Полная форма ЗСК

Полная форма ЗСК – ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА

KYC — это полная форма трех общих слов: ЗНАЙТЕ СВОЕГО КЛИЕНТА. Иногда это также называют ЗНАЙТЕ СВОЕГО КЛИЕНТА.

Оглавление

Полная форма ЗСК – ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА

Программы для Windows, мобильные приложения, игры - ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале - Подписывайтесь:)

«Знай своего клиента» — это стандартизированный процесс, осуществляемый организацией для проверки и определения будущих новых обязательств или личности клиентов. В качестве альтернативы он также используется для оценки масштабов деловых отношений.

Цель

Он используется для облегчения комплексной проверки биографических данных.
Это стандартизированная процедура, используемая для оценки требований и намерений клиента.
Он оценивает, являются ли намерения законными или незаконными.
Его можно использовать для уменьшения проблемы неблагоприятного отбора. Неблагоприятный отбор Неблагоприятный отбор возникает, когда одна сторона использует преимущество другой и утаивает информацию, которая потенциально может поставить неосведомленную сторону в убыток. Примером неблагоприятного отбора является ситуация, когда компания пользуется неосведомленностью покупателя о недостатках представленного им финансового актива. В результате им удается продать его ничего не подозревающему покупателю, используя эту информационную асимметрию. Подробнее.
Неблагоприятный выбор — это ситуация, когда рассматриваемая организация имеет плохой профиль для ведения бизнеса и заинтересована в том, чтобы взять на себя дополнительные риски, поскольку организация, получающая услугу, обладает большими знаниями, чем продавец.
Кроме того, его можно использовать для уменьшения информационной асимметрии.
Он широко используется для выявления клиентов или организаций, причастных к отмыванию денег.

Требования

Обычно KYC используется банками и финансовыми учреждениями при регистрации новых клиентов.
Для выполнения KYC банк может попросить нового клиента предоставить действительное удостоверение личности.
Приемлемые документы, удостоверяющие личность, варьируются от удостоверения личности избирателя, паспорта и водительских прав.
В действующем удостоверении личности должны быть указаны имя, фамилия, а также видимая и идентифицируемая фотография с датой рождения.
Он также запрашивает подтверждение адреса.
Подтверждение адреса может варьироваться от счетов за коммунальные услуги, счетов по кредитной карте или приемлемого удостоверения личности.
В подтверждении адреса должны быть указаны имя, фамилия и адрес, связанные с полным именем.
Он запрашивает действительное подтверждение даты рождения в каком-то процессе.
Эти документы помогают банку понять, как выглядит организация, покупатель или клиент и откуда они берутся.
По мере стремительного развития технологий представители KYC также начали собирать биометрическую информацию.
Некоторые приборы хранят отпечатки пальцев и отсканированные изображения сетчатки глаза в полностью защищенных базах данных.

Процедуры

Лицо, желающее взаимодействовать с банком или финансовым учреждением. Некоторыми из них являются банки, NBFC, инвестиционные компании, брокерские фирмы, страховые компании и трастовые корпорации. подробнее для бизнеса необходимо обратиться в ближайшее отделение финансового учреждения.
Обратившись в ближайшее отделение, человек должен обратиться к ближайшему доступному представителю, который облегчит процесс KYC в отделении.
Физическое лицо должно убедиться, что у него есть действительные документы, и нет места для недействительных документов.
Документы должны уничтожать информацию о биографии человека, и не должно быть расхождений.
Предоставьте действительные документы вместе с биометрическими данными ближайшим представителям KYC.

Выполнение

Для реализации центральный банк страны устанавливает общие принципы.
Общие рекомендации обычно охватывают перекрестную проверку документов KYC с последней информацией в правительственной базе данных.
Поэтому, как представитель KYC, физическое лицо должно специально запросить последнее удостоверение личности и подтверждение адреса, чтобы облегчить перекрестную проверку информации.
Представители должны задавать и направлять вопросы индивидууму относительно его биографии. В свою очередь, помогает оценить намерения стороны относительно того, почему они хотят сотрудничать с бизнесом.
На корпоративном или бизнес-уровне, занимающемся другим бизнесом, организации обычно нанимают сторонних поставщиков для облегчения проверки биографических данных нанятых ими сотрудников.
Они дают рекомендации сторонним поставщикам о том, как они будут выполнять KYC на своих нанятых ресурсах.
Обычно банк, финансовое учреждение или корпорация могут собирать документы, удостоверяющие личность, адреса и биометрические данные своих сотрудников или коммерческих организаций.
Необходимо получить дополнительное согласие от банков и корпораций на биометрию, чтобы ограничить потенциальное неправомерное использование.
В зависимости от риска организаций процесс можно разделить на базовый и расширенный KYC.
Основы будут перекрестно проверять детали организации только с документами KYC.
Предположим, что риск, связанный с клиентом или организацией, относительно очень высок. В этом случае банк или сторонний поставщик будут сканировать их с помощью проприетарного программного обеспечения, которое облегчает KYC.
Он может запускать сканирование в отношении неблагоприятных СМИ, политически значимых лиц и т. д.

Важность

KYC имеет широкое применение для выявления деятельности по отмыванию денег и наложения санкций за финансирование террористической деятельности. Отмывание денег — это деятельность, связанная с незаконным использованием финансовых активов. Финансовые активы Финансовые активы — это инвестиционные активы, стоимость которых вытекает из договорных требований в отношении того, что они представляют. Это ликвидные активы, потому что экономические ресурсы или право собственности могут быть преобразованы в ценный актив, такой как наличные деньги, полностью замаскировав их. Люди, занимающиеся отмыванием денег, превращают деньги, полученные из незаконных или незаконных источников, в законные источники.

Центральные банки страны устанавливают общие правила «Знай своего клиента», гарантируя, что деятельность по отмыванию денег полностью прекратится. Тем не менее, для поддержания деловой репутации крупные корпорации не учат практиковать знание своего клиента или клиента, чтобы гарантировать, что на работу будут приняты только подходящие кандидаты без криминального прошлого. Вместо этого корпорации специально привлекают сторонних поставщиков или предприятия, выполняющие такие проверки.

Эти проверки могут включать проверку адреса и проверку кредитных рейтингов. Они также проверяют детали образования и гарантируют, что корпорация не совершает мошенничество в отношении организации.

Преимущества

Это уменьшает информационную асимметрию.
Это уменьшает масштабы неблагоприятного отбора.
Это помогает в регистрации только законных физических лиц, организаций или предприятий.
Это предотвращает любые потенциальные угрозы отмывания денег.
Крупные корпорации, которые принимают потенциальных сотрудников на работу, проверяют их биографические данные, чтобы убедиться, что кандидаты не причастны к какой-либо незаконной деятельности.

Заключение

«Знай своего клиента» — это комплексный процесс, осуществляемый банками, финансовыми учреждениями и крупными корпорациями. Более того, это гарантирует, что бизнес имеет дело только с законными лицами.

Процесс может разветвляться на несколько широких аспектов. Например, в соответствии с потребностями бизнеса и важностью транзакций KYC может проводиться в упрощенной форме или может быть расширена для проверки учетных данных отдельных лиц.

Полная форма ЗСК

Полная форма ЗСК – ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА