Налоговые советы для владельцев малого бизнеса

• Соблюдение налоговых обязательств и откладывание денег для покрытия ваших обязательств является важной частью ведения вашего бизнеса.
• Советы по налогообложению от экспертов, приведенные в этой статье, могут помочь вашему бизнесу упростить соблюдение налогового законодательства и сделать его менее болезненным.
• Хорошее налоговое планирование и подготовка могут сэкономить ваши деньги и улучшить денежный поток.
• Эта статья предназначена для владельцев малого бизнеса, которые хотят снизить нагрузку на соблюдение налогового законодательства и при этом сэкономить деньги на своих налоговых счетах.

Для людей, занимающихся малым бизнесом, выполнение налоговых обязательств может показаться сложной задачей. Для многих, даже когда они собирают все свои записи и подают декларацию, они задаются вопросом, сделали ли они все, что могли, в своей налоговой ситуации.

Тем не менее, взяв на себя ответственность за процесс планирования, ведения документации и подготовки налоговых деклараций, вы можете значительно сократить время, затрачиваемое на уплату налогов, и почувствовать себя более уверенным в том, что подали документы правильно и с максимальной выгодой для себя. Ознакомьтесь с этими советами и узнайте, какие из них могут помочь вам сделать эту часть управления вашим малым бизнесом более гладкой.

Налоговые советы для владельцев малого бизнеса

Следующие налоговые советы от экспертов и специалистов по финансовому планированию могут помочь предпринимателям и владельцам малого бизнеса более эффективно управлять своими налоговыми обязательствами.

1. Заранее настройте систему учета.

В спешке с открытием нового бизнеса создание хорошей системы учета может быть отброшено в сторону. В конце концов, вы заняты, а налоговый сезон кажется далеким.

Как сказала Барбара Андерсон, генеральный директор Foodee: «Часто административная или бухгалтерская работа приостанавливается или откладывается, чтобы вы могли сосредоточиться на своих клиентах или бизнесе. Одна из таких вещей, которую отодвигают в сторону, — это отслеживание доходов или расходов».

Но это рецепт катастрофы. По словам Андерсона, к тому времени, когда вы начнете готовиться к налоговому сезону, ваша налоговая информация уже должна быть собрана и систематизирована. Подумайте о том, чтобы отслеживать свои доходы и расходы самостоятельно, чтобы вы могли просто вызвать их, когда вам нужно подать налоговую декларацию.

«Отслеживание ваших доходов и расходов круглый год с помощью программного решения — отличный способ уменьшить головную боль при налогообложении», — сказал Андерсон. «Вся ваша информация находится в одном месте и предварительно классифицирована, и ее можно легко перенести в ваше налоговое программное обеспечение».

Если ваша система учета состоит из хранения квитанций в кошельках, на прилавке или в машине, вы, вероятно, пропустите вычеты во время уплаты налогов, что будет стоить вам денег. Это стоит вам времени и разочарования, когда вам приходится собирать их во время уплаты налогов. И это будет стоить вам денег в виде более высоких гонораров бухгалтера, если вы появитесь в их офисе в следующем году с неорганизованными записями, чтобы они разобрались.

Лучшее время для создания системы ведения документации, которая сэкономит ваше время и деньги, — это время, когда вы настраиваете свой бизнес. Вы всегда можете изменить и адаптировать свою систему позже, но сделайте себе одолжение и держите что-то на месте с первого дня.

2. Откройте отдельные банковские счета для своего бизнеса.

Большинство малых предприятий должны иметь отдельные учетные записи для бизнеса и личного использования. Бизнес-счета кажутся клиентам и клиентам более профессиональными и являются одним из факторов, который использует IRS, чтобы определить, ведется ли бизнес для получения прибыли, а не в качестве хобби. Если вы ведете бизнес с людьми, не являющимися вашим супругом/супругой, отдельные бизнес-счета могут помочь повысить подотчетность и доверие. Одна из наиболее важных причин иметь отдельные бизнес-счета заключается в том, что это значительно упрощает ведение документации.

«Большинство проблем и разочарований, которые я вижу у владельцев малого бизнеса, возникают, когда они в течение года смешивали деловые и личные средства и теперь должны копаться в банковских счетах, чтобы исправить ситуацию», — сказала Хелена Свайтер. , практикующий бухгалтер творческих профессионалов в SweeterCPA. «Для предпринимателей важно открыть коммерческий банковский счет и использовать этот счет исключительно для деловых операций. Возьмите за привычку оплачивать личные расходы с помощью личных дебетовых или кредитных карт, чтобы избежать дополнительной работы во время уплаты налогов».

