Советник по управлению активами

Что такое советник по управлению активами?

Консультанты по управлению активами предлагают финансовые консультации состоятельным людям. Они занимаются инвестициями, недвижимостью, налогами и финансовыми продуктами. Управляющие активами работают с единственной целью увеличения благосостояния клиентов.

Эти консультанты обычно работают в первоклассных финансовых учреждениях и инвестиционных банках. Они берутся за сложные портфели, диверсифицированные инвестиции и сложные налоговые декларации. Большинству состоятельных людей не хватает времени и опыта, необходимых для принятия правильного финансового решения. Поэтому они консультируются с управляющими активами.

Оглавление

• Что такое советник по управлению активами?
  • Объяснение советника по управлению активами
  • Пример
  • Советник по управлению активами против специалиста по финансовому планированию
  • Часто задаваемые вопросы (FAQ)
  • Рекомендуемые статьи

Ключевые выводы

• Консультанты по управлению активами обладают опытом в области финансов и инвестиций. Клиенты нанимают консультантов для управления своим состоянием.
• Только богатые владельцы бизнеса и состоятельные люди назначают управляющих капиталом. С другой стороны, даже обычные люди, получающие базовую зарплату, могут обратиться к специалисту по финансовому планированию для реструктуризации ежемесячных расходов.
• Большинство управляющих капиталом имеют высшее образование в области торговли, финансов или бухгалтерского учета. Кроме того, некоторые имеют юридическое образование и дополнительные сертификаты.
• В США управляющие капиталом зарабатывают в среднем 125 751 доллар в год.

Объяснение советника по управлению активами

Консультанты по управлению активами являются экспертами в области личных финансов. Они проводят всесторонний анализ состояния клиента и предлагают необходимые изменения. Состоятельным людям часто не хватает времени, необходимого для управления значительными активами. С другой стороны, даже терпеливым может не хватать глубоких знаний о финансовых рынках. Инвестиции требуют постоянного контроля, чтобы было принято оптимальное решение.

Обычно управляющие капиталом работают на индивидуальных клиентов. Большинство клиентов, которым нужен управляющий активами на полный рабочий день, богаты и часто относятся к категории состоятельных людей. Следовательно, консультанты по управлению активами получают значительную зарплату — даже крошечный процент в 0,5% является значительной суммой.

Большинство управляющих активами нанимаются известными финансовыми фирмами. Всякий раз, когда отдельный клиент обращается в финансовые учреждения, он назначает специального управляющего активами, который будет следить за счетом. Большинство управляющих капиталом берут около 1% (от общего объема инвестиций). Например, если состоятельный человек выделяет 9 миллионов долларов в управление управляющему, консультант получает 1% комиссионных — около 90 000 долларов в год. У управляющих активами может быть несколько клиентов.

На языке управления активами самых высокооплачиваемых клиентов (которые владеют миллиардами долларов) называют клиентами-китами или «китами». Управляющие капиталом соревнуются друг с другом, чтобы подписать китов. Большинство управляющих капиталом имеют высшее образование в области торговли, финансов или бухгалтерского учета. Кроме того, некоторые консультанты имеют юридическое образование, а некоторые получают дополнительные сертификаты.

Настоятельно рекомендуется, чтобы честолюбивые менеджеры получили сертификаты — Certified Financial Planners (CFP) или Certified Private Wealth Advisors (CPWA). Претенденты должны пройти тест Серии 7, регулируемый FINRA. Инвестиционные банки и известные финансовые учреждения имеют специальное подразделение по управлению капиталом. Но более крупные клиенты предпочитают частных управляющих.

Пример

Педро владеет автомобильной компанией. Со временем он накопил различные активы. Педро — состоятельный человек, который не может уделять достаточно времени. Он сделал свои первые инвестиции в акции, когда основал свою компанию. К настоящему времени у него множество инвестиций — акции, недвижимость, рядные дома и кондоминиумы. Это не говоря уже о его личных счетах, которые демонстрируют огромные притоки и оттоки наличных денег.

