Управляемый аккаунт


Определение управляемой учетной записи

Управляемый счет — это индивидуальный инвестиционный счет, управляемый профессиональным инвестиционным менеджером от имени инвестора. Менеджер создает портфель инвестиций с учетом финансовых потребностей и целей инвестора.

Искусственный интеллект поможет тебе заработать!

Подписывайся на канал "Виртуальный Каппер" и получай точные и бесплатные прогнозы на спорт от искусственного интеллекта.

Управляемые фонды, которые объединяют деньги от разных инвесторов, практически не допускают какой-либо настройки. В управляемых счетах инвестор владеет всеми активами на счете и прозрачно информируется об их эффективности. Инвестор также имеет право принимать инвестиционные решения.

Оглавление

Программы для Windows, мобильные приложения, игры - ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале - Подписывайтесь:)

Ключевые выводы

  • Управляемый счет — это специально подобранный набор акций и облигацийОблигацииОблигации относятся к долговым инструментам, выпущенным правительствами или корпорациями для приобретения средств инвесторов на определенный период.Подробнее обычно принадлежат состоятельным людям, которые нанимают управляющего деньгами или профессионального инвестиционного менеджера для управления им. .
  • Управляющий капиталом готовит налогово-эффективный инвестиционный портфель. профиль риска. Подробнее в зависимости от размера инвестиции, профиля риска инвестора и финансовых целей. Торговая деятельность на счете ведется в соответствии с вышеизложенным.
  • Плата за услуги варьируется в зависимости от фирм или отдельных менеджеров. Чаще всего это 1-2% от суммы инвестиций. Другие сборы включают транзакционные и торговые издержки.
  • Кроме того, минимальная сумма инвестиций обычно была высокой для этих счетов, например, 1 00 000 долларов США или выше. С появлением технологий эта сумма уменьшилась, а некоторые фирмы вообще отменили критерии.
  • С годами эти счета развивались, чтобы удовлетворить потребности инвесторов. Они бывают четырех основных типов: IMA, SMA, MDA и UMA.

Как работают управляемые аккаунты?

  • Инвестиции в финансовый рынок Финансовый рынок Термин «финансовый рынок» относится к рынку, на котором осуществляются такие действия, как создание и торговля различными финансовыми активами, такими как облигации, акции, товары, валюты и производные инструменты. Он обеспечивает платформу для взаимодействия продавцов и покупателей и торговли по цене, определяемой рыночными силами. Чтобы увеличить свои активы, требуются опыт и время, которых часто не хватает многим, особенно состоятельным людям (HNWI). Инвесторы часто прибегают к помощи финансовых консультантов и брокеров, чтобы эффективно инвестировать свои средства в рынок. Кроме того, хедж-фондыХедж-фондыХедж-фонд представляет собой агрессивно инвестируемый портфель, созданный путем объединения различных инвесторов и фонда институционального инвестора. Он поддерживает различные активы, обеспечивающие высокую доходность в обмен на более высокий риск с помощью нескольких методов управления рисками и хеджирования. Подробнее, взаимные фондыВзаимные фондыВзаимный фонд — это профессионально управляемый инвестиционный продукт, в котором пул денег от группы инвесторов инвестируется в такие активы, как как акции, облигации и т. д. Подробнее, ETFsETFsБиржевой фонд (ETF) — это ценная бумага, которая содержит множество типов ценных бумаг, таких как облигации, акции, товары и т. д., и которая торгуется на бирже, как акция, по цене колеблются много раз в течение дня, когда торгуемый на бирже фонд покупается и продается на бирже. Читать далее, которые предполагают объединение средств инвесторов, инвесторы искали жизнеспособный вариант диверсификации своего инвестиционного портфеля.
  • Например, типичный хедж-фонд и его услуги, доступные богатым клиентам, помогли инвесторам агрессивно получать прибыль, принимая на себя больше рисков. Клиенты отказались от управления фондомУправление фондомУправление фондом — это процесс, когда компания берет финансовые активы человека, компании или другой компании по управлению фондом (как правило, лица с высоким уровнем дохода) и инвестирует их в компании, которые используют эти средства в качестве операционных инвестиций, финансовых инвестиций. , или любые другие инвестиции в целях роста фонда. Подробнее об этом управляющему фондом. Хотя типичный хедж-фонд склонен к краху, и многие из них понесли огромные убытки из-за этого.
  • Таким образом, управляемые счета стали отдавать предпочтение среди HNWI. Много эссе и Новостные сообщения говорили о том, почему такие счета предпочтительнее хедж-фондов. Основная причина в том, что управляемые счета позволяют инвесторам получать подробные отчеты об эффективности портфеля. Таким образом, инвестор может вмешаться и попросить управляющего отказаться от рискованных инвестиций. Менеджер обязан выполнить.
  • На этих счетах вы назначаете средства своему инвестиционному управляющему, который использует средства для создания портфеля, адаптированного к вашим инвестиционным целям, склонности к риску. Аппетит к риску. совет директоров или менеджмент) готов принять в обмен на свой план, цели и инновации, а также налоговую эффективность. Портфель может включать в себя акции, облигации, взаимные фонды, котируемую недвижимость и т. д. Право собственности на активы остается за инвестором. Активы в портфеле различаются в зависимости от инвестиционной фирмы; например, DNR Capital также инвестирует в зарегистрированную недвижимость.
  • Управляющий капиталом будет инвестировать и торговать от вашего имени, помня о ваших финансовых целях. Ваши предпочтения учитываются. Таким образом, менеджер не будет инвестировать в акции, которые не соответствуют вашим предпочтениям. Кроме того, менеджер будет сообщать вам каждую деталь торговой активности на счете.

