Ангелы-инвесторы

Кто такие бизнес-ангелы?

Бизнес-ангелы — это богатые инвесторы, которые предоставляют капитал начинающим предприятиям в обмен на часть своего капитала. Упоминание слова «ангел» подразумевает определенное утешение, поскольку эти инвестиции помогают стартапам с ранним финансированием закрепиться на рынке. Предприятие не имеет долгов перед поставщиком средств.

Тем не менее, инвестор получает большую прибыль в качестве акционера АкционерАкционер — это физическое лицо или учреждение, которое владеет одной или несколькими акциями государственной или частной корпорации и, следовательно, является законным владельцем компании. Процент владения зависит от количества акций, которыми они владеют, по отношению к общему количеству акций компании. Узнайте больше, когда стартап, наконец, пройдет публичный листинг или приобретение.

Оглавление

Программы для Windows, мобильные приложения, игры - ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале - Подписывайтесь:)

Кто такие бизнес-ангелы?

Инвесторы-ангелы обычно представляют собой состоятельных людей, которые предоставляют капитал потенциальным бизнес-структурам на ранней стадии в обмен на определенный процент акций компании.
Они берут на себя огромный риск, поскольку бизнес, который они финансируют, не имеет рекордов или гарантий успеха. Кроме того, инвестор часто предоставляет специализированные знания, чтобы помочь бизнесу достичь своих целей.
Доходы, получаемые спонсором-ангелом, могут быть феноменальными, в два раза превышающими в среднем сумму инвестиций в случае успеха. Иногда это может быть более чем в десять раз больше суммы инвестиций после выхода 5-7 лет. Плодотворный путь выхода будет включать продажу бизнеса крупной рыбе или внесение его в листинг.

Как работают бизнес-ангелы?

Бизнес-ангелы — это индивидуальные инвесторы в начинающие предприятия. Они предоставляют средства на очень ранних стадиях своего роста, обычно в период от одного до трех лет своего существования. Инвесторы-ангелы известны под многими именами, такими как посевные инвесторы, инвесторы-ангелы или частные инвесторы.

Инвестиции частных инвесторов поступают в обмен на определенный процент акций, что дает право собственности на стартап. Они являются носителями высокого риска, поскольку вкладывают свои средства в фирму на ранней стадии, которая должна проделать долгий путь, чтобы заработать на рынке. Многие частные инвесторы — состоятельные люди, вкладывающие собственные средства. Кроме того, те, у кого ограниченные средства, полагаются на коллег-инвесторов и финансируют через общий пул.

Это позволяет предпринимателям использовать обширный капитал, не будучи обремененным долгами. Более того, многие инвесторы-ангелы обладают опытом ведения бизнеса и работают в специализированных областях. Расширяя свои знания, они помогают в управлении стартапом. Это закладывает прочную основу для стартапа, чтобы идти к своим целям. На самом деле решение об инвестировании может появиться только в том случае, если инвестор увидит в стартапе реальный потенциал роста. Инвесторы получают прибыль, когда акции растут в цене либо за счет публичного листинга, либо за счет приобретения/слияния.

По данным Ассоциации капитала ангелов отчет, Опрос 1659 аккредитованных бизнес-ангелов в США показал, что средний размер инвестиций составляет 25 000 долларов США. Тем не менее, инвесторы с предпринимательским опытом подписывают более крупные чеки, в среднем на 39 000 долларов, а не лица, не связанные с бизнесом, чей средний показатель составляет 28 000 долларов. Более того, среди их портфелей в среднем 11% дали положительную доходность. Ежегодно бизнес-ангелы вкладывают 25 миллиардов долларов в более чем 70 000 компаний.

Инвестиционный процесс ангела

Посевной инвестор предвидит потенциал роста стартапа, твердо полагаясь на бизнес-идею или продукт и делая ставку на приверженность и преданность основателя.
Кроме того, достижения или успехи основателей, руководителей и корпоративной команды являются зоной интересов ангела.
Таким образом, важно представить сильный бизнес-план с справедливой оценкой, жизнеспособностью и ясностью.
Если инвестор готов участвовать в инвестициях, этот шаг будет включать в себя составление перечня условий Перечень условий Перечень условий представляет собой соглашение, облегчающее процесс сбора средств, посредством которого две стороны взаимно соглашаются соблюдать упомянутые положения, касающиеся инвестиций. Подробнее. Он будет включать в себя все важные условия сделки. Следующим шагом является выполнение юридических процедур, после которых средства высвобождаются.

Как найти ангела-инвестора?

Важно отметить, что существует два типа бизнес-ангелов — аффилированные и неаффилированные. Первый является знакомым предпринимателя, как и богатые друзья и члены семьи, которые являются ближайшими источниками ангельского финансирования. Поэтому их легче найти. И наоборот, трудно связаться с неаффилированным инвестором, поскольку он не имеет никаких связей с фирмой.

Тем не менее, есть определенные способы найти подходящих бизнес-ангелов для вашего бизнеса. Один из способов — обратиться к юристам, инвестиционным банкирам, бухгалтерам и другим профессиональным контактам, которые часто имеют контакты с частными инвесторами. Кроме того, сети инвесторов-ангелов, веб-сайты и группы, такие как Sand Hill Angels и Investors’ Circle в США, перечисляют свои данные. Эти платформы помогают преодолеть разрыв между инвесторами и предпринимателями, поскольку они поддерживают сеть бизнес-ангелов.