Опять же, поскольку у него мало времени, Педро не может контролировать свои инвестиции. Решительно Педро нанимает Мейсона. Мейсон – известный управляющий капиталом. Теперь Мейсон занимается инвестициями Педро. Мейсон занимается распределением активов, он говорит Педро, когда покупать или продавать конкретную недвижимость или акции. Мейсон анализирует финансовые рынки и выбирает правильный актив, исходя из прогнозируемой нормы прибыли. В конечном счете, Мейсон действует с единственной целью – увеличить состояние Педро.

Поскольку Педро больше не нужно беспокоиться о финансах и инвестициях, он очень доволен работой Мэйсона. Вместо этого Мейсон зарабатывает небольшой процент от всего богатства, за которым он ухаживает.

Управляющие капиталом против специалистов по финансовому планированию

• Управляющие капиталом сохраняют существующее богатство и пытаются его приумножить. Напротив, специалисты по финансовому планированию работают и с небогатыми клиентами — эти клиенты не могут вкладывать большие средства.
• Оба помогают клиентам инвестировать. Но специалисты по финансовому планированию предлагают дополнительные услуги. Они помогают клиентам сократить повседневные расходы и сэкономить больше.
• Хотя фактическая работа, выполняемая управляющим капиталом, напоминает работу специалиста по финансовому планированию, между ними есть ключевое отличие — размер средств. Управляющие капиталом управляют значительными суммами, в то время как специалисты по финансовому планированию управляют меньшими средствами.
• Китов мало, и только лучшие рабочие места по управлению земельными богатствами. С другой стороны, есть много открытых вакансий для специалистов по финансовому планированию.
• Только богатые владельцы бизнеса и состоятельные люди назначают управляющих капиталом. Не каждый может позволить себе услуги по управлению капиталом. С другой стороны, даже обычные люди, получающие базовую зарплату, могут обратиться к специалисту по финансовому планированию для реструктуризации ежемесячных расходов.
• Клиенты с высоким уровнем дохода предпочитают аккредитованных управляющих активами. Напротив, даже члена семьи можно назвать специалистом по финансовому планированию.
• Стать сертифицированным консультантом по управлению активами — это кропотливый процесс. Консультанту требуются десятилетия, чтобы развить передовые навыки. Большинство консультантов имеют несколько степеней в соответствующих областях. Финансовым планировщиком может быть кто угодно. Это может быть даже студент, обладающий денежной суммой, который пытается составить план расходов.
• В управлении капиталом клиенты имеют большее право голоса в принятии решений. В то время как специалисты по финансовому планированию принимают решения от имени своих клиентов. Специалисты по финансовому планированию не прилагают слишком много усилий, чтобы объяснить, почему они отдают предпочтение той или иной инвестиции, а не другой.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

1. Как стать управляющим капиталом?

Начинающие управляющие капиталом должны начинать с основ. Степень в области коммерции, экономики или финансов должна быть хорошим началом. Помимо образования и знаний, требуется многолетний опыт, способность адаптироваться к реальным условиям и соответствующие навыки. Многие соискатели получают степень в области корпоративного права. Студенты факультета коммерции, студенты-финансисты и дипломированные бухгалтеры, обладающие нужным набором навыков, могут стать управляющими капиталом.

2. Сколько зарабатывает управляющий капиталом?

Это зависит от услуг, которые предоставляет консультант по управлению капиталом, и от того, кому они предлагают. В США управляющие капиталом зарабатывают в среднем 125 751 доллар в год. Менеджеры получают небольшой процент от общего богатства, которым они управляют. Особенно экстравагантно зарабатывают частные управляющие капиталом.

3. Стоят ли этого управляющие капиталом?

Многим людям, которые обладают существенными активами и имуществом, не хватает либо времени, либо опыта, чтобы распоряжаться ими. Инвестиции требуют постоянного контроля. Преданные своему делу управляющие активами изучают весь финансовый рынок и, следовательно, могут выбрать правильные инвестиции лучше, чем владельцы бизнеса. Владельцы бизнеса тратят время и энергию на бизнес-операции. В заключение, управляющие капиталом стоят хлопот.

Рекомендуемые статьи

Эта статья представляет собой руководство о том, что такое советник по управлению активами. Мы объясняем, чем занимаются консультанты по управлению активами, их зарплату, а также примеры. Вы можете узнать больше из следующих статей —

• Накопление богатства
• Налог на богатство
• Дипломированный менеджер по управлению активами