Как начать инвестировать в управляемый счет?

  • Прежде чем вы начнете инвестировать в эту услугу, выберите профессионального управляющего капиталом с большим опытом и эксклюзивной подготовкой, чтобы гарантировать, что вы получите отличный совет по инвестированию. В США управляющие капиталом регулируются Законом США об инвестиционных консультантах 1940 г. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (СЕК).
  • Десятилетиями финансовые управляющие управляли средствами богатых семей и институциональными пенсионными планами. Средний инвестор не мог воспользоваться их услугами из-за высоких минимальных требований к инвестициям, которые обычно составляли около 1 00 000 долларов или выше. Сумма значительно снизилась за последние годы, и она варьируется в зависимости от типа счета.
  • Кроме того, комиссия за транзакцию также была очень высокой. Плата за обслуживание, которая взимается ежегодно, рассчитывается на сумму инвестиции. Обычно это 1-2% средств под управлением. Дополнительные сборы включают транзакционные и торговые сборы. Плата также снизилась за эти годы. Кроме того, в некоторых фирмах стоимость является договорной.

Примеры

  • Предположим, бизнесмен по имени Адам Фернандес открывает управляемый счет с активами на 2 миллиона долларов и нанимает Жизель Рэй в качестве управляющего деньгами/инвестициями. В этом сценарии основной обязанностью Жизель является управление инвестициями Адама в счет в соответствии с его финансовыми потребностями и целями.
  • Жизель совершает сделки от его имени, соответствующие финансовым целям Адама. Однако она не может сделать ничего равносильного нарушению контракта. Так что, пока она успешно управляет активами в соответствии с условиями контракта, это беспроигрышный вариант как для Адама, так и для Жизель.
  • Возьмем пример из реального мира. Согласно выводам Cerulli Associates, это отчет рассказывает о том, как удалось счета выросли на 13,1% во втором квартале 2020 года. Активы отрасли увеличились до 7,4% с 6,8 трлн долларов в 2019 году.
  • Более того, помимо финансовых управляющих Forex, некоторые популярные поставщики управляемых счетов включают Fidelity, Citigroup и Blackrock.

Типы управляемых счетов

Условия и услуги, предлагаемые в рамках разных типов, различаются в зависимости от фирмы. Мы предоставили базовое представление о типах, основные из которых перечислены ниже.

#1 – Индивидуально управляемые учетные записи (IMA)

  • IMA представляют собой индивидуальные портфели акций, созданные и управляемые управляющим капиталом от имени инвестора.
  • Инвестор может включать или исключать определенные акции в соответствии со своими предпочтениями и потребностями из модельного портфеля управляющего.
  • IMA в основном подходит для тех, у кого есть 500 000 долларов и более. IMA удовлетворяют персонализированные цели инвестора.

