Пассивное инвестирование

Что такое пассивное инвестирование?

Пассивное инвестирование — это инвестиционная стратегия, при которой инвесторы покупают ценные бумаги и держат их с долгосрочной целью. Трейдеры здесь не занимаются частой покупкой и продажей акций. Вместо этого они инвестируют в фонды, которые отражают основные фондовые индексы и оценивают эффективность ценных бумаг, чтобы соответствовать темпам, а не пытаться их превзойти.

Индексные фондыИндексный фондИндексные фонды — это пассивные фонды, объединяющие инвестиции в выбранные ценные бумаги. Узнайте больше и Биржевые фондыБиржевые фондыБиржевой фонд (ETF) — это ценная бумага, содержащая множество типов ценных бумаг, таких как облигации, акции, товары и т. д. и эти ценные бумаги торгуются на бирже, как акции, цена которых колеблется много раз в течение дня, когда биржевой фонд покупается и продается на бирже. индексы, такие как Standard and Poor’s (S&P), NASDAQ и т. д. Это лучшая стратегия для тех, кто стремится к достижению долгосрочных целей, а не к получению прибыли от частой торговли акциями.

Оглавление

• Что такое пассивное инвестирование?
  • Объяснение пассивного инвестирования
  • Типы
  • Примеры
  • За и против
  • Пассивное инвестирование против активного инвестирования
  • Часто задаваемые вопросы (FAQ)
  • Рекомендуемые статьи

Ключевые выводы

• Пассивное инвестирование относится к стратегии, принятой инвесторами для оптимизации своих доходов за счет покупки и владения широкой базой ценных бумаг, а не переполнения портфелей путем их частой покупки и продажи.
• Основная цель состоит не в том, чтобы превзойти рынок, а в том, чтобы отслеживать показатели портфеля и обеспечивать доходность, равную доходности известных фондовых бирж страны. Обычно это делается путем инвестирования в недорогой широко диверсифицированный индексный фонд.
• Индексные фонды, биржевые фонды (ETF) и прямые акции — это три типа пассивного инвестирования.
• Из-за простоты покупки и хранения широкого индекса ценных бумаг пассивное инвестирование имеет тенденцию завоевывать популярность в массах.

Объяснение стратегии пассивного инвестирования

Пассивное инвестирование — это долгосрочная стратегия, которая позволяет инвесторам покупать ценные бумаги разных типов и иметь диверсифицированный портфель. Те, кто не хочет получать прибыль от краткосрочных инвестиций, вызванных колебаниями рынка, и стремятся запланировать что-то крупное в долгосрочной перспективе, могут выбрать эти инвестиционные схемы.

В качестве пассивных инвесторов физические и юридические лица не принимают активного участия в процессе купли-продажи, но поддерживают связь с рынком. Они инвестируют в ценные бумаги, которые отражают основные фондовые индексы, и сообщают им, как работают инвестиции. Кроме того, этот процесс помогает им поддерживать свой портфель в хорошем состоянии в соответствии с рыночными стандартами и следить за волатильностью. Для пассивных инвесторов превосходство не является целью. Вместо этого они намерены идти в ногу с текущей рыночной ситуацией.

Это инвестирование работает по принципу «купи и держи». Стратегия не нацелена на получение прибыли, а обеспечивает финансовую безопасность в будущем. Основная цель состоит не в том, чтобы превзойти рынок, а в том, чтобы сделать так, чтобы портфель отслеживал и обеспечивал доходность, равную доходам известных фондовых бирж. , биржевые фонды, долговые инструменты, опционы и т. д. в соответствии со стандартными правилами и рекомендациями, например, NYSE и NASDAQ.Подробнее в стране. Для этого инвесторы инвестируют в недорогие, широко диверсифицированные фонды.

Типы

Инвесторы ищут идеи пассивного инвестирования получить три варианта: индексные фонды, биржевые фонды и прямой капитал.

#1 – Индексные фонды

Инвестор может приобрести индексный фонд, который будет хранить акции только в соответствии с индексом страны. Затем управляющий индексными фондами прилагает все усилия для того, чтобы ошибка отслеживания была минимальной и чтобы показатели индексного фонда соответствовали показателям текущего отслеживаемого индекса.

#2 – Биржевые фонды (ETF)

Они похожи на индексные фонды и следуют пути пассивного инвестирования. Однако единственная разница заключается в том, что фондовые биржи перечисляют ETF, откуда трейдеры могут покупать или продавать их, что приводит к передаче права собственности.

#3 – Прямой капитал

Инвестор может принять пассивную инвестиционную стратегию, покупая акции в индексе в той же пропорции, что и в индексе, таком как Dow Jones, NASDAQ и т. д. Следовательно, доходность инвестора будет отражать доходность индекса экономики. В этом случае задача для инвестора будет заключаться в том, чтобы часто отслеживать индекс и вносить необходимые изменения в свой портфель.

