Инвестиционный горизонт

Что такое инвестиционный горизонт?

Инвестиционный горизонт описывает временной предел инвестиционного портфеля или ценной бумаги, который инвестор, вероятно, будет держать перед его продажей. Инвестор может инвестировать в ценные бумаги от нескольких дней или часов до нескольких лет или нескольких десятилетий, в зависимости от потребности в средствах и способности инвестора рисковать.

Оглавление

• Что такое инвестиционный горизонт?
  • Объяснение
  • Типы
    • #1 – Краткосрочная перспектива
    • № 2 – Среднесрочный
    • # 3 – Долгосрочная перспектива
  • Пример инвестиционного горизонта
  • Как это влияет на взаимные фонды?
  • Заключение
  • Рекомендуемые статьи

Объяснение

Инвестиции также на анализ и исследования о ценных бумагах. Также вероятно, что инвестор хочет инвестировать на более длительный срок, но срок портфеля короче. Инвесторы также могут ликвидировать инвестиции в середине из-за постоянных убытков портфеля. Это называется разрывом инвестиционного горизонта. Пенсионные планы, сберегательные фонды и другие подобные инвестиции являются примерами инвестиционных планов. Чем больше срок инвестирования, тем выше риск и доходность. Напротив, более короткое время инвестирования определяет более низкий риск и доход от инвестиций, что отражено и понятно на диаграмме и в приведенном ниже примере.

#1 – Краткосрочная перспектива

На этом горизонте срок владения инвестицией короче; он может варьироваться от нескольких часов до нескольких месяцев. Срок меньше трех лет. Риск, связанный с этим горизонтом, как правило, низок. При этом инвестиционные ценные бумаги включают депозитный сертификатДепозитный сертификатДепозитный сертификат (CD) представляет собой инвестиционный инструмент, в основном выпускаемый банками, требующий от инвесторов блокировки средств на фиксированный срок для получения высокой прибыли. По сути, компакт-диски требуют, чтобы инвесторы откладывали свои сбережения и оставляли их нетронутыми в течение фиксированного периода времени. Подробнее, банковский депозит, ценные бумаги с фиксированным доходом. Ценные бумаги с фиксированным доходом. форме дивидендов или процентов в течение определенного периода времени. Компании и правительства обычно выпускают инвестиции в основной капитал в виде долговых ценных бумаг, а также других безопасных ценных бумаг.

№ 2 – Среднесрочный

Срок среднесрочного инвестиционного горизонта колеблется от трех до десяти лет, а риск умеренный; иногда фактор риска также высок. Инвестиции включают инвестиции в акции, производные финансовые инструменты. Производные финансовые инструменты — это финансовые инструменты, стоимость которых определяется стоимостью базового актива. Базовым активом могут быть облигации, акции, валюта, товары и т. д. Существует четыре типа деривативов: опционные контракты, фьючерсные деривативы, свопы, форвардные деривативы. читать далее, товарный рынокТоварный рынокТоварный рынок — это место, где люди покупают и продают позиции в таких товарах, как нефть, золото, медь, серебро, ячмень, пшеница и так далее. Начав с сельскохозяйственных товаров, в настоящее время существует пятьдесят основных товарных рынков по всему миру, которые торгуют более чем сотней товаров.Подробнее, среднесрочные банковские депозиты, взаимные фондыВзаимные фондыВзаимный фонд — это профессионально управляемый инвестиционный продукт, в котором пул денег от группа инвесторов инвестирует в активы, такие как акции, облигации и т. д., и т. д. ценные бумаги имеют умеренный риск и умеренную доходность.

# 3 – Долгосрочная перспектива

В этом горизонте риск очень высок, и доходность также очень высока. Срок инвестирования колеблется от 10 лет и более. Природа ценных бумаг предполагает инвестиции в секторы недвижимости, ценные бумаги с высоким риском, пенсионные фонды, резервные фонды и т. д. Люди, желающие идти на больший риск, обычно инвестируют в долгосрочные инвестиционные горизонты.

Пример инвестиционного горизонта

Г-н М., пенсионер, получает крупную сумму при выходе на пенсию, и он инвестирует всю сумму в долгосрочные ценные бумаги с фиксированным доходом и на покупку нового дома. Следовательно, срок является высоким, т. е. более 20 лет, и доходность также высока, поскольку отрасль недвижимости постоянно растет, а доходность долгосрочных ценных бумаг с фиксированным доходом также очень высока. Таким образом, это считается долгосрочным инвестиционным горизонтом.

Г-н А., государственный служащий штата, начал инвестировать в 457 планов457 ПланыПлан 457 — это одобренный IRS налоговый льготный пенсионный план, который предоставляет пенсионные пособия только правомочным служащим, таким как государственные и местные государственные служащие, нефедеральные служащие и сотрудники освобожденных от налогов организаций, таких как благотворительные учреждения и неправительственные организации, предлагаемые правительствами штатов, поэтому тип инвестиций считается среднесрочным, а доходность также умеренная. Таким образом, план считается среднесрочным планом.

Г-н Y, инвестор, имел избыточные средства в течение нескольких лет, поэтому он вложил их в срочный депозит на два года. План считается краткосрочным инвестиционным планом, так как риск, доход и период инвестирования низкие.

Г-н А, государственный служащий, инвестирует в пенсионный фондПенсионный фондПенсионным фондом называется любой план или схема, созданная работодателем, которая обеспечивает регулярный доход для сотрудников после выхода на пенсию. Этот объединенный взнос из пенсионного плана консервативно инвестируется в государственные ценные бумаги, акции «голубых фишек» и облигации инвестиционного уровня, чтобы обеспечить достаточную прибыль. читать далее, чтобы накопить на пенсию. Этот тип инвестиций считается долгосрочным инвестиционным горизонтом, поскольку риск умеренный, а период инвестирования длительный, поэтому есть шансы на более высокую прибыль.

Как это влияет на взаимные фонды?

Период и факторы риска влияют на инвестиции взаимным фондом. Обычно он инвестирует в паевые инвестиционные фонды в соответствии с потребностями клиентов; они инвестируют в краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные планы. Как и инвестиционные планы, взаимный фонд также классифицируется как краткосрочный и долгосрочный план. Таким образом, лица, которые хотят инвестировать в паевые инвестиционные фонды, также могут инвестировать через инвестиционные горизонты, поскольку они считаются защищенными для инвестиций.

Компании взаимных фондов также обращаются к менеджерам этого горизонта за инвестициями в взаимные фонды. Таким образом, это дает бизнес компаниям взаимных фондов.

Заключение

Инвестиционный горизонт — это термин, используемый для описания срока инвестирования. Его также называют временным горизонтом. В этом горизонте, если время депозита невелико, средства вкладываются в безопасные ценные бумаги, и доходность также меньше. Если срок депозита средний, средства инвестируются в паевые инвестиционные фонды, акции, деривативы и т. д. доходность также умеренная. Допустим, срок владения инвестицией выше. В этом случае средства инвестируются в ценные бумаги, основанные на риске, такие как иностранная валюта, хедж-фонды, сектор недвижимости и т. Д. Доходность также выше в долгосрочном инвестиционном горизонте.

Рекомендуемые статьи

Эта статья была руководством к тому, что такое инвестиционный горизонт и его значение. Здесь мы обсудим типы, важность и то, как инвестиционный горизонт влияет на взаимные фонды, а также приведем пример. Вы можете узнать больше о финансировании из следующих статей: –

• Инвестиционные исследования
• Виды инвестиций
• Инвестиционный аналитик
• Инвестиционное партнерство