Бенефициар

Бенефициар Значение

Бенефициар — это физическое лицо, компания или юридическое лицо, которое получает выгоду и имеет законное право владеть чужой собственностью, активами или требованиями. Как правило, получатели получают наследство от своей семьи или страховых случаев.

Получателей может быть несколько. При составлении завещания люди упоминают получателей, чтобы гарантировать, что активы, богатство и собственность распределяются по их желанию. Юридический иск приносит пользу человеку, предлагая право претендовать на определенный актив или выгоду. Передаваемые активы обычно включают пенсионные счета, брокерские счета, средства на банковских счетах, предметы искусства, поместья или имущество.

Оглавление

• Бенефициар Значение
  • Бенефициар объяснил
  • Типы
  • Пример
  • Бенефициар против Зависимого против Доверенного лица
  • Риски
  • Часто задаваемые вопросы (FAQ)
  • Рекомендуемые статьи

Ключевые выводы

• Бенефициарами являются юридические лица, физические лица, трасты или организации, которые получают активы после смерти человека.
• Различают три подтипа: первичный, условный и остаточный. Этот термин обычно используется в страховых полисах, брокерских счетах, завещаниях бенефициаров и распределении богатства.
• Если человек скончался, банки должны быть уведомлены. Получатели должны предоставить юридические документы и свидетельство о смерти. После оформления банк-бенефициар может перевести сумму на другой счет.

Бенефициар объяснил

Бенефициар — это лицо, которое получает чужое имущество, активы или деньги после их смерти. Очень важно указать, кто что получает в юридических документах. Таким образом, нет установленных требований или квалификации для физического лица, чтобы стать бенефициаром. Получателями могут стать даже дети до 18 лет.

Бенефициар В определении говорится, что активы, указанные в а, будут проходить процедуру завещания. Процесс завещания — самый безопасный способ узнать, куда пойдут деньги после смерти.

Этот термин в основном используется в страховых полисах, где люди называют членов семьи или близких родственников получателей. Отсутствие завещания или неупоминание получателя может привести к спорам и даже судебным искам. В отсутствие определенного получателя богатство может стать застойным.

Поэтому рекомендуется, чтобы в завещании и завещании бенефициара были указаны детали распределения, если получателей несколько. Но, опять же, при отсутствии четких инструкций у получателей могут возникать споры о том, кто что и сколько получает.

Кроме того, юридический консультант выполняет свои фидуциарные обязанности, обеспечивая информирование всех упомянутых получателей о деталях и положениях завещания.

Типы

1. Первичный

Первичные бенефициары первыми получают имущество или богатство человека после смерти. Юридические документы должны содержать текущий адрес получателя, контактные данные и номер социального страхования, чтобы облегчить это. При составлении завещания бенефициара отдельные лица могут определить количество получателей.

2. Контингент

Условный бенефициар — это лицо, которое получает имущество и права без основного бенефициара (или когда основной получатель не найден). Таким образом, они вторые в очереди.

Претензия контингента на пособия по финансовому счету носит условный характер. В контракте может быть несколько получателей, в которых будет указана их пропорциональная доля в соглашении. В качестве контингента могут быть выбраны физические лица, организации, благотворительные организации или фонды-бенефициары. Однако выбранное физическое (или юридическое) лицо должно быть совершеннолетним и дееспособным. Таким образом, если выбран несовершеннолетний, необходимо обеспечить назначение законного опекуна для управления активами до достижения несовершеннолетним совершеннолетия.

3. Остаток

Остаточный бенефициар — это лицо, которое получает то, что осталось, и особо не упоминается в документе. Они могли получить двумя способами; они могут получить то, что осталось, или когда никто не претендует на упомянутые активы. Чтобы избежать таких проблем, человек должен четко указывать каждую мельчайшую деталь — прозрачность настоятельно рекомендуется.

