Инвестиционный анализ

Что такое инвестиционный анализ?

Инвестиционный анализ — это метод, используемый аналитиками для оценки инвестиционных возможностей, прибыльности и связанных с этим рисков в их портфеле. Это помогает им определить, стоит ли вложение того или нет.

Оглавление

• Что такое инвестиционный анализ?
  • Типы инвестиционного анализа
    • #1 – Снизу вверх
    • #2 – Сверху вниз
    • № 3 – Фундаментальный
    • № 4 – Технические
  • Примеры
  • Преимущества
  • Недостатки
  • Рекомендуемые статьи

Типы инвестиционного анализа

#1 – Снизу вверх

Восходящий анализ фокусируется на отдельной компании, в которую должны быть сделаны инвестиции. Это помогает мелким инвесторам сосредоточиться и спланировать свои инвестиции в конкретную выбранную компанию, а не изучать весь рынок в инвестиционных целях. Это консервативный подход, но, с другой стороны, помогает инвесторам принять правильное решение.

#2 – Сверху вниз

Анализ сверху вниз, инвесторы обязаны изучать весь рынок. Как правило, крупные инвесторы заинтересованы в этом типе стратегии. Основное внимание уделяется крупным рынкам, а не небольшим компаниям. Это сравнительно более широкий подход, чем любой другой инвестиционный анализ.

№ 3 – Фундаментальный

Это традиционный метод, при котором анализ проводится путем определения справедливой рыночной стоимости инвестиций, и благодаря этому инвестор решает, покупать ли акции компании или нет. Это еще один отличный и эффективный метод анализа инвестиций.

№ 4 – Технические

Этот метод используется для определения и идентификации торговых возможностей путем наблюдения за статистикой фондового рынкаФондовый рынокФондовый рынок работает по основному принципу согласования спроса и предложения посредством аукционного процесса, когда инвесторы готовы заплатить определенную сумму за актив, и они готовы продать то, что у них есть, по определенной цене. Подробнее. Эксперты дают рекомендации о том, когда и куда инвестировать в увеличение прибыли.

Примеры

Инвестиционный анализ здесь может быть разным для разных людей. Возьмем в качестве примера двух человек и их инвестиционные цели.

23-летняя женщина, работающая в ТНК, хочет понять свои инвестиционные планы. Для этого она наймет эксперта. Эксперт может посоветовать ей инвестировать в взаимные фонды или покупать отдельные акции, поскольку она может пойти на небольшой риск. Инвестиционный планировщик должен понимать, что теперь он получает хорошую зарплату в месяц, поэтому он сможет внести немного денег в качестве инвестиции. Поэтому она может выступать в роли агрессивного инвестора. Идея проведения этого инвестиционного анализа состоит в том, чтобы заставить ее понять будущие преимущества сбережений, а также разумно инвестировать.

Наоборот, если попросить эксперта составить инвестиционный план для 70-летнего мужчины, пенсионера, управляющего банком, то стратегия будет совсем другой. Пожилой мужчина в основном обеспокоен стабильностью своих финансов. Он более склонен сберегать и инвестировать в безрисковые ценные бумаги.

Он не может действовать как агрессивный инвестор; он будет более консервативен в своем подходе. Теперь инвестиционный анализ должен быть таким, чтобы от стариков требовалось инвестировать в срочные депозиты, государственные облигации, а также в какие-то схемы пенсионных пособий, которые к тому времени могут созреть. Финансовый консультант должен демонстративно работать на благо клиента в соответствии с его выбором и удобством.

Поэтому всегда желательно принимать мудрые инвестиционные решения на пике своей карьеры, чтобы мы могли получить больше выгоды от того же.

Преимущества

• Инвестиционный анализ — это инструмент, который помогает инвесторам принимать мудрые решения относительно своих с трудом заработанных денег.
• Это делает инвесторов более внимательными к рыночным тенденциям и инвестиционным планам. Можно получить значительную выгоду, составив надлежащий план у эксперта или самостоятельно.
• Проводя анализ, эксперты могут легко исследовать ценные бумаги, а также оценить их устойчивость и рост в ближайшем будущем. Благодаря этому исследованию инвесторы могут иметь четкое представление о ценных бумагах, в которые они хотят инвестировать.
• Не только отдельные лица, но и инвестиционный анализ могут помочь крупным компаниям наладить управление своим портфелемУправление портфелемУправление портфелем включает в себя наблюдение за набором инвестиций, включая ценные бумаги, облигации, биржевые фонды, взаимные фонды, криптовалюты и т. д., на личном или профессиональном уровнеПодробнее.

Недостатки

• Это требует инвестиционных планов, и они несколько сложны; Кроме того, это требует много финансовых знаний. Некоторые мелкие инвесторы или средние инвесторы не могут сделать то же самое, и, следовательно, они могут в конечном итоге принять неправильные решения, а также могут понести огромные убытки вместо прибыли.
• Это требует знаний, и иногда инвесторы, знающие о рисках, назначают для этого экспертов. Эксперты дают им надлежащее руководство, но эксперт взимает плату за то же самое. Это может стать дополнительными затратами для многих мелких и средних инвесторов.
• Когда человек пытается осуществлять финансовое планирование, он должен определить рыночный риск, который нельзя предсказать. Никто в этом мире, даже финансист, не может точно предсказать размер риска, который может быть связан с любой сделкой. Таким образом, существуют неизбежные факторы риска, связанные с инвестиционным анализом.
• Государственная политика может стать помехой в этом инвестиционном анализе, если этот фактор не будет принят во внимание.

Рекомендуемые статьи

Это было руководство к тому, что такое инвестиционный анализ и его определение. Здесь мы обсуждаем типы инвестиционного анализа вместе с примерами, преимуществами и недостатками. Вы можете узнать больше об инвестициях из следующих статей –

• Инвестиционный горизонт
• Инвестиционные исследования
• Виды инвестиций
• Инвестиционный аналитик