Финансовое моделирование для стартапов

Что такое финансовое моделирование для стартапов?

Финансовое моделирование для стартапов — это процесс проектирования и прогнозирования доходов, клиентов, сотрудников, затрат и т. д., чтобы в будущем понять и оценить рентабельность и жизнеспособность бизнеса. Учитывая, что стартап все еще находится в форме, это моделирование поможет подготовить для них бюджет и бизнес-план и поможет представить их потенциальным инвесторам.

Оглавление

• Что такое финансовое моделирование для стартапов?
  • Два подхода к финансовому моделированию стартапов
    • #1 – Подход «сверху вниз»
    • № 2. Подход «снизу вниз»
  • Шаги по созданию финансовой модели стартапа
  • Допущения, используемые в модели
  • Почему предприниматель должен сосредоточиться на финансовой модели?
  • Зачем создавать финансовую модель для стартапов?
  • Рекомендуемые статьи

Два подхода к финансовому моделированию стартапов

#1 – Подход «сверху вниз»

При подходе «сверху вниз» предприниматель начинает с макрофакторов, а затем работает с микрофакторами. Отправной точкой являются отраслевые стандарты, которые сужаются до целей, которым могут соответствовать компании. Этот подход помогает определить прогноз, основанный на доле рынка. период. Он отражает положение компании на рынке по сравнению с ее конкурентами. Узнайте больше, что вы хотите приобрести.

В этом подходе помогают модели TAM (общий доступный рынок), SAM (обслуживаемый доступный рынок) и SOM (обслуживаемый доступный рынок). В этой модели сначала оценивается ОАМ для продукта. Затем мы должны решить, какую часть рынка мы хотим приобрести, известную как SAM. Из этого SAM существующая сервисная база компании известна как SOM на основе существующей конкуренции. Итак, в этой модели мы начинаем с размера отрасли и заканчиваем той долей рынка, которую можем захватить.

№ 2. Подход «снизу вниз»

Основная проблема нисходящего подхода заключается в том, что он может быть слишком оптимистичным. Обычно мы берем SOM ​​в процентах от всего рынка, чего очень трудно добиться. При восходящем подходе предприниматель берет крошечную часть рынка для своих продаж, а затем оценивает продажи с внутренней точки зрения своей компании, чтобы оценить прогнозы и процедуры моделирования.

Шаги по созданию финансовой модели стартапа

.free_excel_div{фон:#d9d9d9;размер шрифта:16px;радиус границы:7px;позиция:относительная;margin:30px;padding:25px 25px 25px 45px}.free_excel_div:before{content:””;фон:url(центр центр без повтора #207245;ширина:70px;высота:70px;позиция:абсолютная;верх:50%;margin-top:-35px;слева:-35px;граница:5px сплошная #fff;граница-радиус:50%} Вы можете скачать этот шаблон Excel финансового моделирования для стартапов здесь – Финансовое моделирование для стартапов Шаблон Excel

Здесь мы используем нисходящий подход для создания финансовой модели в excelCreate Финансовая модель в ExcelФинансовое моделирование в Excel относится к инструменту, используемому для подготовки ожидаемых финансовых отчетов, прогнозирующих финансовые результаты компании в будущем периоде с использованием допущений и исторической информации о результатах. .читать далее

