Инвестиционный риск

Что такое инвестиционный риск?

Инвестиционный риск определяется как вероятность или неопределенность потерь, а не ожидаемой прибыли от инвестиций из-за падения справедливой цены ценных бумаг, таких как облигации, акции, недвижимость и т. д. Каждый тип инвестиций подвержен определенной степени инвестиционного риска. например, рыночный риск, т. е. убыток от вложенной суммы или риск невыполнения обязательств, т. е. вложенные деньги никогда не возвращаются обратно инвестору.

Оглавление

• Что такое инвестиционный риск?
  • Виды инвестиционных рисков
    • №1 – Рыночный риск
    • #2 – Риск ликвидности
    • №3 – Риск концентрации
    • #4 – Кредитный риск
    • #5 – Риск реинвестирования
    • #6 – Инфляционный риск
    • № 7. Риск горизонта
    • #8 – Риск долголетия
    • #9 – Риск иностранных инвестиций
  • Управление инвестиционными рисками
  • Важные моменты
  • Заключение
  • Рекомендуемые статьи

Виды инвестиционных рисков

Рассмотрим различные виды инвестиционных рисков:

№1 – Рыночный риск

Рыночный рискРыночный рискРыночный риск — это риск, с которым сталкивается инвестор в связи со снижением рыночной стоимости финансового продукта, который влияет на весь рынок и не ограничивается конкретным экономическим товаром. Его часто называют систематическим риском. Подробнее — это риск потери стоимости инвестиций из-за различных экономических событий, которые могут повлиять на весь рынок. К основным видам рыночного риска относятся:

• Фондовый риск: Этот риск относится к инвестициям в акции. Рыночная цена акций нестабильна и продолжает увеличиваться или уменьшаться в зависимости от различных факторов. Таким образом, фондовый риск – это падение рыночной цены акций.
• Процентный риск: Процентный рискПроцентный рискРиск изменения стоимости актива из-за волатильности процентной ставки известен как риск процентной ставки. Это либо делает ценную бумагу неконкурентоспособной, либо делает ее более ценной. Подробнее относится к долговым ценным бумагам. Процентные ставки отрицательно влияют на долговые ценные бумаги, т.е. рыночная стоимость долговых ценных бумаг увеличивается, если процентные ставки снижаются.
• Валютный риск: Валютный риск относится к инвестициям в иностранную валюту. Риск потери денег на инвестициях в иностранную валюту из-за изменения обменных курсов является валютным риском. Например, если доллар США обесценивается по отношению к индийской рупии, инвестиции в долларах США будут иметь меньшую ценность в индийской рупии.

#2 – Риск ликвидности

Риск ликвидностиРиск ликвидностиРиск ликвидности относится к «нехватке наличности» в течение временного или краткосрочного периода, и такие ситуации, как правило, наносят ущерб любому бизнесу или коммерческой организации. Следовательно, бизнес-дом в большинстве случаев оказывается с отрицательным оборотным капиталом. Более того, это риск невозможности продать ценные бумаги по справедливой цене и конвертировать их в наличные деньги. Из-за меньшей ликвидности на рынке инвестору, возможно, придется продать ценные бумаги по гораздо более низкой цене, что приведет к потере их стоимости.

№3 – Риск концентрации

Риск концентрации — это риск потери вложенной суммы из-за того, что она была вложена только в одну ценную бумагу или один тип ценных бумаг. При риске концентрации инвестор теряет почти всю вложенную сумму, если рыночная стоимость вложенной конкретной ценной бумаги падает.

#4 – Кредитный риск

Кредитный рискКредитный рискКредитный риск – это вероятность возникновения убытков в связи с неспособностью заемщика погасить кредит или выполнить долговые обязательства. Это относится к возможности того, что кредитор может не получить основную часть долга и процентный компонент, что приведет к прерыванию денежного потока и увеличению стоимости взыскания. Подробнее относится к риску дефолта по облигации, выпущенной компанией или государством. Эмитент облигации может столкнуться с финансовыми трудностями, из-за которых он не сможет выплатить проценты или основную сумму вкладчикам в облигации, таким образом, не выполнив своих обязательств.

