Диверсифицированные инвестиции

Определение диверсифицированных инвестиций

Диверсифицированный портфель инвестиций относится к инвестиционному плану с низким уровнем риска, который работает как лучшая защита от финансового кризиса. Это позволяет инвестору получать максимально возможную прибыль, делая инвестиции в сочетании с комбинацией активов, таких как акции и товары, фиксированный доход и т. д.

Оглавление

• Определение диверсифицированных инвестиций
  • Типы диверсифицированных инвестиций
    • #1 – Различные классы активов
    • #2 – Различные отдельные компании
    • #3 – Другая отрасль
    • #4 – Различные географические измерения
  • Пример диверсифицированных инвестиций
  • Преимущества диверсифицированных инвестиций
  • Недостатки диверсифицированных инвестиций
  • Важные моменты диверсифицированных инвестиций
  • Заключение
  • Рекомендуемые статьи

Типы диверсифицированных инвестиций

Существуют различные способы диверсификации инвестиций, некоторые из которых следующие:

#1 – Различные классы активов

Различные типы классов активов имеют разные результаты в течение одного и того же экономического события. Таким образом, различные классы активов, такие как акции, инвестиции с фиксированным доходом, товары, недвижимость, денежные средства и т. д., могут быть включены в портфель для диверсифицированных инвестиций, что снижает общий риск.

#2 – Различные отдельные компании

Различные отдельные компании работают по-разному на рынке в зависимости от различных факторов. Таким образом, должно быть сочетание таких компаний, чтобы снизить общий риск портфеля.

#3 – Другая отрасль

Портфель должен иметь баланс между несколькими отраслями экономики, поскольку некоторые события зависят от отрасли. Если такое событие произойдет, то единственная стоимость инвестиций в эти отраслевые инструменты только уменьшится. Таким образом, нужно инвестировать в разные отрасли, чтобы общий риск портфеля был низким.

#4 – Различные географические измерения

Большинство инвесторов предвзято относятся к инструментам, выпущенным в их родной стране. Но всегда выгодно диверсифицировать портфель на международном уровне, потому что событие, отрицательное для одной страны, может не иметь никакого влияния на другие страны или может оказать положительное влияние на другие страны. Таким образом, если инвестиции диверсифицированы географически, то потеря инвестиций в одной стране может быть компенсирована международными инвестициями. Международные инвестиции. Международные инвестиции осуществляются за пределами внутренних рынков и предлагают диверсификацию портфеля, а также возможности управления рисками. В результате инвестор может диверсифицировать свой портфель и увеличить горизонты доходности за счет международных инвестиций.Подробнее.

Пример диверсифицированных инвестиций

Внезапно волатильность на рынке акцийРынок акцийРынок акций — это публичная биржа, где можно покупать и продавать акции компании в зависимости от спроса и предложения акций. читать далее увеличивается, и тогда, в этом случае, есть шансы, что люди, инвестировавшие в акции, понесут огромные убытки. В таких случаях, если лицо держит инвестиции в какой-либо другой класс активов, а также инвестиции с фиксированной процентной ставкой или прямое имущество, которые не влияют на то же событие в течение того же периода, то доход, полученный от этих инвестиций, будет помогают снизить общий риск портфеля и сгладить общую доходность.

Преимущества диверсифицированных инвестиций

Ниже приведены некоторые преимущества диверсифицированных инвестиций.

1. Диверсифицированные инвестиции помогают свести к минимуму риск убытков, потому что, если одна инвестиция не работает хорошо в течение определенного периода, другие инвестиции в портфеле могут работать лучше в тот же период, помогая уменьшить потенциальные потери, связанные с инвестиционным портфелем, если все капитал вкладывается под аналогичный тип инвестиций.
2. Иногда инвестиции могут не приносить ожидаемую прибыль, поэтому в этом случае диверсифицированные инвестиции помогают, потому что благодаря диверсификации человек не просто полагается на один источник для получения дохода, а инвестирует в диверсифицированные инвестиции.
3. Когда инвестиции хорошо диверсифицированы, потребуется меньшее обслуживание, потому что требуется осторожность и внимание, чтобы инвестиции работали хорошо, а если есть рискованное предприятие, то потребуется огромное количество времени для наблюдения за рынками. Хорошо диверсифицированный портфель, как правило, более стабилен и менее привлекателен, поэтому, как только они распределены по разным классам, они могут находиться там в течение длительного времени и не требуют особого обслуживания.

