Финансовая гарантия

Что такое финансовая гарантия?

Финансовая гарантия относится к обещанию, взятому на себя третьей стороной по любому финансовому обязательству другой компании, и, следовательно, берет на себя роль гаранта по любым неоплаченным финансовым обязательствам.

Оглавление

• Что такое финансовая гарантия?
  • Объяснение
  • Как работает финансовая гарантия?
  • Пример
  • Почему мы используем это?
  • Разница между финансовой гарантией и гарантией исполнения
  • Заключение
  • Рекомендуемые статьи

Объяснение

Компания может взять на себя любой проект или рискованное предприятие, которое может потребовать кредита в банке. В связи с этим банк может потребовать, чтобы определенная организация дала ему обещание в виде финансовой гарантии в случае невыполнения организацией-заемщиком своих обязательств по своевременному завершению проекта или указанного предприятия, чтобы сумма кредита могла быть санкционирована, а компания могла продолжить необходимую проектную работу.

Как работает финансовая гарантия?

Рассмотрим пример компании:

• InNeed Co потребует некоторого объема проектного финансирования. Проектное финансированиеПроектное финансирование — это долгосрочное заемное финансирование, предлагаемое для крупных инфраструктурных проектов в зависимости от их прогнозируемых денежных потоков. Кроме того, инвестор должен создать компанию специального назначения (SPV), чтобы приобрести то же самое. узнать больше об одном из его предстоящих проектов. Тем не менее, банк ищет некоторую гарантию того, что, если InNeed Co не выполнит свои обязательства по исполнению или завершению и не выплатит долг, ему потребуется поддержка от другой значимой организации с точки зрения финансовой гарантии, если InNeed Co не выполнит свои обязательства.
• Теперь InNeed Co обратится за помощью к другой дружественной или материнской компании. Материнская компания Холдинговая компания — это компания, которая владеет большинством голосующих акций другой компании (дочерней компании). Эта компания также обычно контролирует управление этой компанией, а также направляет направления и политику дочерней компании со значительным собственным капиталом. Банк будет удовлетворен тем, что исполняющая организация полностью выполнит свои обязательства и не выполнит своих обязательств при достаточной поддержке со стороны материнской компании.
• Материнская компания VeryStrong Co теперь будет выступать в качестве финансового гаранта, если InNeed Co не выполнит какие-либо своевременные платежи банкам, и банк имеет гарантии и имеет право требовать того же от VeryStrong Co, если возникнет такая необходимость. что есть значения по умолчанию, если они есть.
• Бывают также случаи, когда основную гарантию предоставляют более одного гаранта. При таких обстоятельствах каждый гарант, как правило, несет ответственность за пропорциональную часть выпуска.
• Иногда материнская компания может также гарантировать облигации, что ее дочерняя компания контролируется другой компанией, более известной как материнская или холдинговая компания. Контроль осуществляется через владение более чем 50% голосующих акций дочерней компании. Дочерние компании создаются или приобретаются контролирующей компанией.Подробнее дочерняя компанияДочерняя компанияДочерняя компания контролируется другой компанией, более известной как материнская или холдинговая компания. Контроль осуществляется через владение более чем 50% голосующих акций дочерней компании. Дочерние компании либо создаются, либо приобретаются контролирующей компанией.

Пример

Small Co, дочерняя компания Big Co, хочет заняться строительством великолепного жилого комплекса в Нью-Йорке и нуждается в сумме в 5 миллионов долларов на это. Он обращается к Super Lender Bank для финансирования этой цели. Банк соглашается сделать это, но при условии, что материнская компания дочерней компании, Big Co, выступает в качестве гаранта в этом отношении и соглашается производить платежи, если дочерняя компания Small Co не выполняет своевременные платежи по выплате процентов и Основные компоненты кредита. С этой целью Big Co выступает в качестве финансового гаранта для Small Co.

Этот акт можно рассматривать как форму финансовой гарантии. В будущем, если Small Co начнет не выполнять свои обязательства, Big Co будет призвана в качестве гаранта своевременно выплачивать платежи в соответствии с требованиями Small Co. Таким образом, Large Co становится важным финансовым гарантом для своей дочерней компании Small. Ко.

Другим примером также может быть судоходная компания, которая будет стремиться гарантировать стоимость конкретного груза на основе гарантии морской страховой компании, которая в этом случае будет выступать в качестве гаранта финансовой гарантии.

Почему мы используем это?

• Если корпорация или владелец бизнеса участвует в каком-либо рискованном проекте, прибегая к займам, обычно в форме кредита в любом финансовом учреждении или банке, финансовые учреждения относятся к тем организациям, которые предоставляют бизнес-услуги и продукты, связанные с финансовыми или денежными операциями. клиенты. Некоторыми из них являются банки, NBFC, инвестиционные компании, брокерские фирмы, страховые компании и трастовые корпорации. читать далее финансовые учрежденияФинансовые учрежденияФинансовые учреждения относятся к тем организациям, которые предоставляют своим клиентам бизнес-услуги и продукты, связанные с финансовыми или денежными операциями. Некоторыми из них являются банки, NBFC, инвестиционные компании, брокерские фирмы, страховые компании и трастовые корпорации. читать далее обеспокоен восстановлением от соответствующего лица. Таким образом, он требует гарантии погашения через механизм финансовой гарантии от любого другого бизнеса/организации, которая гарантировала бы платеж, который должен быть возмещен.
• Следовательно, на данном этапе организация должна будет воспользоваться помощью гаранта, чтобы действовать в качестве источника гарантии, чтобы не было никаких задержек в обеспечении необходимого финансирования для проекта. Здесь спаситель оказывается гарантом, который обязуется погасить долг, если заемщик не выполнит свои обязательства, если таковые имеются. Следовательно, чтобы гарантировать отсутствие задержек и своевременное финансирование, становится обязательным полагаться на финансовую гарантию. Даже с точки зрения банка или финансового учреждения, они должны гарантировать, что основное заимствование не превратится в неработающий актив. банки), по которым не были выплачены проценты или основная сумма долга и которые считаются «просроченными». В большинстве случаев задолженность классифицируется как неработающие активы (НПА), когда платежи по кредиту просрочены более чем на 90 дней. Узнайте больше и, таким образом, ищите поручителя в этом отношении.

Разница между финансовой гарантией и гарантией исполнения

• Финансовая гарантия имеет тенденцию производить оплату гарантом, если заемщик не в состоянии произвести необходимые выплаты по заемной сумме. Поручитель будет обязан производить платежи от имени заемщика.
• Если происходит какой-либо дефолт, то вступает в силу финансовая гарантия.
• С другой стороны, гарантия исполнения обеспечивает выплату или любую компенсацию в случае ненадлежащего или несвоевременного исполнения стороной договора. Обычно в нем говорится, что если сторона не соответствует своим стандартам с точки зрения ожидаемых результатов, именно тогда гарант возьмет на себя необходимую ответственность по выплате гарантированных денег. Предположим, что кто-то покупает определенное оборудование, но оно не соответствует ожидаемому стандарту или не работает полностью, тогда гарант несет ответственность за возмещение убытков.

Заключение

Финансовая гарантия представляет собой превосходный механизм обеспечения непрерывности проектов, действуя как источник уверенности для стороны основного контракта. Это беспроигрышная ситуация, поскольку банк или финансовое учреждение уверены в выплате, и в то же время заемщик получает необходимые средства благодаря гаранту, который вмешался и помог обеспечить его.

Рекомендуемые статьи

Это было руководство к тому, что является финансовой гарантией. Здесь мы обсудим, как работает финансовая гарантия, а также пример и зачем ее использовать. Вы можете узнать больше о финансировании из следующих статей –

• ТФЭ
• Обратный факторинг Значение
• Гарантийное письмо
• Банковская гарантия Значение