Схема Понци

Что такое схема Понци?

Схема Понци — это мошенничество, при котором потенциальных инвесторов заманивают, казалось бы, быстрой возможностью с высокой прибылью. Чтобы привлечь больше целей, мошенники компенсируют ранним инвесторам. Эта компенсация исходит из суммы, вложенной новыми инвесторами.

Не существует реальной стратегии, которая бы приносила пользу инвесторам. Инвестиции не идут ни в какие варианты получения прибыли. Наоборот, это мошеннический рэкет, когда лишь несколько первых инвесторов возвращают свои деньги. Другие теряют значительную сумму. В 1920 году Чарльз Понци был признан виновным в мошенничестве с почтовыми марками.

Оглавление

Программы для Windows, мобильные приложения, игры - ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале - Подписывайтесь:)

Что такое схема Понци?

Схема Понци — это мошеннический акт, когда организатор заманивает инвесторов в ловушку поддельного инвестиционного плана. Мошенник требует огромных доходов за короткий период с минимальным или нулевым риском. Однако деньги никуда не вложены.
Мошенничество прекращается, когда новые инвесторы перестают присоединяться. Когда это происходит, организаторы не могут предоставить возврат. Кроме того, после разоблачения мошенники вообще перестают приносить прибыль.
Схемы пирамид аналогичны схемам Понци. В схеме пирамиды продавец или компания добавляет несколько инвесторов, которые в дальнейшем привлекают больше инвесторов. В отличие от мошенничества Понци, мошенничество с пирамидами обычно инициируется компаниями, которые фактически продают товары или услуги.

Как работает схема Понци?

Схема Понци — это мошенничество. Когда что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это потому, что это неправда. Первоначально мошенник выполняет обещание. Они обеспечивают высокую прибыль, но только для первых инвесторов. Это тоже из денег, полученных от других инвесторов. Ранние инвесторы ссылаются на других инвесторов. Схема набирает обороты из уст в уста. Кроме того, ранние инвесторы в конечном итоге реинвестируют. Чаще всего это заканчивается потерями.

По прошествии определенного периода, если план не может привлечь новых инвесторов или если экономикаЭкономикаЭкономика состоит из отдельных лиц, коммерческих организаций и правительства, участвующих в производстве, распределении, обмене и потреблении продуктов и услуг в обществе.Читать далее по спирали вниз , организатор не может обеспечить возврат. Это когда схема Понци рушится, и инвесторы теряют значительную сумму.

История схем Понци

Схема Понци ранее называлась «ограбить Питера, заплатив Полу». Эта мошенническая практика названа в честь Чарльза Понци, который обманул инвесторов в 1920 году с помощью известной аферы с почтовыми марками. В то время цены на почтовые услуги постоянно колебались. В результате марки и ответные купоны в одной стране стоили дороже, чем в других. Понци использовал эту маржу, нанимая агентов для покупки «международных ответных купонов» в других странах. Агенты приобрели марки по более низким ценам и отправили их в США. Затем Понци продал эти марки с прибылью, т. е. по более высокой цене, чем первоначально купленная.

Позже он учредил «Компанию по обмену ценными бумагами» и убедил инвесторов вкладывать средства в его компанию. Он обещает доходность в размере 50% от стоимости инвестиций в течение 45-90 дней. Однако бизнес Понци не был таким прибыльным. Итак, он начал брать средства у новых инвесторов и отправлять их ранним инвесторам, называя их доходами. Но вскоре популярный рэкет разорился; инвесторы потеряли всю свою сумму.

Примеры

В 2012 году Аллен Стэнфорд инициировал одну из крупнейших схем Понци. Позже была разоблачена мошенническая схема, начатая под именем Stanford Financial Group. Компания продала Депозитные сертификатыДепозитные сертификатыДепозитные сертификаты (CD) — это инвестиционный инструмент, в основном выпускаемый банками, требующий от инвесторов блокировки средств на определенный срок для получения высокой прибыли. По сути, компакт-диски требуют от инвесторов откладывать свои сбережения и оставлять их нетронутыми в течение определенного периода времени. Подробнее. Это было подозрительно; фирма предлагала процентные ставки, которые были значительно выше, чем у других компакт-дисков. Глядя на прибыль, многие инвесторы были обмануты, и Стэнфорд незаконно использовал их деньги для личных расходов.

Это был 7 миллиардов долларов афера, и Стэнфорд был посажен за решетку. Он был приговорен к 110 годам лишения свободы. Однако в сентябре 2021 года суд уполномочил Ральфа Джанви уменьшить убытки. Каким-то образом Джанви удалось вернуть около 1 миллиарда долларов. Сумма будет выделена пострадавшим до первого квартала 2022 года.

Красные флажки схемы Понци

Есть некоторые тревожные индикаторы или предупреждающие знаки, на которые следует обратить внимание. Ниже приведены красные флажки, которые предполагают возможную схему Понци в игре:

#1 – Без регистрации

Эти схемы обычно включают те инвестиции, которые не зарегистрированы государственными регулирующими органами или комиссиями по ценным бумагам и биржам (SEC). Поэтому важно проверить регистрацию инвестиционной схемы, чтобы получить доступ к информации о ее управленческой команде, продуктах, услугах, прибыльности. Прибыльность. Прибыльность относится к способности компании получать доход и максимизировать прибыль по сравнению с ее расходами и эксплуатационными расходами. Он измеряется с использованием конкретных коэффициентов, таких как маржа валовой прибыли, EBITDA и маржа чистой прибыли. Он помогает инвесторам анализировать деятельность компании и финансы.

