Слепое доверие

Что такое слепое доверие?

Слепой траст — это траст, созданный доверителем для передачи полного контроля над своими активами и инвестициями независимому стороннему доверенному лицу. После создания доверительный управляющий и бенефициар практически не знают или не вмешиваются в управление трастовым фондом или любым полученным доходом.

Доверительным управляющим или доверенным лицом, контролирующим активы концедента, может быть физическое лицо или учреждение. Это позволяет последним, таким как политики и бизнесмены, сохранять конфиденциальность или избегать конфликтов интересов, возникающих в связи с их профессиями, инвестициями или активами. Эти трасты могут быть отзывными или безотзывными, в зависимости от того, может ли доверитель изменить или прекратить их действие.

Оглавление

• Что такое слепое доверие?
  • Как работает слепое доверие?
  • Примеры слепого доверия
    • Пример №1
    • Пример #2
    • Пример №3
  • Причины для установления слепого доверия
  • Как установить слепой траст?
  • Проблемы слепого доверия
  • Часто задаваемые вопросы (FAQ)
  • Рекомендуемые статьи

Ключевые выводы

• Слепой траст — это юридическое соглашение, позволяющее доверителю передать беспристрастному стороннему доверительному управляющему, т. е. физическому или учреждению, полный контроль над своими активами и инвестициями.
• Установление этого доверия может включать предотвращение конфликта интересов между профессией и инвестициями и сохранение конфиденциальности.
• Доверительным управляющим должен быть не тот, кого доверитель хорошо знает, а тот, кому он может доверять. В результате выбор доверительного управляющего с проверенной репутацией имеет решающее значение.
• Влиятельные люди, такие как политики, бизнесмены, религиозные лидеры, правительственные чиновники и т. д., стремятся создать живой траст, чтобы отделить себя от своих финансовых активов, чтобы сохранить свой профессиональный и общественный имидж.

Как работает слепое доверие?

Слепое доверие описывает особый тип траста, созданного доверителем. Доверитель. Доверитель относится к лицу, которое создало траст для управления своими активами и законной передачи их бенефициару, чтобы избежать проблем с наследством. Например, дарителем может быть отец, который создал траст для контроля и управления своей недвижимостью, деньгами и инвестициями и передачи их своей семье после своей кончины. Поскольку это юридический процесс, условия управления, налогообложения и передачи указаны в соглашении или акте. Читать далее, чтобы уполномочить доверительного управляющего управлять своими инвестиционными активами. Доверительный управляющий не имеет никакого контроля над тем, как средства управляются или используются после создания траста. Все, что они или их бенефициар могут сделать, это получить доход от этих активов. В большинстве случаев поселенец также является бенефициаром.

Это юридическое соглашение защищает человека от фактических или предполагаемых конфликтов интересов, проблем конфиденциальности и обвинений в неправомерных действиях. Он остается активным только в течение жизни лица, предоставившего право, и называется «живым трастом».

Термин «слепой» подразумевает то, что известно широкой публике, а не то, что знает доверитель.

Помимо управления активами, фидуциарий осуществляет инвестиционную деятельность от имени концедента. А доверительный управляющий действует в интересах доверителя и бенефициара. Доверитель может определить условия траста, в соответствии с которыми он может функционировать.

Стоит отметить, что доверительный управляющий Доверительный управляющий является физическим лицом или учреждением, обладающим юридическими полномочиями управлять трастовым имуществом и активами от имени учредителя в интересах бенефициара. Они имеют полный контроль над трастовыми активами, пока они не будут переданы бенефициару. Управление активами идет в соответствии с указаниями траста. читать дальше, и доверитель не может иметь отношения. Нельзя выбрать в качестве доверительного управляющего члена семьи или старого знакомого и ожидать, что другие поверят в то, что траст действительно «слеп». Это разрушит всю цель создания этого доверия.

Живой траст может быть двух типов, в зависимости от его характера. В отзывном доверительном управлении лицо, предоставляющее право, может изменить или прекратить его действие и вернуть свои активы в любое время. Однако безотзывный траст не допускает этой свободы.

