Взаимный фонд без нагрузки

Что такое взаимный фонд без нагрузки?

Взаимный фонд без нагрузки или фонд без нагрузки относится к взаимному фонду, который не взимает плату за продажу или комиссию, т. е. не имеет выходной нагрузки. Основной причиной является отсутствие посредников или брокеров, когда инвестор покупает напрямую у инвестиционной компании. Комиссии за отсутствие нагрузки формируются и включаются в средние коэффициенты расходов (ER) фонда, а не взимаются с инвестора авансом в момент покупки.

Тем не менее, фонды без нагрузки не означают, что фонд является бесплатным. Вместо этого они либо взимают значительно меньшую плату, чем другие фонды, либо взимают другие сборы, а не обычные сборы. Тем не менее, лучшие взаимные фонды без нагрузки могут помочь инвесторам сэкономить тысячи долларов в долгосрочной перспективе.

Оглавление

• Что такое взаимный фонд без нагрузки?
  • Объяснение взаимных фондов без нагрузки
  • Сборы
  • Как купить взаимные фонды без нагрузки?
  • Взаимные фонды без нагрузки и взаимные фонды с нагрузкой
  • Часто задаваемые вопросы (FAQ)
  • Рекомендуемые статьи

Ключевые выводы

• Взаимные фонды без нагрузки не взимают комиссию или какую-либо плату за предоставляемые услуги. Теоретически они должны быть бесплатными.
• Поскольку компания-инвестор распределяет акции напрямую, а не через третью сторону, никаких затрат не требуется.
• Однако на практике все инвестиционные компании и брокерские фирмы взимают комиссию за свои услуги.
• Фонды без нагрузки можно наиболее точно описать как те, которые собирают меньшие комиссии или другие сборы, чем обычно собирают большинство фондов нагрузки.

Объяснение взаимных фондов без нагрузки

Взаимные фонды без нагрузки являются одним из тех многих видов инвестиций, которые стали популярными из-за необходимости снижения инвестиционных затрат для инвесторов. Нагрузки взаимных фондов всегда вызывали большую озабоченность у инвесторов. Средства ложатся нагрузкой практически на все, что приводит к увеличению стоимости. И чистая сумма инвестиций, следовательно, упадет. Чем меньше вложений, тем меньше прибыль.

Введите фонды без нагрузки, которые собирают только комиссию с прибыли. Таким образом, взимание комиссии в размере 5% от суммы инвестиции и инвестирование остатка — это не то же самое, что взимание 5% с прибыли. Следовательно, последний более выгоден и увеличивает сбережения клиентов. Это основная логика фондов без нагрузки, и она становится все более популярной среди клиентов.

Однако не все платежи акционеров подпадают под «нагрузку от продаж», и фонды без нагрузки могут взимать расходы, которые не связаны с нагрузкой по продажам. Фонды без нагрузки также взимают операционные расходы. Управляющему фондом выплачивается номинальная плата в зависимости от роста фонда. Таким образом, они получают финансовую выгоду от успеха фонда.

Другим типом фонда является фонд с равномерной нагрузкой, который продолжает взимать плату с инвесторов, пока они вкладывают сумму в фонд. Это экономит больше, чем средства загрузки. Таким образом, инвесторы должны сначала изучить и тщательно понять свои варианты, прежде чем вкладывать свои средства. Это может помочь им сэкономить больше и извлечь больше пользы.

Сборы

Вот структура комиссий для фондов без нагрузки. Но перед этим давайте разберемся, как начисляются нагрузочные ПИФы.

Взаимные фонды Load облагаются комиссией 12B-1. Как установлено Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), этот сбор позволяет фондам взимать плату за операционные и административные расходы. Средства также должны платить брокерам, которые приводят новых клиентов. Загрузочные фонды взимают комиссионные сборы за бэкенд, внешний интерфейс, а также комиссию за покупку и продажу.

Однако инвестиционные компании могут взимать эту плату только в том случае, если они приняли план 12B-1. Согласно правилу, средства могут собрать минимум 0,25% до максимум 1% от чистых активов фонда в качестве сборов непосредственно от фондов перед инвестированием.

