Инвестиционный траст

Что такое инвестиционный трастовый фонд?

Инвестиционный траст — это финансовая организация, которая получает средства от инвесторов или акционеров и инвестирует в различные портфели от их имени. Это делает ограниченное количество акций доступным для торговли, учитывая рыночный спрос и предложение инвестиционных ценных бумаг.

Инвестирование в эти трасты помогает инвесторам совершать менее рискованные сделки, предоставляя им возможность пользоваться диверсифицированным портфелем. Кроме того, инвестиции в различные профили позволяют им получать выгоду от одного, даже если есть убытки от другого. Короче говоря, физические и юридические лица могут поддерживать сбалансированный профиль инвестора.

Оглавление

• Что такое инвестиционный трастовый фонд?
  • Объяснение инвестиционного траста
  • Факторы
  • Рекомендации
  • Примеры
  • Инвестиционный траст против Паевого траста
  • Часто задаваемые вопросы (FAQ)
  • Рекомендуемые статьи

Ключевые выводы

• Инвестиционный траст, закрытый фонд, является публичным финансовым учреждением, которое инвестирует в акции или финансовые активы от имени своих инвесторов или других организаций.
• Стоимость суммы денег, вложенных в него, зависит от спроса и предложения на инвестированную акцию или финансовый актив и базовой стоимости принадлежащих активов.
• Это лучший вариант для инвестора, стремящегося к прибыли с минимальным риском, поскольку он позволяет инвестировать во многие акции, а не вкладывать все инвестиции в акции одной компании.
• Хотя риск потери инвестиций из-за доходности одной акции не повредит инвестору, он окажется в лучшем положении, если инвестирует в другие акции фонда, которые могут иметь более высокую доходность.

Объяснение инвестиционного траста

Инвестиционный траст — это закрытое финансовое учреждение, которое объединяет средства акционеров и инвестирует в диверсифицированные портфели от их имени. Он отличается от паевых инвестиций или взаимных фондовВзаимный фондВзаимный фонд — это профессионально управляемый инвестиционный продукт, в котором пул денег от группы инвесторов инвестируется в активы, такие как акции, облигации и т. д., который предлагает диверсифицированные авуары в форме единицы, а не в виде акций. Спрос и предложение на акции инвестиционного фонда определяют, какие акции будут проданы в обращении.

Траст функционирует на основе рынка. Таким образом, инвестиционный трастовый фонд работает хорошо, если рынок работает хорошо. Следовательно, управляющий фондом должен уметь оценивать рыночные условия и входить или выходить из благоприятной или неблагоприятной позиции. В результате он имеет неотъемлемый риск. Неотъемлемый риск. Неотъемлемый риск — это вероятность дефекта в финансовой отчетности из-за ошибки, упущения или искажения, выявленного в ходе финансового аудита. Такой риск возникает из-за определенных факторов, которые находятся вне внутреннего контроля организации. Подробнее о потере инвестиций, если правильные решения не будут приняты в нужное время.

Факторы

Теоретически доход от инвестирования в траст огромен. Однако доходность зависит от эффективности инвестированных акций и активов, а также от их рыночного спроса и предложения.

Поскольку они владеют фиксированным количеством акций и активов, спрос и предложение на инвестированные акции и активы в траст влияет на стоимость базовых активов. Базовые активы. Базовые активы — это фактические финансовые активы, на которые опираются производные финансовые инструменты. Таким образом, любое изменение стоимости дериватива отражает колебания цены его базового актива. К таким активам относятся акции, товары, рыночные индексы, облигации, валюты и процентные ставки. Подробнее.

Эффективность активов и акций инвестиционного фонда в значительной степени влияет на стоимость вложенных денег. Однако, поскольку инвесторы тратят деньги на различные активы и акции, стоимость траста остается стабильной в течение короткого промежутка времени.

Рекомендации

Положительные стороны этих закрытых фондов слишком очевидны, чтобы инвесторы могли заметить связанные с ними проблемы. Тем не менее, они должны понимать и быть готовыми справляться с тем же, сотрудничая с различными типами этой торговли, будь то паевой инвестиционный фонд или гражданский инвестиционный фонд.

Чтобы получить значительную прибыль от инвестиций, инвесторы должны заблокировать значительный период времени, на который они вкладывают деньги. Этот срок может быть продлен как минимум до пяти лет и более. Кроме того, они зависят от рынка и от решений управляющего фондом, что может привести к потере инвестиций. Следовательно, у инвестора не остается другого выбора, кроме как полностью выйти из инвестиций.

