Инвестиционные стратегии

Что такое инвестиционные стратегии?

Инвестиционные стратегии — это стратегии, которые помогают инвесторам выбирать, куда и как инвестировать в соответствии с их ожидаемой прибылью, склонностью к риску, суммой капитала, долгосрочными и краткосрочными активами, пенсионным возрастом, выбором отрасли и т. д. Инвесторы могут планировать свои инвестиционные планы как в соответствии с целями и задачами, которых они хотят достичь.

Оглавление

• Что такое инвестиционные стратегии?
  • Топ 7 типов инвестиционных стратегий
    • #1 – Пассивные и активные стратегии
    • #2 – Инвестирование в рост (краткосрочные и долгосрочные инвестиции)
    • # 3 – Инвестирование в стоимость
    • # 4 – Доход Инвестирование
    • #5 – Инвестиции в рост дивидендов
    • # 6 – Противоположные инвестиции
    • #7 – Индексация
  • Советы по инвестированию
  • Преимущества инвестиционных стратегий
  • Ограничения инвестиционных стратегий
  • Заключение
  • Рекомендуемые статьи

Топ 7 типов инвестиционных стратегий

Давайте обсудим различные типы инвестиционных стратегий, один за другим.

#1 – Пассивные и активные стратегии

Пассивная стратегия включает в себя покупку и удержание. читайте больше акций и не торгуйте ими часто, чтобы избежать более высоких транзакционных издержек. Они считают, что не могут превзойти рынок из-за его волатильности; следовательно, пассивные стратегии, как правило, менее рискованны. С другой стороны, активные стратегии предполагают частые покупки и продажи. Они считают, что могут превзойти рынок и получить больше прибыли, чем средний инвестор.

#2 – Инвестирование в рост (краткосрочные и долгосрочные инвестиции)

Инвесторы выбирают период владения в зависимости от ценности, которую они хотят создать в своем портфеле. Если инвесторы считают, что компания будет расти в ближайшие годы, а внутренняя стоимость акций будет расти, они будут вкладывать средства в такие компании, чтобы увеличить их совокупную стоимость. Это также известно как инвестирование в рост. Инвестирование в рост. Инвестирование в рост относится к распределению капитала в потенциально высокодоходных компаниях, таких как компании с небольшой капитализацией и стартапы, которые растут намного быстрее, чем отраслевые или зрелые компании в целом. Поскольку отдача от таких инвестиций высока, риск, с которым сталкиваются такие инвесторы, также выше. подробнее. С другой стороны, если инвесторы считают, что компания принесет хорошую прибыль через год или два, они выберут краткосрочное владение. Срок владения также зависит от предпочтений инвесторов. Например, как скоро им понадобятся деньги на покупку дома, школьное образование для детей, пенсионные планы и т. д.

# 3 – Инвестирование в стоимость

Стратегия стоимостного инвестирования предполагает инвестирование в компанию с учетом ее внутренней стоимости, поскольку такие компании недооценены фондовым рынком. Идея инвестирования в такие компании заключается в том, что, когда рынок идет на коррекциюРынок идет на коррекциюРыночная коррекция обычно называется падением на 10% или более от его последнего максимума. Это происходит по разным причинам, таким как снижение макроэкономических факторов, сильный пессимизм в экономике, факторы, связанные с ценными бумагами, чрезмерная инфляция на рынках и т. д. Подробнее, это скорректирует стоимость таких недооцененных компаний, и затем цена взлетит вверх, оставив инвесторов с высокой доходностью при продаже. Эту стратегию использует очень известный Уоррен Баффет.

# 4 – Доход Инвестирование

Этот тип стратегии направлен на получение денежного дохода от акций, а не на инвестиции в акции, которые только увеличивают стоимость вашего портфеля. Существует два типа денежного дохода, который может получить инвестор: (1) Дивиденд ДивидендыДивиденды относятся к части дохода от бизнеса, выплачиваемой акционерам в качестве благодарности за инвестирование в акции компании. Подробнее и (2) доход с фиксированной процентной ставкой по облигациям. Инвесторы, которые ищут стабильный доход от вложений, выбирают такую ​​стратегию.

#5 – Инвестиции в рост дивидендов

В этом типе инвестиционной стратегии инвестор ищет компании, которые стабильно выплачивают дивиденды каждый год. Компании, которые имеют опыт последовательной выплаты дивидендов, стабильны и менее волатильны по сравнению с другими компаниями и стремятся ежегодно увеличивать свои выплаты дивидендов. Инвесторы реинвестируют такие дивиденды и получают выгоду от начисления сложных процентовНачисление сложных процентовНачисление сложных процентов представляет собой метод инвестирования, при котором доход, полученный в результате инвестиций, реинвестируется, а новая основная сумма увеличивается на сумму реинвестированного дохода. В зависимости от срока вклада к основной сумме добавляются проценты. Подробнее в течение длительного срока.

# 6 – Противоположные инвестиции

Этот тип стратегии позволяет инвесторам покупать акции компаний во время падения рынка. Эта стратегия направлена ​​на покупку по низкой цене и продажу по высокой. Время простоя на фондовом рынкеФондовый рынокФондовый рынок работает по основному принципу согласования спроса и предложения посредством аукционного процесса, когда инвесторы готовы заплатить определенную сумму за актив и готовы продать то, что у них есть, по определенной цене. читать далее обычно во время рецессии, войны, стихийных бедствий и т. д. Однако инвесторы не должны просто покупать акции какой-либо компании во время простоя. Им следует обратить внимание на компании, которые способны создавать стоимость и имеют бренд, препятствующий доступу к их конкурентам.

