Инвестирование в индексы

Что такое индексное инвестирование?

Инвестирование в индексы — это метод невмешательства, используемый инвесторами с долгосрочными целями. Инвестирование в индекс включает в себя инвестирование в портфель активов, которые имитируют определенный индекс или финансовый рынок. Это позволяет инвесторам владеть долями акций многих компаний через один фонд.

Индексные фондыИндексные фондыИндексные фонды — это пассивные фонды, которые объединяют инвестиции в выбранные ценные бумаги. Читать далее доказали свою эффективность в получении прибыли в течение более длительных периодов времени. Они также менее дороги, чем их активно управляемые аналоги. Он также предлагает возможности для более широкой диверсификации. Инвестирование в индексы не требует активного управления акциями и, следовательно, является пассивным инвестированием. читать далее.

Оглавление

• Что такое индексное инвестирование?
  • Как работает стратегия инвестирования в индекс?
  • Методы инвестирования в индекс
  • Очки, чтобы помнить
  • Пример инвестирования в индекс S&P 500
  • Ограничения инвестирования в индексы
  • Часто задаваемые вопросы (FAQ)
  • Рекомендуемые статьи

Ключевые выводы

• Инвестирование в индексы — это простой способ получить долгосрочную прибыль. Это позволяет инвесторам диверсифицировать свои инвестиции, выбирая фонды, которые имитируют определенные финансовые показатели. Это тип инвестирования по принципу «установил и забыл».
• Индексные фонды следуют определенным финансовым индексам.
• Индексные фонды имеют низкие торговые сборы и их довольно легко начать.
• Инвестировать в индексы можно через взаимные фонды или ETF.

Как работает стратегия инвестирования в индекс?

Инвестирование в индексы — это торговая техника использования индексных фондов для создания портфеля. Это пассивная инвестиционная стратегия, которая помогает инвесторам создавать богатство с меньшими затратамиРасходыРасходы — это затраты, понесенные организацией при завершении любой транзакции, которые приводят либо к созданию дохода от актива, либо к изменению обязательств, либо к привлечению капитала.Подробнее. Индексные фонды могут быть взаимными фондами Взаимные фондыВзаимный фонд — это профессионально управляемый инвестиционный продукт, в котором пул денег от группы инвесторов инвестируется в такие активы, как акции, облигации и т. д. или биржевые фондыБиржевые фондыБиржевые фонды Fund (ETF) — это ценная бумага, которая содержит множество типов ценных бумаг, таких как облигации, акции, товары и т. д., и которая торгуется на бирже подобно акциям, при этом цена многократно колеблется в течение дня, когда биржевой фонд покупается и продается на бирже.читать далее (ETF). Они создаются финансовыми фирмами для имитации определенного финансового индекса. Фонд, который вы покупаете, будет владеть акциями компаний, входящих в этот конкретный индекс.

Хотя финансовые индексы существуют по всему миру, вот несколько популярных, для которых каждый может легко найти индексные фонды:

• S&P 500
• Промышленный индекс Доу-Джонса
• NASDAQ Composite
• Уилшир 5000
• S&P со средней капитализацией 400

Большинство индексных фондов владеют акциями всех акций индекса, который они имитируют. Однако некоторые фонды имеют в своем индексе только выборку ценных бумаг.

Этот тип инвестирования часто используется в стратегиях пенсионных накоплений. За многие годы было доказано, что инвестирование в индексы соответствует общим показателям фондового рынка. Это делает инвестирование в индексы стратегией «купи и держи».

Методы инвестирования в индекс

Инвестировать в индексные фонды невероятно просто. Человек может инвестировать в индексные фонды двумя способами: через индексные взаимные фонды или ETF.

Вот разница:

Паевые инвестиционные фонды – Компания объединяет деньги инвесторов для покупки активов во взаимном фонде. Взаимные фонды покупаются непосредственно у фонда и не торгуются публично на фондовом рынке. Каждый инвестор имеет долю владения фондом в акции.

Взаимные фонды требуют активного управления фондамиУправление фондамиУправление фондами — это процесс, когда компания берет финансовые активы человека, компании или другой компании по управлению фондами (как правило, лица с высоким уровнем дохода) и инвестирует их в компании, которые используют эти средства в качестве операционных инвестиций, финансовых инвестиций. , или любые другие инвестиции для роста фонда. Читать дальше, а это значит, что создатели фонда стремятся превзойти рынок. Активно управляемые фонды имеют более высокие комиссии, чем их пассивные аналоги. Взаимные фонды предлагают огромную диверсификацию, ликвидностьЛиквидностьЛиквидность — это простота конвертации активов или ценных бумаг в наличные деньги. Подробнее и рентабельность.

Биржевые фонды– Биржевой фонд – это пакет активов, которыми можно публично торговать на фондовом рынке. ETF, как правило, дешевле и доступнее, чем взаимные фонды. Они требуют только пассивного управления и предлагают лучшую ликвидность, чем взаимные фонды. Они также сравнительно дешевле.

Человек может создать как ETF, так и взаимные фонды, чтобы скопировать финансовый индекс. Как только человек решает инвестировать, он может исследовать индексы, чтобы выбрать наиболее привлекательный для себя.

Чтобы инвестировать в индексный фонд, можно открыть брокерский счетБрокерский счетБрокерский счет — это облагаемый налогом инвестиционный счет в брокерской компании, на котором лицо размещает свои активы и поручает компании торговать акциями или облигациями от его имени. Кроме того, компания удерживает некоторые брокерские или комиссионные. Подробнее. Или, для взаимных фондов, можно создать учетную запись непосредственно через компанию в интересующем их фонде.

