Инвестиции с фиксированным доходом

Что такое инвестиции с фиксированным доходом?

Инвестиции с фиксированным доходом — это тип инвестиций, при которых инвестору предоставляется доход, который является фиксированным и относительно стабильным в течение определенного периода времени в виде дивидендов или процентов. По инвестициям с фиксированным доходом заемщик или эмитент ценных бумаг обязан уплачивать фиксированную сумму по установленному графику. Эти инвестиции в основной капитал обычно выпускаются компаниями и правительствами в виде долговых ценных бумаг для привлечения денег для финансирования их повседневных операций, а также для финансирования крупных проектов.

С точки зрения инвесторов, если они вкладывают свои деньги в эти инструменты с фиксированным доходом. Фиксированный доход. Фиксированный доход относится к тем инвестициям, по которым инвесторам выплачиваются фиксированные проценты и дивиденды до погашения. Государственные и корпоративные облигации являются примерами инвестиций с фиксированным доходом. Читать далее инвестиции, тогда они будут получать установленную процентную ставку, которая является фиксированной в обмен на деньги, которые они дают эмитенту инвестиций. Полученные фиксированные платежи известны как купонный платеж и дата, когда инвесторы будут возвращены. Первоначальная сумма (основная сумма), вложенная ими, известна как дата погашения.

Оглавление

• Что такое инвестиции с фиксированным доходом?
  • Пример инвестиций с фиксированным доходом
  • Преимущества инвестиций с фиксированным доходом
  • Недостатки инвестиций с фиксированным доходом
  • Важные моменты
  • Заключение
  • Рекомендуемые статьи

Пример инвестиций с фиксированным доходом

Существует компания, которая выпускает облигацию с купоном 6 %. Купонная облигация По купонной облигации выплачивается фиксированный процент с заранее определенной периодичностью с даты выпуска облигации до даты погашения или передачи облигации. Держатель купонной облигации получает периодический платеж в размере установленной фиксированной процентной ставки, имеющей номинальную стоимость 1000 долларов США со сроком погашения в три года с выплатой процентов ежегодно. Джозеф, инвестор, хочет вложить свои деньги в размере 1000 долларов в облигации и погасит их только в конце трехлетнего периода. Теперь, поскольку компания выпустила облигацию, облигации относятся к долговым инструментам, выпущенным правительствами или корпорациями для приобретения средств инвесторов на определенный период. Подробнее, она должна будет выплачивать проценты по ставке 6% в год всем инвесторам. .

Эти процентные платежи представляют собой фиксированный доход, который будут получать все инвесторы в облигации компании и также известны как купонные платежи. В результате Джозефу будет выплачиваться 60 долларов в год (1000 долларов *6%) в течение трех лет до момента погашения инвестиции, а в момент погашения Джозефу будет возвращена 1000 долларов, первоначально вложенная ему за покупку облигации.

Выплата этих фиксированных доходов от инвестиций может производиться ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода, ежегодно или в соответствии с условиями облигации, как было принято во время ее выпуска.

Преимущества инвестиций с фиксированным доходом

Есть несколько различных преимуществ инвестиций с фиксированным доходом, предоставляющих возможность инвесторам и эмитентам ценных бумаг с фиксированным доходом. Некоторые из преимуществ заключаются в следующем:

1. Регулярный доход: Эта доходная инвестиция обеспечивает регулярный доход, который будет гарантированно в течение определенного периода времени, как было решено до осуществления инвестиции.
2. Приоритет на момент ликвидации: Всякий раз, когда возникает ситуация ликвидации какой-либо компании, люди, имеющие ценные бумаги с фиксированным доходом, будут иметь приоритет над другими ценными бумагами, выпущенными компанией. Например, если компания выпустила облигации и акции, и компания идет на ликвидацию, то компании должны будут сначала заплатить за облигации до выплаты своим акционерам их доли в капитале.
3. Безопасная сделка: В большинстве случаев ценные бумаги с фиксированным доходом имеют конкретную дату погашения, когда инвестированная сумма будет возвращена инвесторам, что уже определено во время выпуска этих ценных бумаг. Так, эмитент фиксированных ценных бумаг по закону обязан вернуть деньги обратно инвестору в эту дату; в противном случае он будет привлечен к судебной ответственности, если жалоба будет подана инвестором.

