Отмывание денег

Что такое отмывание денег?

Отмывание денег — это преступное деяние, направленное на легализацию денег, полученных незаконным или неэтичным путем, путем сокрытия происхождения преступления. Обычно это связано с созданием активов для сокрытия связи между средствами и их грязными источниками. Люди занимаются отмыванием денег, часто используя уязвимости правовой или финансовой системы.

Они могут использовать это для финансирования терроризма, приобретения ядерного, биологического или химического оружия. Это способствует экономической нестабильности, коррупции и преступлениям различного характера, таким как торговля наркотиками и людьми. Кража, растратаРастратаХищение относится к акту тайного изъятия, удержания или незаконного присвоения денег или другого имущества, которое хранится, поддерживается или находится под ответственностью лица компанией, на которую оно работает.Подробнее, инвестиции и налоговое мошенничествоНалоговое мошенничествоНалог мошенничество – это преднамеренное использование неверной информации при подаче налоговых деклараций.Читать далее – это последствия отмывания денег. Если его не остановить, он может разрушить социальную и экономическую структуру стран.

Оглавление

Программы для Windows, мобильные приложения, игры - ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале - Подписывайтесь:)

Что такое отмывание денег?

Отмывание денег — это действие по размещению преступных или незаконных денег в легальную финансовую систему способом, который выглядит законным и не привлекает внимания банков или других правоохранительных органов.
Это незаконно, неэтично и имеет несколько негативных последствий для социальных и финансовых слоев общества. Преступления подпитывают новые преступления и в конечном итоге приводят к разрушению социально-экономической стабильности стран.
Обычно он включает в себя три этапа: размещение, наслоение и интеграция.
Деньги от незаконной деятельности обычно переводятся через границы с одного банковского счета на другой или используются для покупки имущества и активов.

Объяснение отмывания денег

Отмывание денег заставляет деньги, полученные в результате преступной деятельности, или «грязные» деньги выглядеть чистыми или законными. Это позволяет людям, совершившим эти преступления, получать прибыль, не раскрывая происхождение ее источника. Они могут сделать это разными способами, например, скрыть происхождение наличных, изменить их форму или перевести их на счета, где средства не привлекают особого внимания. В конечном итоге они могут очистить все деньги при выполнении действительных предприятий и транзакций и могут войти в экономикуЭкономикаЭкономика состоит из отдельных лиц, коммерческих организаций и правительства, участвующих в производстве, распределении, обмене и потреблении продуктов и услуг в обществе.Подробнее не вызывая сомнений.

Последствия отмывания денег огромны, и большинство из них связано с ростом уровня преступности. Например, он подпитывает незаконный оборот наркотиков, и когда все больше людей становятся зависимыми от наркотиков, они совершают новые преступления под его влиянием. Финансирование терроризма также является проблемой; террористы прячут деньги, чтобы использовать их в качестве источника для своей деятельности, не позволяя властям отслеживать их и останавливая выполнение запланированных атак.

Отмывание денег может оказать серьезное воздействие на саму экономику. Это вызывает турбулентность в денежном потоке системы. Неконтролируемый приток денег может увеличить уровень потребления и отразиться на импорте или экспорте страны. Это влияет на иностранные платежи стран и вынуждает правительство вносить существенные изменения в денежно-кредитную политику. Денежно-кредитная политика Денежно-кредитная политика относится к шагам, предпринимаемым центральным банком страны для контроля над денежной массой для экономической стабильности. Например, политики манипулируют денежным обращением для увеличения занятости, ВВП, стабильности цен, используя такие инструменты, как процентные ставки, резервы, облигации и т. д. Подробнее. Изменения в политике могут повлиять на сложившуюся ситуацию и привести к безработице или увеличению темпов инфляции. Он рассчитывается путем деления разницы между двумя индексами потребительских цен (ИПЦ) на предыдущий ИПЦ и умножения на 100. Читать далее, что затрудняет жизнь людей или поддержание существующего уровня жизни. Эти люди могут в конечном итоге совершать преступления, которые приводят к коррумпированному обществу.

Этапы отмывания денег

Хотя преступники не обязательно придерживаются его каждый раз, процесс отмывания денег обычно включает три основных этапа. Они есть:

#1 – Размещение

Стадия размещения означает зачисление незаконных доходов на банковский счет (дома или за границей). Например, люди могут переводить наличные в виде товаров (предметов роскоши), драгоценных камней или даже чеков и конвертировать их в другую валюту. Затем они могут перевезти эти ценности или деньги за границу, подальше от источника их происхождения, т. е. там, где они совершили преступление, в страну, где их легко инвестировать и депонировать. Транспортировка может осуществляться любым видом транспорта, и обычно с участием третьих лиц или корпораций. Однако они могут хранить деньги, полученные от налоговых или инвестиционных махинаций, на банковских счетах и переводить их в электронном виде.

№ 2 – Наслоение

На этом этапе происходит сокрытие происхождения преступных доходов. Этот процесс включает в себя множество сложностей, и цель состоит в том, чтобы скрыть все следы грязных денег. Люди могут переводить деньги и разделять их на несколько счетов между странами, отдельными лицами или корпорациями. Для этого они используют банки со строгой политикой конфиденциальности, а в качестве держателей банковских счетов назначаются офшорные корпорации. Также могут быть постоянные транзакции на счете, изменение валюты и конвертация денег в физические активы.