#7 – Индексация

Этот тип инвестиционной стратегии позволяет инвесторам инвестировать небольшую часть акций в рыночный индекс. Это могут быть S&P 500, взаимные фонды. Взаимные фонды. Взаимный фонд — это профессионально управляемый инвестиционный продукт, в котором пул денег от группы инвесторов инвестируется в такие активы, как акции, облигации и т. д. Более того, биржевые фонды.

Советы по инвестированию

Вот несколько советов по инвестированию для начинающих, которые следует иметь в виду, прежде чем инвестировать.

• Назначать цели: Установите цели о том, сколько денег потребуется вам в предстоящий период. Это позволит вам четко определиться, нужно ли вам инвестировать в долгосрочные или краткосрочные инвестиции. текущие активы на балансе. Большинство компаний выбирают такие инвестиции и сохраняют излишки денежных средств по причинам ликвидности и платежеспособности. Узнайте больше и какой доход можно ожидать.
• Исследования и анализ тенденций: Получите правильное исследование с точки зрения понимания того, как работает фондовый рынок и как работают различные типы инструментов (акции, облигации, опционы, деривативы, взаимные фонды и т. д.). Кроме того, исследуйте и следите за тенденциями цен и доходности акций, которые вы решили инвестировать.
• Оптимизация портфеля: Выберите лучший портфель из набора портфелей, который соответствует вашей цели. Портфель, дающий максимальную доходность при наименьшем возможном риске, является идеальным портфелем.
• Лучший советник/консультант: Найдите себе хорошую консалтинговую фирму или брокерскую фирму. Они будут направлять и давать консультации относительно того, куда и как инвестировать, чтобы вы достигли своих инвестиционных целей.
• Терпимость к риску: Знайте, на какой риск вы готовы пойти, чтобы получить желаемую прибыль. Это также зависит от ваших краткосрочных и долгосрочных целей. Если вы ищете более высокую прибыль за короткий период времени, риск будет выше, и наоборот.
• Диверсифицировать риск: Создайте портфель, который представляет собой сочетание долговых обязательств, собственного капитала и производных инструментов. Производные инструменты. Производные инструменты в финансах — это финансовые инструменты, стоимость которых зависит от стоимости базового актива. Базовым активом могут быть облигации, акции, валюта, товары и т. д. Существует четыре типа деривативов: опционные контракты, фьючерсные деривативы, свопы, форвардные деривативы. читайте больше, чтобы риск был диверсифицирован. Кроме того, убедитесь, что две ценные бумаги не идеально коррелируют друг с другом.

Преимущества инвестиционных стратегий

Некоторые из преимуществ инвестиционных стратегий заключаются в следующем:

• Инвестиционные стратегии позволяют диверсифицировать риск в портфеле путем инвестирования в различные типы инвестиций. Различные типы инвестиций. Акции, облигации и денежные эквиваленты являются тремя основными формами инвестиций. Инвестиции, как правило, относятся к покупке чего-либо для будущего использования с целью создания регулярного денежного потока или увеличения стоимости чего-либо с течением времени, чтобы это можно было продать по более высокой цене, чем было приобретено, т.е. прирост капитала. . узнать больше и отрасли на основе сроков и ожидаемой доходности.
• Портфель может состоять из одной стратегии или комбинации стратегий в соответствии с предпочтениями и потребностями инвесторов.
• Стратегическое инвестирование позволяет инвесторам получить максимальную отдачу от своих инвестиций.
• Инвестиционные стратегии помогают снизить транзакционные издержки и платить меньше налогов.

Ограничения инвестиционных стратегий

Некоторые из ограничений инвестиционных стратегий заключаются в следующем:

• Среднему инвестору трудно превзойти рынок. Чтобы получить средний доход от инвестиций, им могут потребоваться годы, тогда как профессиональные инвесторы получат такой же доход за недели или месяцы.
• Несмотря на то, что перед инвестированием рассматривается множество исследований, анализов и исторических данных, большинство решений принимаются на прогнозной основе. Иногда результаты и доходы могут быть не такими, как ожидалось, и это может задержать инвесторов в достижении их целей.

Заключение

Очень важно иметь инвестиционную стратегию. Это поможет вам исключить плохие портфолио и увеличит шансы на успех. Задайте себе несколько основных вопросов, например, сколько я хочу инвестировать? Какой возврат мне нужен? Насколько моя толерантность к рискуТолерантность к рискуТолерантность к риску – это потенциал инвесторов и их готовность нести неопределенности, связанные с их инвестиционными портфелями. На него влияют многочисленные индивидуальные ограничения, такие как возраст инвестора, доход, инвестиционная цель, обязанности и финансовое состояние. Читать дальше? Каким будет мой инвестиционный горизонт? Зачем мне нужно было инвестировать? И т. д. Чем яснее вы определите свои цели, тем лучшее решение вы примете в отношении своих инвестиций. Всегда ищите хорошие возможности и никогда не инвестируйте сразу. Создание портфолио похоже на строительство дома по кирпичику, деньги за деньги.

Рекомендуемые статьи

Это было руководство к тому, что такое инвестиционные стратегии и их определение. Здесь мы обсудим различные типы инвестиционных стратегий, а также преимущества и недостатки. Вы можете узнать больше из следующих статей об инвестициях и управлении активами –

• Зеленые инвестиции
• Инвестиции в нефть
• Высокодоходные инвестиции
• Примеры капиталовложений