Примеры слепого доверия

Давайте посмотрим на некоторые примеры слепого доверия объясняя, почему кто-то добровольно отказывается от права собственности на свое имущество:

Пример №1

Многие влиятельные люди используют живые трасты. Политики из богатых семей, например, часто поступают так, потому что их избиратели ожидают, что они будут действовать в своих интересах, а не в своих финансовых интересах. Они защищают себя от любого потенциального конфликта интересов, связанного с их инвестициями в фирму или активы, назначая доверительного управляющего.

Его могут выбрать люди со всех уровней правительства, включая мэров, губернаторов, сенаторов и административный персонал. Хотя по закону они не обязаны это делать, некоторые Высокий профиль бывшие официальные лица Соединенных Штатов сделали это. Билл Клинтон, Джордж Буш-младший и Рональд Рейган были среди президентов, учредивших такие тресты.

Пример #2

Другой пример слепого доверия является членом правления публичной компании. Поскольку они несут фидуциарную ответственность, они не могут допустить конфликта интересов во время работы в совете директоров. В результате они создают живое доверие, чтобы избежать дисквалификации занять место в совете директоров.

Пример №3

Ожидается, что известные журналисты, религиозные лидеры и корпоративные профессионалы, такие как генеральные директора, будут действовать в общественных интересах, что позволит людям доверять им. Следовательно, создание слепого траста помогает им избежать конфликта интересов, возникающего в результате использования государственных средств в личных целях, и представляет их в положительном свете.

Причины для установления слепого доверия

Основная причина, по которой человек должен создать живой траст, заключается в том, чтобы свести к минимуму потенциальные конфликты интересов между его профессией и инвестициями, а также защитить свою финансовую конфиденциальность. Однако официальное дистанцирование от инвестиционных холдингов может показаться на первый взгляд ужасным выбором, поскольку это позволяет потерять контроль над своим богатством. , или нация.читать дальше.

Конфликт интересов — обычное явление, особенно на влиятельных должностях. Хотя это может привести к потере власти политиками, им может потребоваться создать траст, когда их финансовые связи могут повлиять на их обязательства перед своими избирателями. Это также может привести к генеральным директорам и совету директоров. Совет директоров. Совет директоров (BOD) относится к корпоративному органу, состоящему из группы избранных людей, которые представляют интересы акционеров компании. Совет образует верхний уровень иерархии и фокусируется на обеспечении эффективного достижения компанией своих целей. читать далее обвинение в таких преступлениях, как инсайдерская торговля. Инсайдерская торговля. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) наказывает правонарушителей за незаконную инсайдерскую торговлю, поскольку она наносит материальный ущерб инвесторам. Это также подрывает их веру в фондовый рынок. читать далее.

Например, Джейн является членом совета директоров и акционером АкционерАкционер — это физическое лицо или учреждение, которое владеет одной или несколькими акциями государственной или частной корпорации и, следовательно, является законным владельцем компании. Процент владения зависит от количества акций, которыми они владеют, по отношению к общему количеству акций компании. Подробнее о компании ABC. Однажды она по какой-то причине продает акции ABC и покупает акции конкурента. Если ABC столкнется с какими-либо проблемами в ближайшие пару дней, например, с мошенничеством, которое станет известно, это может привести к резкому падению цены ее акций. Джейн можно обвинить в инсайдерской торговле, так как она недавно инвестировала в другую компанию.

Джейн может рассмотреть возможность передачи всех своих акций ABC в живой траст здесь. Доверительным управляющим будет тот, кто продает акции ABC. Таким образом, она не будет иметь никакой информации относительно обращения с ее инвестициями. И Джейн не будет предъявлено обвинение в инсайдерской торговле, потому что доверенное лицо не имеет доли в ABC.

Другой причиной создания живого траста является его анонимность для доверителя. Поскольку активы не будут связаны с доверителем, они не будут отображаться в его общедоступных записях. Это затруднит определение того, кому принадлежат эти средства. Победители лотереи также могут использовать эти трасты, чтобы скрыть свою личность и скрыть свои деньги от всеобщего обозрения.

