Инвесторы института

Определение институциональных инвесторов

Предприятие объединяет деньги от различных инвесторов и частных лиц, создавая большую сумму, которая затем предоставляется инвестиционным менеджерам, которые вкладывают такие огромные суммы в различные портфели активов, акций и ценных бумаг, что является известные как институциональные инвесторы и в него входят такие организации, как страховые компании, банки, NBFC, финансовые учреждения, взаимные фонды, фонды прямых инвестиций, инвестиционные консультанты, хедж-фонды, пенсионные фонды, университетские пожертвования и т. д., имеющие конкурентоспособную более высокую кредитоспособность и платежеспособность.

Институциональные инвесторы обычно имеют свои собственные команды, изучающие каждый аспект рынков, на которых они торгуют. Они пользуются меньшей защитой со стороны регулирующих органов, потому что у них достаточно знаний, чтобы понимать рыночные риски и действовать соответствующим образом. Обычно используемый термин «слон» относится к институциональному инвестору, который имеет возможность влиять на рынок сам по себе из-за больших объемов, которыми он торгует.

Оглавление

Программы для Windows, мобильные приложения, игры - ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале - Подписывайтесь:)

Определение институциональных инвесторов

Типы институциональных инвесторов

К распространенным типам институциональных инвесторов относятся следующие:

Тип № 1 — хедж-фонды

Этот тип институциональных инвесторов представляет собой инвестиционные фонды, которые объединяют деньги различных инвесторов и инвестируют от их имени. Обычно они структурированы как товарищества с ограниченной ответственностью, в которых управляющий фондом выступает в качестве Генерального партнера. Генеральный партнер (GP) относится к частной инвестиционной компании, отвечающей за управление фондом прямых инвестиций. Фирма прямых инвестиций выступает в качестве GP, а внешние инвесторы являются партнерами с ограниченной ответственностью (LP). Подробнее, а инвесторы действуют в качестве партнеров с ограниченной ответственностью. Отличительной чертой хедж-фондов является то, что регулирующие органы не ограничивают использование кредитного плеча.

Кроме того, они инвестируют в основном в Ликвидные активыЛиквидные активыЛиквидные активы — это бизнес-активы, которые могут быть преобразованы в наличные деньги в течение короткого периода времени, такие как наличные деньги, рыночные ценные бумаги и инструменты денежного рынка. Они отражаются в активе баланса компании. подробнее. Наиболее важной характеристикой хедж-фонда хедж-фонда хедж-фонда является активно инвестируемый портфель, созданный путем объединения различных инвесторов и фонда институционального инвестора. Он поддерживает различные активы, обеспечивающие высокую доходность в обмен на более высокий риск с помощью нескольких методов управления рисками и хеджирования. Более того, он часто занимает длинную и короткую позицию или хеджированную позицию по ценным бумагам. Они также используют множество других методов управления рисками для нейтрализации риска.

Тип № 2 – взаимные фонды

Взаимные фонды Взаимные фонды Взаимный фонд — это профессионально управляемый инвестиционный продукт, в котором пул денег от группы инвесторов инвестируется в активы, такие как акции, облигации и т. д., представляют собой объединенные инвестиционные инструменты, которые покупают ценные бумаги с капиталом, объединенным несколькими инвесторами. . Основные преимущества взаимных фондов в том, что ими профессионально управляют.

Инвесторы без каких-либо надлежащих знаний могут воспользоваться преимуществом профессионального управления своими средствами через этот фонд. Инвестиции осуществляются в ликвидные активы, обращающиеся на рынке.

Взаимные фонды хорошо диверсифицированы и обеспечивают защиту инвесторов в случае, если какая-либо ценная бумага окажется неэффективной. В то же время взаимные фонды взимают комиссию за каждую схему, которая списывается со счета клиента.

Тип № 3 — фонды P/E

Private EquityPrivate EquityPrivate equity (PE) относится к подходу к финансированию, при котором компании приобретают средства у фирм или аккредитованных инвесторов, а не на фондовых рынках. Более того, фонды представляют собой объединенные инвестиционные инструменты со структурой партнерства с ограниченной ответственностью и фиксированным сроком, как правило, десять лет. Эти фонды обеспечивают долевое финансирование. Финансирование долевого участия. Финансирование долевого участия — это процесс продажи доли участия различным инвесторам для сбора средств для достижения бизнес-целей. Деньги, привлеченные с рынка, не нужно возвращать, в отличие от долгового финансирования, которое имеет определенный график погашения. Подробнее для частных лиц, которые не могут привлечь капитал от населения. Эти вложения носят неликвидный характер.

Фонды P/E часто используют венчурный капиталВенчурный капиталВенчурный капитал (ВК) относится к типу долгосрочного финансирования стартапов с высоким потенциалом роста, чтобы помочь им добиться экспоненциального успеха. читать далее финансирование, при котором они предоставляют капитал многообещающим организациям, в которых они видят огромный скрытый потенциал. Минимальный размер инвестиций с фондами P/E обычно высок, и этот вариант доступен только HNI.

Фонды P/E несут высокий риск, и поэтому инвесторы ожидают высокой отдачи от своих инвестиций. Высокий риск связан с непубличным характером и небольшим размером инвестируемых компаний.

Тип № 4 – Благотворительные фонды

Этот тип институционального инвестора представляет собой инвестиционные пулы, созданные группой учредителей или руководителей для конкретных нужд или для общих операционных процессов предприятия. Они часто принимают форму некоммерческих организаций и фондов.

