Семейный офис

Семейный офис Значение

Семейный офис — это управляющая организация, которая комплексно управляет инвестициями и другими финансовыми потребностями семей со сверхвысоким уровнем дохода. Трудно определить квалификационный уровень для того, чтобы называться семьей UHNW.

Оглавление

• Семейный офис Значение
  • Как это работает?
  • Куда инвестируют семейные офисы?
  • Односемейный офис
    • Преимущества
  • Многосемейный офис
    • Преимущества
  • Рекомендуемые статьи

Ключевые выводы

• Семейный офис — это группа компаний, в обязанности которой входит управление многомиллионными инвестициями сверхсостоятельных семей.
• Сверхбогатые люди (UHNWI) — это люди, владеющие чистыми активами на сумму 30 миллионов долларов и выше.
• Они управляют финансовыми потребностями семьи UHNW, такими как инвестиции, управление капиталом, бухгалтерский учет, финансовое консультирование, налоговый учет, соблюдение законодательства, организация поездок и т. д. Для экспертного управления нанимаются специалисты из всех этих областей.
• Односемейный офис предназначен для одной семьи, а многоквартирный — для многих.

Как это работает?

• Физические лица пользуются услугами инвестиционного банка, чтобы управлять своим капиталом и увеличивать его. Семьи UHNW управляют многомиллионными фондами, которые требуют экспертных услуг, таких как семейный офис, который обеспечивает профессиональное управление и полную конфиденциальность.
• Офис управляет всеми финансовыми потребностями семьи UHNW. Некоторые услуги, предоставляемые офисом, ориентированы на инвестиции, управление капиталом, бухгалтерский учет, финансовое консультирование, налоговый учет. Он соответствует правилам и политикам Налогового кодекса компании. Читать далее, соблюдение законодательства, организация поездок, образовательные услуги, распределение заработной платы сотрудников, оплата счетов, проверка биографических данных, благотворительная деятельность и тому подобное.
• Основная цель состоит в том, чтобы сохранить и приумножить богатство семьи для нынешнего и будущих поколений. В некотором смысле эти профессионалы являются хранителями наследия богатой семьи.
• Считается, что легендарная семья Рокфеллеров и семья Меллонов создали семейные офисы в 19 веке. Семья Рокфеллеров создала офис, чтобы заботиться о своем богатстве, наняв профессионалов из разных областей. Профессионалы в этих офисах обычно относятся к инвестиционной, налоговой, юридической, социальной и т. Д.
• Специалисты по рисованию из разных потоков обеспечивают квалифицированную консультацию и решение вопроса. Например, налоговые эксперты обеспечивают выполнение всех налоговых обязательств, в том числе в отношении недвижимости, ликвидных активов. Ликвидные активы. Ликвидные активы — это бизнес-активы, которые могут быть преобразованы в наличные деньги в течение короткого периода времени, такие как наличные деньги, рыночные ценные бумаги и инструменты денежного рынка. . Они учитываются на стороне активов баланса компании. Читать далее, финансовые ценные бумаги, инвестиции в золото, недвижимость, отели и т. д. Они гарантируют, что их клиенты разумно размещают свои деньги, чтобы также получить многодолларовую экономию налогов.
• Еще одна важная их роль — давать финансовые советы каждому члену семьи, чтобы со временем сохранить и приумножить свое богатство.
• Традиционно такая контора обслуживала только одну семью как таковую; он назывался односемейным офисом. Постепенно это превратилось в самостоятельный бизнес. Согласно отчету EY за 2016 год, по всему миру существует более 10 000 таких офисов. Эти офисы начали обслуживать более одного клиента, что привело к диверсификации структуры и росту числа многосемейных офисов.

Куда инвестируют семейные офисы?

Они имеют широкий спектр инвестиций, которые хорошо работают для обслуживания одной и нескольких семей. Снова и снова проводились исследования, чтобы понять структуру инвестиций этих офисов. Инвесторы семейного офиса обычно инвестируют в облигацииОблигацииОблигации относятся к долговым инструментам, выпущенным правительствами или корпорациями для приобретения средств инвесторов на определенный период.Подробнее, акции, недвижимость, хедж-фондыХедж-фондыХедж-фонд — это активно инвестируемый портфель, созданный путем объединения различные инвесторы и фонд институциональных инвесторов. Он поддерживает различные активы, обеспечивающие высокую прибыль в обмен на более высокий риск с помощью нескольких методов управления рисками и хеджирования. Подробнее, и венчурный капиталВенчурный капиталВенчурный капитал (ВК) относится к типу долгосрочного финансирования, предоставляемого стартапам с высоким потенциалом роста, чтобы помочь они преуспевают в геометрической прогрессии. читать дальше и т.д.

