Планы денежных потоков

Что такое план движения денежных средств?

Планы движения денежных средств – это когда страховая компания оценивает свои доходы и расходы для поддержания и сохранения своих денежных потоков выше своих расходов. Это также относится к плану человека по обеспечению денежной ликвидности таким образом, чтобы он управлял своими расходами и поддерживал минимальный баланс.

• Что такое план движения денежных средств?
  • Как это работает?
  • Примеры плана движения денежных средств
  • Руководство по планам движения денежных средств
  • Важность
  • Планы денежных потоков и бюджеты
  • Преимущества
  • Ограничения
  • Заключение
  • Рекомендуемые статьи

Как это работает?

План движения денежных средств работает в зависимости от наличия денежных средств у отдельных лиц или компаний. В общих чертах, это планирование эффективного использования денежных средств/средств на благо бизнеса и отдельных лиц путем использования этих средств наилучшим образом. Эти планы помогают держателям полисов и страховым компаниям в финансовом отношении, поскольку они могут использовать наличные деньги, доступные в других альтернативах, и инвестировать. Кроме того, страховые компании могут использовать сумму премии, уплачиваемую страхователем, для покрытия регулярных операционных расходов бизнесаОперационные расходы бизнесаОперационные расходы (OPEX) — это расходы, понесенные в ходе обычной деятельности, и они не включают расходы, непосредственно связанные с производством продукции. или оказание услуг. Поэтому они легко доступны в отчете о прибылях и убытках и помогают определить чистую прибыль. Подробнее. Следовательно, компания и страхователи должны поддерживать свой денежный поток. Денежный поток Денежный поток — это сумма денежных средств или эквивалента денежных средств, созданная и потребленная Компанией за определенный период. Это оказывается предпосылкой для анализа силы бизнеса, прибыльности и возможностей для улучшения. читайте больше и планируйте в соответствии с имеющимися наличными деньгами свои расходы и траты.

Этот план включает три основных вида деятельности, на которых должны сосредоточиться как компания, так и отдельные лица: 1. Движение денежных средств от операционной деятельности Движение денежных средств от операционной деятельности Движение денежных средств от операционной деятельности — это первая из трех частей отчета о движении денежных средств, который показывает притоки и оттоки денежных средств от основной операционной деятельности в отчетном году. Операционная деятельность включает в себя денежные средства, полученные от продаж, денежные расходы, уплаченные за прямые затраты, а также платежи, произведенные для пополнения оборотного капитала. Подробнее; 2. Денежный поток от инвестиционной деятельности Денежный поток от инвестиционной деятельности Денежный поток от инвестиционной деятельности относится к деньгам, приобретенным или потраченным на покупку или выбытие основных средств (как материальных, так и нематериальных) для целей бизнеса. Например, покупка земли и инвестиции в совместные предприятия — это отток денежных средств, а продажа оборудования — это приток денежных средств. Подробнее; и 3. Денежный поток от финансовой деятельности Денежный поток от финансовой деятельности Денежный поток от финансовой деятельности относится к притоку и оттоку денежных средств от финансовой деятельности, такой как изменение капитала от ценных бумаг, таких как акции или привилегированные акции, выпуск долговых обязательств, долговых обязательств или погашение долга, выплата дивидендов или процентов по ценным бумагам.подробнее. Планирование всех вышеперечисленных трех является одинаково важной информацией. Денежный поток положительно работает только тогда, когда есть надлежащее планирование использования имеющихся средств, средств, которые необходимо собрать, и инвестиций, которые необходимо сделать.

Примеры плана движения денежных средств

Давайте обсудим реальный план: план денежных потоков Reliance. Это план возврата денег от компании Reliance Life Insurance Company. Кроме того, оставшийся в живых будет получать возврат своих страховых взносов в заранее принятом проценте в конце каждого третьего года с года, когда полис вступил в силу, до его погашения. Однако, если застрахованная жизнь умирает в течение срока действия полиса, то номинальный Номинальный номинальный Номинальный является физическим или юридическим лицом, которое в соответствии с финансовыми условиями получает доступ к активам и ценным бумагам, включая банковские депозиты, недвижимое имущество и акции, от имени первоначального владельца. Выполняя функции доверительного управляющего или опекуна для защиты активов в отсутствие фактического владельца, назначенная сторона получает полномочия на проведение финансовых операций. читать далее получит страховую сумму в полном объеме и регулярный бонус, рассчитанный на страховую сумму, и действие полиса прекращается.

