Калькулятор распределения активов

Калькулятор распределения активов будет использоваться физическим лицом для распределения своих средств или инвестиций в различные классы активов в зависимости от их возраста, профиля риска, жизненных целей и т. д.

.calc-new {фон: #ececec; отступ: 10px 20px; -webkit-box-shadow: 0px 1px 2px 0px rgba (0,0,0,0,55); -moz-box-shadow: 0px 1px 2px 0px rgba (0,0,0,0,55); box-shadow: 0px 1px 2px 0px rgba (0,0,0,0,55); нижняя граница: 2em; ширина: -webkit-fill-доступно; /*display: flex;padding: 1em;*/ } .calc-new .part-two { color: #fff;margin: 0; отступ: 20 пикселей; background-image:linear-gradient(60deg, #3a3a3a 0%,#727273 70%, #9e9e9e 100%); -webkit-box-shadow: вставка 3px 3px 11px 0px rgb (144, 144, 144); -moz-box-shadow: вставка 3px 3px 11px 0px rgb (144, 144, 144); box-shadow: вставка 3px 3px 11px 0px rgb (144, 144, 144); радиус границы: 5px; } .calc-new .part-one { /* float: right; */фон: прозрачный;поле: 0;отступ:0 20 пикселей; } .calc-new .part-one p{ margin: 0; заполнение: 0; цвет: #000; } .calc-new .part-one input{граница-радиус: 0; граница: тонкая сплошная #c3c3c3; нижняя граница: 2px сплошная #4CAF50 !важно; } .calc-new .part-one hr{ padding: 0.2em 0 0; нижняя граница: 1px сплошная #dcdcdc; маржа: 0,5em 0 0,5em; } .calc-new h4{ размер шрифта: 1.1em; высота строки: 1,5; нижняя граница: 0,5em; } .calc-new input:hover,.calc-new input:active{ border-bottom: 2px solid #4CAF50 !important; } .calc-new .tooltip { float: right; } .calc-new .tooltip .tooltiptext { максимальная ширина: 30%; минимальная ширина: 20%; цвет фона: #fff; цвет: #505050; граница: тонкая сплошная #737373; выравнивание текста: по центру; радиус границы: 6px; отступ: 2px 5px; положение: абсолютное; z-индекс: 1; размер шрифта: 0.7em; /* верх: 0px; */ справа: 9%; плыть налево; видимость: скрытая; } .calc-new .tooltip:hover .tooltiptext { видимость: видимая; } .calc-новый ввод[type=submit]{фоновый цвет: #4CAF50; граница: нет; белый цвет; ширина: авто; текстовое оформление: нет; поля: 0px 2px; курсор: указатель; отступы: 0,2 см 2 см; } .calc-new .input-container { display: -ms-flexbox; дисплей: гибкий; ширина: 100%; нижняя граница: 5px; } .calc-new .icon { padding: 5px; фон: #fff; граница слева: тонкий сплошной #4caf50 !important; цвет: #4bae50; минимальная ширина: 30 пикселей; выравнивание текста: по центру; граница: тонкая сплошная #c3c3c3; высота: 40 пикселей; размер шрифта: 0.9em; } .calc-new .input-field { ширина: 100%; отступ: 10 пикселей; контур: нет; высота: 40 пикселей; размер шрифта: 0.8em; радиус границы: 5px 0 0 5px; граница: тонкая сплошная #c3c3c3; } .calc-новая метка {margin-left: 10px; размер шрифта: 0.8em; семейство шрифтов: скоропись; цвет: #fff;} @media (минимальная ширина: 768 пикселей) { /*.calc-new { ширина:45,71795%;}*/ .calc-new .first { ясно: оба; поле слева: 0; /* поле справа: 1em;*/ поле внизу: 0,5em; } .calc-new .part-one {ширина: 49% !важно;} .wherein {размер шрифта: 0,8em; цвет: #000; } .где ul{размер шрифта:0.9em; цвет: #000; высота строки: 1,7; } .calc-new .fa-info-circle {размер шрифта: 0.8em; цвет: #fff; }} Калькулятор распределения активов

100 – А

Программы для Windows, мобильные приложения, игры - ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале - Подписывайтесь:)

В которой,

А – возраст человека.

А – возраст человека. $ Содержание

Калькулятор распределения активов

О калькуляторе распределения активов

Формула для расчета распределения активов выглядит следующим образом:

Распределение активов для акций = 100 – A

В которой,

А – возраст человека.