Недостатки инвестиций с фиксированным доходом

Наряду с преимуществами инвестиций с фиксированным доходом у них есть и некоторые недостатки или ограничения, а именно:

1. Процентный риск: Инвестиции с фиксированным доходом подвержены процентному риску. Этот риск возникает, когда процентная ставка на рынке, в который инвестировал человек, повышается. Теперь, поскольку он уже инвестировал по фиксированной ставке, он будет получать ту же ставку или доход до погашения, даже если он может получить больше процентных ценных бумаг при том же уровне инвестиций. Он не может инвестировать в новые ценные бумаги, приносящие высокую прибыль, потому что его деньги уже заблокированы.
2. Риск кредита: Если из-за каких-то внутренних или внешних факторов положение компании, в которую инвестор вложил свои деньги, ухудшается, то стоимость облигации или инструмента этой компании также будет снижаться на вторичном рынке. Вторичный рынок. Вторичный рынок — это площадка, на которой инвесторы могут легко покупать или продавать ценные бумаги, выпущенные первоначальным эмитентом, будь то банк, корпорация или государственное учреждение. Также называемый вторичным рынком, он позволяет инвесторам свободно торговать ценными бумагами без вмешательства со стороны тех, кто их выпускает.Подробнее. Теперь, если инвестор попытается продать инструмент до наступления срока его погашения, он может получить низкие цены или ему даже может быть трудно продать его до наступления срока погашения.

Важные моменты

• Основное внимание в инвестициях с фиксированным доходом уделяется получению инвестором фиксированной суммы дохода, а не приросту капитала.
• Инвестиции с фиксированным доходом также учитываются при подготовке портфелей, поскольку они помогают поддерживать стабильную доходность при возникновении любых неблагоприятных ситуаций на рынке.
• Эти инвестиции подвержены различным типам рисков, таких как процентный риск, кредитный риск, кредитный риск, кредитный риск – это вероятность убытков из-за неспособности заемщика погасить кредит или выполнить долговые обязательства. Это относится к возможности того, что кредитор может не получить основную часть долга и процентный компонент, что приводит к прерыванию денежного потока и увеличению стоимости взыскания.Подробнее риск реинвестированияРиск реинвестированияРиск реинвестирования относится к возможности неспособности получить прибыль или денежные потоки в ту же схему, финансовый продукт или инвестиции. В нем даже говорится о неуверенности в том, что не будет получена аналогичная доходность, когда такие средства инвестируются в новую инвестиционную возможность. Подробнее, риск досрочного погашения Риск досрочного погашения досрочное погашение основного долга Заемщиком. Этот риск наиболее актуален при ипотечном кредитовании, которое обычно берется на более длительные периоды 15-30 лет. Читать далее, а также риск ликвидности, который инвесторы должны учитывать перед инвестированием в инструменты с фиксированным доходом.

Заключение

Таким образом, инвестиции с фиксированным доходом – это инвестиции, при которых инвестор вкладывает свои деньги и получает доход, который является фиксированным и стабильным в течение определенного периода времени. Инструменты с фиксированным доходом обычно используются для диверсификации портфеля инвестора, поскольку инвестиции с фиксированным доходом, будучи безопасными по своей природе по сравнению с другими ценными бумагами, помогают снизить общий риск, связанный с портфелем.

Ценные бумаги с фиксированным доходом более стабильны по своей природе по сравнению с чистыми пакетами акций, и основное внимание в инвестициях с фиксированным доходом уделяется получению инвестором фиксированной суммы дохода, а не приросту капитала. к увеличению рыночной стоимости активов по отношению к цене их приобретения за определенный период времени. Запасы, земля, здания, основные средства и другие виды собственности являются примерами активов.Подробнее. Во время экономического спада на рынке инвесторы полагаются на эти классы активов. Классы активов. Активы классифицируются по различным классам в зависимости от их типа, цели или основы доходности или рынков. Основные средства, акционерный капитал (инвестиции в акционерный капитал, сберегательные схемы, связанные с акционерным капиталом), недвижимость, товары (золото, серебро, бронза), денежные средства и их эквиваленты, деривативы (акции, облигации, долговые обязательства) и альтернативные инвестиции, такие как хедж-фонды и биткойны. являются примерами. Читать больше, чем любой другой тип инвестиций.

Рекомендуемые статьи

Это было руководство по тому, что такое инвестиции с фиксированным доходом и его определение. Здесь мы обсудим пример инвестиций с фиксированным доходом, а также преимущества и недостатки. Вы можете узнать больше о фиксированном доходе из следующих статей –

• Карьера в фиксированном доходе
• Бескупонные облигации
• Амортизация премии по облигациям