Передняя нагрузка

Определение нагрузки на переднюю часть

Начальная нагрузка относится к комиссиям или единовременным платежам, вычитаемым из инвестиций во время их первоначальной покупки. Обычно это относится к взаимным фондам, страховым планам и аннуитетным планам. Нагрузка удаляется авансом, а чистая сумма после нагрузки, которая в конечном итоге переходит в инвестиционный поток.

Оглавление

• Определение нагрузки на переднюю часть
  • Как это работает?
  • Примеры нагрузки на переднюю часть
    • Пример №1
    • Пример #2
  • Преимущества
  • Недостатки
  • Рекомендуемые статьи

Как это работает?

Предварительная загрузка — это плата, выплачиваемая в качестве компенсации финансовым посредникам за поиск и продажу желаемых инвестиций в соответствии со спецификациями инвестора. Это только разовые сборы, которые необходимо оплачивать только во время покупки, а не повторно. Это уменьшает сумму вложенных денег, поскольку эти сборы вычитаются из суммы основного депозита.

Предварительная загрузка налагается в виде процента от совокупной инвестиции или премии, уплаченной либо в качестве паевого инвестиционного фонда. и т. д., страхование жизни или ” url=”https://www.wallstreetmojo.com/annuity-formula/”]аннуитет«Аннуитет»”Ан. Этот процент отличается среди инвестиционных компаний, но обычно колеблется в диапазоне от 3,75% до 5,75%. Более низкие начальные сборы взимаются с взаимных фондов, аннуитетов, инвестиций в страхование жизни и т. д., а сравнительно более высокие сборы взимаются с взаимных фондов, основанных на акциях.

Примеры нагрузки на переднюю часть

Пример №1

Предположим, что г-н X инвестировал 1 00 000 долларов во взаимный фонд DSP Merrylynch, входящий в число 100 лучших фондовых схем. Нагрузка на переднюю часть, применимая для схемы, составляет 5%. В этом случае предварительная нагрузка для транзакции, которая будет передана инвестиционной компании, составит 1 00 000 долларов США * 5% = 5 000 долларов США. Следовательно, фактические инвестиции в схему акционерного капитала будут составлять 1 00 000 долларов США – 5 0000 долларов США = 95 000 долларов США. Портфель г-на X будет отражать инвестиции в паевые инвестиционные фонды на сумму 95 000 долларов. Безрисковая ставка доходностиБезрисковая ставка доходностиБезрисковая ставка — это минимальная ставка доходности, ожидаемая инвестором от инвестиций с нулевым риском. Это государственные облигации развитых стран, либо казначейские облигации США, либо государственные облигации Германии. Хотя его не существует, потому что каждая инвестиция имеет определенную долю риска. Читать далее предполагается, что она составляет 10%. Таким образом, фонд должен будет генерировать 15,79% годовой доходности. Норма доходности. Норма доходности (ROR) относится к ожидаемой доходности инвестиций (прибыль или убыток) и выражается в процентах. Вы можете рассчитать это по формуле: ROR = {(Текущая стоимость инвестиций – Первоначальная стоимость инвестиций)/Первоначальная стоимость инвестиций} * 100, чтобы достичь 1 10 000 долларов США, т. е. если бы по номиналу 1 00 000 долларов США были инвестированы в безрисковые активы.

Пример #2

Предположим, что г-н А инвестировал 10 000 долларов в фонд с начальной нагрузкой 5% и комиссией посредника в размере 10% от взимаемой нагрузки 5%. В этом случае 10 000 долларов США * 5% = 500 долларов США будут начальной нагрузкой, которая будет вычтена из Инвестиций. Следовательно, инвестиции г-на А будут записаны как 10 000 – 500 долларов = 9 500 долларов в активах в бухгалтерском учете Активы в бухгалтерском учете Активы в бухгалтерском учете относятся к ресурсам организации, которые имеют определенную экономическую ценность и облегчают деловые операции, покрывают расходы и генерируют денежный поток. Они создают стоимость компании и отражаются в балансе.Подробнее. Для фонда 500 долларов США будут доходом, из которых 10% будут переведены посреднику для выполнения сделки. Комиссия, выплачиваемая посреднику, составит 500$*10% = 50$. Таким образом, посредник может получить 50 долларов в качестве дохода за рекомендацию правильного плана инвестору и увеличение притока взаимного фонда.

Преимущества

• Инвесторы готовы платить первоначальную нагрузку финансовым посредникамФинансовые посредникиФинансовый посредник относится к третьей стороне, формирующей среду для проведения финансовых операций между различными сторонами.Подробнее, поскольку они проводят необходимые исследования от имени инвестора, на который финансируется купить и каковы перспективы того же.
• Те, кому не хватает знаний о работе взаимных фондов, находят этот маршрут привлекательным, поскольку они получают необходимую информацию и материалы от посредников, уплачивая небольшое количество сборов.
• Розничные инвесторыРозничные инвесторыРозничный инвестор — это непрофессиональный индивидуальный инвестор, который склонен вкладывать небольшие суммы в акции, облигации, взаимные фонды, биржевые фонды и другие наборы ценных бумаг. Они часто пользуются услугами онлайновых или традиционных брокерских фирм или консультантов для принятия инвестиционных решений. Читать далее, им не нужно выполнять весь процесс самостоятельно. Посредник делает то же самое от имени своих клиентов.

Недостатки

• Высоко загруженные фонды могут повлиять на аум и комфорт инвесторов.
• Те инвесторы, которые являются экспертами в области финансовых рынков. Финансовые рынки. Термин «финансовый рынок» относится к рынку, на котором осуществляются такие действия, как создание и торговля различными финансовыми активами, такими как облигации, акции, товары, валюты и производные инструменты. Он предоставляет платформу для взаимодействия продавцов и покупателей и торговли по цене, определяемой рыночными силами. Узнайте больше и узнайте, что работа фондов не будет обращаться к посредникам для принятия инвестиционного решения. Вместо этого они предпочли бы провести собственное исследование и выбрать правильный фонд.
• С прямыми планами, запущенными фондами, теперь даже неспециалисту очень легко инвестировать в фонды напрямую, не обращаясь к брокерам и не платя высокую комиссию.
• Не подходит для консервативного инвестора.
• Менее популярен в настоящее время, так как система бэкенд-нагрузки захватила рынок, и люди предпочитают платить бэкэнд-нагрузку за свои погашения из полученной прибыли, а не снижать свои затраты и инвестиции авансом.

Рекомендуемые статьи

Это было руководство к тому, что такое Front End Load и его определение. Здесь мы обсудим примеры Front End Load, а также преимущества и недостатки. Вы можете узнать больше о финансах из следующих статей –

• Облигации фонда погашения
• Типы классов акций
• Расчет оплаты шарами
• Типы взаимных фондов