Примеры

Рассмотрим следующие примеры, чтобы понять стратегия пассивного инвестирования правильно:

Пример №1

Марк покупает недвижимость в Лос-Анджелесе, намереваясь в будущем продать ее. Однако, поскольку он по-прежнему работает инвестиционным банкиром и имеет достаточный заработок, чтобы тратить его на свою семью и свои нужды, он откладывает свою цель продажи собственности. Затем, через десять лет, когда он выходит на пенсию, он продает его по более высокой цене, которая в настоящее время является трендовой ценой, и получает прибыль. В результате он обеспечивает финансово обеспеченную пенсионную жизнь. Это пример пассивное инвестирование в недвижимость – покупайте, держите и продавайте, когда это наиболее плодотворно.

Пример #2

Недавно Yahoo Finance опубликовано отчет о том, насколько эффективно пассивное инвестирование на нестабильных рынках. Мнения экспертов в отчете предполагают, что история рынка показывает, как доходность остается постоянной в течение последовательных лет, будь она положительной или отрицательной, в течение более длительного срока пребывания в должности. Это означает, что прибыли и убытки остаются постоянными на долгие годы после их регистрации. Поэтому инвесторы должны вкладывать свои деньги в работу, когда рынок падает, вместо того, чтобы пытаться угадать время рынка. В результате это помогает создать благотворный инвестиционный круг, поддерживающий эффективность рынка.

За и против

Пассивное инвестирование позволяет людям инвестировать в разные портфели и поддерживать профиль с низким уровнем риска, но в то же время вызывает застой на рынке, если большинство инвесторов начинают выбирать его. Короче говоря, инвестиционная стратегия имеет как положительные, так и отрицательные последствия. Некоторые из преимуществ и недостатков выбора пассивных инвестиционных фондов и ценных бумаг перечислены ниже:

Преимущества

• Это приводит к снижению стоимости из-за нечастой покупки и продажи ценных бумаг. Это означает, что когда рынок неактивен, стоимость снижается.
• Стратегия позволяет инвесторам инвестировать в различные активы, помогая им поддерживать диверсифицированный портфель.
• Налоги, связанные с инвестициями, снижаются, поскольку рынок больше не остается активным.
• Это дает инвесторам простой вариант инвестирования. Они могут покупать и держать ценные бумаги, наблюдая за рынком до тех пор, пока не сочтут их наиболее выгодными для продажи.

Недостатки

• Стратегия становится менее прибыльной, если активный рынок опережает и приносит больше прибыли, чем пассивные инвестиции.
• Возврат здесь может быть долгосрочным, но не слишком высоким. Следовательно, это, как правило, побуждает инвесторов тратить больше на активные варианты инвестирования.

Пассивное инвестирование против активного инвестирования

Различий между пассивным и активным инвестированием много. Некоторые из них были упомянуты ниже в табличной форме:

КатегорияПассивное инвестированиеАктивное инвестированиеПроцессПокупайте и держите ценные бумаги на более длительный срокЧастая покупка и продажа ценных бумагЦельЗеркально отразить важные фондовые индексы, чтобы соответствовать рынкуИнвесторы пытаются превзойти рынок и получать все больше и больше прибылисрок пребывания в должностиДолгосрочные инвестиционные целиКраткосрочные и долгосрочные инвестиционные цели

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Почему пассивное инвестирование лучше?

Пассивное инвестирование считается лучшим, поскольку оно предполагает снижение затрат и позволяет инвесторам диверсифицировать портфели. Кроме того, они просты, им легко следовать, и они представляют собой отличный портфель для владения, поскольку он повторяет и дает доход, аналогичный фондовому индексу, который часто считается барометром экономики.

Как начать пассивное инвестирование?

Пассивные инвесторы могут начать с инвестирования в индексные фонды, ETF или фонды инвестиционного фонда недвижимости (REIT). Для этого им потребуется открыть брокерский счет, чтобы начать транзакции. Таким образом, они могут покупать и удерживать инвестиции, используя эти счета.

Является ли пассивное инвестирование пузырем?

Последние аргументы предполагают, что увеличение числа пассивных инвесторов приводит к тому, что на рынке акций, которые они покупают, чтобы держать их, раздувается пузырь. Поскольку эти инвесторы покупают ценные бумаги с весом рыночной капитализации, основные рыночные акции демонстрируют значительный рост цен. Наоборот, цена самых мелких акций снижается. Это то, что заставляет пузыри вариться.

Рекомендуемые статьи

Это руководство о том, что такое пассивное инвестирование и его значение. Здесь мы объясняем, как это работает, вместе с типами, примерами и активным инвестированием. Вы можете узнать больше из следующих статей –

• Примеры этичного инвестирования
• Инвестиции в иностранную валюту
• Инвестиции в нефть
• Определение инвестиций в акционерный капитал