3. Узнайте о налоговых вычетах, на которые вы имеете право.

Некоторые налоговые вычеты очевидны, но другие налоговые вычеты могут вас удивить. Налоговые вычеты и другие налоговые льготы менялись, а иногда и снова менялись во время пандемии. Ваш налоговый специалист или налоговое программное обеспечение могут помочь, но вам также нужно идти в ногу со временем, чтобы знать, что спрашивать или на что обращать внимание в отношении налогового законодательства.

Не все вычеты представлены квитанцией или записью в вашей системе учета. Например, вычет домашнего офиса может быть существенным, если вы используете часть своего дома для ведения бизнеса или хранения инвентаря. Как правило, вы получаете более высокий вычет, перечисляя расходы на домашний офис, а не используя упрощенный вычет. Еще один вычет, который легко упустить, — это расходы на энергосбережение. Если вы изолируете свой склад или делаете другие улучшения, вы можете претендовать на налоговые льготы.

Кристель Йонеда, владелец Ikigai Marketing, считает, что многие владельцы малого бизнеса не знают о различных налоговых вычетах, доступных им.

«Как владельцы малого бизнеса, мы несем ответственность за уплату довольно большого процента наших доходов в счет налогов, но есть также много вычетов, которые могут помочь компенсировать финансовое бремя», — сказала она.

Даже небольшие повторяющиеся расходы складываются и могут иметь большое значение в окончательном налоговом счете для вашего бизнеса. Старайтесь не отставать от действующего налогового законодательства, чтобы не пропустить вычитаемые расходы, которые могут принести вам пользу.

4. Решите, доверить ли вам налоги профессионалу.

Владельцы малого бизнеса расходятся во мнениях относительно того, следует ли платить налоги самостоятельно, платить кому-то на дому или нанять специалиста по налогам. Лучший ответ? Это зависит от сложности вашего бизнеса и от того, есть ли у вас или у кого-либо из вашей компании время и возможности для выполнения этой работы.

Для владельцев бизнеса, которым нужна личная помощь или у которых мало времени и внимания, чтобы посвятить их налогам, может быть целесообразно заплатить специалисту по налогам. Специалисты по налогам делают больше, чем готовят налоги. Они могут помочь вам планировать на более длительный срок, чтобы максимизировать прибыль и снизить налоги на долгие годы вперед. Йонеда лично предпочитает, чтобы ее налоги регулировал профессионал.

«Раньше подача налоговых деклараций вызывала у меня головную боль, — сказал Йонеда, — и я всегда боялся заполнить формы неправильно, поэтому теперь я просто отдаю это на откуп специалисту по налогам. Это было особенно полезно, когда несколько лет назад я переехал с Гавайев в Калифорнию и должен был зарегистрировать свой бизнес в Лос-Анджелесе». Йонеда говорит, что это позволяет ей сосредоточиться на качественной работе для своих клиентов, а не беспокоиться о своих налогах.

Современное налоговое программное обеспечение позволяет большему числу предпринимателей самостоятельно уплачивать налоги. Когда вы выполняете пошаговый процесс в программе, вам задают в основном те же вопросы, что и настоящий налоговый профессионал. Если вам все еще нужна уверенность живого человека или если вы хотите задать больше вопросов, некоторые налоговые программы теперь предлагают профессиональные налоговые консультации онлайн за разумную плату.

5. Убедитесь, что ваше бухгалтерское решение работает на вас.

Крайне важно отслеживать доходы и расходы в бухгалтерском решении в течение года. Лучшее программное обеспечение для бухгалтерского учета предлагает подробные отчеты, которые могут упростить поиск нужных данных.

«Это не только поможет вам оставаться на вершине своего бизнеса изо дня в день, но также обеспечит простоту и безболезненность налогового времени», — сказал Андерсон.

Ни одно бухгалтерское решение не является лучшим для каждого бизнеса или каждого владельца бизнеса. Разные решения предлагают разные преимущества. Малый бизнес может преуспеть с простым решением для отслеживания доходов и расходов.

Однако когда вы нанимаете сотрудников, ваши потребности в бухгалтерском решении меняются. Вам нужен сильный компонент налога на заработную плату, а также решение, которое поможет вам отслеживать выплаты сотрудникам и другие элементы.

По мере роста вашего бизнеса убедитесь, что ваше бухгалтерское решение соответствует вашим потребностям.

Бухгалтерские решения доступны для использования и обслуживания круглый год, а не только во время уплаты налогов. Однако, если вы также ищете решение для налогообложения, ознакомьтесь с нашим руководством по выбору программного обеспечения для налогообложения бизнеса.

6. Используйте мобильные приложения для отслеживания пробега и других предметов.

