Систематический инвестиционный план

Что такое систематический инвестиционный план (SIP)?

Систематический инвестиционный план (SIP) — это инструмент, который помогает делать регулярные инвестиции. Это более заметно в схемах взаимных фондов акций. Они помогают усреднить затраты на покупку и максимизировать прибыль. Тем не менее, это в основном помогает в создании большого корпуса для достижения долгосрочных финансовых целей с регулярными небольшими инвестициями.

SIP позволяют инвесторам распределять затраты на покупку и увеличивать прибыль. Когда рынок низок, SIP купит больше единиц, чем когда рынок высок. Если инвестировать регулярно в течение долгого времени, независимо от рыночных условий, это может усреднить стоимость покупки инвестиций. Выбор лучшего систематического инвестиционного плана обеспечит хорошую прибыль и дисциплинированное инвестирование.

Оглавление

Программы для Windows, мобильные приложения, игры - ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале - Подписывайтесь:)

Что такое систематический инвестиционный план (SIP)?

Систематический инвестиционный план помогает инвестору формировать инвестиционный портфель с течением времени, регулярно делая небольшие взносы. В результате волатильность рынка снижается за счет небольших регулярных платежей в заранее установленные периоды.
Инвестиционные деньги, как правило, автоматически списываются с банковского счета инвестора, а соответствующее количество паев взаимных фондов предоставляется на основе предварительных инструкций. Текущая стоимость чистых активов плана (NAV) определяет количество полученных единиц.
SIP предлагают большее разнообразие инвестиций, гибкость и налоговые преимущества, а также более высокую норму прибыли, чем FD. Тем не менее, он не подходит для людей с нерегулярным доходом, не работает наилучшим образом на бычьем рынке, а перерывы в платежах невозможны.

Объяснение систематического инвестиционного плана

Систематический инвестиционный план помогает инвестору формировать портфель в течение длительного периода времени. Выпуск соответствующего количества взаимных фондовВзаимный фондВзаимный фонд — это профессионально управляемый инвестиционный продукт, в котором пул денег от группы инвесторов инвестируется в активы, такие как акции, облигации и т. д., на основе предварительных инструкций для запланированных количество. Полученное количество единиц определяется текущей стоимостью чистых активов плана Чистая стоимость активов Чистая стоимость активов (СЧА) относится к чистой стоимости предприятия или собственного капитала, полученной путем вычитания общей стоимости его активов из общей стоимости его обязательств. Он также указывает рыночную стоимость акций или единиц ценных бумаг, таких как взаимные фонды, биржевые фонды (ETF), индексы и т. д., в определенный день. Подробнее (NAV).

Выбор акций и определение наилучшей цены входа являются важными аспектами инвестирования в акции. Инвестиции в акции Инвестиции в акции — это сумма, которую инвесторы вкладывают в акции компаний, котирующихся на фондовой бирже для торговли. Акционеры получают прибыль от таких владений в виде прибыли или увеличения стоимости акций. Подробнее. Систематический план инвестирования в акции помогает инвесторам свести к минимуму риски, связанные со временем выхода на рынок, и способствует дисциплинированному росту благосостояния. Осуществление небольших и регулярных платежей через определенные промежутки времени снижает риск волатильности рынка. Кроме того, он способствует росту портфеля за счет усреднения инвестиционных затрат. Небольшие депозиты, сделанные с интервалами, являются ключом к созданию большой суммы с возможностью начисления сложных процентовНачисление сложных процентовНачисление сложных процентов — это метод инвестирования, при котором доход, полученный от инвестиций, реинвестируется, а новая основная сумма увеличивается на сумму реинвестированного дохода. В зависимости от срока вклада к основной сумме добавляются проценты. подробнее.

Инвестор может выбрать SIP либо на основе суммы, либо на основе количества.

SIP на основе суммы:

Инвестиции представляют собой фиксированную сумму, которую решает инвестор, и инвестор также может выбирать частоту платежей. Время, на которое инвестируется сумма, обычно рассчитывается путем деления суммы на рыночную цену. Рыночная ценаРыночная цена относится к текущей цене, преобладающей на рынке, по которой товары, услуги или активы покупаются или продаются. Цена, при которой предложение товара соответствует спросу на рынке, становится его рыночной ценой. Подробнее.

SIP на основе количества

Это тип SIP, при котором человек покупает заранее определенное количество акций выбранной фирмы с заранее определенной периодичностью. В SIP, основанном на количестве, указывается количество, которое нужно купить, и оно фиксируется при размещении заказов с желаемой инвестором частотой. Текущая рыночная цена акции определяет стоимость ордера при его исполнении.

