Финансовое преступление

Что такое финансовое преступление?

Финансовое преступление – это незаконная деятельность организаций или отдельных лиц с целью получения денежной выгоды. При этом одна сторона выигрывает, а другая терпит убытки. Следовательно, это серьезная угроза экономике, обществу и мировой финансовой системе страны, влияющая на ее рост и стабильность.

Финансовая преступность неуклонно растет в современном технологически развитом мире, что приводит к огромным потерям. Преступники изобретают новые тактики обмана, а органы по борьбе с преступностью изобретают способы борьбы с ними. Такие правонарушения могут быть связаны с чеками, кредитными картами, ипотечными кредитами, собственностью, финансированием терроризма, производством поддельных товаров или денег и даже с программным обеспечением и компьютерами.

Оглавление

• Что такое финансовое преступление?
  • Объяснение финансовых преступлений
  • Типы
  • Соответствие финансовым преступлениям
  • Примеры
  • Профилактика
  • Часто задаваемые вопросы (FAQ)
  • Рекомендуемые статьи

Ключевые выводы

• Финансовое преступление – это незаконная деятельность, совершаемая людьми или организациями в целях получения экономической выгоды.
• Это может быть связано с банковским делом, кредитными картами, недвижимостью, ипотекой, производством поддельных денег или предметов, финансированием терроризма или киберпреступлениями.
• Это приводит к огромным потерям для общества, страны и даже мировой экономики, затрагивая безопасность, равновесие и развитие.
• Количество таких преступлений постоянно растет в связи с развитием технологий и социальными изменениями, и органы по борьбе с преступностью неуклонно разрабатывают планы по их контролю и предотвращению.

Объяснение финансовых преступлений

Финансовое преступление — это незаконная практика, которую некоторые юридические или физические лица совершают для получения денежной выгоды. Это влияет не только на общество и нацию, но и на всю мировую финансовую систему.

Это вызывает растущую озабоченность правительств различных стран. Это может произойти в банковском деле, на финансовых рынках, в медицине и здравоохранении, в сфере недвижимости или в областях, связанных с технологиями и коммуникациями.

Такие преступления, совершаемые в одной финансовой сфере, вызывают волновой эффект во всей экономике, приводя к неожиданным неудачам. Работа аналитика по финансовым преступлениям состоит в том, чтобы сохранять бдительность в борьбе с такими ситуациями, выявляя признаки мошеннического и нечестного поведения или неправильного сообщения информации, которые могут указывать на то, что какое-то финансовое преступление вот-вот произойдет или происходит.

Адвокат по финансовым преступлениям хорошо разбирается в судебных разбирательствах в таких ситуациях. Они проводят много исследований и овладевают искусством оказания юридической помощи при расследовании преступлений, связанных с отмыванием денег, манипулированием рынком, подлогом или коррупцией и т. д.

Типы

Финансовые преступления могут быть различных видов, а именно:

1. Отмывание денег – Отмыванием денег называется незаконное получение или перевод крупных сумм денег из источника в место назначения в целях личной выгоды без информирования заинтересованных сторон.
2. Взяточничество – Взяточничество предлагает огромные суммы денег или ценные предметы дежурной стороне для достижения желаемого результата.
3. Уклонение от уплаты налогов – Физическое или юридическое лицо намеренно пропускает налоговые платежи в отношении заработанного дохода, чтобы сэкономить больше денег.
4. Манипулирование финансовым рынком – Финансовыми рынками часто манипулируют путем распространения ложных слухов с целью повлиять на цены, инсайдерской торговли или разработки методов обмана инвесторов.
5. Киберпреступность – Киберфинансовые преступления, совершаемые по электронной почте, в Интернете или с использованием специально разработанного программного обеспечения в мошеннических целях, в современном мире неуклонно растут.
6. Финансирование терроризма – При этом виде мошенничества некоторые группы создают фонды или резервы для оказания помощи в проведении террористической деятельности в регионе.

Соответствие финансовым преступлениям

Крайне важно соблюдать или придерживаться правил и положений для контроля и предотвращения финансовых преступлений. У финансовых регуляторов есть различные системы, помогающие анализировать и выявлять ситуации, ведущие к таким преступлениям.

Процесс управления рисками финансовых преступлений (FCRM) помогает выявить подозрительную ситуацию, которая может сделать организацию жертвой. Мошенники нацелены на финансовые данные и инсайдерскую информацию, что легко благодаря постоянному технологическому прогрессу и выходу бизнеса в Интернет. Таким образом, необходимо иметь процесс управления рисками, чтобы избежать таких случаев.

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), входящая в состав министерства финансов США, играет важную роль в принятии мер по обеспечению соблюдения мер против преступлений, связанных с финансами. Это также придает большое значение тому факту, что организация должна следовать культуре соблюдения и серьезно относиться ко всем правилам. Они должны обеспечить следующее:

1. Начальство подбадривает и поддерживает.
2. Должны быть предприняты усилия по предотвращению отмывания денег, сохраняя каждый аспект бизнеса.
3. Существует прозрачность в процессе обмена информацией с организацией.
4. Происходит эффективное распределение ресурсов.
5. Предприятие должно проводить периодическое тестирование, чтобы убедиться, что процесс управления рисками работает правильно.
6. Должны быть методы обучения персонала по борьбе с отмыванием денег правильному пониманию процесса.

Однако организациям необходимо изменить свою практику, связанную с наблюдением, правилами и рабочими процедурами, поскольку бизнес-сценарий постоянно меняется. О любых изменениях они должны узнавать от адвоката по финансовым преступлениям и следователей.

