Правило тейпирования

Что такое правило записи?

Правило записи на пленку или Правило 3170 Управления по регулированию финансовой отрасли (FINRA) — это дисциплинарная мера, согласно которой фирмы устанавливают системы записи для записи разговоров сотрудников, которые ранее работали в компаниях, внесенных в черный список. Они делают это для отслеживания мошеннических действий и злоупотреблений со стороны таких сотрудников при маркетинге или продаже ценных бумаг и финансовых продуктов клиентам.

Правило записи помогает защитить клиентов от любых финансовых потерь из-за мошенничества и дезинформации со стороны фирм и сотрудников. Фирмы, входящие в FINRA, называются фирмами FINRA, регулирующими ленту. Все записанные разговоры сотрудников хранятся три года с ежеквартальной отчетностью в FINRA.

Оглавление

• Что такое правило записи?
  • Объяснение правила записи
  • История
  • Требования
  • Пример
  • Часто задаваемые вопросы (FAQ)
  • Рекомендуемые статьи

Ключевые выводы

• Правило записи — это дисциплинарное правило, применяемое FINRA для того, чтобы заставить фирмы, занимающиеся ценными бумагами, записывать разговоры сотрудников с сомнительным прошлым и ранее работавших у работодателей, внесенных в черный список.
• Это защищает интересы клиентов и делает торговлю безопасной, честной и плодотворной для инвесторов.
• Это правило существует с 1998 года, но в 2014 году оно было реализовано как правило FINRA.
• Если какая-либо фирма имеет до 40 процентов сотрудников из предыдущих фирм, включенных в список, они попадают под действие правила как записывающие фирмы.

Объяснение правила записи

Правило записи относится к дисциплинарному правилу, применяемому FINRA для записи телефонных разговоров всех сотрудников, ранее работавших с компаниями, внесенными в черный список, которые в настоящее время работают в фирме в больших количествах. Короче говоря, эти правила обеспечивают наблюдение для обнаружения сотрудников фирм. Кроме того, в зависимости от своего размера, фирмы устанавливают определенные системы прослушивания для записи разговоров зарегистрированных представителей с прошлым соответствием или нарушениями нормативных записей.

Итак, фирма, которой поручено записывать разговор, называется записывающей фирмой, а правило называется правилом записи. Фирмы, занимающиеся записью на пленку, должны обеспечить наличие систем записи для записи и хранения взаимодействий сотрудников с клиентами в течение как минимум 3 лет.

Все эти фирмы и все брокеры, занимающиеся торговлей ценными бумагами, должны пройти самостоятельную регистрацию в FINRA. Правило становится применимым к фирмам с большим количеством сотрудников, которые ранее работали в:

• Брокерская фирма с аннулированной регистрацией.
• Брокерская фирма, которую исключили за мошенничество или дезинформацию клиентов.
• Фирма, которая не обеспечила им надлежащее обучение и контроль.
• Фирмы, которые превышают определенный процент найма сотрудников.

История

Правило записи появилось 1 декабря 2014 года, когда Комиссия США по ценным бумагам и биржам (SEC) включила его в свод правил FINRA вместо правила Национальной ассоциации торговцев ценными бумагами (NASD). Но правило записи разговоров уже было отменено 17 августа 1998 г. посредством поправки SEC к Правилу 3010 NASD. Поправка требовала от фирм-членов установить, внедрить и поддерживать процедуру записи разговоров сотрудников с помощью записывающих фирм, потому что:

• SEC исключила такие фирмы из торговых органов.
• Фирмы отозвали регистрацию своих брокеров/дилеров из-за злоупотреблений и мошеннических действий.

Впоследствии SEC включила эти правила в правило FINRA 3170 через уведомления NASD для членов. 98-5202-61, 05-46 и Нормативное уведомление FINRA 14-10. Эти положения также содержат правила записи на пленку арбитража FINRA и правила записи рекламы FINRA. В результате в 2021 году FINRA признала шесть фирм дисциплинированными.

Требования правила тейпирования

Требования для того, чтобы фирма попала в список FINRA, заключаются в следующем:

• Это зависит от размера фирмы.
• Количество сотрудников с темным прошлым должно быть от 20% (для крупной фирмы) до 40% (для небольшой фирмы).

Эти фирмы относятся к категории записывающих фирм.

Фирмы, занимающиеся лентой, обязаны следовать приведенным ниже правилам, предусмотренным правилом FINRA:

• В течение трех лет все звукозаписывающие компании должны записывать все разговоры между зарегистрированными сотрудниками, текущими и потенциальными клиентами.
• Все телекоммуникационные средства, регулярно используемые для связи между клиентами и персоналом
• Стационарные телефоны, сотовые телефоны, электронная почта и другие разговоры сотрудников в офисе и с клиентами должны быть записаны фирмами.
• Предположим, фирма не может внедрить или установить инструмент и программное обеспечение для записи на пленку. В этом случае он должен запретить любое деловое общение сотрудников и разрешить только личное общение.

Пример

Вот пример, чтобы лучше понять концепцию:

Если брокерская фирма нанимает 30 сотрудников с исключенным членством, то обязательно правило прослушивания будет применяться к существующим и потенциальным клиентам. В зависимости от регистрационных номеров фирме потребуется определенный порог для записи на магнитную ленту. Например, у фирмы здесь 30 зарегистрированных представителей, поэтому FINRA внедрила бы правило прослушивания.

Если фирма преодолевает пороговое значение, на то, чтобы начать запись, уходит до 60 дней. Однако количество дней может сократиться до 30, если фирма сократит штат дисциплинированных представителей.

Так, если фирма преодолеет порог 1 июля, у нее будет 30 дней, т. е. до 31 июля, на сокращение штата. Затем ему придется начать прослушивание звонков с 31 августа (шестьдесят дней с 1 июля), если ему не удастся сократить численность персонала.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

1. Что означает FINRA в правилах FINRA по записи?

Это организация, которая следит за функционированием рынка ценных бумаг и защищает инвесторов в соответствии с Регулирующим органом финансовой индустрии (FINRA). FINRA — некоммерческая организация, уполномоченная правительством США осуществлять надзор и контроль над американскими брокерами-дилерами.

2. Может ли правило FINRA о тейпировании отправить вас в тюрьму?

Поскольку FINRA является некоммерческой организацией, уполномоченной правительством США, а не государственным органом, она не имеет права отправлять кого-либо в тюрьму за нарушение правил записи.

3. На кого распространяются правила тейпирования FINRA?

Правила записи регулируют такие темы, как порталы финансирования, брокеры-дилеры и брокеры по приобретению капитала. Брокерско-дилерская торговля от имени клиентов так же, как брокеры по приобретению капитала.

4. Кто должен зарегистрироваться в соответствии с правилом FINRA Taping?

Все, кто занимается торговлей ценными бумагами в любой фирме, например, руководители отделов продаж, директора, должностные лица, партнеры, руководители филиалов и начальники отделов, должны быть зарегистрированы в FINRA.

Рекомендуемые статьи

Эта статья была руководством к тому, что такое правило тейпирования. Здесь мы объясняем его историю, требования к фирме для листинга FINRA и пример. Вы также можете просмотреть наши рекомендуемые статьи о корпоративных финансах –

• Банкротство
• Статут мошенничества
• Финансовый инструмент