Ссудный капитал

Определение ссудного капитала

Ссудный капитал относится к сумме денег, необходимой для управления бизнес-операциями, полученной из внешних источников, таких как финансовые учреждения, выпуск долговых обязательств и т. д. Это один из вариантов привлечения средств, поскольку он включает только долгосрочные средства, которые компания может использовать для бизнеса. принося проценты или плату.

Оглавление

• Определение ссудного капитала
  • Объяснение
  • Типы
    • #1 – Долговые обязательства
    • #2 – Банковский овердрафт
    • #3 – Банковский кредит
  • Как отразить ссудный капитал?
  • Заемный капитал против собственного капитала
  • Рынки ссудного капитала
  • Преимущества
  • Недостатки
  • Заключение
  • Рекомендуемые статьи

Объяснение

Ссудный капитал рассматривается в тех случаях, когда бизнесу требуются средства на более длительный период, т. е. они нежелательны на более короткий срок, несут периодическую выплату процентов или некоторых сборов и не участвуют в прибыли компании. Они бывают различных типов среди всех долговых обязательствОблигацииОблигации относятся к долгосрочным долговым инструментам, выпущенным правительством или корпорацией для удовлетворения своих финансовых потребностей. В свою очередь, инвесторы получают компенсацию в виде процентного дохода за то, что они являются кредиторами эмитента. Читать далее считаются самым безопасным и менее рискованным способом предоставления средств, поскольку можно видеть, что банковский овердрафтОвердрафтОвердрафт – это банковская услуга, которая предлагает краткосрочный кредит для эмитента. владельцам счетов, позволяя им снимать деньги со своих сберегательных или текущих счетов, даже если баланс их счета равен или ниже нуля. Его разрешенный лимит отличается от клиента к клиенту. Читать далее или банковский кредит не полностью обеспечивает кредитора, путем взятия средств из заемного капитала и своевременного погашения таких сумм создаст добрую репутацию в глазах банка и кредитора, что поможет бизнесу в долгосрочной перспективе, чтобы мы получали средства по мере необходимости.

Типы

Заемный капитал можно разделить на три категории:

#1 – Долговые обязательства

Эти инструменты являются обязательствами перед компанией и должны быть погашены вместе с фиксированными процентными платежами. Держатели долговых обязательств будут получать фиксированный процент на сумму, авансированную компании, и у них не было права принимать решения в компании.

#2 – Банковский овердрафт

Это соглашения, заключенные между банками и лицом, ищущим такую ​​возможность. После изучения кредитоспособности физического или юридического лица Кредитоспособность Кредитоспособность является мерой оценки истории погашения кредита заемщиками, чтобы установить их ценность как должника, которому следует предоставить будущий кредит или нет. Например, кредитоспособность неплательщика не очень перспективна, поэтому кредиторы могут избегать такого должника из страха потерять свои деньги. Кредитоспособность применяется к людям, суверенным государствам, ценным бумагам и другим организациям, в соответствии с которыми кредиторы будут анализировать вашу кредитоспособность перед получением нового кредита. Читать далее, банк предоставляет им фиксированный лимит, и человек может использовать эти лимитные средства. В свою очередь, они должны платить фиксированный процент на сумму, которую они использовали от ограничения.

#3 – Банковский кредит

Банковский кредит является наиболее часто используемым видом привлечения средств за счет отраслевых грантов с использованием чего-то ценного в качестве залога. Средства используются для оплаты компании определенной фиксированной процентной ставки, которая обычно ниже, чем два других источника привлечения средств.

Как отразить ссудный капитал?

Чтобы записать транзакцию, мы должны передать следующие записи записи: –

Мы должны пройти вторую запись в случае выплаты процентов или основной суммы кредита. Основная сумма кредита Основная сумма кредита относится к сумме, которая фактически предоставляется в качестве кредита от кредитора денег его заемщику, и это сумма, проценты взимаются кредитором денег с заемщика за использование его денег. Читать далее, взятых бизнесом.