Различные варианты инвестирования включают систематические планы инвестирования в паевые инвестиционные фонды, акции, ETF и золото. Инвестор должен выбрать лучший систематический инвестиционный план после полного понимания рынка и рисков. Систематический калькулятор инвестиционного плана может помочь инвестору сделать правильный выбор инвестиций. Калькулятор систематического инвестиционного плана учитывает ежемесячную сумму инвестиций, продолжительность и процентную ставку.

Примеры

Пример №1 – Расчет SIP

М = П [(1+i) ^n-1]/i)*(1+i) — формула, используемая для расчета SIP.

Где M — сумма, которую инвестор получит в будущем при наступлении срока погашения, P — сумма инвестиций, инвестированная через SIP; i — это совокупная норма прибыли, n — продолжительность инвестиций в месяцах, r — ожидаемая норма прибыли.

Предположим, Джей хочет инвестировать 2000 долларов в месяц в течение 24 месяцев с годовой доходностью 12% (r). Тогда мы можем произвести расчет следующим образом:

i = r/100/12 или 0,01.

М= 2000 * [(1+0.01) ^24 – 1] * (1+0,01)/0,01=54486

Прибыль Джея (расчетная доходность) = сумма погашения – сумма инвестиций (2000 долл. США * 24)

= 54486-48000 долларов США

= 6486 долларов.

Пример № 2 – Иллюстрация способности SIP к начислению процентов

Ниже приводится систематическая доходность инвестиционного плана от ежемесячных инвестиций в размере 2000 долларов США в течение определенных лет.

Подробности4 года8 лет16 летСумма инвестиций$96,000$1,92,000$3,84,000Расчетная доходность$27,670$1,31,053$7,78,756Общая стоимость$1,23,670$3,23,053$11,62,756$

Ясно, что систематические доходы от инвестиционного плана увеличиваются по мере увеличения срока SIP.

Преимущества недостатки

Ниже приведены некоторые преимущества и недостатки SIP.

Преимущества

Снижение стресса: Инвесторам не нужно беспокоиться об определении наилучшего времени для покупки акций. Перевод денег и покупка происходят автоматически, и, следовательно, будет меньше стресса.
Дисциплинированные выплаты: Платежи осуществляются в виде небольших регулярных платежей; сумма списывается автоматически, и инвестор должен убедиться, что сумма доступна на банковском счете. У них также есть защита от принятия эмоциональных решений, основанных на настроениях рынка. Это делает их дисциплинированными инвесторами.
Компаундирование: Небольшие суммы, вносимые каждый месяц, могут не сильно ударить по карманам инвестора. Когда эти небольшие суммы начинают привлекать проценты, и со временем общая прибыль растет.
Легкая инвестиция: Им требуются лишь небольшие суммы, и инвесторы не будут вынуждены откладывать огромные средства. Это стимулирует экономить.

Недостатки

Не подходит для лиц с нерегулярным доходом: SIP лучше всего подходит людям, которые имеют стабильный доход. Они должны вносить последовательные платежи, чтобы обеспечить максимальную отдачу от инвестиций.
Перерывы: Перерывы в оплате невозможны. Если инвестор захочет перевести эту сумму на крайний случай, это будет непросто. Отмена может быть единственным средством, из-за которого инвесторы могут быть подвергнуты штрафным санкциям.
Бычьи рынки: На бычьих рынкахБычьи рынкиБычий рынок возникает, когда цены на многие акции поднимаются на 20% от недавнего минимума, при этом рост цен продолжается в течение длительного периода времени. Читать далее или когда рынок идет вверх, инвестиции SIP не работают в оптимальном режиме. Когда рынок растет и продолжает расти с течением времени, купленные единицы стоят больше, чем предыдущие, что приводит к более высокой средней стоимости, чем первоначальная единовременная инвестиция.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Как работает систематический инвестиционный план?

SIP работают на основе предварительных инструкций, сумма инвестиций обычно автоматически списывается с банковского счета инвестора, и будет выделено соответствующее количество паев взаимного фонда. Количество полученных единиц определяется текущей стоимостью чистых активов плана (NAV).

Как рассчитывается SIP?

SIP рассчитываются с учетом таких факторов, как ежемесячные платежи, процентная ставка и продолжительность. Инвесторы могут выбирать, в какой тип SIP они хотят инвестировать, исходя из NAV инвестиций.

Является ли систематическое планирование инвестиций хорошей идеей?

SIP позволяет инвесторам инвестировать в паевые инвестиционные фонды ежемесячными или ежеквартальными платежами. Это помогает усреднить инвестиционные затраты и воспользоваться преимуществами сложных процентов. Поэтому это хорошая идея.

Является ли систематический инвестиционный план (SIP) лучше, чем срочный депозит (FD)?

SIP обеспечивают диверсификацию инвестиций, гибкость, налоговые льготы и более высокую доходность, чем FD.

Систематический инвестиционный план

Что такое систематический инвестиционный план (SIP)?

Ключевые выводы