Кайтинг

Что такое кайтинг?

Кайтинг — это незаконный метод получения несанкционированных кредитов на их банковский счет с использованием мошеннических средств, таких как выпуск оборотного финансового инструмента без достаточного банковского баланса, упоминание ложной суммы или даты или искажение уже использованного кредитного финансирования для получения дополнительных средств.

Оглавление

• Что такое кайтинг?
  • Объяснение
  • Как работает кайтинг?
  • Примеры кайтинга
  • Как предотвратить мошенничество с чеками?
  • Последствия чек-кайтинга
  • Проверьте обнаружение кайтинга
  • Штрафы за кайтинг
  • Заключение
  • Рекомендуемые статьи

Объяснение

Кайтинг можно охарактеризовать как незаконное средство получения несанкционированного банковского кредита. величина займа. Основная сумма возвращается в конце срока кредита, должным образом оговоренная и упомянутая в соглашении о кредите.Подробнее или избежание долгов, связанных с мошенническими действиями, такими как выпуск поддельных финансовых инструментовФинансовые инструментыФинансовые инструменты-это определенные контракты или документы, которые действуют как финансовые активы, такие как долговые обязательства и облигации, дебиторская задолженность, депозиты наличными, остатки на банковских счетах, свопы, кэп, фьючерсы, акции, переводные векселя, форварды, FRA или соглашение о форвардной процентной ставке и т. д. одной организации и в качестве обязательства другой организации и используются исключительно для торговых целей. Читать больше, как чек, чек на сумму, превышающую банковский баланс, и т. д. Кроме того, это может включать использование двух или более банковских счетов, при этом один оборотный инструментОборотный инструментОборотный инструмент относится к передаваемому и подписанному письменному документу, посредством которого плательщик гарантирует или обещает выплатить определенную сумму в определенную дату в будущем или по требованию получателя платежа или предъявителя. Он включает в себя переводные векселя, заказ на поставку, простой вексель, квитанцию ​​​​покупателя и т. Д. Читать далее выписывается в пользу другого и создает виртуальный банковский баланс для оплаты непогашенных платежей на другом банковском счете.

Он занимается не только банковскими финансовыми инструментами, но и рынком ценных бумаг. В случае рынка ценных бумаг, если брокер не выполняет свои обязательства и не совершает транзакцию с нарушениями, это приводит к мошенническому акту кайтинга.

Как работает кайтинг?

• Это может включать выписку чеков с недостаточным банковским балансом, или лицо с двумя банковскими счетами может выписать чек на один банк в пользу второго банка для погашения своих взносов и банковского баланса в первом банке. Затем он выписывает чек в пользу первого банка на второй день, создавая виртуальный банковский баланс.
• Этот процесс продолжается до тех пор, пока человек не будет пойман. Это связано с банковскими финансовыми инструментами, а также может быть сделано с ценными бумагами, когда какая-либо фирма, занимающаяся ценными бумагами, не соблюдает расчеты по сделке купли-продажи или использует сроки, установленные регулирующими органами, т. е. трехдневный расчетный период.
• Если фирма не получает ценные бумаги в течение расчетного периода, она должна купить их на открытом рынке, чтобы зачесть сделку. Если такие фирмы сознательно не покупают короткие ценные бумаги, это будет считаться преступным актом кайтинга.

Примеры кайтинга

1. Подделка в чеке.
2. Чек выдан без достаточного банковского баланса.
3. Выставление чека за создание ложного банковского баланса и т. д.

Как предотвратить мошенничество с чеками?

Чтобы предотвратить такие мошенничества, вы должны следить за следующим: –

• Внесение и снятие средств для сокрытия фактического отрицательного баланса.
• Сумма дебета и кредита в долларах одинакова.
• Крупный чек выписан на тот же банк/получателя.
• OverdraftsOverdraftsOverdraft — это банковская услуга, которая предлагает краткосрочный кредит владельцам счетов, позволяя им снимать деньги со своих сберегательных или текущих счетов, даже если баланс их счета равен или ниже нуля. Его авторизованный лимит отличается от клиента к клиенту. Более подробная информация о расчетах с чеками, а не наличными.
• Общие вопросы об остатках на счетах.
• Регулярное использование различных банковских отделений.
• Частое использование банкоматов.