Пример

Стюарт живет в Нью-Йорке, и у него небольшая семья. Он женат на Сьюзен, у них двое детей — Джейсон и Меган. Джейсон старше Меган. Стюарт владеет двумя квартирами, брокерским счетом и яхтой. Кроме того, у Стюарта есть друг и его деловой партнер — Патрик.

К сожалению, Стюарт попадает в автокатастрофу со смертельным исходом. В своем завещании Стюарт упоминает всех членов своей семьи. Брокерский счет он оставил жене, а две квартиры своим детям — Джейсону и Меган. В этом случае выгодоприобретателями являются все члены его семьи. Это пример системы первичного бенефициара.

Но Меган почему-то не нашли и на квартиру не претендовали. Поэтому его передали Патрику. В этом случае применяется система условного бенефициара. Патрик – условный получатель, который был вторым в очереди на собственность.

На яхту никто не претендует, поэтому она достается Патрику. В этом случае Патрик является остаточным бенефициаром.

В качестве альтернативы, если бы Стюарт решил сделать пожертвование на благотворительность, корпорацию или траст, получатель назывался бы трастом-бенефициаром.

Риски

Владелец должен помнить о нескольких рисках. Юрисконсульты должны упоминать об этом при составлении завещаний и завещаний. Риски следующие.

• Если владелец актива не упомянул получателя, актив пройдет процесс завещания и будет иметь несколько налоговых последствий, которых можно было бы избежать.
• Если основным получателем является несовершеннолетний, судья решит, кто будет управлять активом, пока несовершеннолетний не станет совершеннолетним.
• При упоминании получателей неконкретные термины, такие как «ближайшие родственники» или «мои дети», могут привести к спорам.
• Например, термин «ближайшие родственники» может включать любое лицо, связанное кровными узами или связанными узами через брак, усыновление, сожительство или гражданское партнерство.
• Кроме того, термин «семья» относится к родственникам первой степени родства: родителям, братьям и сестрам, супругу и детям; родственники по происхождению: родственники: бабушка и дедушка, двоюродные братья, приемные дети или сожители.

Бенефициар против Зависимого против Доверенного лица

• Бенефициары получают пособия, и планы человека охватывают иждивенцев, тогда как роль доверенного лица состоит в том, чтобы заботиться о чужом богатстве и имуществе.
• Бенефициаром может быть кто угодно, в то время как иждивенцами обычно являются супруги или дети, а попечителями обычно являются юристы или юрисконсульты.
• И бенефициары, и иждивенцы получают выгоду, но доверительный управляющий выполняет только свои фидуциарные обязанности.
• У бенефициара или иждивенца нет юридических обязательств, но у доверительного управляющего есть. Поэтому попечители должны выполнять свою часть работы в интересах получателя.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

1. Платит ли выгодоприобретатель налоги по страхованию жизни?

Нет, это не так. Например, когда получатель получает деньги по страхованию жизни, эта сумма не считается частью валового дохода и, следовательно, не подлежит вычету подоходного налога. Но в случае недвижимости получатель обязан платить налоги на недвижимость и налоги на имущество.

2. Кто считается бенефициаром банка?

Если физическое лицо умирает, банки должны быть уведомлены, а бенефициар обязан предоставить юридические документы и свидетельство о смерти. После оформления банк-бенефициар может перевести сумму на другой счет и закрыть счет, принадлежащий умершему лицу.

3. Что нужно, чтобы стать бенефициаром?

Особых условий для того, чтобы считаться получателем, нет. При составлении завещаний и завещаний люди имеют полную свободу выбора имени получателей. Траст также может быть получателем, именуемым трастом-бенефициаром. Это происходит, когда умерший человек оставляет свое имущество на благотворительность.

Рекомендуемые статьи

Эта статья была руководством к тому, что такое бенефициар. Мы объясняем его типы, примеры, риски и сравнения с зависимым и доверительным управляющим. Подробнее об этом вы можете узнать из следующих статей —

• Условный бенефициар
• Названный бенефициар
• Последняя воля и завещание