Как установить слепой траст?

Первый шаг к установлению живого доверия — убедиться, что оно нужно. Затем человеку необходимо четко определить все активы и инвестиции, которые будут переданы в траст. Это дорогостоящие инвестиции, и часто они требуют высоких комиссий за обслуживание, поскольку доверительному управляющему необходимо будет самостоятельно принимать инвестиционные решения.

Затем праводатель связывается с поверенным, чтобы разрешить стороннему доверительному управляющему хранить и управлять своими средствами. Это требует от доверительного управляющего подписать договор, предоставляющий доверительному управляющему полную свободу действий в отношении использования активов в соответствии со своими инвестиционными целями. Концедент может также принять решение об инвестиционных лимитах и ​​назвать бенефициаровИмя бенефициаровНазванным бенефициаром является лицо, чье имя появляется в юридических документах в результате действия закона или указа. Если есть несколько названных бенефициаров, выручка от активов будет разделена между ними соответствующим образом.Подробнее.

После заполнения трастового документа доверитель может приступить к управлению фондом. Дальнейшее общение между доверительным управляющим и лицом, предоставляющим право, по вопросам управления слепые трастовые фонды.

Хотя доверительным управляющим не должен быть человек, которого лицо, предоставляющее право, близко знает, это должен быть человек, которому лицо, предоставляющее право, может доверять. Поэтому крайне важно выбрать доверительного управляющего с хорошо известным прошлым.

Другой необходимостью является соблюдение всех местных правил, особенно если лицо, предоставляющее право, находится на государственной должности. Правительство США, например, конкретные законы которые определяют, является ли траст квалифицированным или нет. Таким образом, наем опытного финансового консультанта или юриста необходим для построения траста без ошибок.

Также важно определить, должен ли траст быть отзывным или нет, исходя из финансовых целей. В первом случае, несмотря на отсутствие какого-либо контроля над средствами в рамках траста, праводатель может изменить положения или принять решение о его закрытии в любое время. Если это безотзывный траст, доверитель не может вносить никаких изменений, но может продолжать получать свой доход. Когда это происходит, слепые трастовые фонды гаснут.

Проблемы слепого доверия

Нельзя с уверенностью сказать, что живой траст устранит все конфликты интересов или обвинения в правонарушениях. Это так, потому что доверитель действительно имеет некоторый контроль над своими активами и инвестициями.

Поиск кого-то заслуживающего доверия и не связанного с лицом, предоставляющим право, также является проблемой. Кроме того, нет никакой гарантии, что лицо или организация, выбранные в качестве доверенного лица, будут придерживаться этического кодекса.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Что такое слепые трасты?

В слепом или живом доверительном управлении доверитель (или доверительный управляющий) предоставляет стороннему доверительному управляющему полный контроль над своими активами. Независимый доверительный управляющий управляет средствами и имеет полную свободу действий в отношении их расходования. В этом процессе учредитель остается в неведении об управлении активами и инвестициями и не может вмешиваться в действия доверительного управляющего в любое время.

Какие проблемы со слепым доверием?

Слепые трасты сложны в составлении и требуют обширных знаний о различных правилах. Недостаток знаний и потеря контроля над активами могут привести к финансовым рискам для доверителя. Также сложно определить подходящего человека или учреждение для выполнения роли доверенного лица, поскольку нет гарантии, что они будут следовать кодексу этики.

Насколько эффективны слепые трасты?

Слепые трасты эффективны для людей, которые хотят поддерживать высокий уровень конфиденциальности в отношении своих финансовых активов. Это также помогает в определенной степени избежать конфликта интересов в профессиях. Однако вопрос о том, полностью ли эти трасты служат своей цели, является спорным, потому что с ними всегда связан элемент условности.

Рекомендуемые статьи

Это руководство к тому, что такое слепое доверие и его значение. Здесь мы объясняем, как работает слепое доверие, его причины, проблемы, примеры и как его настроить? Вы можете узнать больше о финансировании из следующих статей –

• Целевой фонд
• Доверенное лицо
• Завещательный траст