Паевой инвестиционный фонд

Что такое взаимный фонд акций?

Взаимный фонд акций — это тип взаимного фонда, который инвестирует свои активы, как правило, в акции или акции различных компаний на длительный срок, чтобы принести пользу инвесторам. Они также известны как фонды роста, поскольку они обеспечивают более высокую доходность для инвесторов, чем банковские депозиты или заемные средства.

Взаимный фонд акций является открытым, как и взаимный фонд, который позволяет инвесторам владеть бизнесом через акции или акции. Это полезно для роста благосостояния инвесторов. Однако эти фонды не инвестируют в облигации. Таким образом, они немного рискованны для инвесторов, поскольку зависят от показателей акций/акций и условий финансовых рынков.

Программы для Windows, мобильные приложения, игры - ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале - Подписывайтесь:)

Оглавление

Что такое паевой инвестиционный фонд?

Взаимные фонды акций — это категория взаимных фондов, которые инвестируют в акции или акции различных компаний в интересах инвесторов. Это долгосрочные финансовые инструменты для роста благосостояния, сопряженные с рыночным риском, но с налоговыми льготами.
Эти фонды основаны на рыночной капитализации, географии и стилях инвестирования, таких как мега-капитализация, всемирные фонды акций и фонды стоимости.
Любой фонд, удерживаемый менее 12 месяцев, облагается налогом по ставке подоходного налога, а долгосрочный прирост капитала может облагаться ставкой около 20%.
Преимущества инвестирования в эти фонды включают в себя диверсификацию, низкие капитальные вложения, профессиональных управляющих фондами, легкий выкуп в любое время, безопасность, регулируемую государством, и налоговые льготы для инвесторов.

Объяснение паевого фонда акций

значение паевого инвестиционного фонда или фондовый взаимный фонд заключается в том, что это тип взаимного фонда, который инвестирует 60% своих общих активов на длительный срок в акции или акции различных компаний, чтобы помочь увеличить свое богатство. Это диверсифицированные акции публичных компаний в одной корзине. Эти фонды являются отличным вариантом для инвестиций, если целью инвесторов является прирост капитала. Фонд не инвестирует в облигации компаний. Управляющие фондами могут активно или пассивно управлять этими фондами.

Вот некоторые функции, которые управляющие фондами выполняют при активном управлении фондами:

Выполнить сканирование рынка ценных бумаг
Проведите углубленное исследование прошлых показателей компаний
Оценить прошлую и текущую производительность акции или акций
Выберите лучшие акции или акции, чтобы создать высокодоходный портфель средств для инвесторов.

Однако в случае фондов, которыми управляющие пассивно управляют, менеджеры несут ответственность за создание портфеля, отражающего наиболее известные фондовые индексы, такие как Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) или Автоматизированные котировки Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам (NASDAQ). Соединенные Штаты.

Причем эти паевые инвестиционные фонды делятся еще на диверсифицированно-тематические или отраслевые. В диверсифицированных взаимных фондах управляющие фондами инвестируют в акции или акции по всему рыночному диапазону. В отраслевых взаимных фондах управляющие фондами следуют инвестиционной теме и ограничивают инвестиции определенным сектором, таким как недвижимость, фармацевтика или ИТ. Однако отраслевые взаимные фонды несут более высокий финансовый риск.

Основным мотивом этих взаимных фондов является получение долгосрочной прибыли и предоставление лучших услуг профессиональных управляющих фондами и диверсификация портфеля для обычных инвесторов. Он делает это за счет инвестиций в акции или акции многих компаний в разных секторах или путем взаимный фонд акций SIP.

Типы паевых инвестиционных фондов

Эти взаимные фонды классифицируются на основе рыночной капитализации, географии и стиля инвестирования.

Вот некоторые основания, по которым эти взаимные фонды классифицируются

1. Взаимные фонды, основанные на рыночной капитализации

Эти взаимные фонды также классифицируются на основе силы, размера и диапазона рыночной капитализации. Это означает, что какая часть стоимости общего капитала компании на рынке служит основой для разделения средств, например:

я. Фонды с мега-капитализацией

Они инвестируют в акции, принадлежащие лидерам рынка, с наибольшей рыночной стоимостью более 200 миллиардов долларов. Пример включает Apple Inc.

II. Фонды с большой капитализацией

Они инвестируют в общие активы или акции, принадлежащие лидерам рынка с рыночной стоимостью от 10 до 200 миллиардов долларов, например General Electric. Они более стабильны, чем взаимные фонды со средней и малой капитализацией.

III. Фонды средней капитализации

Они инвестируют в акции лидеров рынка с рыночной стоимостью от 2 до 10 миллиардов долларов, таких как Spirit Airlines.

IV. Фонды малых капиталовложений

Эти инвестировать в акции лидеров рынка с рыночной стоимостью от 300 млн до 2 млрд долларов, таких как корпорация Unisys. Эти фонды приносят больше прибыли, чем рассмотренные выше, но очень нестабильны.

v. Фонды с микрокапитализацией

Они инвестируют в акции, принадлежащие лидерам рынка с рыночной капитализацией от 50 до 300 миллионов долларов.

2. Взаимные фонды по географическому признаку

Эти взаимные фонды основаны на различных категориях региона по всему миру.

я. Глобальные/всемирные фонды

Эти инвестировали акции, принадлежащие лидерам рынка, с рыночной стоимостью в любой стране, включая США.