Примечание: Остальная часть будет вложена либо в облигации, либо в наличные, что менее рискованно по сравнению с акциями.

Распределение активов — непростая задача, и нет единого метода определения того же, и он варьируется от случая к случаю и от человека к человеку. Это включает в себя рассмотрение таких факторов, как возраст, профиль риска, жизненные цели, текущий долг и т. д., которые влияют на многие решения о распределении активов. Управляющий портфелем будет управлять этими средствами и соответствующим образом изменять распределение активов. У них есть Заявление об инвестиционной политике, обычно называемое IPS, которое должно иметь заранее определенную норму прибыли. Вы можете рассчитать это по следующей формуле: ROR = {(Текущая стоимость инвестиций – Первоначальная стоимость инвестиций)/Первоначальная стоимость инвестиций} * 100 дополнительных значений, необходимых для портфеля, и распределение будет определяться соответствующим образом и продолжает меняться, если есть изменения в любом из важные факторы.

Однако, поскольку это связано с множеством сложностей и расчетов, мы сосредоточимся на простой формуле (правило большого пальца), в которой мы вычтем возраст из 100, чтобы определить распределение, которое должно быть сделано в акциях, которые считаются рискованными активами. Оставшийся процент можно распределить на менее рискованные активы или даже оставить в наличных деньгах. Для простоты мы рассмотрим три класса активов. Класс активов. Активы классифицируются по различным классам в зависимости от их типа, цели или основы доходности или рынков. Основные средства, акционерный капитал (инвестиции в акционерный капитал, сберегательные схемы, связанные с акционерным капиталом), недвижимость, товары (золото, серебро, бронза), денежные средства и их эквиваленты, деривативы (акции, облигации, долговые обязательства) и альтернативные инвестиции, такие как хедж-фонды и биткойны. являются примерами. Читать далее – акции как рискованный актив, облигации как менее рискованный актив и денежные эквиваленты считаются наименее рискованными по сравнению с двумя другими.

Как рассчитать с помощью калькулятора распределения активов?

Чтобы рассчитать распределение активов, необходимо выполнить следующие шаги.

Шаг 1 – Определите индивидуальный профиль риска, цель инвестиций и количество лет, на которые должны быть сделаны инвестиции.

Шаг 2 – Возраст является наиболее важным фактором здесь, который следует отметить.

Шаг 3 – Определите диапазоны, в пределах которых будут разрешены инвестиции в рискованные активы по фактору, определенному на шаге 1.

Шаг № 4 – Теперь вычтите возраст, указанный на шаге 2, из 100, что должно быть распределением активов в пользу рискованного актива, которым является капитал.

Шаг № 5 – Оставшийся процент может быть в равной степени распределен на облигации и денежные средства или по индивидуальному требованию либо оставшийся процент наличными или облигациями.

Шаг № 6 – В результате получается грубое распределение по эмпирическому правилу, хотя и не точное.

.free_excel_div{фон:#d9d9d9;размер шрифта:16px;радиус границы:7px;позиция:относительная;margin:30px;padding:25px 25px 25px 45px}.free_excel_div:before{content:””;фон:url(центр центр без повтора #207245;ширина:70px;высота:70px;позиция:абсолютная;верх:50%;margin-top:-35px;слева:-35px;граница:5px сплошная #fff;граница-радиус:50%} Вы можете скачать этот шаблон Excel калькулятора распределения активов здесь – Калькулятор распределения активов Шаблон Excel

Пример №1

Г-ну Винаю 35 лет, он не женат. Он никогда не занимался инвестициями и мало в этом разбирается. Он хорошо устроился в собственном доме и не несет никакой ответственности. Его единственная цель — иметь достаточно средств для себя во время выхода на пенсию, до которой осталось 30 лет.

Он обращается к финансовому консультанту, который признает его факторы и учитывает его опасения и инвестиционную цель, и предоставляет ему заявление IPS, которое он едва понял, и, следовательно, в качестве последнего варианта рекомендует ему использовать подход эмпирического правила, который был бы легким. чтобы он понял, и в среднем распределение будет близко к требованию г-на Виная.

Кроме того, г-н Винай также решает разместить денежные средства и облигации.

Основываясь на приведенной выше информации, вам необходимо рассчитать распределение активов в соответствии с эмпирическим методом.