Очки, чтобы помнить

Прежде чем покупать индексный фонд, нужно обратить внимание на несколько моментов:

• Минимум аккаунта – Некоторые брокерские компании ожидают, что инвестор вложит в них минимальную сумму денег. Если у человека уже есть брокерский счет, ему не нужно беспокоиться об этом.
• Минимум инвестиций – Некоторым взаимным фондам может потребоваться инвестировать тысячи долларов, в то время как некоторым ETF может потребоваться менее 100 долларов. Сумма денег, которую нужно инвестировать, может сыграть огромную роль в получении прибыли.
• Коэффициенты расходов – Коэффициент расходов – это сумма денег, которую платят управляющим фондом. Эта комиссия обычно составляет около 0,2%. Будьте осторожны с комиссиями с высокими коэффициентами расходов.
• Торговые издержки – Некоторые брокерские конторы взимают комиссионные за брокерские услугиБрокерские сборыБрокерские сборы относятся к вознаграждению или комиссии, которую брокер получает за предоставление услуг и выполнение транзакций в соответствии с требованиями клиента. Обычно он взимается в виде процента от суммы сделки. Читать далее каждый раз, когда человек покупает или продает актив. Если эта комиссия высока, особенно по сравнению с суммой, которую вы инвестируете, им нужно найти другую брокерскую компанию. Можно найти бесплатные варианты.
• Пенсионные счета – Если кто-то хочет приобрести индексные фонды для своей стратегии пенсионных сбережений, лучше всего связаться с отделом кадров своего работодателя, чтобы узнать, доступны ли такие инвестиции через 401k.

Пример инвестирования в индекс S&P 500

S&P 500 — это индекс фондового рынка. Рыночный индекс Рыночный индекс отслеживает поведение разнообразных ценных бумаг, которые составляют значительную часть финансового рынка. Он служит индикатором общего состояния финансового рынка, отображая исторические тенденции и тенденции в реальном времени в различных сегментах рынка. читать далее, который держит 500 лучших компаний в США Он рассчитывает рыночную капитализацию компанийРыночная капитализацияРыночная капитализация — это рыночная стоимость акций компании, находящихся в обращении. Он рассчитывается как произведение общего количества акций, находящихся в обращении, и цены каждой акции. Узнайте больше в его индексе и дает представление о финансовом состоянии Соединенных Штатов.

S&P 500 — это список компаний, а не компания, в которую вы напрямую инвестируете. Однако можно инвестировать в индексный фонд, который владеет акциями всех компаний в этом индексе. Эти средства предназначены для того, чтобы соответствовать прибыли S&P 500.

В соответствии с СПИВА, за последние пять лет S&P 500 превзошел более 77% других фондов с большой капитализацией. С момента своего основания S&P 500 приносил в среднем около 10% годовых.

Существует несколько индексных фондов S&P 500. Человек может выбрать один на основе прошлых результатов, сборов и минимальных требуемых сумм инвестиций.

Ограничения инвестирования в индексы

Хотя у индексного инвестирования есть много плюсов, есть несколько ограничений. Во-первых, при таком типе инвестирования прибыль не будет большой или быстрой; они будут медленными и устойчивыми, со временем увеличиваясь.

Будет недостаточная гибкость и отсутствие контроля над владениями, поскольку нельзя добавлять или удалять какие-либо владения. Акции с более высокой ценой оказывают большее влияние на движения рынка. Также нет запаски для нисходящих движений или убытков.

Инвестирование в индексы отлично подходит для пенсионных накоплений и долгосрочных стратегий «купи и держи». Однако, если кто-то хочет действовать реактивно, торгуя активами, которые не будут иметь большой ценности, инвестирование в индексы — не лучший вариант.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Как работает индексное инвестирование?

Инвестирование в индексы направлено на получение прибыли путем копирования показателей эталонного индекса, а не на то, чтобы превзойти рынок. Это пассивная инвестиционная стратегия, которая приносит стабильную прибыль при меньших рисках. Индексные фонды не требуют постоянного управления и требуют меньших торговых издержек. Это также позволяет диверсифицировать активы и повысить ликвидность.

Что такое пассивное индексное инвестирование?

Пассивное инвестирование в индексы — это метод получения более высокой прибыли при минимальной торговле. Это долгосрочная стратегия создания богатства, в которой инвесторы покупают и продают индексные фонды, чьи активы отражают определенный ориентир.

Является ли индексное инвестирование лучшим?

Инвестирование в индексы имеет много преимуществ. Это обеспечивает лучшую диверсификацию, большую ликвидность и большую доступность. Они могут приносить стабильную и солидную прибыль с течением времени с минимальными рисками. Считается одной из самых умных инвестиционных стратегий для новичков в трейдинге.

Рекомендуемые статьи

Это было руководство по индексному инвестированию и его определению. Здесь мы обсуждаем методы инвестирования в индексы и принципы их работы, а также примеры и ограничения. Вы также можете ознакомиться со следующими статьями, чтобы узнать больше:

• Russell 2000 IndexRussell 2000 IndexRussell 2000 Index — это показатель эффективности более чем двух тысяч компаний с малой капитализацией.Подробнее
• Индексные фьючерсыИндексные фьючерсыФьючерсы на индексы — это юридически обязывающие фьючерсные контракты, которые позволяют трейдерам торговать деривативами по заранее определенной цене в будущем.Подробнее
• Индекс страха и жадностиИндекс страха и жадностиИндекс страха и жадности, или FGI, представляет собой стратегию определения времени на финансовом рынке, представленную Cable News Network (CNN) Money, чтобы понять, как эмоции инвесторов влияют на инвестиционные решения.Подробнее