• Доход: Первое, что нужно сделать, это определить и спрогнозировать доход от продукта, который вы запускаете. Это может быть немного сложно, потому что вы новичок на рынке. Для определения продаж вы можете использовать модель общего доступного рынка (TAM), доступного обслуживаемого рынка (SAM) и доступного обслуживаемого рынка (SOM). Во-первых, необходимо определить общий доступный рынок, и исходя из предполагаемого дохода этой компании. Доход. Доход представляет собой сумму денег, которую бизнес может заработать в ходе своей обычной деятельности, продавая свои товары и услуги. В случае федерального правительства это относится к общей сумме доходов, полученных от налогов, которые остаются нефильтрованными от каких-либо вычетов. Необходимо найти дополнительную информацию.
• Расходы: Это может быть проще, поскольку фирма контролирует свои ресурсы и накладные расходы. Затраты будут включать прямые затраты. Прямые затраты. Прямые затраты относятся к затратам на операционную основную деятельность — производственные затраты, стоимость сырья и заработная плата, выплачиваемая производственному персоналу. Такие затраты можно определить, определив затраты на объекты затрат. Читать далее, накладные расходыНакладные расходыНакладные расходы – это те расходы, которые не связаны непосредственно с производственной деятельностью и поэтому рассматриваются как косвенные расходы, которые должны быть оплачены даже при отсутствии производства. . Примеры включают арендную плату, коммунальные платежи, страховку, заработную плату офисному персоналу, канцелярские товары и т. д. подробнее и т. д.
• Доход – Чтобы получить и рассчитать операционный доходОперационный доходОперационный доход, также известный как EBIT или Периодическая прибыль, является важным критерием измерения прибыли и отражает операционную эффективность бизнеса. Он не принимает во внимание внереализационные прибыли или убытки, понесенные предприятиями, влияние финансового рычага и налоговые факторы. Он рассчитывается как разница между валовой прибылью и операционными расходами бизнеса. Читать далее и формула чистого доходаЧистый доходЧистый доход рассчитывается путем вычитания прямых и косвенных расходов из общего дохода бизнеса. Это самый важный показатель для компании. , аналитиков, инвесторов и акционеров Компании, поскольку он измеряет прибыль, полученную Компанией за определенный период времени. Подробнее, мы используем два вышеуказанных параметра. Вы можете рассчитать операционный доход, вычитая операционные расходы из дохода.
• Скорость роста – Будущий темп ростаТемп ростаФормула темпа роста используется для расчета годового роста компании за определенный период. Он вычисляется путем вычитания априорного значения из текущего значения и деления результата на априорное значение. Также необходимо определить доход и затраты, что может быть довольно сложно, учитывая неопределенность в отношении будущего. Для прогнозирования будущих доходов необходимо учитывать перспективы отрасли, имеющиеся у компании денежные средства и будущие инвестиции. Прогноз затрат может быть функцией дохода.

Ниже приведен формат Excel для финансовой модели Startup:

Допущения, используемые в модели

• Базовый доход или доля рынка — одно из основных предположений для стартапов. Обычно предприниматели пытаются протолкнуть его через отраслевой стандарт и свое позиционирование.
• Скорость роста является одним из основных допущений, лежащих в основе финансовой модели. Принимая во внимание темпы роста выручки и затрат, предприниматель должен понимать макроэкономические факторы. Макроэкономические факторы. контролируются высокопрофессиональными командами, управляемыми правительством или другими экономистами. Узнайте больше, такими как промышленность или здоровье страны, а затем просмотрите денежную позицию своего стартапа.
• Будущие инвестиции: Для роста стартапам нужны постоянные инвестиции из внешних источников, и им также придется сделать это предположение при создании финансовой модели.

Почему предприниматель должен сосредоточиться на финансовой модели?

Создавая финансовую модель, предприниматель может понять некоторые аспекты бизнеса, которые иначе он не смог бы понять. Несмотря на то, что в Интернете представлено множество шаблонов для финансового моделирования, предприниматели всегда должны создавать модель с учетом характера и предположений своего бизнеса.

Кроме того, прорабатывая каждую строку и столбец финансовой модели, предприниматель может понять, чего не хватает бизнесу; или какие элементы являются ненужными и удалить их из финансовой модели. Это также повышает их уверенность при представлении инвесторам.

Зачем создавать финансовую модель для стартапов?

1. Это помогает понять прогноз доходов и денежных потоков. Прогноз движения денежных средств. Прогнозирование денежных потоков прогнозирует или предвидит приток и отток денежных средств на будущий период, осуществляемый руководством предприятия, чтобы убедиться, что у предприятия будет достаточно средств для осуществления деятельности в течение определенного периода времени. на регулярной основе, и в случае нехватки средств они должны планировать альтернативные источники финансирования бизнеса. читать больше для бизнеса.
2. Это помогает понять предположения компании при создании бизнеса.
3. Инвесторы внимательно просматривают финансовую модель, прежде чем вкладывать деньги в бизнес
4. Это помогает понять жизнеспособность и прибыльность бизнеса. Прибыльность бизнеса. Прибыльность относится к способности компании получать доход и максимизировать прибыль по сравнению с ее расходами и эксплуатационными расходами. Он измеряется с использованием конкретных коэффициентов, таких как маржа валовой прибыли, EBITDA и маржа чистой прибыли. Он помогает инвесторам анализировать результаты деятельности компании. Подробнее.
5. Это помогает представить реальную картину бизнеса внешнему инвестору и обсудить условия инвестирования.
6. Это помогает в количественной оценке предположений для стартапов.

Рекомендуемые статьи

Эта статья была руководством по финансовому моделированию для стартапов. Здесь мы обсуждаем подходы к созданию модели вместе с пошаговым примером. Подробнее об этом вы можете узнать из следующих статей —

• Курс финансового моделирования
• Консультант по финансовому моделированию
• Процесс финансового моделирования
• Преимущества финансового моделирования