Фидуциарная обязанность

Фидуциарная обязанность Значение

Фидуциарная обязанность является юридическим обязательством между двумя сторонами. Фидуциары обязаны защищать интересы своих клиентов. Эта ответственность распространяется на каждый план, решение и исполнение. Это важнейший компонент отношений обслуживания клиентов.

Клиентом здесь может быть физическое лицо, компания или организация. Например, клиент может нанять инвестиционного банкира и доверить ему право принимать решения от его имени. В этом сценарии инвестиционный банкир является доверенным лицом и обязан правильно инвестировать средства. Эти обязательства имеют юридическую силу.

Оглавление

• Определение фидуциарных обязанностей
  • Объяснение фидуциарных обязанностей
  • Пример
  • Нарушение фидуциарных обязанностей
  • Часто задаваемые вопросы (FAQ)
  • Рекомендуемые статьи

Ключевые выводы

• Фидуциарная обязанность – это обязанность фидуциаров (ответственного персонала) защищать интересы своих клиентов.
• Типичными примерами фидуциаров являются попечители, поверенные, законные опекуны, брокеры и агенты.
• Недоверие, мошенничество, жульничество и предательство считаются нарушением фидуциарных обязанностей. Поскольку обязательства имеют юридическую силу, клиенты могут подать в суд на фидуциаров.
• Также фидуциарий не может на законных основаниях вступать в отношения, ведущие к конфликту интересов с клиентом.

Объяснение фидуциарных обязанностей

Фидуциарная обязанность — это юридическое обязательство между двумя сторонами — клиентом и фидуциарием. Здесь фидуциарий несет ответственность за обслуживание клиентов с их знаниями, опытом и знаниями. Кроме того, фидуциар должен проявлять лояльность, чтобы действовать на самом высоком уровне и в интересах клиента. Например, юристы несут фидуциарную ответственность действовать в интересах своих клиентов. То же самое касается и врачей — их обязанность действовать в интересах своих пациентов.

Фидуциарию доверено заботиться о деньгах, имуществе, активах и инвестициях клиента. Клиент или юридическое лицо, которому доверенное лицо поручено работать, называется бенефициаром или принципалом.

Фидуциарная обязанность в сфере недвижимости включает в себя заботу об имуществе клиента. Кроме того, доверенное лицо должно быть в курсе любых выгодных сделок или возможностей (если принципал готов сдать в аренду или продать недвижимость).

В большинстве таких юридических обязательств происходит обмен финансовыми ресурсами. Поэтому непослушание, недоверие, мошенничество и злой умысел считаются нарушением фидуциарных обязанностей. В то же время фидуциарные роли не предполагают финансовых обязательств.

Также фидуциарий не может на законных основаниях вступать в отношения, ведущие к конфликту интересов с клиентом. Таким образом, термин «фидуциарий» означает доверие и конфиденциальность.

Пример

Возьмем пример фидуциарной обязанности совета директоров и акционеров:

Илон Маск предложил купить Twitter по премиальной цене в 43 миллиарда долларов. Но попытка приобретения не удалась — совет директоров Twitter принял стратегию ядовитой пилюли, чтобы отклонить предложение. Ядовитая пилюля — это защитная техника, при которой миноритарные акционеры препятствуют поглощению, увеличивая стоимость приобретения.

Но Илон не инициировал враждебное поглощение. Предложение Илона потенциально отвечало интересам компании. Многие эксперты считали, что Twitter идет вразрез со своими фидуциарными обязанностями. Илон подчеркнул, что действия совета директоров нарушили их фидуциарные обязанности по отношению к Twitter. Илон пригрозил им судебным иском, влекущим за собой большие штрафы.

В феврале 2022 года Goldman Sachs оценил Twitter в 37,83 миллиарда долларов, что почти на 30% ниже первоначальной заявки Маска.

Совет директоров фирмы не обладает достаточными полномочиями, чтобы идти вразрез с интересами учреждения. Если они это сделают, они рискуют подать в суд. Наконец, правление Twitter не выдержало. 14 апреля 2022 года Илон Маск купил Twitter за 44 миллиарда долларов.

Нарушение фидуциарных обязанностей

Если фидуциарная сторона нарушает обязательства по умолчанию (что идет вразрез с интересами клиента), это считается нарушением фидуциарных обязанностей. Кроме того, поскольку фидуциарные обязанности связывают обе стороны в юридическом соглашении, клиенты могут предъявлять судебные иски (или гражданские иски) против доверительного управляющего или юридического лица.

Чтобы подать в суд, клиенты выполняют следующие шаги.

• Прежде чем сообщить о нарушении, клиент должен проверить, существовали ли доверительные отношения на момент нарушения.

• Затем клиент проверяет обязанности и ответственность, разделенные между клиентом и фидуциарием. Наконец, выясняется, были ли нарушены условия.

• Наконец, клиент определяет мотив проступка. Тяжесть наказаний зависит от мотивов, действовал ли фидуциарий из корыстных интересов или нет. Юридические действия также предпринимаются при наличии конфликта интересов.

Процесс фидуциарного нарушения включает следующие компоненты: конкретная фидуциарная обязанность, истец (клиент), ответчик (фидуциарий) и убытки, понесенные истцом. При этом истец должен доказать, что ущерб причинен непосредственно действием (или бездействием) доверенного лица. Эта часть важна; без этого травмы недействительны.

Такие иски позволяют клиентам (истцам) взыскать компенсацию за понесенные убытки (вызванные нарушением фидуциарной ответственности). Но, опять же, чтобы воспользоваться компенсацией, истец также должен доказать мотив — что неправомерное поведение было совершено из личных интересов, мошенничества или злого умысла.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

1. Что является примером доверенного лица?

Доверительный управляющий — это законный представитель, назначаемый в отношении денег или активов клиента. Клиентом может быть физическое лицо, компания или организация. Фидуциарная обязанность обязывает представителя заботиться о своих средствах, активах и недвижимом имуществе. Например, юристы несут фидуциарную ответственность действовать в интересах своих клиентов. То же самое касается и врачей — их обязанность действовать в интересах своих пациентов.

2. Что такое фидуциарная обязанность в Великобритании?

Это относится к отношениям, построенным на доверии. Фидуциарий берет на себя ответственность действовать от имени клиента. Здесь фидуциарий обязан выполнять обязанности в интересах клиента. Например, если владелец назначает брокера по недвижимости для работы от его имени, брокер по недвижимости называется фидуциарием.

3. Каковы пять фидуциарных обязанностей?

Пять обязанностей заключаются в следующем:
1. Конфиденциальность
2. Лояльность
3. Послушание
4. Бухгалтерский учет
5. Уход

4. Что такое нарушение фидуциарной обязанности?

Когда фидуциарий не действует в интересах своего клиента, он нарушает установленные законом фидуциарные обязанности. Например, фидуциары не могут использовать канцелярские принадлежности, активы фирмы или конфиденциальную информацию в личных целях; это нарушило бы фидуциарную ответственность.

Рекомендуемые статьи

Эта статья представляет собой руководство по фидуциарным обязанностям и их значению. Мы объясняем его нарушение, обязанности доверенного лица, совета директоров и акционеров и пример. Вы можете узнать больше о корпоративных финансах из следующих статей –

• Доверенное лицо
• Инвестиционное решение
• Исполнитель