Вы по-прежнему можете отслеживать бизнес-пробег на ноутбуке, который вы храните в перчаточном ящике, но это не самый эффективный метод. Существует множество мобильных приложений, которые помогут вам легко отслеживать расходы, время, счета и так далее.

Мобильные приложения нужно искать в первую очередь в вашем бухгалтерском решении или в финансовых учреждениях. Они могут предлагать бесплатные приложения, которые вы можете использовать в пути, чтобы отслеживать свои расходы и другую информацию.

Вы также можете найти приложения, которые используют ваш GPS для отслеживания вашего пробега. Например, за 59,99 долларов США в год (меньше, если вы платите ежегодно) MileIQ автоматически отслеживает ваши мили, чтобы вы не упустили ценные вычеты.

7. Спланируйте сейчас свой следующий налоговый год.

Без планирования вы или ваш налоговый специалист можете сделать очень мало для улучшения вашей налоговой ситуации. Решения принимались в течение года, и никакого ущерба нанесено не было. Налоговое планирование должно включать в себя как лучшее ведение учета в течение всего года, так и планирование вашей стратегии оптимизации налогов.

Что касается ведения учета за прошлый год, Йонеда рекомендует вам подумать над тем, что сделало налоговый сезон напряженным.

«Вы были не уверены в общем доходе? Было ли трудно классифицировать расходы?» она сказала. «Если это так, изменение вашего бухгалтерского программного обеспечения или процедур его использования может помочь вам лучше вести учет в этом году».

Налоговое планирование должно включать оценку ваших доходов или убытков на предстоящий год или годы и принятие мер по минимизации налоговой нагрузки. Например, вы можете захотеть рассмотреть сроки крупных покупок оборудования или других крупных расходов, чтобы компенсировать годы с более высоким доходом, оценить пенсионные планы и их налоговые льготы, а также сбалансировать прирост капитала и убытки в те годы, когда они лучше всего компенсируют друг друга. Если вы не знаете, как составить план на следующий год, проконсультируйтесь со специалистом по налогам.

8. Оцените тип организации вашего бизнеса.

Правильный тип организации бизнеса влияет на многие вещи, в том числе на количество и вид ведения документации, которую вы должны вести, и на сумму налога, который вы платите. Для очень простого бизнеса, которым владеет и управляет один человек, единоличное владение — это, как правило, все, что вам нужно. Ведение учета менее сложно, чем в любой другой организации, и вы подаете простой график вместе с индивидуальной налоговой декларацией. Ваш доход облагается налогом один раз для целей федерального подоходного налога, как обычный доход.

Если вы ведете бизнес с другими людьми, вам может потребоваться создать товарищество, корпорацию S, корпорацию C или организацию другого типа. Эти организации требуют подачи собственных налоговых деклараций и подчиняются другим правилам.

Особенно по мере роста вашего бизнеса вы должны убедиться, что у вас все еще есть тип организации бизнеса, который лучше всего подходит для вас.

Тип организации вашего бизнеса влияет на то, сколько времени и денег вы тратите на подготовку и подачу налоговой декларации, а также на размер налогов, которые вы платите.

9. Оперативно решать налоговые проблемы.

Если вы просрочили уплату расчетного налога или налога на заработную плату или получили письмо от IRS с указанием проблемы с вашей учетной записью, решение проблемы легко отложить. Владельцы малого бизнеса заняты ведением своего бизнеса, и у них не всегда есть денежный поток, чтобы сразу же оплатить счет IRS. К сожалению, оставить налоговую проблему без внимания может быть большой ошибкой.

Всегда сталкивайтесь с налоговыми проблемами лицом к лицу, прежде чем они усугубятся или приведут к налоговой проверке. Немедленно отвечайте на любые письма, которые вы получаете. Если вы не можете оплатить остаток, заплатите столько, сколько сможете, и работайте с IRS по плану рассрочки или, в худшем случае, по компромиссному предложению. Если вы не согласны с IRS, рассмотрите возможность получения профессионального налогового консультанта.

Управление налогами – важная часть вашего бизнеса

Новые владельцы бизнеса могут считать, что уплата налогов — это раз в год хлопоты или что-то, с чем нужно справиться, чтобы они могли вернуться к управлению своим растущим бизнесом. Однако, если они обращают внимание, они вскоре обнаруживают, что круглогодичное налоговое планирование, ведение документации и подготовка налоговых поступлений жизненно важны для ведения бизнеса и могут иметь значение между успехом бизнеса и провалом. Следуя этим советам, вы сможете вести свой бизнес более прибыльно и быть уверенными, что оптимизируете свои налоговые результаты.