Выше обсуждается одна политика Reliance Life Insurance Company. Это помогает не только страхователю, но и страховым компаниям. Страхователь может регулировать свой денежный поток с помощью этой политики, как и с помощью этого плана. Страхователь может получать регулярные денежные потоки от своего полиса через равные промежутки времени и использовать их на свои нужды. Кроме того, за счет регулярной премии компания может покрывать свои операционные расходы и управлять имеющимися доходными денежными потоками в других инвестиционных возможностях.

Руководство по планам движения денежных средств

Есть жесткие и быстрые рекомендации. Но есть некоторые стандартные рекомендации, соблюдение которых поможет получить наилучшие результаты от плана движения денежных средств.

При планировании денежных потоков необходимо четкое знание средств, которые будут использоваться. Кроме того, должно быть правильное понимание расходов, понесенных в бизнесе. Наконец, необходимо также знать о будущих инвестиционных возможностях, которые потребуются бизнесу для роста. Есть три вида деятельности, о которых должны знать предприятия и частные лица: Операционная деятельностьОперационная деятельностьОперационная деятельность генерирует большую часть денежных потоков компании, поскольку она напрямую связана с основной деятельностью компании, такой как продажи, распространение и производство. , инвестиционная деятельность и финансовая деятельность.

Важность

Планы движения денежных средств важны для всех, чтобы проверить свои денежные потоки на различные расходы и отслеживать приток денежных средств в виде доходов, полученных в течение периода. Кроме того, большое значение имеет планирование будущих оттоков и притоков денежных средств. Это потому, что любые будущие инвестиционные решения зависят от имеющихся средств. Если есть возможность, но нет средств, то откуда брать или привлекать средства, их стоимость и все остальное, связанное с кассовыми операциями.

Планы денежных потоков и бюджеты

Планы и бюджеты — разные вещи. План включает в себя отслеживание прогресса на ежемесячной, ежеквартальной, полугодовой и ежегодной основе. Напротив, бюджеты включают учет доходов и расходов по одному и тому же параметру ежемесячно, ежеквартально, полугодово и ежегодно. Бюджет согласно плану. Таким образом, планы являются более широким термином, чем бюджеты. И планы, и бюджеты могут быть краткосрочными или долгосрочными, но каждый будет готовить бюджеты, чтобы помнить о планах бизнеса.

Преимущества

Есть много преимуществ, которые перечислены ниже:

1. Это помогает отслеживать деловые расходы. Деловые расходы. Деловые расходы — это расходы, понесенные для успешного ведения, эксплуатации и обслуживания бизнеса. Командировки и транспортные расходы, заработная плата, аренда, развлечения, телефонные и интернет-расходы — все это примеры деловых расходов. Подробнее.
2. Во-вторых, это помогает отслеживать как приток, так и отток денежных средств.
3. В-третьих, это помогает оптимально использовать наличные/средства.
4. Наконец, они приносят пользу как компаниям, так и клиентам, поскольку оба получают выгоду от такого планирования.

Ограничения

Несмотря на множество преимуществ, есть и множество ограничений, которые перечислены ниже:

• Во-первых, он предоставляет информацию только о притоке и оттоке денежных средств.
• Он не дает четкой картины финансового положения предприятия.
• Альтернативы бизнес-плану нет.
• В этом типе планирования может быть только оценка потребности в наличных деньгах.

Заключение

Денежные потоки — это планы по использованию имеющихся денежных средств наилучшим образом как для компаний, так и для клиентов. С помощью этих планов планировщик может определить свои доходы и расходы, т. е. как приток, так и отток денежных средств, и внести соответствующие изменения.

Рекомендуемые статьи

Эта статья была руководством к тому, что такое планы денежных потоков. Здесь мы обсудим пример, рекомендации и то, как работает план движения денежных средств, а также преимущества и ограничения. Вы можете узнать больше о финансировании из следующих статей: –

• Рассчитать денежный поток терминала
• Шаблон бизнес-плана Excel
• Страховой агент против брокера
• Цель перестрахования