#2 – Скрытые намерения и нераскрытые стратегии

Любая инвестиционная возможность со сложными протоколами и секретными стратегиями, как правило, является схемой Понци. В отношении плана отсутствует прозрачность, и организатор вводит инвесторов в заблуждение, используя расплывчатые описания и ложные заявления.

#3 – Доходность намного выше, чем рентабельность инвестиций банка

Инвестор должен быть осторожен с любой схемой, которая обещает огромную прибыль в кратчайшие сроки. Если обещанная процентная доходность значительно выше, чем рентабельность инвестиций банка, это тревожный сигнал.

#4 – Стабильная доходность

Помимо срочных депозитов, облигацииОблигации относятся к долговым инструментам, выпущенным правительствами или корпорациями для приобретения средств инвесторов на определенный период. Подробнее об долговых обязательствахОблигацииОблигации относятся к долгосрочным долговым инструментам, выпущенным правительством или корпорацией для удовлетворения своих финансовых потребностей. В свою очередь, инвесторы получают компенсацию в виде процентного дохода за то, что они являются кредиторами эмитента. Читать далее, и другие инвестиционные инструменты, ни один продукт не приносит регулярной и постоянной прибыли. Поэтому следует скептически относиться к схемам, обещающим регулярную прибыль.

# 5 – Ограниченный или нулевой риск

Как правило, чем выше риск, тем выше доход от инвестиций. Таким образом, если схема гарантирует впечатляющую доходность с низким риском или без него, это настораживает.

#6 – Незарегистрированный организатор или продавец

Законы штата и федеральные законы о безопасности предписывают инвестиционным фирмам и профессионалам регистрироваться в уполномоченных органах и Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Но мошеннические схемы предлагаются нелицензированными или незарегистрированными фирмами.

#7 – Неполучение платежей

Как только рэкет разоблачен, организатор прекращает выдачу денег вкладчикам. Кроме того, мошенники ввели пункты, запрещающие инвесторам снимать деньги с инвестиции. В качестве альтернативы они отклоняют запросы на вывод средств, ссылаясь на неясные причины. Инвесторы должны следить за такими теневыми пунктами.

#8 – Ложные документы или заявления

Всякий раз, когда средства не инвестируются, как было обещано, будет ошибка с выпиской по счету; это намекает на то, что инвестиции могут быть мошенническими. К сожалению, инвесторы не находят никаких юридических документов для изучения. Большинство мошенников подделывают финансовые отчеты. Финансовые отчеты. Финансовые отчеты представляют собой письменные отчеты, подготовленные руководством компании для представления финансовых дел компании за определенный период (квартал, шесть месяцев или год). Эти отчеты, в том числе балансовый отчет, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств и отчет об акционерном капитале, должны быть подготовлены в соответствии с предписанными и стандартизированными стандартами бухгалтерского учета, чтобы обеспечить единообразие отчетности на всех уровнях. Подробнее.

Схема Понци против схемы пирамиды

В схеме пирамидыПирамидная схемаПирамидная схема — это инвестиционная схема, в которой участники получают прибыль, привлекая других членов под себя, и каждый участник должен набирать новых участников, при этом каждый новый участник должен платить вступительный взнос за участие в схеме, создавая иерархию люди. Читать далее, продавец или компания добавляет несколько инвесторов, которые в свою очередь привлекают новых инвесторов или дистрибьюторов, и эта цепочка расширяется в геометрической прогрессии. Ранние инвесторы находятся на вершине пирамиды, тогда как новые инвесторы платят ранним инвесторам комиссию за доступ. В некоторых странах финансовые пирамиды запрещены законом.

Схема Понци не имеет никакого инвестиционного плана; однако схема пирамиды обычно инициируется компаниями, которые продают товары или услуги. В мошенничестве Понци только ранние инвесторы получают прибыль; другие теряют все. Напротив, когда участник пирамидальной схемы нанимает в сеть больше людей, прибыль и скидки соответственно увеличиваются.

Калифорнийская солнечная компания, принадлежащая Джеффу Карпоффу и его жене Полетт, является примером мошенничества Понци. Пара получила деньги от инвесторов и пообещала мобильные солнечные генераторы к январю 2020 года.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Являются ли схемы Понци незаконными?

Да, схемы Понци незаконны. Это ловушка; инвесторов заманивают фальшивыми обещаниями огромных прибылей за короткое время. Более того, это наказуемое преступление, так как сумма никуда не вложена; вместо этого он передается от новых инвесторов ранним инвесторам.

Является ли safemoon схемой Понци?

Safemoon — это криптовалюта; однако это спекулятивные инвестиции, сопряженные с чрезмерным риском. Более того, из-за его централизованного владения многие критики считают его схемой Понци. Однако убедительных доказательств в любом случае нет.

Как схемы Понци зарабатывают деньги?

Мошенник сначала получает средства от нескольких инвесторов под обещание прибыльной прибыли в короткие сроки. Теперь, расплачиваясь с этими ранними инвесторами и сохраняя их доверие, организаторы привлекают больше инвесторов. Более того, мошенники также оставляют себе некоторую сумму. Ранние инвесторы реинвестируют в схему и продвигают ее среди семьи и друзей.

Схема Понци

Что такое схема Понци?