Согласно Исследование UBS 2020, более 69% семейных офисов считают частный капиталЧастный капиталЧастный капитал (PE) относится к подходу к финансированию, при котором компании приобретают средства у фирм или аккредитованных инвесторов, а не на фондовых рынкахчитать больше, основным фактором получения прибыли. Более того, портфели продемонстрировали двойную игру «активов, чувствительных к росту, и активов, сохраняющих богатство». Диверсификация портфелейДиверсификация портфелейДиверсификация портфелей относится к практике инвестирования в различные активы с целью максимизации прибыли при минимизации риска. Таким образом, риск сводится к минимуму, в то время как инвестор накапливает много активов. Диверсификация инвестиций приводит к здоровому портфелю. Читать далее было так, что 35% принадлежало альтернативным инвестициям. Доля частного капитала составила 16%, а доля недвижимости — 16% соответственно.

Кроме того, они сосредотачиваются на расширении своего существующего бизнеса с точки зрения демографии, продуктов и услуг, чтобы увеличить свое богатство. Например, участие в поглощениях и слияниях. Приобретения и слияния. Слияния и поглощения (M&A) — это сотрудничество между двумя или более фирмами. В результате слияния две или более компаний, функционирующих на одном уровне, объединяются, чтобы создать новый хозяйствующий субъект. При поглощении более крупная организация покупает меньшую бизнес-структуру для расширения. Читать больше — это способ приумножить свое богатство и охват. Таким образом, когда Walmart приобрела индийскую компанию электронной коммерции Flipkart, это был прямой шаг к расширению своего присутствия в сфере электронной коммерции в стране, которая имеет огромный потенциал для роста.

Односемейный офис

Он предназначен для управления финансами одной семьи. Его основная цель — централизовать управление бизнесом. Существует прямой контроль персонала, что позволяет легко управлять любым конфликтом. Также команда может сконцентрироваться на делах одной семьи. Члены должны согласиться жертвовать своим временем коллективно.

Преимущества

#1 – Индивидуальные услуги

Услуги, которые они предлагают, уникальны для вас, что является плюсом для вашего бизнеса. Таким образом, ни один другой человек не имеет тех же идей, что и вы, и, таким образом, вносит положительный вклад в ваш бизнес.

#2 – Нет конкуренции со стороны других групп семей

Поскольку нет конкуренции, никто не может украсть уникальные идеи профессионалов.

#3 – Управление капиталом из централизованного места

Существует специальный офис для планирования и проведения повседневной деятельности с командой. Существует также легкое управление персоналом. Содержание одного офиса обходится дорого, так как таланты необходимо регулярно развивать и управлять ими. Если профессионал уходит, это ставит под угрозу весь процесс, пока не будет найдена и обучена замена.

#4 – Конфиденциальность

Фирмы хранят семейную информацию с особой тщательностью. Утечка идей хорошо контролируется и, таким образом, способствует росту семьи. Соглашения о секретности обычно являются частью сделки.

Многосемейный офис

Такая контора управляет богатством не одной семьи. Поскольку речь идет о нескольких семьях, накладные расходыНакладные расходыНакладные расходы — это те расходы, которые не связаны непосредственно с производственной деятельностью и поэтому рассматриваются как косвенные расходы, которые должны быть оплачены даже при отсутствии производства. Примеры включают арендную плату, коммунальные платежи, страховку, заработную плату офисному персоналу, канцелярские товары и т. д. Совместное использование делает его более рентабельным для руководства. Кроме того, наличие нескольких экспертов и профессионалов обеспечивает регулярный поток экспертных советов.

Одним из таких примеров является Walton Enterprise LLC, компания, стоящая за Walmart и владеющая доля 50% в Walmart, стоимостью 160 миллиардов долларов. Предприятие является ярким примером роста таких офисов. Он управляет большинством крупных гипермаркетов в США. То, что началось как семейная династия, выросло, чтобы обслуживать несколько клиентов в США.

Преимущества

#1 – Разновидности экспертов

Юристы и финансовые эксперты встречаются вместе. Вы получаете мнение разных экспертов, прежде чем сделать ход. Принятие инвестиционных решений становится легким.

# 2 – Разделение накладных расходов

Наличие разных категорий людей в одной инвестиционной категории позволяет распределить затраты. Следовательно, это сводит к минимуму общие бизнес-операции. Бизнес-операцииБизнес-операции относятся ко всем тем действиям, которые сотрудники ежедневно предпринимают в рамках организационной структуры для производства товаров и услуг для достижения целей компании, таких как получение прибыли. Подробнее стоимость.

#3 – Простое управление

Становится проще управлять всеми подразделениями под одной крышей, чем разными подразделениями в разных местах. Наем управляющего недвижимостью на этом уровне становится необходимым, что делает эти офисы более разумными.

Рекомендуемые статьи

Это руководство о том, что такое Family Office и его значение. Здесь мы обсуждаем, куда инвестируют семейные офисы наряду с работой, преимуществами и недостатками. Вы также можете ознакомиться со следующими статьями, чтобы узнать больше:

• Робо-Советники
• Инвестиционная недвижимость
• Менеджер портфеля
• Оптимизация портфеля