Банковская ставка против ставки репо

Разница между банковской ставкой и ставкой репо

Что такое Банковская ставка?

Банковский курс процентная ставка, которую Центральный банк взимает со ссуд и авансов коммерческому банку без продажи или покупки каких-либо ценных бумаг. Всякий раз, когда банк испытывает нехватку средств, он обычно берет взаймы у Центрального банка на основе денежно-кредитной политики страны. Денежно-кредитная политика страныДенежная политика относится к шагам, предпринимаемым центральным банком страны для контроля за денежной массой для экономической стабильности. Например, политики манипулируют денежным обращением для увеличения занятости, ВВП, стабильности цен, используя такие инструменты, как процентные ставки, резервы, облигации и т. д. Подробнее.

• Кредиты, как правило, краткосрочные кредиты, которые длятся в течение дня или на ночь. Банковская ставка важна, потому что коммерческие банки используют ее для определения суммы, которую они в конечном итоге взимают со своих клиентов за кредиты.
• Политики принимают банковскую ставку, чтобы помочь им регулировать экономику. На самом деле это одно из основных средств, с помощью которых политики пытаются добиться экономических изменений.
• Политики могут стимулировать экономику, снижая банковскую ставку. Это делает кредиты менее дорогими, тем самым стимулируя заимствование, которое увеличивает денежную массу и стимулирует увеличение расходов.
• Когда политики опасаются, что экономика может расти слишком быстро, увеличивая риск инфляции, они могут поднять банковскую ставку. Повышение банковской ставки делает кредиты более дорогими. Это сокращает денежную массу и сокращает расходы, что снижает риск инфляции.
• Еще одним важным фактом о банковских ставках является то, что эти ставки используются в качестве меры для структурирования денежно-кредитной политики экономики. Центральный банк контролирует и управляет предложением валюты, изменяя банковские курсы. Например, когда уровень безработицы увеличивается, Центральный банк этой страны снижает банковскую ставку, чтобы коммерческие банки предлагали ссуды физическим лицам по более низким ставкам. Обратите внимание, что такие кредитные операции не требуют залога.

Оглавление

• Разница между банковской ставкой и ставкой репо
  • Что такое Банковская ставка?
  • Что такое ставка репо?
  • Банковская ставка против ставки репо Инфографика
  • Банковская ставка против ставки репо — сходство
  • Банковская ставка против ставки репо — ключевые отличия
  • Банковская ставка против ставки РЕПО прямая разница
  • Заключение
  • Банковская ставка против ставки репо Видео
  • Рекомендуемые статьи

Что такое ставка репо?

Ставка репо относится к ставке, по которой Центральный банк ссужает деньги коммерческим банкам в случае нехватки средств. Центральный банк использует его, чтобы держать инфляцию под контролем. Когда коммерческий банк продает ценную бумагу Центральному банку для привлечения денег, банки обещают выкупить ту же самую защиту у Центрального банка в заранее установленную дату с процентами по ставке РЕПО. В действительности это соглашение об обратной покупкеСоглашение о обратной покупкеСоглашение об обратной покупке или репо представляет собой краткосрочное заимствование для физических лиц, которые имеют дело с государственными ценными бумагами. Такое соглашение может заключаться между несколькими сторонами и делится на три типа: специализированная поставка, репо с хранением и репо с третьей стороной. Подробнее.

• Политики используют это аналогично банковским ставкам для регулирования экономики.
• Ставка репо является одной из составляющих денежно-кредитной политики Центрального банка, используемой для регулирования денежной массы, уровня инфляции и ликвидности в стране.
• Во время высокого уровня инфляции предпринимаются усилия по сокращению денежной массы в экономике. Центральный банк увеличивает ставку репо, что делает заимствование денег для предприятий и отраслей дорогостоящим. Соответственно, это замедляет инвестиции, сокращает денежную массу и негативно влияет на экономику. Однако это также помогает снизить инфляцию.
• С другой стороны, когда Центральный банк требует закачки средств в систему, он снижает ставку репо, удешевляя для предприятий и отраслей заимствование денег для различных инвестиционных целей. Это также увеличивает общее предложение денег в экономике и, в конечном счете, способствует экономическому росту. Экономический рост Экономический рост относится к увеличению совокупного производства и рыночной стоимости экономических товаров и услуг в экономике за определенный период.

Банковская ставка против ставки репо — сходство

• Центральный банк устанавливает банковскую ставку и ставку репо.
• Банковская ставка и ставка репо используются для мониторинга и контроля денежного потока. Денежный поток Денежный поток — это сумма денежных средств или эквивалента денежных средств, созданная и потребленная Компанией за определенный период. Это оказывается предпосылкой для анализа силы бизнеса, прибыльности и возможностей для улучшения. читать дальше на рынке.

