Преимущества финансового моделирования

Преимущества финансового моделирования

Несколько организаций зависят от финансовых моделей для эффективного принятия решений. Использование инструментов финансового моделированияИнструменты финансового моделированияИнструменты финансового моделирования представляют собой набор информации или навыков или любых других элементов факторов, которые помогают аналитику оценить стоимость компании, бизнес-сегмента или жизнеспособность проекта. общие преимущества.

Оглавление

• Преимущества финансового моделирования
  • #1 – Улучшенное и глубокое понимание бизнеса
  • #2 – Периодический обзор производительности
  • # 3 – Определите требования и стратегию фонда
  • #4 – Оценка бизнеса
  • #5 – Минимизация риска
  • № 6. Финансовые модели дают быстрые результаты
  • # 7 – Очень точные финансовые бюджеты и прогнозы
  • # 8 – Помогает в росте бизнеса
  • Рекомендуемые статьи

В этой статье мы обсудим 8 основных преимуществ использования финансового моделирования.

#1 – Улучшенное и глубокое понимание бизнеса

Финансовая модельФинансовая модельФинансовое моделирование относится к использованию моделей на основе Excel для отражения прогнозируемых финансовых показателей компании. Такие модели представляют финансовую ситуацию с учетом рисков и будущих предположений, которые имеют решающее значение для принятия важных решений в будущем, таких как привлечение капитала или оценка бизнеса, и интерпретации их влияния. бизнес. Аналитики понимают, как работает бизнес и какие факторы могут повлиять на такой бизнес. Компании также должны понимать, какие изменения ожидаются в сценарии, когда происходят изменения как во внутренней, так и во внешней среде бизнеса. Таким образом, компании, разрабатывающие финансовые модели, могут лучше понимать свой бизнес, а также факторы, влияющие на него, чем их конкуренты, и поэтому лучше подготовлены к любой неопределенной ситуации.

#2 – Периодический обзор производительности

Чтобы понять, как работает бизнес, важно провести анализ отклоненийАнализ отклоненийАнализ отклонений — это процесс определения и анализа разницы между стандартными цифрами, которые компания ожидает достичь, и фактическими цифрами, которых она достигает, чтобы помочь фирма анализирует положительные или отрицательные последствия. Подробнее. Финансовые модели помогают проводить анализ отклонений, сравнивая фактические результаты бизнеса с бюджетами. Анализ производительности можно проводить периодически, чтобы получать отзывы о бизнес-операциях. Некоторые передовые финансовые модели помогают предприятиям вносить коррективы в свои операции на основе анализа отклонений, чтобы можно было увеличить общую прибыль.

# 3 – Определите требования и стратегию фонда

Финансовые модели дают ясность в отношении ожидаемых притоков и оттоков денежных средств. Бизнес может узнать о чистых денежных потоках, которые ему потребуются для ведения своих дел. Следующим шагом является определение источника финансирования, т. е. заемных средств против собственных средств Долг против собственного капитала Долг относится к источнику денег, привлеченных из кредитов, по которым требуется уплачивать проценты. Таким образом, это форма становления кредиторами кредиторов, тогда как акционерный капитал означает привлечение денег путем выпуска акций компании. Доходы по таким акциям акционеры получают из прибыли компании в виде дивидендов. читать далее. Для этого финансовые модели помогают понять, каковы будут денежные потоки после покрытия процентных расходов и погашения кредитов. Это помогает решить, может ли бизнес брать заемные средства и в какой степени, а также каков должен быть уровень долевого финансирования. Финансирование акционерным капиталом. Финансирование акционерного капитала — это процесс продажи доли участия различным инвесторам для сбора средств для достижения бизнес-целей. Деньги, привлеченные с рынка, не нужно возвращать, в отличие от долгового финансирования, которое имеет определенный график погашения. подробнее.

#4 – Оценка бизнеса

Компании, которые хотят знать свою ценность, могут использовать финансовые модели. Финансовая модель помогает в определении свободных денежных потоков. Свободные денежные потоки. Денежный поток в фирму или в капитал после погашения всех долгов и обязательств называется свободным денежным потоком (FCF). Он измеряет, сколько денежных средств зарабатывает фирма после вычета необходимого оборотного капитала и капитальных затрат (CAPEX), которые, как ожидается, будут получены бизнесом в разные моменты времени, что еще больше помогает в достижении справедливой стоимости бизнеса. Это становится полезным для бизнеса при проведении любой реструктуризации. Таким образом, пытается привести свой бизнес в соответствие с текущей прибыльной тенденцией путем а) ​​реструктуризации своих финансов путем выпуска/закрытия долговых обязательств, выпуска новых акций, продажи активов или б) организационной реструктуризации, которая включает изменение местоположения, увольнения и т. д. подробнее, например, при продаже доли сторонним сторонам и инвесторам.

#5 – Минимизация риска

Поскольку финансовая модель помогает в проведении должной осмотрительности, предполагая финансовые последствия конкретной деятельности, она помогает предприятиям минимизировать общий риск в бизнесе. Например, предположим, что бизнес хочет выйти на новый рынок; финансовая модель будет направлять бизнес в отношении стоимости такого входа, эффекта маркетинга, изменения цен и так далее.

№ 6. Финансовые модели дают быстрые результаты

Предприятиям могут потребоваться месяцы, чтобы получить ответы на определенные финансовые вопросы и определить влияние определенного решения. Однако финансовые модели быстро дают результаты, что помогает быстро принимать решения. Таким образом, финансовые модели становятся очень полезными для бизнеса.

# 7 – Очень точные финансовые бюджеты и прогнозы

Финансовые модели строят финансовые бюджеты и прогнозы на основе бизнес-данных и, следовательно, имеют тенденцию быть точными. Предприятия могут использовать эти бюджеты и прогнозы для своей деятельности, чтобы их деятельность оставалась структурированной и в рамках определенной структуры. Несоблюдение какого-либо бюджета или бизнес-стратегии может нанести вред бизнесу.

# 8 – Помогает в росте бизнеса

Финансовые модели помогают бизнесу расти, предлагая области, которые способны приносить более высокую прибыль. Модели также помогают в проведении анализа рентабельности новых проектов. Предприятия могут использовать финансовые модели, чтобы понять, в какие области и проекты следует вкладывать средства для повышения прибыльности. Прибыльность. Прибыльность относится к способности компании получать доход и максимизировать прибыль по сравнению с ее расходами и эксплуатационными расходами. Он измеряется с использованием конкретных коэффициентов, таких как маржа валовой прибыли, EBITDA и маржа чистой прибыли. Это помогает инвесторам анализировать производительность и рост компании.

Рекомендуемые статьи

Это руководство по 8 основным преимуществам финансового моделирования, включая бизнес-анализ, оценку, минимизацию рисков, прогнозирование и т. д. Вы можете узнать больше о финансах из следующих статей:

• Шаблоны финансового моделирования
• 3 Модель заявления
• Интервью по финансовому моделированию