Недостатки диверсифицированных инвестиций

Ниже приведены недостатки диверсифицированных инвестиций.

1. Если инвестиции диверсифицированы, то же самое может генерировать только среднюю доходность. Это снижает прибыль и делает портфель менее привлекательным. В случае, если кто-то держит одну ценную бумагу, которая внезапно подскочила, он может получить хорошую прибыль, которой не может быть в случае диверсифицированных инвестиций.
2. Дополнительные транзакционные издержки также связаны с диверсифицированными портфелями, потому что приходится платить больше, чтобы сбалансировать портфель для поддержания диверсификации.
3. Когда в портфеле есть различные активы, человеку, как правило, сложнее управлять ими, так как в портфеле будет слишком много инвестиций. Если бы была только одна ценная бумага, в которую вложены инвестиции, то было бы проще управлять такой же.
4. Иногда общий риск диверсификации портфеля увеличивается, потому что диверсифицированный инвестор может инвестировать в ценные бумаги, о которых он мало знает или не знает вообще. Всегда следует проявлять должную осмотрительность, прежде чем инвестировать.

Важные моменты диверсифицированных инвестиций

1. Стратегия диверсификации для инвестирования в диверсифицированные активы смешивает различные инвестиции для построения портфеля.
2. Активы в портфеле могут быть диверсифицированы несколькими способами, и они могут быть диверсифицированы на основе классов активов. Классы активов. Активы классифицируются по различным классам в зависимости от их типа, цели или основы доходности или рынков. Основные средства, акционерный капитал (инвестиции в акционерный капитал, сберегательные схемы, связанные с акционерным капиталом), недвижимость, товары (золото, серебро, бронза), денежные средства и их эквиваленты, деривативы (акции, облигации, долговые обязательства) и альтернативные инвестиции, такие как хедж-фонды и биткойны. являются примерами. Читать далее, по отраслям, компаниям и географически.
3. Диверсификация ограничивает общий риск портфельного риска, но в то же время также снижает эффективность портфеля, по крайней мере, при краткосрочных инвестициях.

Заключение

Диверсифицированные инвестиции представляют собой смесь различных активов, таких как акции, ценные бумаги с фиксированным доходом и товары, для достижения максимальной доходности при минимальном уровне риска. Концепция диверсификации работает, потому что все различные типы активов. Различные типы активов. Активы — это ресурсы, принадлежащие отдельным лицам, компаниям или правительствам, которые, как ожидается, будут генерировать будущие денежные потоки в течение длительного периода. В целом существует три типа распределения активов: 1. На основе конвертируемости (оборотные и внеоборотные активы), 2. Физическое существование (материальные и нематериальные активы), 3. Использование (оборотные и внеоборотные активы). относительно того же события, происходящего в экономике. Все активы в диверсифицированных инвестициях не коррелируют друг с другом, и, как правило, когда стоимость одной инвестиции падает, то при этом может расти стоимость другого вида активов.

За счет этого общий риск совокупных инвестиций становится низким, как и при любом событии; существуют некоторые классы активов, которые принесут выгоду и компенсируют убытки, понесенные другими активами, потому что редко все классы активов будут иметь отрицательный эффект в результате какого-либо одного события.

Диверсифицированные инвестиции помогают инвесторам получать более плавный и стабильный доход от инвестиций в долгосрочной и среднесрочной перспективе. Когда активы человека широко диверсифицированы в различных типах активов, таких как акции, облигацииОблигацииОблигации относятся к долговым инструментам, выпущенным правительствами или корпорациями для приобретения средств инвесторов на определенный период.Подробнее, товары, недвижимость и наличные деньги, это помогает снизить общий риск портфеля, поскольку каждый класс активов демонстрирует разные типы сильных и сильных и слабых сторон в отношении риска и прибыльности.

Таким образом, сохранение человеком доли в большинстве этих классов активов помогает ему создать стабильный портфель, который затем помогает увеличивать стоимость в течение определенного периода.

Рекомендуемые статьи

Это было руководство к тому, что такое диверсифицированные инвестиции и их определение? Здесь мы обсудим 4 основных типа диверсифицированных инвестиций, примеры, преимущества и недостатки. Вы можете узнать больше об управлении портфелем из следующих статей –

• Что такое высокорисковые инвестиции?
• Формула доходности портфеля
• Рассчитать стандартное отклонение портфеля
• Варианты карьеры в управлении портфелем