Спотовая ставка

Определение спотовой ставки

«Спотовая ставка» — это денежная ставка, по которой происходят немедленные транзакции и расчеты между покупателем и продавцом. Он дает непосредственную стоимость продукта, с которым совершается сделка. Эту ставку можно рассматривать для любых продуктов, распространенных на рынке, от потребительских товаров до недвижимости и рынков капитала.

Оглавление

• Определение спотовой ставки
  • Примеры спотовых ставок
    • Пример №1
    • Пример #2
    • Пример №3
  • Преимущества
  • Недостатки
  • Ограничения
  • Важные замечания об изменении спотовой ставки
  • Заключение
  • Рекомендуемые статьи

Примеры спотовых ставок

Давайте рассмотрим несколько простых и сложных примеров, чтобы лучше понять это.

Пример №1

Джо идет на рынок, чтобы купить 10 граммов 24-каратного золота в слитках. Продавец предлагает то же самое по цене 450,00 долларов. Эта ставка является спотовой ставкой. Если Джо купит слиток по этому курсу, сделка будет урегулирована.

Мы также можем сказать, что этот курс является реальным рыночным курсом, который показывает фактическое движение рынка.

Пример #2

В приведенном выше примере считается, что продавец предлагает Джо сделку. Он считает, что рынок в будущем будет оптимистичным, и цены на золото будут расти. Он предлагает Джо заказать слитки сегодня по цене 455 долларов и получить столько же через месяц. Ставки после одного месяца будут около $ 475,00.

Этот тип соглашения представляет собой форвардный контракт, по которому покупатель может забронировать товар по ставке, которая немного выше спотовой ставки (включая премию продавца), также называемой форвардной ставкойФорвардная ставкаФорвардная ставка относится к ожидаемой доходности или процентной ставке. на будущие облигации или инвестиции в Forex или даже на кредиты/долги. читайте больше, и получайте поставку позже, таким образом получая прибыль от тогдашней спотовой ставки.

Пример №3

Он также может быть измерен для обмена валюты. Ниже приведена таблица, демонстрирующая курсы конвертации различных валют по отношению к доллару США.

Спотовые ставки на момент закрытия торгов 18 апреля 2019 г.

Источник: www.yahoofinance.com

Вышеприведенная таблица отражает курс, уплачиваемый каждой валютой при покупке долларов США. Это спотовые ставки, потому что в этом конкретном случае или в этом место, это обменный курс. Он непрерывно меняется в битах в секунду каждую секунду. Она может меняться в разное время суток и в другие дни.

Преимущества

• Стороны подтверждают курс и стоимость продукта, на который должна быть совершена сделка.
• Курс спот дает фактическое движение рынков.
• В расчете этой ставки нет никаких предположений.
• Рыночная динамика не влияет на динамику рынка. Динамика рынка определяется как силы участников рынка, ответственных за сдвиг кривой спроса и предложения и, следовательно, отвечающих за создание и сокращение спроса и предложения конкретного продукта. стоимость, изменение процентной ставки и т. д., поскольку покупатели и продавцы уверены в текущем сценарии на рынке и не имеют никаких оснований для каких-либо сомнений относительно будущего движения рынка.
• Изучение спотовых ставок за определенный период может помочь в анализе тенденций изменения рыночных цен на конкретный продукт.

Недостатки

• Курс спот может принести покупателю продукта меньшую прибыль inbearishBearishМедвежий рынок относится к мнению, согласно которому фондовый рынок, вероятно, снизится или скорректируется в ближайшее время. Он прогнозируется с учетом событий, которые происходят или должны произойти, что приведет к снижению цен на акции на рынке. Подробнее о рынках. Текущая спотовая ставка может быть выше, поэтому покупатель сегодня заплатит больше, чем завтра.
• Финансирование также требует других продуктов, связанных с будущими ставками и спекуляциями.
• Курс спот несет валютные риски для индивидуальных, корпоративных и других финансов, поскольку текущий курс может не быть эквивалентен курсу на момент расчета.
• Плавающие ставки могут создавать различия в фактических расчетах, поскольку они колеблются и могут различаться во время расчетов.
• Это также зависит от рыночных ситуаций, которые включают в себя политические сценарии, условия войны, стихийные бедствия и другие экологические действия. Хотя это может не иметь прямого отношения к характеристикам продукта, но влияет на его цену на рынке. Однако в таких сценариях затрагивается почти весь рынок.

Ограничения

• Это может быть выгодно в конкретном случае, но не может предсказать будущие ставки и движение рынка.
• Это зависит от спроса на этот конкретный продукт на рынке. Чем выше спрос – тем выше цена. Однако, если в будущем спрос изменится, цена изменится; следовательно, покупатель с бычьим взглядом может столкнуться с убытками, основанными на покупках по спот-курсу. Однако это может быть хеджировано любым производным продуктом с будущей процентной ставкой в ​​качестве одного из его компонентов.

• Это очень динамично. Для ликвидных продуктов на рынке она меняется каждую секунду (иногда даже миллисекунду). Следовательно, покупатель должен быть чрезвычайно сосредоточен на покупке и расчете по желаемой сделке, поскольку небольшие изменения в базисных пунктахБазовые пунктыБазовые пункты или BPS — это наименьшая единица облигаций, векселей и других финансовых инструментов. BPS определяет малейшее изменение процентной ставки, если быть точным. Один базисный пункт равен 1/100 части 1%. Дополнительные сведения также могут иметь большое влияние на некоторые сделки в зависимости от других факторов.
• Это базовая ставка. Инвесторы могут заключать контракты со спотовой ставкой на основе определенной ставки и получать консервативный доход при продаже. Это ограничение можно преодолеть, инвестируя в более динамичные продукты с футуристическими ставками.

Важные моменты для примечания Aнасчет изменения спотовой ставки

• Увеличение спотовой ставки отражает принятие продукта на рынках и наоборот.
• Волатильный курс спот означает нестабильность поведения продукта на рынке. Это увеличивает общий риск портфеля и может также повлиять на эффективность других активов в портфеле.
• Увеличение спотового курса указывает на бычий рынок и наоборот. Однако важно понимать динамику таких ценных бумаг, преобладающих в данном случае.
• Дельта, производный инструмент первого порядка, зависит от изменений цены продукта и является одним из ключевых индикаторов движения рынка для большинства ценных бумаг.

Заключение

Эти показатели являются одним из наиболее важных компонентов, обозначающих движение рынка. Даже форвардные курсы и другие фьючерсные/своповые контракты работают по спотовым курсам. Движение спот-курса определяет картину рынка для инвесторов. Он также определяет ставки для других производных продуктов. Инвесторы полагаются на курс спот для других параметров, определяющих ценовые компоненты продуктов. Однако, чтобы извлечь максимальную выгоду из контрактов по спотовой ставке, продавцы этого конкретного продукта должны тщательно проанализировать все компоненты, от которых он зависит. С другой стороны, покупатели должны быть полностью осведомлены о существующих рыночных тенденциях, и должна быть взаимосогласованная ставка для сделки.

Рекомендуемые статьи

Это было руководство к тому, что такое спотовая ставка и ее определение. Здесь мы обсудим лучшие примеры спотовых ставок, а также их преимущества, недостатки и ограничения. Вы можете узнать больше о деривативах из следующих статей:

• Производные в финансах
• 4 лучших примера производных
• Товарные деривативы
• Соглашение о форвардной процентной ставке
• Формула Дельта