Заемный капитал против собственного капитала

Различия заключаются в следующем:

• При ликвидацииЛиквидацияЛиквидация — это процесс ликвидации бизнеса или сегмента бизнеса путем продажи его активов. Сумма, реализованная при этом, используется для погашения кредиторов и всех других обязательств бизнеса в определенном порядке. Подробнее, Ссудные средства имеют приоритет над собственным капиталом.
• Проценты, взимаемые с заемного капитала, должны быть выплачены независимо от того, является ли бизнес прибыльным. Но с другой стороны, собственный капитал не ложится большой нагрузкой на компанию.
• Каждому бизнесу требуется все больше и больше средств из собственных источников, чем из кредитов. Другими словами, приоритет отдается собственному капиталу по сравнению с кредитом.

Рынки ссудного капитала

Рынок ссудного капитала включает, помимо прочего, заимствование и ссуду средств заемщику от одного кредитора другому для получения процентного дохода. прочие вложения и отражаются в отчете о прибылях и убытках Компании. читать далее.

При предоставлении таких возможностей включаются следующие инструменты:

• Операционная арендаОперационная арендаОперационная аренда — это тип аренды, который позволяет одной стороне (арендатору) использовать актив, принадлежащий другой стороне (арендодателю), в обмен на арендные платежи, которые меньше экономических прав актива на определенный период и без передачи каких-либо прав собственности в конце срока аренды. читать далее и финансовая арендаФинансирование арендыФинансовая аренда просто относится к методу предоставления финансирования, при котором лизинговая компания покупает актив от имени пользователя и сдает его ему в аренду на определенный период времени. Лизинговая компания называется арендодателем, а пользователь — арендатором. Подробнее.
• Кредит под залог некоторого имущества или активов заемщика
• Предоставление консультационных услуг лицу, нуждающемуся в средствах, и предоставление посреднических услуг для предоставления средств заемщику.
• Эти рынки также позволяют кредитору гарантировать ссуды, уже предоставленные другим заемщиком, чтобы уменьшить ответственность таких заемщиков.

Преимущества

• Компания получает средства для использования в бизнесе без передачи права собственности на активы, т. е. средства от залога таких вложений в банк.
• Он не дает каких-либо прав собственности или принятия решений поставщику фонда или кредитору, как это было предоставлено по опциону на капитал.
• Поскольку погашение процентов и основной суммы предваряется префиксом, можно было легко планировать свои расходы и средства соответствующим образом.

Недостатки

• Первым и главным недостатком ссудного капитала является то, что погашение процентов и основной суммы должно быть произведено в дату, указанную префиксом, независимо от того, находится ли бизнес в хорошем состоянии или нет.
• Поскольку средства берутся при залоге активов компании кредитору, то в этой ситуации, если компания хочет продать активы какой-либо третьей стороне, она не может сделать это до тех пор, пока сумма кредита не будет погашена.

Заключение

Ссудный капитал — это один из вариантов, который бизнес использует для привлечения средств, поскольку каждому бизнесу нужны средства. Можно либо собрать необходимые средства с помощью опциона на капитал (внутренний источник, такой как акционеры, нераспределенная прибыль, нераспределенная прибыль, нераспределенная прибыль, определяется как совокупная прибыль, полученная компанией до даты после корректировки распределения дивидендов или других распределений среди инвесторов). компании. Он отображается как часть собственного капитала в пассиве баланса компании (подробнее, излишки и т. д.) или получает его за счет внешних источников, таких как долговые обязательства и т. д. Часть капитала компании берется из внешних источников, неся некоторые расходы, такие как проценты, или другие расходы, такие как выпуск акций. Они учитываются как собственный капитал на балансе Компании. подробнее для погашения выпущенных долговых обязательств и т. д.

Рекомендуемые статьи

Эта статья представляет собой руководство по определению ссудного капитала. Мы обсуждаем, как учитывать заемный капитал, а также его виды, преимущества, недостатки и различия. Вы можете узнать больше об этом из следующих статей:

• Примечание по кредиту
• Кредит с регрессом
• Ссудный запас
• Обслуживание кредита