Банковская ставка против ставки репо — ключевые отличия

Ключевые различия между банковскими ставками и ставками репо:

1. Значение: Банковская ставка определяется как учетная ставка, по которой Центральный банк (РБИ) предоставляет кредиты коммерческим банкам и финансовым учреждениям. Некоторыми из них являются банки, NBFC, инвестиционные компании, брокерские фирмы, страховые компании и трастовые корпорации. читать далее. Ставка РЕПО определяется как то, как Центральный банк предоставляет краткосрочные ссуды. дефицит.
2. Начисляется на: Банковская ставка — это процентная ставка, которую высший банк взимает с коммерческих банков за предоставление кредита, тогда как ставка репо — это процентная ставка, взимаемая с выкупа ценных бумаг, продаваемых коммерческими банками.
3. Тип обслуживаемых потребностей: Банковские ставки используются, когда средства требуются для долгосрочных целей, тогда как ставки репо используются, когда средства необходимы для краткосрочных нужд.
4. Соглашение о выкупе: При ставке репо продажа ценных бумаг Центральному банку осуществляется по договору РЕПО, т. е. договору о выкупе ценных бумаг по заранее установленной ставке и дате в будущем. Принимая во внимание, что в банковской ставке соглашение об обратном выкупе не существует; он исключительно ссужал деньги банкам и финансовым посредникам.
5. Обеспечение: Никаких ценных бумаг не требуется предоставлять ведущему банку в качестве залога, когда средства привлекаются за счет исполнения банковских ставок. Однако по ставке репо кредит предоставляется банкам только после предоставления залога.
6. Процентная ставка: Банковская ставка используется для долгосрочных фондов. Таким образом, процентная ставка выше, чем ставка репо. С другой стороны, ставка репо ниже банковской ставки.

Банковская ставка против ставки РЕПО прямая разница

Давайте теперь посмотрим на прямые различия между банком и ставкой репо.

Основа сравненияБанковский курсСтавка репоКонцепцияВзимается за кредиты, предлагаемые Центральным банком коммерческим банкам. Взимается за выкуп ценных бумаг, проданных коммерческими банками Центральному банку.Процентная ставка Всегда выше, чем ставка репо. Ниже, чем курс банка.Непосредственно затронутые стороныЭто напрямую влияет на кредитные ставки, предлагаемые клиентам, ограничивая людей в получении кредитов и нанося ущерб общему экономическому росту. Обычно этим занимаются банки и не затрагивают клиентов напрямую.ЗалогЗалога нет. Задействованы ценные бумаги, облигации, договоры и залог.Имеет дело сБанковская ставка удовлетворяет долгосрочные финансовые потребности коммерческих банков. Ставка РЕПО фокусируется на краткосрочных финансовых потребностях.Временные рамкиСрок кредита по банковской ставке больше, как правило, 28 дней. Будучи кредитом овернайт, срок кредита по ставке репо составляет один день.Соглашение о выкупе Здесь нет договора о выкупе. Соглашение о выкупе существует здесь.Тип инструмента Он действует как инструмент для определения ставок по долгосрочным кредитам в стране. Он действует как монетарный инструмент для определения уровня ликвидности в банковской системе и контроля над инфляцией.

Заключение

• Центральный банк страны является высшим учреждением, уполномоченным изменять и контролировать банковские ставки и ставки репо. Банковская ставка и ставка репо являются элементами денежно-кредитной политики. Денежно-кредитная политикаДенежно-кредитная политика относится к шагам, предпринимаемым центральным банком страны для контроля над денежной массой для экономической стабильности. Например, политики манипулируют денежным обращением для увеличения занятости, ВВП, стабильности цен, используя такие инструменты, как процентные ставки, резервы, облигации и т. д. ставки, определяемые Центральным банком страны для контроля кредитных ставок банками, инфляции, и денежной массы в стране. Обычно банки не занимают деньги у Центрального банка по «банковской ставке». К ЦБ обращаются только в случае острой нехватки средств.
• Банковская ставка — это скрытое оружие для контроля над процентной ставкой, которая, в свою очередь, контролирует ликвидность. Тем не менее, ставка репо является максимальной учетной ставкой, установленной Центральным банком, которая действует как якорь для процентной ставки.
• Банковская ставка теперь является просто условным понятием. Вряд ли какие-либо банки берут взаймы у ЦБ по банковской ставке. Он принимается, когда неминуемая нехватка средств указывает на долгосрочный прогноз процентных ставок. Соглашение репо предполагает хранение государственных ценных бумаг в качестве залога с выкупом Центральным банком после погашения кредита. Банковская ставка, как правило, составляет 100 базисных пунктов. BPS определяет малейшее изменение процентной ставки, если быть точным. Один базисный пункт равен 1/100-й части 1%. Более того, выше, чем ставка репо в Индии.
• Хотя банковская ставка и ставка репо имеют свои различия, обе они используются Центральным банком для контроля ликвидности и инфляции на рынке. Короче говоря, Центральный банк использует эти два мощных инструмента для введения и мониторинга уровня ликвидности, уровня инфляции и денежной массы на рынке.

Банковская ставка против ставки репо Видео

Рекомендуемые статьи

В этой статье рассказывается о банковской ставке по сравнению со ставкой репо. Здесь мы обсуждаем основные различия между банковской ставкой и ставкой репо, а также инфографику и сравнительную таблицу. Вы также можете ознакомиться со следующими статьями: –

• Ставка репо против резервной ставки репо
• Фискальная политика против денежно-кредитной политики
• Инфляция против процентной ставки
• Ипотечный APR против разницы процентных ставок