Наоборот, комиссия паевого инвестиционного фонда без нагрузки 12B-1 не распространяется на фонды. Во-первых, безналоговые фонды не взимают таможенные сборы, взимаемые с нагрузочных фондов. Вместо этого они взимают плату за управление и обслуживание акционеров, а не за обслуживание, покупку, продажу и т. д. Во-вторых, даже сборы, которые они собирают, меньше, чем у большинства других фондов нагрузки. Наконец, фонды без нагрузки взимают комиссию с прибыли перед распределением. Напротив, сборы сначала вычитаются из суммы инвестиций клиента, а остаток инвестируется в загрузочные фонды.

Как купить взаимные фонды без нагрузки?

Как и в случае с любой другой ценной бумагой, инвесторы могут приобретать средства без нагрузки непосредственно у инвестиционной компании. Это будет лучшим вариантом, чтобы снизить нагрузку до максимума. В качестве альтернативы инвесторы также могут покупать у брокерских фирм, которые предлагают средства по меньшей нагрузке. Всегда рекомендуется изучить и понять условия таких инвестиций, прежде чем вкладывать в них деньги.

Некоторые из лучших взаимных фондов без нагрузки в США включают в себя:

• Фонд облигаций Vanguard Emerging Markets Bond Fund
• Фонд роста Fidelity Blue Chip
• Fidelity Value Fund с малой капитализацией
• Фонд акций роста цен T. Rowe

Взаимные фонды без нагрузки и взаимные фонды с нагрузкой

Большинство взаимных фондов являются загрузочными фондами. Давайте посмотрим, чем они отличаются от фондов без нагрузки.

• Взаимные фонды Load взимают различные сборы — предварительные, внутренние, покупки, продажи и т. д. Фонды взимают плату с инвесторов в соответствии с комиссией 12-B1 Комиссии по ценным бумагам и биржам.
• Загрузочные взаимные фонды в основном включают третьи стороны, такие как брокеры и посредники, действующие между инвестором и инвестиционной компанией. Обычно такие посредники берут комиссию за свои услуги. Взаимные фонды без нагрузки не привлекают этих третьих лиц.
• Основное различие между этими двумя взаимными фондами заключается не в сумме, которую они взимают, а в методах.
• Во-первых, в паевых инвестиционных фондах без нагрузки комиссии обычно меньше, чем в других паевых инвестиционных фондах.
• Во-вторых, взаимные фонды нагрузки взимают комиссию с суммы инвестиции. Таким образом, они вкладывают в фонды только оставшуюся сумму. С другой стороны, фонды без нагрузки взимают комиссию с прибыли.
• Пример: Джек платит 5000 долларов в свой взаимный фонд нагрузки. Они взимают комиссию 5% и собирают 250 долларов. Остальные 4750 долларов идут в фонд. С другой стороны, Джилл платит 5000 долларов в свой фонд без нагрузки. Из полученной ею прибыли в размере 1000 долларов взимается комиссия в размере 3%. Ей выплачивается остаток в размере 970 долларов.
• Таким образом, фонд без нагрузки может стать отличным способом сэкономить несколько дополнительных долларов в долгосрочной перспективе.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

1. Взимают ли взаимные фонды без нагрузки комиссию за управление?

Да. Все фонды в той или иной форме взимают комиссию. Однако плата за взаимный фонд без нагрузки 12B-1 здесь не применяется, поскольку взимаемая ими комиссия намного меньше максимального лимита, установленного SEC.

2. Как зарабатывают взаимные фонды без нагрузки?

Фонды без нагрузки зарабатывают деньги так же, как и любой взаимный фонд. Они объединяют инвестиции и инвестируют в другую ценную бумагу на более длительные периоды. Затем прибыль делится пропорционально между инвесторами. Эти фонды взимают комиссию с прибыли перед распределением, тем самым сводя к минимуму затраты инвесторов.

3. Хороши ли взаимные фонды без нагрузки?

Да. Но нет никакого сравнения в отношении доходов взаимных фондов без нагрузки и нагрузки. Тем не менее, фонды без нагрузки — отличный способ сэкономить дополнительные затраты на инвестиции.

Рекомендуемые статьи

Эта статья была руководством к тому, что такое взаимный фонд No-Load. Мы подробно объясняем тему, в том числе, как ее купить, ее сборы и сравнение с взаимными фондами нагрузки. Вы также можете найти несколько полезных статей здесь –

• Внутренняя нагрузка
• Акции против взаимных фондов
• Паевой инвестиционный фонд