Платежный агент

Что такое платежный агент?

Платежные агенты инициируют платежи между эмитентом ценных бумаг и инвестором. Как правило, банки играют роль платежных агентов. В качестве альтернативы эту обязанность может выполнять и казначей. Агент получает вознаграждение за свои услуги; детали комиссии указаны в договоре с платежным агентом.

Этим платежом может быть основная сумма, бонусы или выплаты дивидендов. Эти агенты обеспечивают точность и планирование (своевременные платежи). Их также называют агентами по выплате, поскольку они принимают платежи от эмитентов ценных бумаг, распределяют средства между инвесторами и работают в качестве посредников.

Оглавление

• Что такое платежный агент?
  • Объяснение платежного агента
  • Соглашение с платежным агентом
  • Обязанности
  • Платежный агент против агента по переводу против агента условного депонирования
  • Часто задаваемые вопросы (FAQ)
  • Рекомендуемые статьи

Ключевые выводы

• Платежный агент — это организация, которая собирает данные об инвесторах и осуществляет различные денежные операции с акциями и облигациями. Их также называют агентами по выплате.
• Платежный агент выполняет роль посредника и, следовательно, получает компенсацию за вознаграждение. Комиссия указана в договоре с платежным агентом.
• Выдающий агент несет ответственность только за завершение платежа и, следовательно, не взаимодействует с каким-либо держателем ценных бумаг, чтобы прояснить любые вопросы или неясности.
• Инвесторы должны будут связаться с агентом-эмитентом напрямую, если проблема связана с платежом.

Объяснение платежного агента

Платежные агенты получают инструкции от агентов-эмитентов о направлении транзакций инвесторам и акционерам. Проще говоря, компании используют платежных агентов для распределения платежей инвесторам. Этим платежом может быть основная сумма, бонусы или выплаты дивидендов. Таким образом, платежные агенты проводят транзакции, обеспечивают точность и график платежей. Их также называют агентами по выплате.

Важно отметить, что платежные агенты не несут финансовой ответственности за осуществление этих платежей. Если платёжный агент не получает сумму сделки от эмитента или компании, ответственность ложится на эмитента или фирму. Опять же, плательщики не покрывают платежи со своей стороны.

Компания-эмитент создает сеть с различными инвестиционными банками в реальных сценариях. Банки, финансовые учреждения и агенты уже имеют опыт и каналы сбыта для обработки нескольких транзакций. Фирма, осуществляющая эти платежи, должна соблюдать условия, законы и поправки.

В частности, агенты не могут авансировать деньги, предлагать ссуды или скидки на выкупную стоимость ценных бумаг. Агентам запрещено изменять любую транзакцию для личной выгоды.

Эти агенты получают вознаграждение за свои услуги. Агенты облегчают каналы на основе их отношений с банками. Представитель банка создает контракт, который включает в себя комиссию агента по выплате, и представляет его компании-эмитенту.

Соглашение с платежным агентом

Основными составляющими договора платежного агента являются следующие.

#1 – Аккаунт

• Назначение платежного агента.
• Установление счетов.
• Вложения.

# 2 – Выплата, прекращение отставки и удаление

• Выплата фонда.
• Налоговая отчетность.
• Прекращение действия соглашения.
• Условия отставки и удаления плательщика.

№3 – Обязанности

• Представительство и гарантии.
• Выплата агентских вознаграждений и расходов.

Соглашение обычно делится на несколько разделов (как показано выше). Каждый раздел содержит подробные детали, чтобы избежать недопонимания между сторонами. Таким образом, транзакции проходят гладко. Запросы, если таковые имеются, решаются до совершения транзакции.

Важно отметить, что банки создают эти соглашения. Компания-эмитент может сравнить соглашение с другими банками и альтернативами. При необходимости в соглашение могут быть добавлены дополнительные разделы (для конкретных пунктов).

Обязанности

Обязанности платежного агента следующие:

• Платежный агент инициирует платеж правильному получателю в нужное время.
• Представитель может быть или не быть клиентом, но агент по выплате несет ответственность за погашение соответствующих ценных бумаг в рабочее время.
• Платежный агент должен проверить документы на право собственности (о ценных бумагах) перед завершением платежа.
• Агент по выплате несет ответственность только за выплату; они не несут ответственности в случаях, когда они не получают платежи от компании-эмитента. Окончательная ответственность ложится на компанию-эмитента.
• Агент по выплате несет ответственность только за завершение платежа и, следовательно, не взаимодействует с каким-либо держателем ценных бумаг, чтобы прояснить любые вопросы или неясности. Инвесторы должны будут связаться с агентом-эмитентом напрямую, если проблема связана с платежом.
• Ожидается, что агенты по выплате будут получать информацию об изменениях в правилах, законах и рекомендациях SEC.
• Некоторые агенты по выплатам предлагают дополнительные услуги, такие как обработка документов, расчет процентов и автоматизация выплаты дивидендов.

Платежный агент против агента по переводу против агента условного депонирования

Теперь давайте посмотрим на сравнение платежного агента с агентом по передаче и агентом условного депонирования, чтобы различать их.

• Платежный агент несет ответственность за инициирование платежа. С другой стороны, трансфер-агент несет ответственность за ведение финансовой отчетности и баланса инвестора. Напротив, агент условного депонирования работает как третье лицо, которое удерживает активы до завершения транзакции.
• Распределяющий агент является связующим звеном между эмитентами и инвесторами. Для сравнения, трансфер-агент отслеживает и ведет учет акционеров организации. С другой стороны, агенты условного депонирования несут фидуциарные обязанности по отношению к обеим сторонам.
• Документ соглашения варьируется в зависимости от ролей. Агенты по выплате подписывают отдельный документ. Трансфер-агент подписывает договор о передаче, а эскроу-агент подписывает договор условного депонирования.
• Обычно для акций и облигаций используются платежные и трансфертные агенты. Для сравнения, эскроу-агенты чаще используются для сделок с недвижимостью.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

1. Какова роль платежного агента?

Распределяющий агент является связующим звеном между эмитентами ценных бумаг и инвесторами. Агент несет ответственность за различные виды платежей. Они получают плату за свои услуги; подробности о плате указаны в платежном соглашении.

2. Что такое платежный агент-эмитент?

Агент по сделке-эмитенту является первой стороной, производящей платеж банку или фирме, осуществляющей транзакцию. Вместе со средствами агент-эмитент предоставляет необходимые учетные данные инвестора агенту по выплате.

3. Сколько зарабатывает платежный агент?

Помимо транзакций, эти агенты предлагают дополнительные услуги. Итак, когда компания хочет нанять банк для транзакций, она получает контракт. Контракт включает в себя все детали агентского вознаграждения. Таким образом, размер вознаграждения зависит от характера оказываемых услуг. Компания-эмитент может отклонить соглашение и искать альтернативы, если посчитает плату необоснованной.

Рекомендуемые статьи

Эта статья была руководством к тому, что такое платежный агент. Здесь мы объясняем его соглашение, обязанности и сравнение с агентами по передаче и условному депонированию. Подробнее об этом вы можете узнать из следующих статей —

• Тендерное предложение
• Планирование недвижимости
• Коллекторское агентство