PFS против CFP

Разница между PFS и CFP

PFS — это аббревиатура, используемая для Персональный финансовый специалист. Этот курс проводит AICPA, и лица с этой степенью могут работать специалистами по налоговому планированию, пенсионному планированию и т. д. Напротив, CFP — это аббревиатура, используемая для сертифицированный финансовый планировщик. Совет CFP проводит этот курс, и люди с этой степенью могут работать планировщиками недвижимости, финансовыми менеджерами, планировщиками пенсионного обеспечения и т. Д.

Вам не нужно путаться в CFP и PFS. Если вы имеете право на сдачу экзамена CFP и экзамена CPACPA ExamA Certified Public Accountant (CPA) — это лицензия, выданная советом штата США на занятие бухгалтерской профессией, вы уже соответствуете требованиям PFS. Таким образом, вам не нужно сдавать экзамен PFS.

В этой статье вы узнаете, что вам нужно сделать, чтобы получить обозначения CFP и PFS. Но если вы когда-нибудь почувствуете, что вам не нужен CFP, запишитесь на CPA и усердно учитесь. Поскольку вы не можете сдать экзамен PFS, не получив сначала сертификат CPA, лучше хорошо учиться.

Итак, давайте подробно рассмотрим обе эти сертификации, а затем примем обоснованное решение в конце этой статьи.

Оглавление

• Разница между PFS и CFP
  • Кто такой сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP)?
  • Кто такой личный финансовый специалист (PFS)?
  • CFP против PFS Инфографика
  • Ключевые отличия
  • Сравнительная таблица PFS и CFP
  • Зачем заниматься CFP?
  • Зачем заниматься ПФС?
  • Заключение
  • Рекомендуемые статьи

Кто такой сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP)?

CFP — это обозначение, которое является единственным в своем роде, потому что очень немногие обозначения создают такую ​​​​большую ценность в области финансов. Как только вы очистите свой CFP сертификация, к вам будут относиться как к эксперту в области бюджетирования, пенсионного планирования, планирования страхового покрытия и налогообложения. В результате многие организации повсюду ищут таких экспертов, как CFP. Все, что вам нужно сделать, это сдать экзамен.

• CFP — это не только всемирно признанная и известная сертификация. Люди также относятся к CFP как к своим доверенным советникам, потому что CFP могут помочь им в личных финансах. Личные финансы. Личное финансирование — это способ сбережения, инвестирования и приумножения денег человека. Это может быть для отдельного человека или семьи в целом и требует определенного уровня финансовой грамотности, такой как налоговое законодательство, инвестиционные возможности и т. д., а также налоги и личные сбережения.
• Наиболее важной частью CFP являются этические стандарты, которые эта сертификация устанавливает для других. На рынке много специалистов по финансовому планированию, но очень немногие не торопятся и обращают внимание на этические основания транзакций. В случае CFP этические стандарты имеют первостепенное значение, и Совет CFP уделяет особое внимание обучению и обучению своих студентов строгим этическим стандартам, чтобы они никогда не теряли доверия своих клиентов.
• Даже если кажется, что CFP твердый, результаты не доказывают этого. В 2015 году этот экзамен сдали в среднем 65–70 %. Так что нет никаких причин, по которым вы не сможете сдать его, если будете усердно учиться и хорошо подготовитесь к экзамену.

Кто такой личный финансовый специалист (PFS)?

PFS — это полный курс финансового планирования. Финансовое планирование. Финансовое планирование — это структурированный подход к пониманию ваших текущих и будущих финансовых целей и принятию необходимых мер для их достижения. Поскольку этот процесс не начинается и не заканчивается в определенные временные рамки, его называют непрерывным процессом. Подробнее. Если вы еще не делали CFP, это то, что вы не должны пропустить. Поскольку основным предварительным условием является сертификация CPA, вы будете вдвойне квалифицированы для финансового планирования, если будете заниматься PFS.

• Вам следует пройти сертификацию PFS, если вы интересуетесь финансовым планированием. PFS — это комплексный экзамен по финансовому планированию, который включает в себя налогообложение, наследственное имущество, пенсионное обеспечение, инвестиции, планирование страхования, вознаграждения работникам, планирование пожилых людей и планирование образования. Всего вам нужно пройти 11 предметов, чтобы сдать экзамен PFS. Таким образом, вы не можете относиться к этому легкомысленно.
• PFS — это не обозначение, которое прекращается после того, как вы сдадите экзамен и получите сертификат. Вам необходимо пройти 60 часов непрерывного профессионального образования (CPE) каждые три года и заплатить единовременную сумму, чтобы сохранить статус.

