Персональный банкир Должностная инструкция

Работа личного банкира – роли и обязанности

Описание работы личного банкира включает в себя помощь клиентам в различных областях, таких как открытие сберегательных и расчетных счетов, решение различных проблем клиентов, представление различных продуктов и услуг, доступных для существующих и потенциальных клиентов, инвестирование в депозитные сертификаты и т. д.

Персональный банкир – это профессионал, который заботится о личных счетах своих клиентов, в основном в подразделениях розничных банковских услуг. Подразделения розничных банковских услуг. Розничные банковские услуги или персональные банковские услуги относятся к финансовым услугам, предлагаемым финансовыми учреждениями исключительно для отдельных клиентов. Потребительский банкинг предоставляет персональный кредит, сберегательный счет, дебетовые карты, кредитные карты, шкафчик и т. д. Читать далее и в крупных финансовых учреждениях. Они очень хорошо знают рынки, чтобы поддерживать своих клиентов, и обладают хорошими аналитическими навыками и навыками принятия решений.

Оглавление

Программы для Windows, мобильные приложения, игры - ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале - Подписывайтесь:)

Работа личного банкира – роли и обязанности

Чем занимается персональный банкир?

Основное описание работы личного банкира приведено ниже:

Сопровождение клиентов при открытии счетов;
Управлять повседневными запросами клиентов, связанными с их соответствующей личной учетной записью;
Понимание требований клиента относительно любого нового или существующего продукта, предлагаемого банком или финансовым учреждением;
Представление и маркетинг новых продуктов для клиентской базы, включая объяснение преимуществ;
Общее ведение счетов клиентов;
Стремитесь создать новую базу данных клиентов, применяя маркетинговые методы.

Включено несколько вторичных должностных инструкций личного банкира:

Консультирование клиентов по выбору наилучшего варианта для инвестирования;
Предоставление консультации о будущих требованиях к заказчику;
Ведение учетных записей клиентов и активное руководство ими, чтобы избежать каких-либо сборов или сборов из-за неплатежей или тому подобного.

Работа личного банкира может быть полностью субъективной в зависимости от отношений между клиентом и их банкиром – персональный банкир может действовать как компаньон в соответствии с требованиями клиента, предлагая ему лучшее и худшее.

Работа личного банкира – требуется образовательная квалификация

Личный банкир должен быть выдающимся в счетах и финансовом анализе. Следовательно, степень бакалавра в области финансов (или степень бакалавра в области финансов) выгодна. Тем не менее, еще одна степень бакалавра приемлема, но последипломная подготовка требует изучения финансов.

Начинающий личный банкир должен обладать квалификацией личного банкира по следующим предметам (предпочтительно иметь базовые степени по этим предметам):

Счета
Финансовый анализ
Математика
Статистика
экономика
Количественное исследование
Управление рисками

Навыки для работы персональным банкиром

источник: рекрутинг.ultipro.com

Основные навыки персонального банкира необходимы ниже:

Бухгалтерские навыкиБухгалтерские навыкиБухгалтерские навыки — это набор навыков, необходимых для представления деловых операций, состоящих из финансовых и нефинансовых, в бухгалтерских книгах в соответствии с установленными стандартами бухгалтерского учета (ОПБУ США, МСФО, МСФО), а также в рамках соблюдения законодательства и анализа бизнес-результатов оптимальным образом. Подробнее и хорошие аналитические методы
Хорошо в расчетах
Техники продаж и обслуживания клиентов
Хорошие коммуникативные и презентационные навыки должны быть сильными неэффективными позитивными коммуникациями с эффективными навыками.
Сильная способность работать над достижением целей и соблюдением сроков
Хорошие лидерские качества
Базовые знания в области бухгалтерского учета или связанного с ним программного обеспечения всегда будут плюсом
Понимание того, как работает рынок, и умение эффективно направлять клиента
Понимание продуктов, доступных на рынке и предлагаемых самостоятельно

Перспективы карьерного роста

Личный банкир может проложить себе путь в розничном банкинге, инвестиционном банкинге или финансовых учреждениях, таких как управление активами и управление фондами. физических лиц) и инвестирование их в компании, которые используют эти средства в качестве оперативных инвестиций, финансовых инвестиций или любых других инвестиций с целью роста фонда. Эта отрасль представляет собой обширный рынок (или я должен упомянуть, что они являются одним из крупнейших рынков в существующей финансовой сфере рядом с рынком, предлагаемым государством) и имеет большой потенциал роста. Он также предлагает индивидуальный рост личных банковских навыков, знаний, личных финансов и личностного развития.

Можно начать свою банковскую карьеру; продолжить изучение новых продуктов и их эффективности, предлагаемых их учреждением и на рынке; устанавливать хорошие связи со своими клиентами; понять банковскую модель сквозных транзакций, а затем принять решение (если они достигнут определенного уровня насыщения) продолжать в том же духе или двигаться дальше.
Двигаясь дальше, они могут исследовать роли в учреждениях по управлению фондами или активами — они могут использовать свои приобретенные знания и навыки для управления фондами и портфелями, принадлежащими HNI (лицам с высоким уровнем дохода), которые составляют клиентскую базу для таких учреждений; они могут посоветовать таким клиентам, как их инвестиции могут оказаться лучшими для них в будущем.
Еще одна остановка карьеры личного банкира может состоять в том, чтобы стать финансовым консультантом или финансовым консультантом. Эти частные консультанты предоставляют финансовые продукты и услуги частным лицам и компаниям. В некоторых частях мира они должны иметь лицензии или ученые степени, прежде чем начать практиковать. В зависимости от их лицензии им разрешено продавать свою продукцию. Это необходимо, поскольку каждый продукт имеет определенный уровень сложности — некоторые из них могут быть настолько сложными, что обычный человек может совершить ошибку, если возьмет в руки то же самое, но плохо представляет, как это работает, что повлияет на экономику. в целом. Некоторые из продуктов являются дорогими из-за их сложности. Однако можно начать с чего-то базового и со временем постепенно переходить на более высокие уровни.

Последние мысли

Если у вас есть намерение овладеть этими личными банковскими навыками и у вас есть соответствующая степень, то вам следует подумать об этой роли, и кто знает, вы получите идеальную работу личного банкира, предназначенную именно для вас. Прежде чем начать что-либо, вам нужно подумать о нескольких вещах:

Очень хорошо поймите роль, включая ее требования — вы не должны в конце концов осознать, что находитесь на неправильном пути.
Знайте свои приоритеты в карьере личного банкира — считаете ли вы, что вам нужно сделать это в данный момент времени, или вы можете найти альтернативный подход на какое-то время, а затем продолжить его через определенное время? Планируйте соответственно!
Постарайтесь определить свои устремления и то, как вы хотите выглядеть, когда увидите будущее — если это роль вашей мечты, то вперед к тому, что требуется; подумайте еще раз!
Поймите, что может заставить вас достичь цели, к которой вы направляетесь, — выберите наилучший для вас подход и в нужное время то, что для вас осуществимо и что лучше всего поможет вам оказаться в нужном положении. Знать себя!
Все сказано и сделано, но выбирайте наиболее высокооплачиваемую работу личного банкира — в конце концов, финансы — это то, о чем нужно заботиться. Вам следует заняться наиболее высокооплачиваемой работой личного банкира.

Персональный банкир Должностная инструкция