#5 – Риск реинвестирования

Риск реинвестирования Риск реинвестирования Риск реинвестирования означает возможность неспособности направить полученную прибыль или денежные потоки в ту же схему, финансовый продукт или инвестицию. В нем даже говорится о неопределенности неполучения аналогичной прибыли, когда такие средства инвестируются в новые инвестиционные возможности. Более того, это риск потери более высокой прибыли на основную сумму или доход из-за низкой процентной ставки. Предположим, что срок погашения облигации, обеспечивающей доходность в размере 7 %, истек, и основная сумма должна быть инвестирована под 5 %, что приводит к потере возможности получения более высокой доходности.

#6 – Инфляционный риск

Инфляционный рискИнфляционный рискИнфляционный риск – это ситуация, когда покупательная способность резко падает. Это также можно объяснить ситуацией, когда цены на товары и услуги растут больше, чем ожидалось. Инфляционный риск также известен как риск покупательной способности. Более того, это риск потери покупательной способности, поскольку инвестиции не приносят более высокой прибыли, чем инфляция. Инфляция съедает прибыль и снижает покупательную способность денег. Если доходность инвестиций ниже инфляции, инвестор подвергается более высокому инфляционному риску.

№ 7. Риск горизонта

Горизонтный риск — это риск сокращения инвестиционного горизонта из-за личных событий, таких как потеря работы, брак, покупка дома и т. д.

#8 – Риск долголетия

Риск долголетия – это риск того, что сбережения или инвестиции не проживут, особенно это касается пенсионеров или лиц, приближающихся к пенсионному возрасту.

#9 – Риск иностранных инвестиций

Иностранные инвестиции Иностранные инвестиции Иностранные инвестиции относятся к отечественным компаниям, инвестирующим в иностранные компании, чтобы получить долю и активно участвовать в повседневных операциях бизнеса, а также для существенного стратегического расширения. Например, если американская компания инвестирует в индийскую компанию, это будет считаться иностранной инвестицией. читать дальшеРиск — это риск инвестирования в зарубежные страны. Если стране в целом грозит падение ВВП, высокая инфляция или гражданские беспорядки, инвестиции потеряют деньги.

Управление инвестиционными рисками

Хотя в инвестициях существуют риски, этими рисками можно управлять и контролировать. Различные способы управления рисками включают в себя:

1. Диверсификация: Диверсификация включает в себя распределение инвестиций в различные активы, такие как акции, облигации, недвижимость и т. д. Это помогает инвестору, поскольку он получит прибыль от других инвестиций, если одно из них не окупится. Диверсификация может быть достигнута по различным активам, а также внутри активов (например, инвестирование в различные сектора при инвестировании в акции).
2. Последовательное инвестирование (усреднение): Инвестируя последовательно, т. е. вкладывая небольшие суммы через равные промежутки времени, инвестор может усреднить свои инвестиции. Иногда он будет покупать дорого, а иногда дешево и поддерживать первоначальную себестоимость инвестиции. Однако, если инвестиции вырастут по рыночной цене, он выиграет от всей инвестиции.
3. Инвестирование на долгосрочную перспективу: Долгосрочные инвестиции приносят более высокую прибыль, чем краткосрочные инвестиции. Хотя в ценах на ценные бумаги существует краткосрочная волатильность, они, как правило, выигрывают при инвестировании на более длительный период (5, 10, 20 лет).

Важные моменты

• Это риск потери вложенных денег из-за падения справедливой цены ценной бумаги.
• Ценные бумаги с более высоким риском дают более высокую доходность.
• Риск в основном включает рыночный риск, но не ограничивается рыночным риском. Существуют и другие типы рисков, такие как кредитный риск, риск реинвестирования, инфляционный риск и т. д.
• Хотя инвестиционный риск относится почти ко всем видам инвестиций, его можно уменьшить за счет диверсификации, усреднения инвестиций и долгосрочного инвестирования.

Заключение

Инвестиционный риск – это неопределенность потери вложенной суммы. Все инвестиции сопряжены с определенной степенью риска убытков, но, лучше понимая и диверсифицируя риск, инвестор может управлять этими рисками. Благодаря лучшему управлению рисками инвестор сможет иметь хорошее финансовое благополучие и достичь своих финансовых целей.

Рекомендуемые статьи

Это руководство к тому, что такое инвестиционный риск и его определение. Здесь мы обсуждаем типы инвестиционного риска, включая рыночный риск, риск ликвидности, риск концентрации, кредитный риск, риск реинвестирования, инфляционный риск и так далее. Вы можете узнать больше об инвестициях из следующих статей –

• Инвестиции с низким уровнем риска
• Высокодоходные инвестиции
• Примеры зеленых инвестиций
• Международные инвестиции