Дисконтирование счета-фактуры

Счет-фактура Дисконтирование Значение

Счет-фактура Дисконтирование относится к форме финансирования счета-фактуры. Финансирование счета-фактуры. Финансирование счета-фактуры – это способ получить средства для краткосрочных потребностей компании в ликвидности путем сохранения дебиторской задолженности в качестве залога. Эти средства обычно используются для погашения краткосрочных обязательств, таких как заработная плата, кредиторы и т. д. Узнайте больше, когда предприятия занимают деньги в форме кредита у финансовой компании, сохраняя суммы, причитающиеся от клиентов, в качестве залога, т. е. счета дебиторская задолженность клиента используется в качестве залога по кредиту, а финансовая компания взамен выдает кредит, который меньше суммы, подлежащей получению от клиента согласно счету-фактуре.

Оглавление

• Счет-фактура Дисконтирование Значение
  • Пример дисконтирования счета
  • Преимущества инвойс-дисконтирования
  • Недостатки дисконтирования счетов-фактур
  • Важные моменты, связанные с дисконтированием счета-фактуры
  • Заключение
  • Рекомендуемые статьи

Пример дисконтирования счета

Предположим, что американская компания B Inc. занимается производством автомобилей и их продажей на рынке. Компания предоставляет кредит на 2 месяца, как правило, своему клиенту после продажи продукта с даты выставления счета. Недавно компания выполнила огромный заказ, который она получила от одного из своих клиентов. Согласно условиям компании, покупатель произведет оплату в размере 500 000 долларов США в счет продажи товара через 2 месяца.

Однако компания получила оптовый заказ от другой стороны на поставку товара в течение 1 месяца, но эта компания требует средства. Поскольку у компании есть дебиторская задолженностьAccount ReceivableAccounts deceivables — это деньги, причитающиеся бизнесу от клиентов, для которых бизнес предоставил услуги или доставил продукт, но еще не получил оплату. Они классифицируются как оборотные активы в балансе как платежи, ожидаемые в течение года. читать далее 500 000 долларов, она хочет пойти на дисконтирование счета-фактуры, чтобы получить наличные деньги, потому что у нее нет других способов сбора средств. Объясните, сколько денег он может получить?

Решение

В данном случае недавно компания выполнила огромный заказ, по которому клиент должен произвести платеж в размере 500 000 долларов США через 2 месяца в соответствии с условиями. Однако компания получила оптовый заказ от другой стороны на поставку товара в течение 1 месяца. Тем не менее, этой компании требуются средства, поэтому она хочет заключить договор о дисконтировании счетов, чтобы получить наличные, потому что у нее нет других способов сбора средств.

В случае соглашения о дисконтировании счета-фактуры, как правило, кредит, эквивалентный 80% стоимости счета-фактуры, предоставляется финансовой компанией бизнесу, который хочет воспользоваться этой возможностью. Таким образом, B Inc получит 80% от 500 000 долларов от финансовой компании, что составит 400 000 долларов. Кроме того, остальные 20% (100 000 долларов США) кредитор передаст компании после получения платежа от клиента после вычета необходимых комиссий.

Преимущества инвойс-дисконтирования

Различные преимущества, связанные с дисконтированием счетов, заключаются в следующем:

• Используя метод дисконтирования счета-фактуры, компания может улучшить свой денежный поток. Денежный поток Денежный поток — это сумма денежных средств или их эквивалентов, созданных и потребленных Компанией за определенный период. Это оказывается предпосылкой для анализа силы бизнеса, прибыльности и возможностей для улучшения. читать далее, и используя эти деньги, он может заплатить своему поставщику и сотрудникам или реинвестировать их в некоторые другие операции бизнеса. Таким образом, компании не нужно ждать, пока их клиенты произведут оплату из-за сбора денег, и она может получить деньги сразу после выставления счета.
• С точки зрения финансовой компании дисконтирование счетов-фактур также выгодно, поскольку финансовая компания будет получать деньги двумя способами, т. е. путем взимания процентов по кредиту и путем взимания ежемесячной платы за поддержание такого соглашения. для компании.

Недостатки дисконтирования счетов-фактур

Недостатки, связанные с дисконтированием счетов-фактур, заключаются в следующем:

• Для использования механизма дисконтирования счетов-фактур предприятия должны платить определенный процент от суммы счета-фактуры, выставленного клиенту, финансовой компании в качестве платы за ссуду денег. Из-за значительных комиссий компания предпочитает этот метод дисконтирования только тогда, когда в компании нет других способов поступления денежных средств.
• Для компаний, работающих с низкой прибылью, дисконтирование счетов-фактур невыгодно, поскольку проценты и сборы, включенные в дисконтирование счетов-фактур, могут лишить компанию возможности получения прибыли. Таким образом, этот метод обычно используется компаниями, которые работают с высокой прибылью с относительно высокой прибылью. . Он определяется как отношение суммы сгенерированной прибыли к сумме сгенерированного дохода. читайте больше, так как они могут поглощать гораздо более высокие процентные платежи и сборы, связанные с дисконтной формой финансирования счетов-фактур.

Важные моменты, связанные с дисконтированием счета-фактуры

Различные важные моменты, связанные с дисконтированием счетов-фактур, заключаются в следующем:

• В случае дисконтирования счета-фактуры финансовая компания выдает кредит, который меньше суммы, подлежащей получению от клиента по счету-фактуре. Как правило, кредит, эквивалентный 80% стоимости счета-фактуры, предоставляется финансовой компанией бизнесу, который хочет воспользоваться этим средством. Оставшиеся 20% будут предоставлены после получения платежа от клиента после вычета необходимых комиссий.
• Схема дисконтирования счетов-фактур является обычной и выгодной для компании, которая занимается высокодоходным бизнесом, потому что он растет быстрыми темпами. Для дальнейшего роста им требуется дополнительный денежный поток. Однако механизм дисконтирования счетов-фактур не выгоден для компаний, которые работают с низкой прибылью, поскольку проценты и сборы, включенные в дисконтирование счетов-фактур, могут лишить компанию возможности получения прибыли.

Заключение

Это относится к соглашению в случае, когда бизнес занимает деньги в форме кредита от финансовой компании, где дебиторская задолженность клиента используется в качестве обеспечения для кредита, и финансовая компания выдает кредит, который меньше чем сумма, подлежащая получению от покупателя по счету-фактуре.

Используя дисконтирование счета-фактуры, компания может улучшить свой денежный поток, и с помощью этих денег она может заплатить своему поставщику и сотрудникам или реинвестировать их в некоторые другие операции бизнеса. Однако для использования механизма дисконтирования счетов-фактур предприятия должны платить определенный процент от суммы счета-фактуры финансовой компании в качестве платы за ссуду денег.

Рекомендуемые статьи

Эта статья была руководством по дисконтированию счетов и его значению. Здесь мы обсудим пример дисконтирования счетов, а также его преимущества и недостатки. Вы можете узнать больше о финансировании из следующих статей –

• Счет-проформа
• Формула дисконтирования
• Обратный факторинг
• Пустой шаблон Excel для счета-фактуры
• Материальное против нематериального