Финансирование поставщиков

Финансирование поставщика Значение

Финансирование поставщика, также известное как торговый кредит, представляет собой ссуду денег продавцом своим клиентам, которые используют деньги для покупки продуктов/услуг у того же поставщика. Покупателям не нужно платить за продукты авансом при покупке товаров, а нужно платить после продажи продукта. Продавец предоставляет своим клиентам кредитную линию на основе их доброй воли и взаимопонимания для оплаты продуктов через определенный период или через некоторое время.

Оглавление

• Финансирование поставщика Значение
  • Типы финансирования поставщиков
    • #1 – Долговое финансирование
    • № 2 – Акционерное финансирование
  • Пример финансирования поставщиков
  • Важность
  • Преимущества
  • Ограничения
  • Заключение
  • Рекомендуемые статьи

Типы финансирования поставщиков

#1 – Долговое финансирование

Заемщик получает продукты/услуги в долговое финансирование по продажной цене, но с согласованной процентной ставкой. Кредитор будет зарабатывать эту процентную ставку, когда заемщик платит в рассрочку. Если заемщик не выполняет свои обязательства, он помечается как неплательщик, а кредит списывается по безнадежным долгам. Безнадежные долги. товары или услуги или погашение любого кредита или другого обязательства.Подробнее.

№ 2 – Акционерное финансирование

В акционерном финансировании Финансирование акционерного капитала Финансирование акционерного капитала — это процесс продажи доли собственности различным инвесторам для сбора средств для бизнес-целей. Деньги, привлеченные с рынка, не нужно возвращать, в отличие от долгового финансирования, которое имеет определенный график погашения. Читать далее, заемщик получает товары/услуги в обмен на согласованное количество акций. Поскольку поставщику платят частями (авансом или в определенное время), заемщику не нужно платить поставщику наличные деньги за транзакцию. Продавец становится акционером и начинает получать дивидендыДивидендыДивиденды относятся к части доходов от бизнеса, выплачиваемой акционерам в качестве благодарности за инвестиции в акционерный капитал компании.Подробнее. VendorVendorПродавец относится к физическому или юридическому лицу, которое продает продукты и услуги предприятиям или потребителям. Он получает платежи в обмен на предоставление товаров конечным пользователям. Они составляют неотъемлемую часть управления цепочкой поставок для обеспечения производителей сырьем и готовой продукцией для клиентов. Читать далее также будет принимать важные решения в компании-заемщике, поскольку он также является владельцем (в пределах количества акций, принадлежащих ) компании-заемщика.

Пример финансирования поставщиков

Предположим, производственная компания А хочет закупить сырье у компании В на сумму 10 млн. Однако компания А может заплатить только 4 миллиона компании Б из-за кризиса ликвидности. В этом случае компания B соглашается предоставить сырье на сумму 10 миллионов после получения 4 миллионов. За оставшиеся 6 миллионов непогашенной суммы компания B взимает с компании номинальную процентную ставку. Номинальная процентная ставка. Номинальная процентная ставка относится к процентной ставке без учета инфляции. Это краткосрочная процентная ставка, которая используется центральными банками для выдачи кредитов в размере 10% на определенный период. Теперь компания А может закупить сырье на сумму 10 миллионов, заплатив 4 миллиона авансом, а оставшиеся 6 миллионов в рассрочку под 10% процентной ставки.

Важность

Финансирование поставщика позволяет владельцам бизнеса приобретать необходимые товары и услуги, не обращаясь в финансовое учреждение. Некоторыми из них являются банки, NBFC, инвестиционные компании, брокерские фирмы, страховые компании и трастовые корпорации. читать дальше для фондов. Это поможет им сэкономить хорошие проценты на сумму займа. Иногда банки также запрашивают залог для выдачи кредитов, которые могут быть смягчены, если выбрано финансирование от поставщиков. Кроме того, владельцы бизнеса могут использовать кредитный лимит, предоставленный банками, для других предприятий (расширение, оборудование, цепочка поставок, ресурсы). Это, в свою очередь, увеличит доход. Важным моментом является то, что он устанавливает отношения между заемщиком и продавцом.

Не получать наличные деньги за товары/услуги – не лучший вариант для бизнеса, но лучше делать и генерировать продажи. Продавец также зарабатывает проценты на свою финансируемую сумму. Фирма малого бизнеса часто использует финансирование поставщика акций, иногда называемое финансированием запасов. приобретенный инвентарь, выступающий в качестве залога по кредиту. Если фирма не в состоянии погасить кредит, кредитор имеет полное право конфисковать и продать товарно-материальные запасы, чтобы вернуть ссудный капитал. Подробнее. Предоставляя финансирование владельцу бизнеса, продавец получает примечание поставщика, в котором упоминаются все подробности транзакций и условия.