Наконец, на новостных платформах часто публикуются интересные статьи о ведущих бизнес-ангелах по всему миру. Если бизнесу посчастливится заключить с ними сделку, это увеличит его шансы на успех. Например, в 2013 году инвесторы-ангелы Пол Буххейт и Джефф Клавье были среди тех, кого перечислил Форбс за создание основы для многих успешных стартапов.

В составе фирмы Пол инвестировал примерно в 61 компанию, включая Reddit, Dropbox и Airbnb. В то время как Джефф с помощью своей компании инвестировал более 150 инвестиций.

Преимущества

Давайте рассмотрим преимущества и недостатки бизнес-ангелов.

Получение финансирования от ангелов сопряжено с меньшим риском для владельцев бизнеса, чем бизнес-кредиты. Это связано с тем, что ангельские фонды в основном являются акционерами фирмы.
Кроме того, инвесторы приходят с опытом и знаниями, способствующими росту стартапа. Кроме того, посевные инвесторы связываются с компанией на долгосрочной основе. Они проявляют личный интерес к бизнесу, потому что вложили свои средства.
Конечная цель частных инвесторов или путь отхода будут исходить от приобретения ПриобретениеПриобретение относится к стратегическому шагу одной компании, покупающей другую компанию путем приобретения крупных пакетов акций фирмы. Обычно компании приобретают существующий бизнес, чтобы поделиться своей клиентской базой, операциями и присутствием на рынке. Это один из популярных способов расширения бизнеса. Читать дальше или публичное размещение стартапа. Таким образом, они поставили компанию на этап, когда венчурные капиталисты также могут помочь предпринимателю достичь конечной цели, поскольку это сделает ее прибыльной для всех вовлеченных сторон.
Более того, бизнес-ангелы с их финансированием и технической помощью повлияли на рост стартапов в развивающихся странах, таких как Индия, Филиппины, Южная Африка и т. д. Инвестиции бизнес-ангела сыграли решающую роль в формировании будущего многих процветающих стартапов, позволив им числа неуклонно расти. Например, в 2021 году рискованный капитал, который обычно можно найти среди бизнес-ангелов или венчурных капиталистов, составлял 10% от общего числа компаний, которые создаются в Индии ежегодно. Рисковый капитал – это средства, вложенные в проекты с высокой степенью риска для получения более высокой прибыли.

Недостатки

Для предпринимателей, использующих средства от посевных инвесторов, это приводит к потере частичной доли владения (как минимум 10%, а иногда и до 50%) в бизнесе.
Предлагать значительную часть собственности посевным инвесторам может быть неразумно. Это разбавляет право собственности, снижая право голоса владельца в бизнесе.

Ангелы-инвесторы против венчурных капиталистов

Инвесторы-ангелы и венчурные капиталистыВенчурные капиталистыВенчурный капитал (ВК) относится к типу долгосрочного финансирования, предоставляемого стартапам с высоким потенциалом роста, чтобы помочь им добиться успеха в геометрической прогрессии. Читать далее предоставить капитал бизнесу, демонстрирующему высокий потенциал роста. Однако они отличаются друг от друга.

Спонсоры-ангелы — это люди, обладающие богатством, чтобы финансировать многообещающие стартапы на ранней стадии в своем качестве. Хотя некоторые из них являются частью более крупных групп и организаций, которые объединяют средства, первоначальный источник в основном находится в их собственном кармане.
Напротив, венчурные капиталисты — это профессионально управляемые фирмы, которые инвестируют в бизнес с высоким потенциалом роста после базового уровня подготовки бизнеса. Они используют средства, полученные от корпораций, страховых компаний, фондов, компаний взаимных фондов и т. д.
Посевные инвесторы являются активными финансистами и берут на себя больший риск, чем венчурные капиталисты, которые являются стратегическими инвесторами. Таким образом, венчурный капитал предоставляется на следующем этапе финансирования после ангельского инвестирования.
Сумма, санкционированная посевными инвесторами, сравнительно ниже, чем сумма, предоставляемая венчурными капиталистами.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Выгодно ли ангельское инвестирование?

Согласно различным исследованиям, средний доход от успешной инвестиционной сделки ангела более чем в два раза превышает первоначальную инвестицию. Согласно исследованию Angel Capital Association, в котором приняли участие 1659 аккредитованных бизнес-ангелов, в среднем 11% их портфелей вернулись с положительной прибылью.

Чем бизнес-ангел отличается от венчурного капиталиста?

Инвесторы-ангелы предоставляют средства начинающим стартапам на стадии зарождения, а венчурные капиталисты приходят, когда стартап в какой-то степени зарекомендовал себя на рынке. Венчурные капиталисты объединяют средства из других источников, в то время как аккредитованные лица в основном инвестируют собственные средства в ангельское инвестирование. Однако при нехватке капитала они также принимают участие в краудфандинге.

Как бизнес-ангел получает деньги?

Обычно ангел-инвестор инвестирует в обмен на акции. Когда бизнес становится публичным посредством IPO или подвергается поглощению/слиянию, цены на акции растут. Это когда инвесторы получают прибыль, продавая свои акции в нужное время.

Ангелы-инвесторы

Кто такие бизнес-ангелы?