Прибыль и дивиденды Дивиденды Дивиденды относятся к части прибыли от бизнеса, выплачиваемой акционерам в качестве благодарности за инвестирование в капитал компании. Более подробная информация о доходах от этого подлежит налогообложению. Следовательно, они могут уменьшить фактическую прибыль, полученную от инвестиций.

Примеры

Давайте рассмотрим следующие примеры, чтобы понять, как работает инвестиционный траст:

Пример №1

Предположим, кто-то инвестирует 1000 долларов в XYZ Trust. Он объединяет деньги акционеров и другие инвестиции для покупки разнообразных продуктов, включая акции, облигацииОблигацииОблигации представляют собой долговые инструменты, выпущенные правительствами или корпорациями для приобретения средств инвесторов на определенный период.Подробнее и другие финансовые активыФинансовые активыФинансовые активы являются инвестиционными активами, стоимость которых определяется договорным требованием в отношении того, что они представляют. Это ликвидные активы, потому что экономические ресурсы или собственность могут быть преобразованы в ценный актив, такой как наличные деньги. Подробнее.

Этот фонд становится финансовым источником для управляющего фондом, чтобы купить акцииКупить акцииЗнание того, как покупать акции, имеет решающее значение для человека, который хочет получить доступ к фондовому рынку. Рынки акций нестабильны, и время очень важно. Акции торгуются на биржах, но вы просто не можете пойти и купить акцию на бирже. Есть несколько шагов, связанных с покупкой доли. Подробнее. Поскольку инвесторы инвестируют в открытый рынок, они покупают и продают акции и активы в соответствии с рыночными условиями. Это гарантирует, что они воспользуются правильной возможностью для получения максимальной прибыли от вложенных акций и активов.

Однако инвесторы могут продавать акции на открытом рынке по рыночной цене и получать прибыль от инвестиций. Следовательно, инвестиции могут увеличиваться или уменьшаться в зависимости от вложенных акций и финансовых активов.

Пример #2

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) являются одними из самых плодотворных инвестиций, особенно для начинающих. Это связано с тем, что значительные портфели не теряют стоимость в одночасье. Следовательно, инвесторы могут подумать о том, чтобы находиться в безопасной зоне, инвестируя в эти трасты. Например, Claros Mortgage Trust был объявлен один из самых выгодных трастов для инвестиций в 2022 году. Он предлагает кредиты на коммерческую недвижимость в самых важных городах США. Следовательно, это становится более безопасным вариантом инвестиций.

Инвестиционный траст против Паевого траста

Для инвесторов паевые фонды являются одним из наиболее распространенных вариантов инвестирования. Тем не менее, трасты лучше всего подходят для целевого финансового планирования из-за их уникальных особенностей. Они различаются по нескольким параметрам:

КатегорияИнвестиционный трастПаевой фондТип фондаЗакрытый фондЗакрытый фондЗакрытый фонд относится к профессионально управляемому фонду, посредством которого инвестиционная компания выпускает первичное публичное предложение для привлечения капитала. Позже эти акции обмениваются на открытом рынке среди акционеров, как и другие акции. Такие инвестиции обеспечивают более высокую доходность, чем открытые фонды.Подробнее с установленной суммой средств, которые необходимо привлечь.Открытые фонды без ограничений на прием наличных средств.Размер фондаКотируются на фондовом рынке, чтобы трейдеры могли покупать акции. Размер фонда уменьшается, когда количество продавцов превышает количество покупателей.Наиболее подходящийНа длительный срокНа короткий срок

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Что такое коллективный инвестиционный фонд?

Это траст, который заботится об объединенных трастовых счетах под надзором банка или трастовой компании. Они используют сгруппированные активы по определенным критериям, полученные от разных организаций и частных лиц, для создания диверсифицированных портфелей.

Являются ли инвестиционные фонды закрытыми?

Да, эти трасты являются закрытыми фондами, поскольку у них есть установленный лимит наличных средств, которые могут быть приняты инвесторами. Поэтому они не ищут больше денег после определенного лимита.

Почему инвестиционные фонды торгуются со скидкой?

В отличие от открытых фондов, которые готовы принять от инвесторов как можно больше денег, инвестиционные трасты торгуются по дисконтированной стоимости ниже, чем их инвестиции. Однако иногда они могут торговаться по цене, превышающей стоимость инвестиций, называемых премиями. В то время как первое удешевляет акции, второе делает их дорогими.

Рекомендуемые статьи

Это было руководство к тому, что такое инвестиционный траст. Здесь мы объясняем факторы, влияющие на него, а также примеры и сравнение с паевым доверием. Вы можете узнать больше об аудите из следующих статей:

• Высокодоходные инвестиции
• Определение капитальных вложений
• Инвестиции с высоким риском
• Зеленые инвестиции Значение