II. Международные фонды

Они инвестировали акции, принадлежащие лидерам рынка, с наибольшей рыночной стоимостью за пределами США.

III. Страновые/региональные фонды

Они инвестировали акции, принадлежащие лидерам рынка с наибольшей рыночной стоимостью на внутреннем рынке такой страны, как Китай.

3. Стиль взаимных фондов, основанных на инвестициях

Эти взаимные фонды используют четыре метода/стратегии для выбора акций или паев – восходящий, стоимостной, рост и нисходящий.

я. Отраслевые фонды

Эти акции или акции, инвестированные в компании, принадлежащие к определенной отрасли, с использованием стратегии «сверху вниз».

II. Фонды дохода от акций

Эти акции или акции, инвестированные в компании, которые выплачивают самые высокие дивиденды с использованием стратегии «снизу вверх».

III. Фонды роста

Эти это акции или акции, инвестированные в компании с лучшими показателями получения прибыли и роста с использованием стратегии роста на веру в то, что они будут продолжать расти.

IV. Стоимостные фонды

Это акции или акции, инвестированные в компании, чьи недооцененные акции или акции имеют наибольшую вероятность экспоненциального роста в ближайшем будущем с использованием стратегии стоимости.

Пример

Вот пример взаимного фонда Vanguard S&P (стандартный и плохой) 500 Exchange-Traded Fund, чтобы лучше понять концепцию.

Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: VFINX) — взаимный фонд акций. Это тщательно разработанный портфель различных акций и акций нескольких американских компаний Vanguard Group, Inc. В результате он предоставляет хорошую инвестиционную платформу для инвесторов с широким доступом к акциям США по доступной цене. . Он в первую очередь отслеживает индекс S&P 500, инвестируя во все акции или акции. Кроме того, у него низкие комиссии, потому что инвестиционный портфель имитирует S&P 500, поэтому руководство управляет им пассивно. Рынки перечисляют много таких подобных фондов.

Налогообложение

Многие финансовые инструменты облагаются налогами, например банковские депозиты. Взаимные фонды возвращаются из налогооблагаемой суммы инвестиций и облагаются налогом на прирост капитала. Однако, налог на паевые инвестиционные фонды не выводится в течение их инвестиционного периода. Налоги вступают в силу в этих фондах после выплаты дивидендов по акциям или выкупа.

Те взаимные фонды, которые удерживаются в течение 12 месяцев и менее, облагаются налогами по ставкам, равным подоходному налогу. Однако всякий раз, когда эти взаимные фонды удерживаются более года, они привлекают фиксированную цену. 20% Федеральный налог на долгосрочный прирост капитала.

Преимущества

Вот некоторые преимущества паевых инвестиционных фондов:

Эти взаимные фонды снижают риск инвестиций за счет диверсификации.
У них более низкий коэффициент расходов взаимных фондов.
Инвестировать в эти фонды может любой желающий с небольшим капиталом. Таким образом, эти средства являются экономически эффективными и удобными.
Профессиональные управляющие фондами/эксперты обеспечивают хорошее доходность взаимных фондов акций и хорошее портфолио.
Открытые взаимные фонды предоставляют возможность более высокой ликвидности. Таким образом, инвесторы могут выкупить их в любое время с небольшими комиссиями.
Эти взаимные фонды довольно прозрачны по своим условиям, поэтому они представляют собой менее двусмысленную форму инвестиций.
Государственные органы строго регулируют эти взаимные фонды, что делает их самой безопасной формой инвестиций.
Схема этих взаимных фондов также включает налоговые льготы. Можно выбрать взаимный фонд акций SIP (Системные вложения/рассрочка).

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Как инвестировать в паевые инвестиционные фонды?

Можно использовать онлайн-среды, такие как веб-сайты или мобильные приложения, для инвестирования в паевые инвестиционные фонды, но необходимо выяснить предложения поставщиков. После этого нужно искать доступный взаимный фонд с минимальным оборотом базового портфеля, широкой диверсификацией портфеля, лучшими управляющими портфелем и проверенным послужным списком поставщиков.

Безопасен ли взаимный фонд акций?

Даже если доходность взаимных фондов акций выше, эти доходы связаны с фактором риска. Таким образом, даже правильные взаимные фонды показывают колебания в краткосрочной перспективе, но приносят значительную прибыль в долгосрочной перспективе. Таким образом, инвесторы должны планировать инвестиции на долгосрочную перспективу в соответствии со своими целями. Эти фонды безопасны, если инвесторы понимают их до инвестирования.

Применяется ли индексация к паевым инвестиционным фондам?

Индексация применяется только к взаимным фондам акций со сроком владения 3 года и более, поскольку долгосрочный прирост капитала (LTCG) применим только к ним. Следовательно, долговые взаимные фонды, удерживаемые более 3 лет, доступны для долгосрочного прироста капитала; следовательно, индексация применяется только к заемным средствам.

Долевой или долговой паевой инвестиционный фонд, что лучше?

Доходность взаимных фондов акций больше, чем долговые или даже срочные депозитные доходы. Однако долговые фонды имеют инвестиционные цели получения дохода, краткосрочной прибыли и низких рисков. Однако единственным недостатком долгового фонда является предоставление краткосрочного налога на прирост капитала, в отличие от фонда акций.

Паевой инвестиционный фонд

Что такое взаимный фонд акций?