записи будет следовать протоколу размораживания. Но инвестиционные счета, замороженные из-за фрирайда инвесторов, обычно замораживаются на 90 дней в соответствии с Положением Т.

Замороженный аккаунт

Что такое замороженный аккаунт?