#3 – Интеграция

Интеграция — это этап, на котором преступники создают «легальное» происхождение денег. Другими словами, деньги снова вошли в экономику, и никто этого не заметил. Вот некоторые из способов, которыми это может произойти:

Сокрытие денег в качестве дохода от бизнеса путем предоставления ложных доказательств прироста капитала.
Использование денег в транзакциях третьих лиц и создание поддельных счетов-фактур, контрактов, актов и соглашений.
Манипулирование ценами оборотов счетов-фактур и доходов от продаж путем смешения легальных и нелегальных источников дохода.
Покупка недвижимости и сокрытие сведений о праве собственности

Затем они могут инвестировать деньги в недвижимость, недвижимость, ценные бумаги и другие финансовые инструменты. Это одна из торгуемых цифровых форм денег, позволяющая человеку отправлять или получать деньги от другой стороны без какой-либо помощи сторонней службы. Читать далее или использовать для финансирования легального или нелегального бизнеса. Они также могут потреблять деньги, ведя богатый образ жизни и покупая дорогие вещи.

Примеры

Ниже приведены два примера отмывания денег, которые могут дать лучшее представление:

Пример №1

Возьмем пример с Гарри. Гарри – торговец наркотиками, и он получает прибыль от своих незаконных сделок. Чтобы заставить власти поверить в то, что его доход имеет достоверные источники, он решает открыть рестораны быстрого питания рядом со своим домом и подставные компании, которые существуют только на бумаге в налоговой гаваниНалоговая гаваньНалоговая гавань — это место или страна с очень низкой или нулевой ставкой подоходного налога. Он обеспечивает благоприятную для бизнеса макроэкономическую среду, такую как финансовая и экономическая стабильность, а также финансовая тайна от налоговых органов.Читать далее территория – Каймановы острова, где его подоходный налог, прирост капитала и корпоративные налоги были освобождены. В результате Гарри может тратить все, что хочет, покупать недвижимость, продавать ее и зарабатывать еще больше денег, обманывая систему через эти компании. Поскольку закон разрешает подставным компаниям владеть наличными, имуществом и активами, теперь у него есть источник дохода, который он может показать, и способ уклониться от налогов, которые с них начисляются. Таким образом, Гарри принимает участие в отмывании денег, что является преступлением.

Пример #2

В 2004 году произошло одно из известных дел об отмывании денег «Ваховия».

Когда обострились столкновения на границе США и Мексики, следственные органы раскрыли, что незаконные деньги от торговли наркотиками в Мексике попали в банковскую систему через один из крупнейших на тот момент банков США. Ваховия.

Власти конфисковали самолет с кокаином, и дальнейшее расследование выявило поток денежных переводов, дорожных чеков и другие сведения о поставках наличных через мексиканские обменники на счета Wachovia. Были также сообщения о межбанковских кредитах, финансируемых через него. В данном случае дорожные чеки депонировались в евро с порядковыми номерами и крупными суммами. Внесенные суммы были необычно больше, чем нужно обычному путешественнику, и у большинства из них были неполные KYC или сомнительные подписи.

Более того, миллиарды денег были переведены на долларовые счета из Casas de Cambio (CDC) в Мексике, обменных пунктов, связанных с банком. Через эти CDC люди в Мексике имели доступ к твердой валюте. Твердая валютаТвердая валюта — это тип валюты, выпущенной странами, на которую могут положиться все инвесторы и страны. читать далее. В результате они смогли перевести сумму в валюте на банковские счета в США, чтобы облегчить покупки в США или других странах. Деловой характер CDC позволял отмывателям денег переводить валюту из Мексики в эти CDC и, в конечном итоге, в банковскую систему США.

Это классический пример среди сотен других случаев отмывания денег, демонстрирующий, как мошенническими методами отмыватели вливают в систему огромные суммы денег.

Как предотвратить отмывание денег?

Отмывание денег является серьезной проблемой, и правительства могут решить ее, приняв следующие меры:

Правительства могут объявить это преступлением, если оно не было совершено. Соответственно, они могут наделить следственные органы властью и полномочиями по отслеживанию преступников и конфискации имущества и активов.
Создайте прочную основу закона. Правительство может сделать это, усилив действия по отмыванию денег с помощью более строгих протоколов и обеспечив их строгое соблюдение. Например, они могут предоставить правильные расшифровки KYCsKYCsKYC для «Знай своего клиента». Это стандартизированный процесс, осуществляемый организацией для проверки и определения будущих новых обязательств или личности клиента. В качестве альтернативы он также используется для оценки объема деловых отношений. Подробнее для всех деловых и финансовых операций.
Обеспечьте бесперебойное сотрудничество между различными ведомствами одного и того же правительства. Например, юридический и финансовый отделы должны работать вместе, и страны должны предпринять для этого необходимые шаги.
Создайте социальную сеть стран, чтобы страны могли беспрепятственно и без задержек передавать необходимую информацию для предотвращения дальнейших преступлений.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Что означает отмывание денег?

Отмывание денег — это преступное деяние, при котором они пытаются скрыть свой незаконный источник дохода законными средствами. Например, средства от торговли наркотиками оправдывают деньги, полученные при открытии ресторана.

Как работает отмывание денег?

Он использует разные методы в разное время; конечной целью является «отмывание» грязных денег, полученных от преступной деятельности, в чистые деньги, полученные через банки и учреждения на законных основаниях.

Является ли отмывание денег незаконным?

Действия по отмыванию денег незаконны. Его осуществляют лица, причастные к преступной деятельности, чтобы скрыться от радаров правоохранительных органов. Это основная причина, по которой действуют правила по борьбе с отмыванием денег. Закон о банковской тайне (BSA) США является одним из таких правил для борьбы с незаконными средствами.

Кто расследует отмывание денег?

Государственные органы страны происхождения расследуют их. Например, в США Министерство финансов уполномочено бороться с отмыванием денег через свое Управление по борьбе с терроризмом (TFI) и финансовую разведку.

Отмывание денег

Что такое отмывание денег?