CFP против PFS Инфографика

Ключевые отличия

• Формат экзамена: CFP и PFS являются комплексными экзаменами. Но оба разные. CFP — это гигантский 10-часовой экзамен, тогда как в случае PFS вам нужно сидеть 5 часов. Вам необходимо ответить на 170 (CFP) и 160 (PFS) вопросов на обоих экзаменах.
• Окно экзамена: В случае CFP есть три окна экзамена – март, июль и ноябрь. В то время как в случае с PFS есть два окна экзамена – июль-август и декабрь-январь.
• Право на участие: Существуют в основном два образовательных требования для сертификации CFP. Первым требованием является завершение курсовой работы на уровне колледжа или университета в рамках программы, зарегистрированной в CFP Board, в которой рассматриваются основные области личного финансового планирования. Во-вторых, необходимо подтвердить, что вы имеете степень бакалавра или более высокий сертификат в колледже или университете, аккредитованном на региональном уровне. Курсовая работа должна быть завершена до сдачи сертификационного экзамена CFP. В случае PFS вам необходимо пройти CPA.
• Предложения работы: Если вы прошли один из этих сертификатов, вам не нужно беспокоиться о возможностях трудоустройства. Более того, если вы сначала завершите свой CFP, вам вообще не нужно сдавать PFS, так как вы выполните требование PFS. В случае возможности трудоустройства вы получите несколько профилей на выбор — пенсионное планирование, личное финансовое планирование, имущественное планирование, налоговое планирование. Налоговое планирование. , пороговые значения и т. д. в соответствии с законами о подоходном налоге и правилами, установленными правительством страны. Это способствует лучшему управлению денежными потоками и ликвидностью для налогоплательщиков, а также лучшим пенсионным планам и инвестиционным возможностям. Подробнее и т. д.
• Сборы: В случае CFP вам нужно заплатить максимум 795 долларов США (плата за позднюю регистрацию). Но что касается PFS, это не единовременный платеж в размере 300-500 долларов, поскольку вам нужно проходить 60 часов CPE каждые три года, и вам нужно заплатить за это приличную сумму.

Источник: АИКПА

Сравнительная таблица PFS и CFP

Раздел ПФС СФПОрганизационный органАмериканский институт дипломированных бухгалтеров (AICPA), США, является организатором экзаменов PFS. Совет по сертифицированному финансовому планированию (CFP Board) компании Standards Inc., США, является организатором экзаменов CFP.ШаблонКандидаты должны сдать комплексный экзамен PFS или соответствовать требованиям пяти сертификатов персонального финансового планировщика (PFP), предлагаемых AICPA. Кандидатам нужно пройти только один уровень.Продолжительность курсаКандидаты должны пройти сертификационный курс в течение 5 лет. В среднем кандидатам требуется около 3 лет, чтобы пройти курс.Учебный планКурс посвящен следующим темам

• Процесс личного финансового планирования
• Профессиональные обязанности и законодательная и нормативная среда
• Благотворительное планирование
• Планирование управления рисками
• Основные концепции финансового планирования
• Планирование недвижимости
• Планирование пожилых людей, лиц с особыми потребностями и хронических заболеваний
• Планирование сотрудников и владельцев бизнеса
• Инвестиционное планирование
• Планирование выхода на пенсию и финансовой независимости Планирование образования
• Особые ситуации

Курс охватывает следующие темы

• Общие принципы финансового планирования
• Инвестиционное планирование
• Планирование недвижимости
• Пенсионные сбережения и планирование доходов
• Планирование образования
• Планирование налогов
• Управление рисками и планирование страхования
• Профессиональное поведение и регулирование

Стоимость экзаменаПлата за экзамен составляет 300 долларов США для членов секции PFP, 400 долларов США для членов AICPA и 500 долларов США для лиц, не являющихся членами. Стоимость повторной сдачи экзамена составляет 100 долларов США. Стоимость экзамена зависит от времени регистрации. Стоимость ранней регистрации составляет 825 долларов США, а стоимость стандартной и поздней регистрации — 925 долларов США и 1025 долларов США соответственно.РаботаНекоторые из общих профилей включают

