CIPM против FRM

Разница между CIPM и FRM

МКМВ предлагает возможности трудоустройства в инвестиционных банках, исследовательских фирмах, управлении инвестициями, спонсорах планов, фирмах по проверке GIPS и т. д. Для сравнения, ФРМ предоставляет возможности трудоустройства в качестве планировщика имущества, пенсионного планировщика, менеджера по рискам, финансового менеджера и т. д.

В этом сравнении мы обсуждаем две сертификации — CIPM и FRM.

Оглавление

• Разница между CIPM и FRM
• CIPM против FRM Инфографика
• Сравнительная таблица CIPM и FRM
• Сертификат в области измерения эффективности инвестиций (CIPM)
• Управление финансовыми рисками (FRM)
• CIPM против FRM – экзаменационные требования
  • Требования к экзамену CIPM
  • Требования к экзамену FRM
• Зачем проводить CIPM?
• Зачем заниматься FRM?
• Заключение
  • Рекомендуемые статьи

CIPM против FRM Инфографика

Время чтения: 90 секунд

Давайте поймем разницу между двумя потоками с помощью инфографики CIPM и FRM.

Сравнительная таблица CIPM и FRM

Раздел
МКМВ

ФРМ
Организационный орган
Институт CFA, США, является органом-организатором Сертификата управления эффективностью инвестиций (CIPM). Глобальная ассоциация специалистов по управлению рисками (GARP), США, является организующим органом для Менеджера по управлению финансовыми рисками (FRM).
Шаблон
Курс состоит из двух последовательных уровней: –

• Уровень I (бывший уровень Принципа)
• Уровень II (бывший уровень эксперта). Обладатели сертификата CFA освобождаются от экзамена уровня I.

Курс состоит из двух последовательных частей:

• Часть I
• Часть II

Продолжительность курса
Кандидаты обычно могут пройти курс за 1,5 года. Кандидаты должны сдать экзамен по части II в течение четырех лет после сдачи экзамена по части I.
Учебный план
Программа курса сосредоточена на следующих темах: –

• Этика и профессионализм
• Атрибуция производительности
• Измерение производительности
• Презентация производительности
• Оценка производительности
• Выбор менеджера
• Глобальные стандарты эффективности инвестиций

Программа курса сосредоточена на следующих темах: –

• Количественный анализ
• Кредитный риск, рыночный риск и операционный риск
• Модели риска
• Финансовые рынки и продукты
• оценка
• Управление инвестициями
• Казначейство и управление риском ликвидности

Стоимость экзамена
Общие расходы на курс варьируются в зависимости от времени регистрации и колеблются в диапазоне от 950 до 1350 долларов. Общие расходы на курс варьируются в зависимости от времени регистрации и находятся в диапазоне от 1175 до 1775 долларов США, включая вступительный взнос и плату за экзамены.
Работа
Некоторые из общих профилей включают в себя: –

• Менеджер портфеля
• Финансовый советник
• Инвестиционный консультант
• Инвестиционный аналитик

Некоторые из общих профилей включают в себя: –

• Управляющий рисками
• Аналитик рисков
• Консультант по финансовым рискам
• Инвестиционный банкир

Сложность
Экзамены сложные, и только 1/4 претендентов могут пройти оба уровня. Процент сдачи экзаменов, проведенных в сентябре 2019 года, составил: –

• Уровень I: 48%
• Уровень II: 51% [Source: CFA Institute.]

Экзамены очень сложные, и только 1/3 претендентов может сдать обе части. Процент сдачи экзаменов, проведенных в 2019 году, составил: –

• Часть I: 45,9%
• Часть II: 58,6% [Source: GARP.]

Дата экзамена
Расписание предстоящих экзаменов на 2022 год выглядит следующим образом: –

• Уровень I: 16-31 марта и 16-30 сентября
• Уровень II: 16-31 марта и 16-30 сентября

Расписание предстоящих экзаменов на 2022 год выглядит следующим образом: –

• Часть I: 07-20 мая и 05-18 ноября
• Часть II: 21-27 мая и 19-25 ноября

Сертификат в области измерения эффективности инвестиций (CIPM)

CIPM — это международный курс, доступный для профессиональных кандидатов и людей, начинающих свою карьеру. Институт CFA предлагает CIPM, в основном состоящий из измерения эффективности инвестиций и его атрибутов, что означает это теория, изучающая модели для объяснения этих процессов.

