Риск и доход

Что такое риск и доход?

Риск и доходность в финансовом менеджменте — это риск, связанный с определенными инвестициями и их доходностью. Обычно инвестиции с высоким риском приносят более высокую финансовую отдачу, а инвестиции с низким риском приносят меньшую прибыль. То есть риск конкретной инвестиции напрямую связан с полученной от нее прибылью.

Анализ риска и доходности призван помочь инвесторам найти лучшие инвестиции. Следовательно, инвесторы используют множество методов для анализа и оценки рынка, отрасли и компании. Диверсификация портфеля, т. е. выбор оптимального сочетания различных вариантов инвестирования, может снизить риск и увеличить доходность.

Программы для Windows, мобильные приложения, игры - ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале - Подписывайтесь:)

Оглавление

Что такое риск и доход?

Концепция риска и доходности в финансах представляет собой анализ вероятности проблем, связанных с инвестированием, при измерении доходов от одних и тех же инвестиций.
Основной принцип заключается в том, что инвестиции с высоким риском приносят большую прибыль инвесторам, и наоборот. Следовательно, цена риска отражается в доходах.
Тем не менее, инвестиции с высоким риском не всегда приносят более высокий доход. Это как раз и есть «высокий риск», связанный с инвестированием. Это ситуация подбрасывания монеты, и инвестор должен быть готов к обоим сценариям – прибыли и убытка.

Объяснение риска и доходности в финансовом менеджменте

Риск и доходность в инвестировании, пожалуй, самые важные параметры, которые инвесторы учитывают при выборе варианта инвестирования. Люди, которые инвестируют в больших масштабах, анализируют риски, связанные с конкретными инвестициями, и доход, который они могут принести. Давайте рассмотрим пошаговый подход, чтобы понять концепцию.

Во-первых, давайте начнем с риска. Риск можно определить как неопределенность, связанную с инвестициями, рынком или компанией. Инвесторы хотят прибыли, а риски потенциально могут уменьшить прибыль, иногда даже принося им убытки.

Инвестиции сопряжены со многими типами риска – рыночными, спекулятивными, промышленными, волатильностью, инфляцией и т. д. Однако тщательное изучение рынка может помочь инвесторам принять правильные решения. Они могут анализировать тенденции и прогнозировать ситуацию.

Теперь давайте разберемся с возвратом инвестиций или ROI. Это можно объяснить как финансовую выгоду от инвестирования в определенные инвестиции. В идеале люди предпочитают инвестиции, которые приносят им более высокую прибыль, например, акции Google, Amazon и т. д.

Связь между риском и доходностью

Корреляцию между финансовым риском и доходностью понять довольно просто. Риск при выборе той или иной инвестиции прямо пропорционален доходности. Следовательно, выбор инвестиций с высоким риском может дать более высокую прибыль, в то время как инвестиции с низким риском сведут к минимуму прибыль.

Итак, построение графика между риском инвестиций и доходностью даст прямую линию, проходящую через центр.

Риск и доходность портфеля

Одной из идеальных мер по снижению риска при одновременном увеличении доходов является диверсификация инвестиционного портфеля. Инвесторы могут выбрать несколько инвестиций, которые соответственно предлагают разную доходность.

Существуют различные варианты инвестирования: акции, облигации, сырьевые товары, взаимные фонды и т. д. Акции обычно имеют высокую вероятность неудачи, но могут принести хорошую прибыль. С другой стороны, государственные облигации могут нести риск от низкого до нулевого, но приносить низкую прибыль.

Есть много преимуществ диверсификации инвестиционного портфеля. Инвесторы могут инвестировать в акции с высоким риском и компенсировать риск, инвестируя в облигации. Облигации обычно дают гарантированный доход, хотя он и невелик. Они также могут инвестировать в паевые инвестиционные фонды на более длительный срок с умеренным риском.

Некоторые финансовые эксперты даже предлагают инвестировать в разные отрасли или рынки. Потому что разные отрасли процветают и падают в разное время. Например, во время начала пандемии COVID-19 многие интернет-компании и компании электронной коммерции процветали, тогда как автомобильные компании преуспевали. Таким образом, использование различных инвестиционных позиций может помочь инвесторам в долгосрочной перспективе.

Примеры

Вот несколько примеров риска и доходности в инвестировании.

Пример №1

Рассмотрим пример Джейн, которая много лет занимается инвестированием. Однако она хочет получить максимальную отдачу. С этой целью она консультируется с финансовым менеджером Джоном. Джон советует ей диверсифицировать свой портфель.

Он предлагает следующее:

Держите акции FAANG.
Инвестируйте в акции стоимостью от 100 до 150 долларов, такие как Volkswagen или Walmart.
Инвестируйте в казначейские облигации США.
Инвестируйте в паевые инвестиционные фонды.

Это помогло бы ей получить более высокую прибыль и компенсировать убытки, если таковые имеются.

Пример #2

Давайте посмотрим на недавний пример. В настоящее время цены на большинство акций падают, особенно в США. Многие убеждены, что этому медвежьему рынку сопутствует экономический спад. Поэтому многие люди спешат продать свои акции, когда они еще могут получить прибыль, пусть даже незначительную.

Однако New York Times опубликовала новую статью, в которой инвесторам рекомендуется не продавать свои акции на медвежьем рынке. Вместо этого они должны держаться за него. Даже дешевая акция не будет убытком в долгосрочной перспективе. Теория, лежащая в основе этого, заключается в том, что инвесторы смогут покупать дешево и продавать дорого когда цены вырастут, что в итоге и произойдет. Но это получится только у тех, кто готов инвестировать долгосрочно.

Кроме того, это не означает покупку и накопление дешевых акций. Вместо этого инвесторы должны анализировать рынок и компанию. Если они решат купить на медвежьем рынке, акции должны быть многообещающими в долгосрочной перспективе. И, как и любые инвестиции, это тоже требует тщательного планирования.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Как связаны риск и доходность?

Финансовый риск и доходность имеют прямую зависимость. То есть высокий риск соответствует повышенной доходности и наоборот. Однако необходимо помнить, что высокий риск может означать возможный убыток, а в некоторых случаях выручки может и вовсе не быть.

Что такое анализ риска и доходности?

При инвестировании важно оценивать эффективность акций, компании и рынка. Анализ помогает инвестору получить более полное представление об инвестициях, которые он считает привлекательными. Он включает в себя оценку финансовых показателей компании с учетом прибыли, EBITDA и т. д., а также анализ тенденций динамики акций за последние годы.

Почему риск и доходность являются важными понятиями в финансах?

Эта концепция необходима для оптимизации доходов, а не для случайного инвестирования. Это связано с тем, что основной целью инвесторов является получение прибыли. Риск и рентабельность инвестиций являются двумя важными факторами, влияющими на прибыль, отсюда и важность концепции.

Риск и доход

Что такое риск и доход?

Ключевые выводы