Последствия чек-кайтинга

• Последствия чек-китинга могут быть незначительными или серьезными, в зависимости от размера банка/финансовой организации и уровня мошенничества. Если задействованные деньги будут возвращены, банк не может приостановить действие счета кайтера. Тем не менее, это может лишить клиентов таких привилегий, как выписывание/депонирование персональных чеков или обработка транзакций через банкоматы.
• Хотя в некоторых случаях банк / ФО может принять решение о приостановке действия учетной записи и сообщить о мошенническом акте проверки кайтера в агентство по проверке счетов. Предположим, у агентства плохой отчет о кайтере. В этом случае они не могут открывать дополнительные сберегательные/текущие счета. Могут возникнуть трудности с выполнением рутинных операций, таких как расчет заработной платы персонала, покупка товаров и т. д. В случае серьезного мошенничества они также могут быть привлечены к уголовной ответственности и заключены в тюрьму.

Проверьте обнаружение кайтинга

Хотя это очень сложно для финансового учреждения Финансовое учреждение Финансовые учреждения относятся к тем организациям, которые предоставляют своим клиентам бизнес-услуги и продукты, связанные с финансовыми или денежными операциями. Некоторыми из них являются банки, NBFC, инвестиционные компании, брокерские фирмы, страховые компании и трастовые корпорации. читать далее, чтобы определить такую ​​аферу, нужно внимательно следить за транзакциями после выявления любого подозреваемого кайтера. Ниже перечислены некоторые проверки и механизмы, которые можно реализовать для обнаружения мошенничества с кайтингом:

1. Управление оповещениями: Должен быть надежный механизм для выявления любого человека, подозревающего кайтинг.
2. После выявления подозреваемых следует внимательно следить за их транзакциями, чтобы обнаруживать и предотвращать любые подозрительные мошеннические транзакции.
3. Банки/финансовые организации должны связаться и узнать у других банков/финансовых организаций о типах транзакций, проводимых подозреваемым мошенником, и убедиться, что средства доступны или нет для другого вовлеченного учреждения, чтобы подтвердить наличие средств на счетах, открытых подозреваемым мошенником в их банке.
4. Никогда не обвиняйте в кайтинге кого-либо, пока факты не будут полностью подтверждены.

Штрафы за кайтинг

• В зависимости от стоимости кайтовой транзакции штрафы, которые могут быть наложены, могут различаться. Например, когда кайтер совершает незначительную деятельность по кайтингу, при которой деньги также впоследствии возвращаются банками / финансовыми учреждениями, они могут лишить его некоторых прав и привилегий, связанных со счетами.
• Хотя в некоторых случаях, когда деньги не могут быть возвращены, банки могут использовать другие способы или средства для возврата просроченной суммы. Наряду с взысканием с лица также могут быть взысканы определенные денежные штрафы (включая денежные штрафы или неденежные штрафы), включая приостановку ведения счетов.
• Кроме того, банки/финансовые организации могут отчитываться перед ChexSystems, рейтинговым агентством. Предположим, что это агентство уже содержит плохие отзывы о кайтере. В этом случае он может наложить ограничения на открытие сбережений или счетов в будущем на определенный период или навсегда, в зависимости от вовлеченного мошенничества.

Заключение

Кайтинг можно определить как преступное деяние, связанное с неправомерным использованием банковских финансовых инструментов для получения несанкционированных кредитов в банке или во избежание определенных последствий для дебета. Это может включать чек, ценные бумаги и розничный кайт. Для выявления и предотвращения кайтинга необходимо внедрить определенные механизмы проверки и мониторинга. Последствия и наказания зависят от характера и стоимости таких сделок, совершенных правонарушителем. Это также в основном затрагивает основы банковской/финансовой отрасли.

Рекомендуемые статьи

Эта статья представляет собой руководство по кайтингу и его значению. Здесь мы обсуждаем типы, примеры и способы предотвращения мошенничества с чек-кайтингом и их последствий. Вы можете узнать больше о финансировании из следующих статей: –

• Схема Понци
• Треугольник мошенничества
• Мошенничество с налогами
• Схема пирамиды