Проблемная распродажа

Проблемная продажа Значение

Проблемная продажа — это сделка купли-продажи, которая включает продажу базового актива, стоимость которого ниже его внутренней стоимости. Владелец актива готов продать актив по цене ниже рыночной и понести убытки, чтобы немедленно ликвидировать свои инвестиции.

Оглавление

• Проблемная продажа Значение
  • Как работает распродажа в случае бедствия?
  • Пример проблемной продажи
  • Преимущества
  • Недостатки проблемной продажи
  • Заключение
  • Рекомендуемые статьи

Как работает распродажа в случае бедствия?

Здесь мы обсудим, как это работает в различных ситуациях.

#1 – В сфере недвижимости

Важно понять значение проблемных активов, которые в случае с недвижимостью являются проблемным имуществом. Неблагополучное имущество – это старое, поврежденное, ветхое имущество со сломанными конструкциями и поврежденным интерьером, непригодное для конечного использования без существенного ремонта.

Продавец проблемного имущества соглашается продать имущество покупателю по более низкой цене. В основном это происходит, когда владелец/продавец недвижимости не имеет достаточно средств для ремонта собственности и может столкнуться с экономическими кризисами, такими как неспособность погасить свои долги или другие финансовые чрезвычайные ситуации. Таким образом, он продает недвижимость по более низкой цене и несет финансовые убытки, чтобы быстро ликвидировать свои инвестиции.

С другой стороны, покупатель недвижимости покупает проблемную недвижимость по двум причинам:

• Для долгосрочного прироста капитала; или
• Для продажи имущества с прибылью

Предположим, что покупатель проблемной недвижимости ожидает значительного роста цен из-за потенциала развития географического положения. В этом случае покупатель может отремонтировать недвижимость и удерживать ее в качестве долгосрочной инвестиции. Срочные инвестицииДолгосрочные инвестиции — это финансовые инструменты, такие как акции, облигации, денежные средства или активы в сфере недвижимости, которые компания намерена удерживать более 365 дней, чтобы максимизируют прибыль и отражаются в активах баланса под заголовком внеоборотные активы. подробнее.

В противном случае покупатель проблемного имущества приобретет имущество у продавца по более низкой цене, понесет расходы на ремонт, чтобы сделать имущество пригодным для конечного пользователя, а затем продаст его новому покупателю с прибылью. Так происходят проблемные сделки с недвижимостью.

#2 – В бизнесе

Как и в случае с недвижимостью, проблемные сделки купли-продажи также могут быть засвидетельствованы в бизнес-кейсе. Проблемный бизнес — это бизнес, который постоянно приносит убытки или находится на грани ликвидации или несостоятельности, когда компания не выполняет свои финансовые обязательства, такие как погашение долга или неспособность погасить текущие обязательства. Такое финансовое затруднение обычно возникает, когда организация терпит убытки или не может генерировать достаточный денежный поток. Подробнее о несостоятельностиНесостоятельностьНеплатежеспособность — это когда компания не выполняет свои финансовые обязательства, такие как погашение долга или неспособность погасить текущие обязательства. Такие финансовые затруднения обычно возникают, когда организация терпит убытки или не может генерировать достаточный денежный поток. Подробнее.

Владелец или продавец бизнеса продает бизнес по значительно более низкой цене, чтобы ликвидировать остаточную выручку от инвестиций. Из-за этого продавец несет финансовые убытки, продавая бизнес по более низкой цене. Покупатель бизнеса покупает его для двух целей:

• Предположим, он предполагает, что продукт, услуга или торговая марка компании имеют значительный потенциал для получения прибыли. В этом случае он покупает бизнес, чтобы продолжать его и получать от этого прибыль.
• В противном случае он продает части бизнеса, чтобы получить лучшую цену, чем цена, уплаченная за покупку бизнеса, что приводит к получению торговой прибыли.

#3 – Акции/портфели

Часто инвесторы продают свои портфели акций без покрытия. Когда акции падают ниже самой низкой приемлемой цены или точки стоп-лосса, инвестор продает свои акции без покрытия. Продажа без покрытия — это торговая стратегия, предназначенная для получения быстрой прибыли за счет спекуляций на падающих ценах на финансовые ценные бумаги. Это делается путем заимствования ценной бумаги у брокера и продажи ее на рынке, а затем выкупа ценной бумаги после того, как цены упадут. Читать далее, даже в убыток, чтобы защитить их инвестиционную стоимость от достижения нуля.

Пример проблемной продажи

Проблемные операции в основном проявляются в сделках с бизнесом и недвижимостью. Например, продажа бизнеса, который постоянно приносит убытки и почти находится на грани ликвидации, является примером проблемной продажи.

Или, скажем, другой пример: продажа ветхого дома по цене ниже рыночной, когда владелец готов нести убытки при продаже.

Преимущества

№1 – Продавцу проблемных активов

Проблема продажи обеспечивает защиту от максимальных убытков, которые может понести владелец активов. Он применим в сценариях, когда цена актива постоянно падает (скажем, акции), а владелец актива продолжает удерживать актив в ожидании роста цены. Хотя в случае продажи таких активов продавец несет финансовые убытки, размер убытков можно уменьшить, продав актив сразу по более низкой цене, вместо того, чтобы надеяться на лучшую цену.

Сделки по проблемной продаже могут быть возможной стратегией выхода для владельца актива, который остро нуждается в финансах и готов продать актив, чтобы обналичить его цену.

#2 – Покупателю проблемного актива

• Прирост капитала: Если у актива есть потенциал преуспеть в долгосрочной перспективе, этот долгосрочный прирост капитала может обеспечить покупателю значительную оценку вложенных денег.
• Вариант заключения прибыльной сделки: Покупатель проблемного актива получает недвижимость по более низкой цене и, торгуя активом по более выгодной цене с новым покупателем, получает прибыль от продажи актива.

Недостатки проблемной продажи

№1 – Продавцу проблемных активов

Ключевым недостатком является то, что продавец не ограничен размером убытков, которые он несет в связи с продажей актива. Продавец проводит короткие продажи, чтобы немедленно обналичить инвестиции, чтобы удовлетворить свои финансовые потребности и понести упущенную выгоду от прироста капитала. Прирост капитала Прирост капитала относится к увеличению рыночной стоимости активов по сравнению с их покупной ценой в течение определенного периода времени. Запасы, земля, здания, основные средства и другие виды находящегося в собственности имущества являются примерами активов. Подробнее актив может быть создан в течение более длительного периода владения.

#2 – Покупателю проблемного актива

Возможным недостатком покупателя в проблемной продаже будет неправильный выбор активов или покупка по неправильной цене из-за отсутствия должной осмотрительности.

Заключение

Сделка по продаже проблемных активов включает продажу проблемных активов, как правило, по более низкой цене, чем их справедливая рыночная стоимость, поскольку продавец актива хочет немедленно ликвидировать свой актив.

Рекомендуемые статьи

Эта статья была руководством по проблемным продажам. Здесь мы обсуждаем, как продажа по проблемным ситуациям работает в сфере недвижимости, бизнеса и акций/портфелей, а также примеры, преимущества и недостатки продажи по проблемным ситуациям для продавца и покупателя. Вы можете узнать больше из следующих статей –

• Внутренние продажи против внешних продаж
• Рыночная цена
• Бюджет продаж
• Правило продажи стирки
• Полная форма FIFO