Преимущества

• Продавец увеличивает свои продажи на значительную сумму.
• Продавец получает проценты на непогашенную сумму с заемщиком. Этот интерес, как правило, выше, чем другие финансовые учреждения.
• Отношения с поставщиком и компанией-заемщиком улучшаются с лучшим пониманием.
• Компания-заемщик предоставляет акции продавцу. Другими словами, он предлагает частичное владение компанией.
• Сделка и покупка товаров становятся привлекательными, что снижает чувствительность к цене Чувствительность к цене Чувствительность к цене, также известная и рассчитываемая эластичностью спроса по цене, представляет собой меру изменения (в процентах) спроса на продукт или услугу по сравнению с изменениями. в цене. Он широко используется в деловом мире для определения цены продукта или изучения поведения потребителей. Подробнее.
• Закупка для компании-заемщика становится гладкой, и нет необходимости искать кредитора для финансирования сделки.
• Покупатель может покупать товары, которые иначе он не может себе позволить из-за финансовых ограничений.
• Денежный поток заемщика Денежный поток Денежный поток — это сумма денежных средств или эквивалента денежных средств, созданная и потребленная Компанией за определенный период. Это оказывается предпосылкой для анализа силы бизнеса, прибыльности и возможностей для улучшения. читать дальше, поскольку они зафиксировали отток платежей на ближайшие несколько лет.
• Некоторые поставщики также предлагают варианты лизинга для фирм-заемщиков. Это снижает полную оплату и очень эффективно с точки зрения налогообложения.

Ограничения

• Основная причина, по которой компания-заемщик выбирает финансирование от поставщиков, связана с нехваткой ликвидности. Предоставление кредитов таким фирмам может привести к неплатежеспособности и учету кредита в качестве безнадежного долга в бухгалтерских книгах кредитной компании (поставщика).
• Акции, полученные продавцом при долевом финансировании, могут обесцениться, если компания-заемщик станет ликвидной и подаст заявление о банкротстве.
• Компании-агенты находят поставщиков для финансирования компаний «голубых фишек» Компании «голубых фишек» Акции «голубых фишек» выпускаются компаниями, обладающими большой рыночной капитализацией. Компании с «голубыми фишками» являются лидерами рынка. Они обеспечивают хорошую доходность акций, предлагают дивиденды и считаются безопасными инвестициями. Подробнее. За услугу эти агенты взимают комиссию, которая является затратами для кредитной компании поставщика. Иногда они также взимают комиссию с компании-заемщика.
• Во время рецессии или когда экономика работает не очень хорошо, компании обычно выбирают финансирование поставщиков, чтобы решить свои проблемы с ликвидностью и помочь своему делу с управлением оборотным капиталомУправление оборотным капиталомУправление оборотным капиталом относится к управлению капиталом, который требуется компании для финансирования. его повседневные деловые операции. Это важно для компании, чтобы максимизировать свою операционную эффективность, правильно управлять своими краткосрочными обязательствами и активами, избегая недоиспользования ресурсов и избегая чрезмерной торговли и т. д. подробнее.
• Продавец взимает с заемщика более высокие проценты, чем обычные банки, когда он знает, что заемщик имеет ограниченные возможности для финансирования продаж.
• Риск невыполнения обязательств должен взять на себя продавец. Если заемщик не выполняет свои обязательства и не производит платеж, рентабельность продавца падает.

Заключение

Финансирование поставщиков — это отличная функция в бизнесе, которую могут использовать компания-заемщик (клиент) и компания-кредитор (поставщик). Заемщик может извлечь из этого выгоду в случае ликвидности. Ликвидность. Ликвидность — это простота конвертации активов или ценных бумаг в наличные деньги. Читать далее Сценарий кризиса, и кредитор может дать кредит, чтобы заработать дополнительные деньги за счет процентной ставки, взимаемой со своих клиентов. Продавец должен быть уверен, прежде чем воспользоваться этим вариантом, и взять на себя риск, если заемщик не выполнит платеж или ликвидируется в худшем случае. Таким образом, это и благо, и запрет в сфере бизнеса, который следует исполнять с величайшей осторожностью и только по требованию при определенных условиях. Если сделка пройдет гладко, этот вид финансирования только улучшит отношения между продавцом и заемщиком.

Рекомендуемые статьи

Это было руководство по финансированию поставщиков и его значению. Здесь мы обсудим типы финансирования поставщиков вместе с примером, преимуществами, важностью и ограничениями. Вы можете узнать больше о из следующих статей –

• Пример финансирования продавца
• Рефинансирование
• Что такое инвойсное финансирование?
• Промежуточное финансирование