• Планировщик недвижимости
• пенсионный планировщик
• Управляющий рисками
• Финансовый менеджер

Некоторые из общих профилей включают

• Планировщик недвижимости
• пенсионный планировщик
• Планировщик инвестиций
• Налоговый консультант
• Управляющий рисками
• Юридический финансовый менеджер

СложностьЭто промежуточная квалификация, и, следовательно, вполне вероятно, что уровень сложности умеренный. Однако нет никаких данных, подтверждающих то же самое со статистикой. Экзамены имеют умеренную сложность, что отражено в исторической успешности 60%. Процент сдачи экзаменов, проведенных в 2021 году, составил

• Всего: 59%
• Новички: 66% [Source: CFP]

Дата экзаменаЭкзамены по комплексной программе PFS можно сдавать в любое время в течение года онлайн или в центрах тестирования. Предстоящие экзамены на 2022 год запланированы на 8-15 марта, 12-19 июля и 01-08 ноября.

Зачем заниматься CFP?

Если вы все еще задаетесь вопросом, почему вы должны заниматься CFP, мы спросим вас, почему бы и нет? Вы получаете курс мирового класса менее чем за 600 долларов, а также, если вы закончите этот курс, вам не нужно будет беспокоиться о возможностях трудоустройства. Только те, кто не увлечен финансовым планированием, не пойдут на этот курс. Если вы чувствуете малейшую склонность к финансовому планированию, CFP — правильный выбор для вас

• CFP – это курс, который очень хорошо спланирован. Ничего не было добавлено к курсу, чтобы хвастаться. Скорее, при разработке курса CFP правление CFP позаботилось о четырех столпах, каждый из которых начинается с электронного образования, экзаменов, опыта и этики.
• CFP — это профессия, которая с каждым годом растет многократно. Ожидается, что карьера в области финансового планирования вырастет на 41% в 2016 году. Если вы присоединитесь сейчас, подумайте о том, что произойдет. Ваши шансы на успех резко возрастут.
• CFP отличная профессия. Если вы когда-либо сталкивались с какими-либо финансовыми трудностями, вы бы знали, каково это. Это ужасно. После того, как вы закончите свой CFP, вы сможете предотвратить финансовые трудности людей. Они могут не полностью избежать неудач, но они могут подготовиться к ним с вашим руководством и прогнозированием.

Зачем заниматься ПФС?

PFS может показаться ценным, но самая важная причина для использования PFS — это не только возможности трудоустройства или отличные репутации. Но было бы полезно, если бы вы прошли PFS из-за постоянных возможностей для обучения. Конечно, это будет стоить вам денег; любое образование делает. Но это позволит вам обновлять себя каждые три года и опережать события.

• Комбинация CPA и PFS смертельна. Как только вы сделаете PFS после CPA, ваш опыт в предметах станет беспрецедентным. Большинство компаний хотели бы видеть вас в своих советах директоров, чтобы узнать ваше экспертное мнение и получить рекомендации. И большинство клиентов также предпочтут вас тем, кто только что сделал CPA.
• Если вы хотите обслуживать несколько клиентов и получить опыт в нескольких областях, вам обязательно стоит выбрать PFS. PFS — это непросто, но зачем делать это легко, если можно выделиться из толпы?

Заключение

Есть две вещи. Если вы хотите стать специалистом по финансовому планированию, идите на CFP. Но если вам нужны непревзойденные знания, сделайте CPA и получите квалификацию PFS без каких-либо дополнительных усилий. Преимущество выполнения PFS заключается в возможности продолжить непрерывное образование. Тогда, конечно, решать вам.

Было бы лучше решить, что работает для вас, а что нет. Но мы думаем, прочитав эту статью, вы сможете с уверенностью решить, по какому пути пойти.

Рекомендуемые статьи

Это было руководство по сравнению PFS и CFP. Здесь мы обсуждаем основные различия между PFA и CFP, инфографику и сравнительную таблицу. Вы также можете ознакомиться со следующими статьями –

• CFP против MBA – различия
• CFP против CFA – сравнить
• Claritas или CFP — что лучше?
• CFP против CPA
• Полная форма CIMA