Короче говоря, некоторые глобальные инвестиционные фирмы подчиняются различным правилам, международным законам и рыночным обычаям, которые определяют, как следует измерять и рекламировать эффективность инвестиций.

Глобальный инвестиционный стандарт, GIPS, представляет собой набор правил, установленных управленческими отраслями для отслеживания постоянного роста во всем мире лоскутного одеяла правил, охватывающих расчеты возврата инвестиций и рекламу. Поскольку GIPS является профессиональным сводом знаний, он также проверяет компетентность людей или организаций в этой области. Таким образом, CFA сформировала ассоциацию CIPM.

Поскольку это профессиональный курс для людей из финансовой сферы, необходимо придерживаться профессиональной этики и поведения, установленных CFA, и доказывать свою компетентность в этой области.

Управление финансовыми рисками (FRM)

Менеджер финансовых рисков (FRM) предлагается Глобальная ассоциация профессионалов риска (GARP), международная организация, занимающаяся продвижением отраслевых стандартов в области управления рисками. FRM фокусируется на управлении финансовыми рисками, создавая узкоспециализированную программу сертификации. Это делает его подходящим для лиц, планирующих получить опыт в области управления финансовыми рисками, вместо того, чтобы применять обобщенный подход. Кроме того, все большее число глобальных организаций ищут аккредитованных специалистов по управлению рисками, чтобы повысить свою конкурентоспособность и выжить в современной отрасли.

CIPM против FRM – экзаменационные требования

Требования к экзамену CIPM

Если вы думаете о том, чтобы записаться на профессиональный курс, существуют определенные требования. Помните, что это профессиональные финансовые экспертизы. Чтобы узнать критерии, загляните в примечания ниже.

1. Опыт более двух лет в расчетах, показе результатов инвестиций, анализе, предоставлении консультационных услуг, оценке различных инвестиций, юридических и регулирующих услуг, непосредственной поддержке инвестиций технически или посредством бухгалтерского учетаБухгалтерский учетБухгалтерский учет – это процесс обработки и регистрации финансовой информации от имени бизнеса. , и он служит основой для всех последующих финансовых отчетов. Читать далее, стандартный опыт проверки и соответствия GIPS, обучение инвестициям или даже мониторинг людей, прямо или косвенно занимающихся инвестициями.
2. В противном случае вам потребуется более четырех лет опыта работы в сфере инвестиций, который обычно включает в себя применение и оценку финансовых показателей людей, работу с экономическими и статистическими данными клиентов, управление маркетингом инвестиционных продуктов и услуг, мониторинг инвестиционных компаний, чтобы убедиться, они соответствуют нормативным стандартам, оценивая и рекомендуя инвестиционные менеджеры.

Требования к экзамену FRM

У FRM есть три требования. Мы объясним подробно: –

1. Прохождение экзамена FRM Часть I.
2. Вы должны пройти часть II в течение четырех лет после прохождения части I.
3. Вы должны пройти двухлетний опыт работы в сфере финансовых рисков.

Кроме вышеперечисленных трех критериев, кандидат должен представить письмо с описанием своей профессиональной роли в управлении финансовым рискомФинансовый рискФинансовый риск означает риск потери средств и активов с возможностью неспособности погасить задолженность, взятую у кредиторов, банков и финансовые институты. Фирма может столкнуться с этим из-за некомпетентных деловых решений и практики, что в конечном итоге приведет к банкротству. Подробнее читайте в 4-5 предложениях. Кроме того, это приложение должно охватывать «Мои программы» в вашей учетной записи. Наконец, представленный опыт работы не должен превышать десяти лет до того, как он появится в части II экзамена FRM. Соответствующий опыт работы считается аналитиком-исследователем Аналитик-исследователь Аналитик-исследователь – это профессия, основная задача которой включает исследования в конкретных областях, анализ фактов и цифр, интерпретацию анализа и, наконец, представление его структурированной аудитории, которая может иметь отношение к маркетингу, финансы, операции. Узнайте больше об управлении финансовыми рисками, финансовых рисках, академическом обучении и практиках.

Опыт работы, такой как обучение студентов, работа на неполный рабочий день или стажировка, или любая другая работа, которой занимались в школьные годы, не будет учитываться. Кандидат должен иметь пятилетний опыт работы после прохождения FRM часть II. Если нет или кандидат не сдает экзамены, ему придется снова явиться на экзамены FRM, часть I и II, а также снова заплатить сборы. Он не может использовать сертификацию FRM, если ассоциация не сертифицировала его.