Обычно они используются университетами, больницами и благотворительными организациями, руководители которых делают пожертвования в фонд. Доход от инвестиций Доход от инвестиций Доход от инвестиций — это доход, полученный от размещения средств в финансовых инструментах или активах, таких как ценные бумаги, взаимные фонды, облигации, недвижимость и т. д. Он включает дивиденды по облигациям и проценты, полученные по банковским депозитам, прибыль и прирост капитала от продажи реальных имущество и ценные бумаги. читать дальше, а также небольшая часть основной суммы доступна организациям для использования.

Тип № 5 – Страховые компании

Страховые компании также относятся к категории институциональных инвесторов. Они регулярно собирают страховые взносы, а претензии часто выплачиваются нерегулярно. Премия, которую они зарабатывают, должна быть использована, и, следовательно, они инвестируют в ценные бумаги.

Претензии выплачиваются из этого инвестиционного портфеля. Инвестиционный портфельПортфельные инвестиции — это инвестиции, сделанные в группу активов (акции, долговые обязательства, взаимные фонды, деривативы или даже биткойны) вместо одного актива с целью получения прибыли, пропорциональной риску инвестора. профиль.Подробнее. Поскольку размер страховых компаний, как правило, велик, размер их инвестиций также велик.

Важность институциональных инвесторов на рынке

Ниже перечислены важность институциональных инвесторов.

Важные источники капитала – Институциональные инвесторы являются очень важным источником капитала в экономике. Они предоставляют большие доли капитала компаниям, которые выполняют свои требования, не завися от большого количества мелких инвесторов. Часто перед IPO инвестиционные банки просят институциональных инвесторов купить акции, чтобы гарантировать, что IPOIPO. Первичное публичное размещение акций (IPO) происходит, когда частная компания впервые делает свои акции доступными для широкой публики. IPO — это средство привлечения капитала для компаний, позволяющее им торговать своими акциями на фондовой бирже. Это снижает их зависимость от розничных инвесторов.
Преимущества для индивидуальных инвесторов – Институциональные инвесторы только что объединили инвестиционные инструменты, в которых несколько инвесторов объединяют свои деньги, чтобы сформировать крупное предприятие, которое может инвестировать от их имени. Поскольку не все инвесторы могут занимать позиции в ценных бумагах, которые требуют больших капитальных вложений, они могут воспользоваться этими преимуществами через институциональных инвесторов. Также у них есть собственные команды высококвалифицированных специалистов, которые изучают ценные бумаги и отслеживают рынки. У них есть профессиональные менеджеры на каждом уровне. Индивидуальные инвесторы, которым не хватает всех этих навыков, получают выгоду от высококвалифицированного экспертного управления своими деньгамиУправление своими деньгамиУправление деньгами относится к надлежащему использованию денег, что включает в себя создание бюджета, понимание денежных расходов и доходов, отслеживание потраченных денег, сохранение некоторого дохода для инвестиций и будущего использования, исключая ненужные расходы и отслеживая все элементы, чтобы понять денежные расходы и генерацию.Подробнее.
Преференциальный режим – Поскольку институциональные инвесторы могут влиять на рынок из-за своих крупных инвестиций, они получают льготы с точки зрения более низких транзакционных издержек, быстрого исполнения своих заказов и т. д. Это экономит время и деньги и в конечном итоге приносит пользу инвесторам, которые являются частью инвестиционный пул.

Проблемы с институциональными инвесторами

Здесь мы обсудим вопросы, связанные с институциональными инвесторами.

Высокая зависимость – Как мы упоминали ранее, институциональные инвесторы предоставляют компаниям крупные доли капитала, что снижает их зависимость от розничных инвесторов. Но в то же время это увеличивает их зависимость от институциональных инвесторов. Если они решат закрыть позицию, это может серьезно повлиять на цену этой ценной бумаги, поскольку рынок может воспринять это как предупреждающий знак.
Влияние на рынке – Институциональные инвесторы обладают огромным влиянием на рынке, поскольку они могут манипулировать ценами на ценные бумаги, открывая или закрывая позиции по этим ценным бумагам. Иногда они могут использовать это влияние, чтобы сдвинуть рынок или цену конкретной ценной бумаги в свою пользу.

Заключение

Институциональные инвесторы — это крупные учреждения, которые торгуют ценными бумагами на рынке в больших количествах от имени своих инвесторов. Поскольку количество инвесторов в такой организации велико, размер сделок автоматически становится большим и может пользоваться льготным режимом и более низкими комиссиями на рынке по сравнению с розничными инвесторами. склонен инвестировать небольшую сумму в акции, облигации, взаимные фонды, биржевые фонды и другие наборы ценных бумаг. Они часто пользуются услугами онлайновых или традиционных брокерских фирм или консультантов для принятия инвестиционных решений. Подробнее.

Институциональные инвесторы составляют важную часть рынков капитала. Они могут влиять на рынок, открывая или закрывая позиции по любой ценной бумаге. Они обеспечивают большой объем капитала для различных субъектов на рынке. В некоторых случаях зависимость от них может быть высокой, что может привести к тому, что компания уступит их требованиям.

Регулирующий орган следит за тем, чтобы эти полномочия не использовались, и держит их под контролем, чтобы обеспечить справедливый и прозрачный рынок для всех участников.