Импакт Инвестирование

Что такое импакт-инвестирование?

Импакт-инвестирование — это инвестиционный подход или стратегия, которую часто выбирают люди, желающие внести свой вклад в общество и окружающую среду, получая при этом финансовую выгоду. Его основная цель – продвигать корпоративную социальную ответственность (КСО) компаниями и служить обществу, используя денежные инвестиции.

Инвесторы выбирают компании, которые активно участвуют в служении обществу и хотят оказывать влияние. Такие инвестиции в основном вносят вклад в образование, возобновляемые источники энергии, благотворительность и т. д. Таким образом, правительства могут использовать и поощрять инвестирование воздействия для социального и экономического благосостояния своего народа и окружающей среды.

Оглавление

• Что такое импакт-инвестирование?
  • Объяснение импакт-инвестирования
  • Примеры
    • Пример №1
    • Пример #2
  • Почему импакт-инвестирование важно?
  • Часто задаваемые вопросы (FAQ)
  • Рекомендуемые статьи

Ключевые выводы

• Импакт-инвестирование — это недавно принятый тип инвестирования, при котором люди получают финансовую выгоду и в то же время вносят свой вклад в благосостояние общества.
• Импакт-инвестиции обычно осуществляются с фирмами, которые хорошо понимают корпоративную социальную ответственность и разделяют стремление инвесторов делать добро обществу.
• Социально ответственное инвестирование (SRI) и экологические, социальные и управленческие (ESG) являются модификациями инвестиций воздействия.
• Эти инвестиции чрезвычайно важны в современном мире, где экономическое развитие происходит за счет окружающей среды.

Объяснение импакт-инвестирования

Импакт-инвестирование как убеждение, взывающее к совести инвесторов, всегда было преобладающим. Но импакт-инвестиции как глобальная тенденция начали приобретать известность в 2007 году. Позже, в 2009 году, была создана Глобальная сеть импакт-инвестирования (GIIN), чтобы объединить инвесторов и поделиться знаниями и подходами к инвестированию. GIIN также фокусируется на снижении инвестиционных барьеров и выявлении компаний, инвестирующих в импакт-инвестирование.

Теперь давайте сосредоточимся на том, как работают импакт-инвестиции. Во-первых, инвесторы могут выбирать из фирм с привлекательным уровнем социальной ответственности. Затем они могут решить, куда внести свой вклад — благотворительность, охрана окружающей среды, экологически чистая энергия и т. д., и исключить фирмы, которые не входят в их компетенцию. Теперь они могут рассмотреть финансовые показатели компаний и решить, в какую из них инвестировать.

Виды импакт-инвестирования

Некоторые из вариантов инвестиций воздействия включают экологические, социальные и управленческие (ESG) и социально ответственные инвестиции (SRI). Все эти методы инвестирования выходят за рамки традиционных инвестиций и обязательств перед обществом и направлены на оказание минимального негативного воздействия на окружающую среду и общество, но с незначительными различиями.

ESG продвигает корпоративную социальную ответственность, но основное внимание уделяется финансовой отдаче. В то же время SRI предполагает отбор компаний на основе определенных морально-этических критериев, которые устраивают совесть инвесторов.

В настоящее время существует множество принятых мер по расчету окупаемости инвестиций (как финансовых, так и социальных). Метод, рекомендованный GIIN, представляет собой инструмент измерения и управления воздействием. Кроме того, GIIN представила систему IRIS+, помогающую инвесторам измерять и оптимизировать свои доходы.

Другой показатель, введенный Bridgespan Group и Rise Fund, — это Воздействие, кратное деньгам для расчета стоимости импакт-инвестиций. Социальная отдача от инвестиций (SROI) — еще одна такая мера. Инвесторы могут использовать любую метрику, которую они сочтут подходящей для своих инвестиций.

Примеры

Давайте рассмотрим несколько примеров импакт-инвестиций, чтобы лучше понять концепцию.