Зачем проводить CIPM?

Сертификации CIPM помогают в узкоспециализированной инвестиционной отрасли, а также обеспечивают превосходство в процессах принятия инвестиционных решений, сборе активов фирмы, должности аналитика в бухгалтерской фирме. LLP и Grant Thornton LLP входят в число ведущих бухгалтерских фирм, которые предоставляют услуги различным лицам, организациям и другим организациям. Узнайте больше о практике проверки GIPS или о работе аналитика в инвестиционно-консалтинговой фирме, которая проводит поиск менеджеров и отслеживает институциональных клиентов. ‘ результаты инвестиций. Поскольку мы знаем, что престижное учреждение CFA поддерживает CIPM, лучшие умы в инвестиционной индустрии, которые вовлечены, преданы делу, этичны, осведомлены об эффективности инвестиций и осведомлены о «холодности» GIPS. Зарплата — самая важная основа в любой карьере. Так, согласно опросу 2016 года, в Соединенных Штатах Америки кандидат может получать от 100 до 150 тысяч долларов.

Зачем заниматься FRM?

Стать FRM имеет льготы и преимущества. Одна из самых известных квалификаций делает человека универсальным в областях, связанных с такими рисками, как операционные, рыночные, кредитные или инвестиционные. Кроме того, как лицо, сертифицированное FRM, это дает вам преимущество перед коллегами и расширяет ваш кругозор, как дополнительное перо в вашей кепке.

Преимущества сертификации FRM:

• Повышение репутации.
• Развитие знаний и опыта.
• Сделать это заметным для работодателей, что отличает вас от других.
• Демонстрация лидерства на работе.
• Расширение ваших возможностей по всему миру.

Зарплата — основа всего. Итак, если вы находитесь в Штатах, ваша зарплата может варьироваться от 250 000 до 300 000 долларов в год. В Индии ваша годовая зарплата может составлять от 9 до 12 лакхов в год, и вы получаете дополнительные льготы, такие как оплачиваемый отпуск, годовые премии, пенсионное обеспечение и медицинское страхование.

Несколько работодателей для сотрудников FRM — это UBS, Deutsche Bank и HSBC, а также аудиторские фирмы, такие как Ernst & Young (EY), PricewaterhouseCoopers (PwC), KPMG и т. д.

Карьерные перспективы для исполнительного директора FRM: консультант по аналитике управления рисками и персональные банковские услуги, старший менеджер по операционным рискам, главный операционный директор по корпоративным рискам и специалист по рискам в области глобального управления активами и пассивами. Управление активами и пассивами — это погашение обязательств из активов и денежных потоков компании. Его правильное выполнение снижает риск убытков из-за несвоевременного погашения обязательств. Компании должны обеспечить своевременную доступность активов и денежных потоков, чтобы избежать дополнительных процентов и штрафов. подробнее, Управление рисками, Пруденциальный риск и другие. Таким образом, лица, сертифицированные FRM, пользуются огромным спросом, и на этом нишевом рынке очень немногие люди занимаются сертификацией обрядов. Итак, если у вас есть сертификат FRM, у вас есть преимущество перед своими современниками.

Заключение

Предположим, вы заинтересованы в изучении эффективности инвестиций и управлении ими для общественности. В этом случае это именно то, что вы хотели бы сделать. карьера в финансах. Эта сертификация поможет вам получить хороший стартовый пакет, признание и профессиональный рост. Более того, этот курс не так уж сложен для начала, подтверждая, что если вы немного усердно поработаете, скорее всего, вы сможете успешно сдать экзамен.

Управление рисками — это термин для финансистов. Все инвестиции вращаются вокруг этого аспекта для риск-менеджера, который балансирует, чтобы минимизировать риск. И если вы думаете, что можете взять на себя такую ​​большую ответственность за финансы вашего клиента, у вас нет лучшей работы, чем эта. В общем, если вы хотите достичь высоких показателей в области управления финансовыми рисками, этот курс поможет вам получить достойное место.

Рекомендуемые статьи

• МКМВ против. ПАДАТЬ
• CIPM против CFA
• FRM против актуария
• FRM против PRM
• Заработная плата FRM | Индия | США | Великобритания | Сингапур | Лучшие работодатели