#2 – Отдельно управляемые счета (SMA)

  • SMA основаны на модельных портфелях ценных бумаг, доступных в инвестиционной фирме. Это услуга, основанная на продукте.
  • Модельный портфель представляет собой набор ценных бумаг, принадлежащих инвесторам. Разные модели предлагают разные преимущества. Таким образом, клиентам необходимо открывать множество отдельных счетов, если они хотят инвестировать в разные портфели.
  • SMA предлагают фирменные портфели моделей в соответствии с потребностями клиента. Управляет ими профессиональный портфельный или мани-менеджер, но клиент регулярно получает отчет об эффективности активов.
  • Примером могут служить отдельно управляемые учетные записи Fidelity, предлагающие модельные портфели с различными функциями. Среди многих типов один дает более высокую доходность, чем индекс S&P 500®, в то время как другой предлагает ассортимент различных классов активов. Классы активов. Активы классифицируются по различным классам в зависимости от их типа, цели или основы доходности или рынков. Основные средства, акционерный капитал (инвестиции в акционерный капитал, сберегательные схемы, связанные с акционерным капиталом), недвижимость, товары (золото, серебро, бронза), денежные средства и их эквиваленты, деривативы (акции, облигации, долговые обязательства) и альтернативные инвестиции, такие как хедж-фонды и биткойны. являются примерами, такими как банковские кредиты, акции, облигации и т. д.

#3 – Управляемые дискреционные счета (MDA)

  • MDA — это дискреционные инвестиционные счета, которые позволяют управляющему деньгами торговать инвестициями без одобрения инвестора для каждой транзакции.
  • Инвестор должен подписать дискреционное соглашение с управляющим, устанавливающее ограничения на торговлю на счете, которых должен придерживаться управляющий.
  • Финансовые менеджеры взимают более высокую плату за MDA, поскольку им приходится обрабатывать каждую транзакцию и решения, в отличие от недискреционных счетов.

#4 – Единые управляемые учетные записи (UMA)

  • UMA — это инвестиционные счета, которые позволяют управляющему деньгами управлять различными инвестиционными активами, такими как взаимные фонды, облигации, ETF, на одном счете. В отличие от SMA, где клиент должен открывать отдельные счета, UMA объединяет их все.
  • UMA позволяет инвестору одновременно сравнивать эффективность различных инвестиций.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

№ 1. Отличается ли управляемый счет от брокерского счета?

В управляемом счете участвует профессиональный инвестиционный менеджер, который имеет дискреционные права принимать инвестиционные решения от имени инвестора. Решения принимаются с учетом финансовых целей инвестора. Услуга более доступна для HNWI. С брокерским счетомБрокерский счетБрокерский счет — это облагаемый налогом инвестиционный счет в брокерской компании, на который лицо вносит свои активы и поручает компании торговать акциями или облигациями от его имени. Кроме того, компания вычитает некоторую брокерскую или комиссию. Читать далее, инвестор контролирует покупку и продажу инвестиций.

# 2 – Стоят ли управляемые аккаунты моего времени и денег?

Да, это действительно так, если у вас нет времени и опыта для наблюдения за вашими инвестициями. Управляемые счета обеспечивают разнообразный инвестиционный портфель, прозрачность и беспроблемные инвестиции профессионалом от вашего имени для эффективного достижения ваших финансовых целей.

#3 – Почему я должен инвестировать в SMA (отдельно управляемые счета)?

В качестве инвестора SMA предлагают вам отдельный счет или типовой портфель ценных бумаг в соответствии с вашими потребностями, в то время как вы пользуетесь преимуществами инвестирования в паевой фонд. Здесь вы владеете ценными бумагами на своем отдельном счете, в отличие от взаимных фондов, где вы держите паи в фонде. Поскольку у вас есть прямое владение ценными бумагами, вы получаете большую прозрачность и налоговую эффективность.

Это было руководство по тому, что такое управляемая учетная запись и ее определение. Здесь мы обсуждаем, как это работает вместе с типами, примерами и с чего начать? Вы также можете ознакомиться со следующими статьями, чтобы узнать больше:

  • тонтина
  • Доверительный счет
  • Фонд фондов (FOF)
  • Депозитный счет

Программы для Windows, мобильные приложения, игры - ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале - Подписывайтесь:)

Похожие записи

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *