Центральный банк

Что такое Центральный банк?

Центральный банк является автономным, мощным, контролируемым государством банком, которому поручено регулировать банковскую отрасль, решать валютные проблемы и консультировать правительство по вопросам экономической политики. Его основной целью является стабилизация валюты и экономики при ограничении инфляции.

Другие цели включают разработку денежно-кредитной политики, определение приемлемой процентной ставки, проведение экономических исследований и анализа для правительства и сохранение стоимости валюты. Такой банк аполитичен в принятии экономических решений. Правительство назначает совет директоров для управления этими банками.

Программы для Windows, мобильные приложения, игры - ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале - Подписывайтесь:)

Оглавление

Что такое Центральный банк?

Центральный банк является автономным и аполитичным финансовым учреждением, ответственным за поддержание экономической и финансовой деятельности страны.
У каждой страны есть свой центральный банк, который считается высшим учреждением, которое регулирует ее экономические и банковские вопросы и является независимым в принятии экономических решений.
В их основные обязанности входит управление валютными резервами, надзор за банковским сектором, управление платежной системой, выпуск новых валют, консультирование правительства по экономическим вопросам, установление базовых ставок, управление денежной массой, мониторинг резервов и управление остатками иностранной валюты.

Центральный банк объяснил

Центральный банк — это независимое неполитическое финансовое агентство, которое осуществляет надзор за денежно-кредитной политикой. Он отвечает за поддержание резервов наличности и иностранной валюты, тем самым стимулируя экономический рост страны и контролируя инфляцию. Каждая страна имеет свой центральный банк для управления своими финансовыми и банковскими вопросами.

Эти банки выполняют следующие операции:

Поддержание денежно-кредитной политики путем регулирования денежной массы и процентных ставок
Обеспечение финансовой стабильности государственных и коммерческих учреждений
Защита и управление национальным золотом, иностранной валютой и государственными облигациями
Надзор за функционированием банковского сектора и балансирование банковской системы страны
Проведение финансовых операций; локально через клиринговые палаты и глобально через такие сети, как SWIFT
Выпуск новой валюты и монет внутри страны
Предоставление финансовых консультаций правительству

Функции Центрального банка

В целом, основные задачи центрального банка любой страны включают определение базовой ставки, регулирование денежной массы посредством операций на открытом рынке, поддержание соответствующих резервов и управление валютными резервами страны. Для лучшего понимания эти функции были подробно рассмотрены:

1. Настройка базовой ставки

Установление базовой ставки является наиболее важной функцией центрального банка. Базовая ставка устанавливает ставку, по которой он кредитует коммерческие банки. Коммерческие банки выбирают процентную ставку по кредиту для населения на основе базовой ставки.

Если центральный банк поднимет базовую ставку для банков, потребители и компании в конечном итоге столкнутся с более высокими процентными ставками, что сделает коммерческие кредиты более дорогими. В результате денежный оборот на рынке сокращается. Следовательно, снижение базовой ставки приводит к удешевлению кредитов. В результате увеличивается денежный оборот на рынке, увеличивается спрос на товары и услуги.

2. Контроль денежной массы

Центральные банки проводят операции на открытом рынке для приобретения безнадежных активов путем создания ликвидности для этих активов. После получения средств компания покупает финансовые ценные бумаги или инвестиции. Таким образом, средства переводятся в банковское учреждение покупателя. Следовательно, он может закачивать новые средства в экономику.

3. Поддержание необходимого уровня резервов

Они регулируют установленные законом требования к резервам наличности коммерческих банков для увеличения или уменьшения денежной массы на рынке.

4. Поддержание валютных резервов

Они обеспечивают достаточные резервы иностранной валюты для сохранения стоимости национальной валюты. Он может начать покупать местную валюту, если она обесценится; это сигнализирует рынку, что местная валюта пользуется спросом, что приводит к росту ее стоимости.

Примеры

Давайте рассмотрим следующие примеры центральных банков, чтобы лучше понять концепцию:

Пример №1

Возьмем пример центрального банка США, Федеральной резервной системы (ФРС). Однако его способность доминировать в экономике не ограничивается Соединенными Штатами, поскольку доллар является самой мощной валютой в мире. ФРС обеспечивает общее финансовое благополучие, регулируя денежно-кредитную политику, гарантируя надежность финансовых институтов, безопасность денежных транзакций и работая в качестве расчетной системы.

ФРС в основном состоит из трех компонентов:

Совет управляющих: Он состоит из семи губернаторов, избираемых президентом США и утверждаемых Сенатом. Совет независим от федерального правительства, но подчиняется непосредственно Конгрессу.
Федеральные резервные банки: Есть 12 банков, обозначенных как Федеральные резервные банки. Эти банки управляют банковскими операциями в 12 выделенных регионах страны. Правление ФРС руководит ее операциями.
Федеральный комитет по открытым рынкам (FOMC): В его состав входят члены совета управляющих и президенты 12 региональных Федеральных резервных банков, а председателем является глава Федеральной резервной системы США. Он собирается восемь раз в год для обсуждения экономики, финансовой системы и преобладающей денежно-кредитной политики.

Пример №2

В недавних новостях в статье Economic Times подчеркивается тенденция мировых центральных банков повысить процентные ставки. В своих усилиях по контролю над инфляцией такие банки, как Федеральная резервная система США, Резервный банк Австралии и Банк Англии, весьма вероятно, что их страны впадут в рецессию из-за недавнего повышения ставок.

В 2021 году центральные банки подчеркнули, что инфляция была просто «временной», поскольку цены выросли из-за неэффективности цепочки поставок после введения ограничений в связи с пандемией COVID-19. Однако глобальная инфляция продолжалась и увеличивалась из-за вторжения России в Украину. В результате резко выросли цены на нефть и продукты питания, что вынудило экономистов снизить прогнозы глобального роста на 2022 год.

Финансовые аналитики считают, что центральные банки не контролируют факторы, вызывающие инфляцию, такие как высокие цены на энергию и продукты питания и узкие места в цепочке поставок.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Печатают ли центральные банки деньги?

Да. Центральные банки печатают деньги, приобретая активы на открытом рынке и добавляя эквивалентную сумму к банковским резервам коммерческих банков. Эти средства поступают в банковскую систему в качестве оплаты за приобретаемые ими активы.

Являются ли центральные банки независимыми?

Да. они действуют независимо, чтобы защитить себя от политического вмешательства. В результате они самостоятельно принимали денежно-кредитную политику и связанные с ней решения. Однако их губернаторов назначает президент страны. Следовательно, такие банки обладают высокой степенью автономии, но остаются в некоторой степени зависимыми от правительства.

Почему центральный банк называют банком банкиров?

Центральный банк является клиринговой палатой для передачи и оплаты взаимных требований коммерческих банков в качестве главного банка. Поскольку все коммерческие банки имеют счета в центральных банках, его часто называют банком банкиров.

Какой центральный банк был первым в мире?

Sveriges Riksbank в Швеции был первым центральным банком в мире, основанным в 1668 году.

Центральный банк

Что такое Центральный банк?