Решение:

Мы можем отметить здесь, что г-н Винай хорошо устроен, и у него нет никаких долговых обязательств; единственная цель его жизни – иметь средства во время выхода на пенсию, и, следовательно, аппетит к рискуАппетит к рискуАппетит к риску относится к сумме, ставке или проценту риска, который человек или организация (как определено Советом директоров или руководством) готов принять в обмен на свой план, цели и инновации. Более того, будет вкладывать меньше средств в рискованные активы и больше средств в менее рискованные активы.

Теперь мы можем использовать приведенную ниже формулу для расчета распределения активов:

Распределение активов = 100 – А

= 100 – 35
= 65%

В соответствии с приведенной выше эмпирической формулой, распределение рисковых активов должно составлять 65% в качестве периода времени для инвестирования через 30 лет, а оставшаяся часть, которая составляет 100–65, что составляет 35%, может быть инвестирована в денежные эквиваленты и облигации.

Однако, поскольку нам не дано какое-либо конкретное распределение, мы можем разделить их на равные соотношения, которые составляют 35% / 2, что составляет 17,5% в эквивалентах денежных средств. Эквиваленты денежных средств являются высоколиквидными инвестициями со сроком погашения не более трех месяцев доступны без каких-либо ограничений для немедленного использования или использования. Это краткосрочные инвестиции, которые легко продать на открытом рынке..читать дальше и 17,5% в облигациях.

Пример #2

Г-н Капур, которому 55 лет, инвестировал в рынок довольно давно, но терпел убытки, поэтому решил сократить распределение активов до рисковых активов. Поскольку его портфель упал, он не знает, что делать дальше. Он хочет получать фиксированный ежемесячный доход и единовременную сумму в конце 15 лет. У него нет просроченной задолженности. Он советуется со своим другом, который имеет степень магистра делового администрирования в области финансов. Из-за его долгосрочных инвестиций, фактора возраста и ограниченных знаний о распределении активовРаспределение активовРаспределение активов — это процесс инвестирования ваших денег в различные классы активов, такие как долговые обязательства, акции, взаимные фонды и недвижимость, в зависимости от ваших ожиданий возврата и риска. толерантность. Это облегчает достижение ваших долгосрочных финансовых целей. Читать дальше, предложите ему использовать эмпирический метод для распределения активов. Г-н Капур не заинтересован в хранении каких-либо активов наличными.

На основе предоставленной информации вам необходимо рассчитать процент распределения активов как в акциях, так и в облигациях по предложенному методу.

Решение:

Мы можем отметить здесь, что г-н Капур хорошо устроен, и у него нет никаких долговых обязательств; единственная цель его жизни – иметь средства во время выхода на пенсию, и поэтому склонность к риску будет состоять в том, чтобы вкладывать меньшие средства в рискованные активы и больше средств в менее рискованные активы.

Теперь мы можем использовать приведенную ниже формулу для расчета распределения активов:

Распределение активов = 100 – А

= 100 – 55
= 45%

Он не заинтересован в увеличении отчислений в рискованные активы. В соответствии с приведенной выше эмпирической формулой, распределение рисковых активов должно составлять 45% от периода инвестирования в течение 15 лет. Оставшаяся часть, которая составляет 100–45, что составляет 55%, может быть инвестирована в облигации и должна соответствовать его требованию получения фиксированного дохода. Фиксированный доходФиксированный доход относится к тем инвестициям, которые выплачивают фиксированные проценты и дивиденды инвесторам до погашения. Государственные и корпоративные облигации являются примерами инвестиций с фиксированным доходом.Подробнее.

Заключение

Распределение активов не просто и зависит от конкретного случая и типа личности; их факторы риска, временной горизонт, требования к ликвидности, налоговые требования, юридические требования и т. д. являются одними из факторов, влияющих на распределение активов. Поскольку многим людям не хватает знаний о рынках капитала Рынки капитала Рынок капитала — это место, где покупатели и продавцы взаимодействуют и торгуют финансовыми ценными бумагами, такими как долговые обязательства, акции, долговые инструменты, облигации и производные инструменты, такие как фьючерсы, опционы, свопы и биржевые ценные бумаги. фонды (ETF). Существует два вида рынков: первичные рынки и вторичные рынки. Более того, этот эмпирический метод был бы полезен.

Калькулятор распределения активов