Процесс управления рисками должен быть должным образом функциональным, а руководство должно взять на себя ответственность и взять на себя ответственность за него. Но, к сожалению, не существует фиксированного правила борьбы с таким преступлением. Поэтому важно продолжать модернизировать систему.

Примеры

Давайте рассмотрим несколько примеров, чтобы лучше понять финансовые преступления.

Пример №1

Макс, эксперт по созданию программного обеспечения для организаций, работает со Star Trading, которая занимается финансовыми консультациями. Макс работает в отделе информационных технологий, который занимается технологическими системами компании, аппаратным и программным обеспечением.

Макс не удовлетворен компенсационным планом, разработанным Star Trading для своих сотрудников. Он чувствует, что его зарплата меньше по сравнению с его услугами. Таким образом, Макс разработал программное обеспечение, которое успешно получило доступ к программному обеспечению, используемому в бухгалтерии. Благодаря этому он может получить доступ к реквизитам банковского счета компании. Таким образом, Макс может быстро и эффективно перевести средства на свой счет, подделав цифровую подпись высших инстанций в финансовом отделе.

Сначала он начинает с гораздо меньшей суммы. Внезапно он перемещает огромную сумму денег, которая попадает в поле зрения финансового отдела, который нанял следователя по финансовым преступлениям для расследования этого дела. После тщательного расследования компания ловит его и увольняет.

Приведенный выше пример представляет собой комбинацию отмывания денег и киберпреступности, которая может затронуть любую организацию.

Пример #2

По словам Финболда, криптовалюта послужила поводом для многих финансовых махинаций, которые затронутый инвесторов, что приводит к огромным убыткам. Более того, мошенники продолжают реализовывать новые идеи, чтобы обмануть их.

Обнаруженные мошеннические действия были «притяжкой», то есть разработчики программного обеспечения, которые создавали приложения для криптоблокчейн-платформ, привлекали людей к новому приложению, но оставили проект незавершенным, что привело к огромным потерям для людей, которые вкладывали свои средства в проект.

Такие случаи возникли в связи с различными криптосхемами и биржами, такими как схема OneCoin, мошенничество с биржей Thodex, Uranium Finance, AnubisDAO и т. д.

Пример №3

Пандемия COVID-19 оставила многих молодых людей без работы из-за внезапной остановки всей экономики. В результате рынок труда сильно пострадал неудача. Многие мошенники использовали эту возможность, чтобы нацеливаться на безработных молодых людей в качестве денежных мулов.

В этой схеме преступники используют банковские счета невиновных людей для размещения денег, полученных незаконным путем из какого-либо источника. Затем они переводят деньги в другое место позже, и владелец счета получает небольшую комиссию. Таким образом, эти безработные выступают в роли денежных мулов для мошенников, занимающихся отмыванием денег.

Профилактика

Существуют следующие способы и средства предотвращения финансовых преступлений:

1. Подтверждение личности клиента – Всякий раз, когда какой-либо клиент осуществляет финансовую операцию с какой-либо организацией, необходимо запрашивать надлежащие документы, удостоверяющие личность, с помощью обновленного программного обеспечения.
2. Проверка документов — Также необходимо проверить документы, взятые у заказчика.
3. Установить должную осмотрительность в отношении денежных переводов – Должно быть правило относительно того, сколько денег переводить за один раз. Организация должна заблокировать любой перевод сверх этой суммы.
4. Разработка программного обеспечения для выявления рисков – Проекты программного обеспечения должны быть такими, чтобы они могли идентифицировать любую подозрительную деятельность.
5. Непрерывный мониторинг рисков – В организации должен быть отдел постоянного мониторинга рисков по разным функциональным направлениям.
6. Немедленное действие – Крайне важно принять незамедлительные меры в случае мошенничества, чтобы держать ущерб под контролем.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

1. Кто расследует финансовые преступления?

В организации судебные бухгалтеры действуют в таких случаях как следователи по финансовым преступлениям. Они анализируют финансовую отчетность и ищут мошенничество, связанное с налогами, в случае инсайдерской торговли, хищения денег или любого другого вида мошенничества, жертвой которого может стать организация.

2. Что такое санкции за финансовые преступления?

Это некоторые введенные санкции, которые глобально борются с финансовым мошенничеством для любой экономики, конкретного государства, юридического лица или физического лица. Например, это могут быть ограничения на финансы или торговлю со страной, нарушившей закон.

3. Чем занимается аналитик по финансовым преступлениям?

Работа таких аналитиков заключается в предотвращении мошенничества, связанного с финансами. Поэтому им необходимы знания и навыки для выявления таких случаев, как мошенничество в страховании, кража личных данных, растрата денег, банковское мошенничество или мошенничество с кредитными картами, взяточничество должностных лиц или киберпреступность.

4. Что такое сеть по борьбе с финансовыми преступлениями?

Этот отдел Министерства финансов США охраняет финансовую систему США от незаконной экономической деятельности, такой как растрата денег, финансирование терроризма, манипулирование фондовым рынком США, инсайдерская торговля или любой другой вид финансового мошенничества.

Рекомендуемые статьи

Эта статья была руководством к тому, что такое финансовое преступление. Здесь мы подробно объясняем это с его типами, соответствием, примерами и профилактикой. Вы также можете найти несколько полезных статей здесь –

• Беловоротничковая преступность
• Снижение риска
• Управление кредитным риском