Пример №1

Джон инвестирует уже почти два десятилетия. Он хочет внести свой вклад в общество. Поэтому он решает начать инвестировать в импакт-инвестиции. В качестве первого шага Джон становится членом Global Impact Investing Network и изучает концепцию. Затем он инвестировал в фирму XYZ, известную проведением масштабных исследований в области возобновляемых источников энергии. Джон был удивлен, увидев, что он получил более высокие доходы. Он также был удовлетворен тем, что является ответственным гражданином и служит обществу.

Пример #2

Рассмотрим этот реальный случай того, как война между Россией и Украиной выявила пробел в влиянии/инвестировании ESG. Перед войной несколько рейтинговых агентств высоко оценили многие российские компании. Но после начала войны, с ужесточением санкций, многие рейтинговые агентства приостановили выставление оценок российским компаниям. Кроме того, инвестирование в эти компании стало убытком для многих инвесторов.

Серьезная критика была направлена ​​на неспособность ESG и рейтинговых компаний прогнозировать контрпродуктивные события. Но многие рейтинговые агентства утверждают, что инвестировать исключительно на основе оценок влияния не рекомендуется, в то время как другие утверждают, что предсказать такие политические события невозможно.

Почему импакт-инвестирование важно?

Инвестиции в социальное воздействие сегодня становятся все более популярными, и по вполне очевидным причинам:

1. Беспроигрышная ситуация – Это дает инвесторам финансовую отдачу, помогая им отдавать обществу.
2. Продвигает корпоративную социальную ответственность – Он поощряет корпоративную социальную ответственность и побуждает компании вносить больший вклад, чем просто получать прибыль. Это также снижает негативное воздействие экономической деятельности на окружающую среду.
3. Развивает устойчивый бизнес – Это гарантирует, что компании, инвестирующие в импакт-инвестирование, готовы взять на себя обязательства по развитию и прибыли общества; их постоянный рост может постоянно приносить пользу сообществу.
4. Приносит пользу обществу – Он поощряет социальное благополучие, устойчивое развитие и защиту окружающей среды.
5. Лучшая рентабельность инвестиций – Доказано, что влияние на инвестирование средств приносят более высокую прибыль в 88% инвестиций, согласно опросу GIIN, проведенному в 2020 году.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Что такое социальные инвестиции?

Импакт-инвестиции оказывают положительное социальное влияние и позволяют инвесторам получать хорошую прибыль, внося свой вклад в общественное благосостояние. Поэтому, когда инвесторы выбирают одну компанию вместо другой, полагая, что это принесет положительные результаты для общества, они хотят оказать социальное влияние.

Как заняться импакт-инвестированием?

Можно исследовать и изучать импакт-инвестиции, посетив веб-сайт GIIN. Отдельные лица могут устанавливать свои цели, определять компании, предлагающие импакт-инвестиции, и инвестировать в них.

Как измерить импакт-инвестирование?

Многие экономисты и финансовые эксперты рекомендуют метрики для расчета влияния финансовых и этических доходов инвестиций. Некоторые показатели включают инструменты измерения и управления воздействием, такие как IRIS+ от GIIN, социальная рентабельность инвестиций (SROI) и влияние, кратное деньгам.

В чем разница между ESG и импакт-инвестированием?

Экологические, социальные и управленческие (ESG) — это тип инвестиций, направленных на снижение негативного воздействия на общество и окружающую среду. Тем не менее, он больше ориентирован на финансовую отдачу. С другой стороны, импакт-инвестиции делают упор на отдачу и социальное благополучие, защиту окружающей среды и т. д.

Рекомендуемые статьи

Это руководство по импакт-инвестированию и его определению. Мы объясняем, как работают импакт-инвестиции, приводим примеры, типы и почему это важно. Вы можете узнать больше из следующих статей —

• Противоречивое инвестирование
• Факторное инвестирование
• Этическое инвестирование