Коэффициент расходов взаимных фондов

Что такое коэффициент расходов взаимных фондов?

Коэффициент расходов взаимных фондов — это стоимость, взимаемая фондом по отношению к средней стоимости активов за соответствующий период, и измеряется в процентах. Сборы включают управленческие расходы, консультационные услуги, транспортные расходы и консультационные услуги; однако брокерские расходы на торговлю исключены.

Оглавление

• Что такое коэффициент расходов взаимных фондов?
  • Объяснение
  • Как рассчитать?
  • Примеры
  • Как интерпретировать это соотношение?
  • Важность
  • Преимущества
  • Ограничения
  • Заключение
  • Рекомендуемые статьи

Объяснение

Коэффициент расходов взаимных фондов — это коэффициент, поддерживаемый для расходов, используемых для управления взаимными фондами. Затраты являются самой большой проблемой в паевых фондах. Эти затраты, когда они высоки, могут подорвать доходность инвестора. Кроме того, высокая стоимость является причиной того, что некоторые взаимные фонды работают ниже номинальной стоимости. более.

Эти расходы составляют два компонента: во-первых, первоначальные расходы, связанные с созданием Схемы в рамках фонда, и, во-вторых, текущие периодические расходы. Текущие повторяющиеся расходы представлены коэффициентом расходов, также известным как коэффициент управленческих расходов. Этот коэффициент включает расходы на наем технически квалифицированных инвестиционных аналитиков, административные расходыАдминистративные расходыАдминистративные расходы – это косвенные расходы, понесенные бизнесом, которые не связаны напрямую с производством, производством или продажей товаров или услуг, но необходимы для бесперебойного функционирования предприятия. деловые операции, такие как информационные технологии, финансы и бухгалтерский учет. Подробнее, а также расходы, связанные с рекламой, для продвижения и обслуживания фондов Схемы.

Как рассчитать?

Коэффициент расходов взаимных фондов рассчитывается путем деления общих расходов на среднюю стоимость портфеля. Иногда по требованию компании она может быть рассчитана или выражена на единицу, и поэтому в этом случае стоимость чистых активов чистая стоимость активов рассчитывается путем вычитания общей стоимости обязательств предприятия из общей стоимости его активов и сначала рассчитывается результат деления результата на общее количество акций в обращении. читать далее в начале года и стоимость чистых активов в конце года. Затем средняя стоимость чистых активов на начало года и стоимость чистых активов на конец года делится на расходы на единицу продукции.

Примеры

Начальная стоимость чистых активов (СЧА) взаимных фондов составляет 20 долларов, а конечная стоимость чистых активов (СЧА) — 24 доллара. Годовая покупка фонда составляет 2500 долларов, а годовая продажа — 4200 долларов. Расход на единицу составляет 0,5 доллара.

Здесь коэффициент расходов рассчитывается путем определения среднего значения начальной стоимости чистых активов (NAV) и закрытия стоимости чистых активов (NAV).

Решение:

Среднее значение начальной стоимости чистых активов (СЧА) и конечной стоимости чистых активов (СЧА) составляет (20+24)/2, т. е. 22.

Коэффициент расходов = Расходы на единицу / Средняя СЧА.

• = 0,5 долл. США/22 долл. США
• “=” 2,27%.

Следовательно, коэффициент составляет 2,27%, что означает, что инвестор получит доход после вычета этого процента из его фактического дохода.

Как интерпретировать это соотношение?

Коэффициент расходов взаимных фондов указывает на возможности фонда по доходности для инвесторов. Всякий раз, когда инвестиции осуществляются через взаимные фонды в то время, доход, который получают инвесторы, обычно представляет собой доход за вычетом коэффициента расходов; следовательно, он играет жизненно важную роль. Всегда считается лучше, если это соотношение ниже. Инвесторы должны понимать, что чем выше коэффициент, тем ниже ожидаемая доходность. Он также играет важную роль в принятии решений.

Важность

Коэффициент расходов взаимных фондов играет жизненно важную роль для инвесторов, которые хотят инвестировать в взаимные фонды. Оценка этого соотношения может предсказать размер прибыли, которую могут получить инвесторы. Это показатель расходов. Расходы — это расходы, понесенные организацией при завершении любой транзакции, которые приводят либо к созданию дохода от актива, либо к изменению обязательства, либо к привлечению капитала. Подробнее, которые взаимный фонд собирается понести для защиты свои запасы, а также для консультации. Чем меньше это соотношение, тем лучше инвестиции в этот взаимный фонд.

Преимущества

• Это помогает указать инвесторам на их ожидаемую доходность.
• Это коэффициент, который помогает рассчитать расходы, которые должны быть понесены инвесторами, и которые также можно контролировать.
• Эксперты наняты, чтобы сделать все расчеты коэффициента расходов. Таким образом, это очень надежный и хороший инструмент для принятия решений.
• Затраты являются самой большой проблемой взаимных фондов. Если эти затраты высоки, это может обескуражить инвесторов; поэтому всегда рекомендуется проверять соотношение расходов перед инвестированием.

Ограничения

• Инвесторы должны полагаться не только на коэффициент расходов взаимных фондов, но и на другие факторы, которые могут определять и влиять на их доходы от портфеля.
• Фондовые дома должны сделать хорошую попытку уменьшить свой коэффициент расходов, потому что с точки зрения инвестора также желательно, чтобы коэффициент расходов был наименьшим.
• Эксперты, которых нанимают для расчета коэффициента расходов взаимных фондов, обычно очень высоки, и в целях безопасности фонды вынуждены нанимать экспертов для выполнения этой работы, что влияет на доход от взаимных фондов. .
• В некоторых фондах расходы не контролируются должным образом. Тогда затраты на рекламу и рекламу в этих домах настолько высоки, что больше всех страдают инвесторы.
• Руководство должно взять на себя неуправляемые расходы, потому что инвесторы должны выплатить сумму коэффициента расходов из своих доходов.

Заключение

Это также верное утверждение для инвестиций, сделанных во взаимные фонды. Бесплатного обеда нигде нет. В случае какой-либо болезни мы посещаем врачей, которые берут с нас плату. Точно так же дома взаимных фондов помогают нам поддерживать наши инвестиции, и они будут взимать определенную плату и эту плату. Коэффициент расходов взаимных фондов – это именно то, сколько инвестор должен платить ежегодно, чтобы поддерживать свои инвестиции в фонды. Фондовые дома должны снизить коэффициент расходов, чтобы побудить инвесторов вкладывать средства во взаимные фонды.

Рекомендуемые статьи

Это было руководство к тому, что такое соотношение расходов взаимных фондов? Здесь мы обсудим примеры, как рассчитать этот коэффициент и как он работает, а также преимущества и ограничения. Вы можете узнать больше о финансировании из следующих статей –

• Лучшие типы взаимных фондов
• Открытые и закрытые паевые инвестиционные фонды
• Роль аналитика взаимных фондов
• Паевые инвестиционные фонды против ETF